buku-kursus-integriti-dan-rasuah-ipt--my-06012021

NOTA PENSYARAH

• CONTOH KES SEBENAR KESALAHAN
SALAH GUNA KUASA OLEH PEGAWAI
AWAM.

243

NOTA PENSYARAH

• CONTOH KES SEBENAR KESALAHAN
SALAH GUNA KUASA OLEH PEGAWAI
AWAM.

244

NOTA PENSYARAH

• CONTOH KES SEBENAR KESALAHAN
SALAH GUNA KUASA OLEH PEGAWAI
AWAM.

• Kes bekas Ketua Menteri Sabah, Datuk
Seri Panglima, Joseph Pairin Kitingan.

• Perincian kes ini boleh diperoleh dalam
buku ‘Jerung dalam Jaring Kami’ (2013).

245

NOTA PENSYARAH

• CONTOH KES SEBENAR KESALAHAN
SALAH GUNA KUASA OLEH PEGAWAI
AWAM.

• Kes bekas EXCO Negeri Melaka, Datuk
Sahar bin Arpan.

• Perincian kes ini boleh diperoleh dalam
buku ‘Jerung dalam Jaring Kami’ (2013).

246

NOTA PENSYARAH

• CONTOH KES SEBENAR KESALAHAN
MEMINTA ATAU MENERIMA RASUAH.

247

NOTA PENSYARAH

• Rujuk Seksyen 24(1) Akta SPRM 2009 • Denda bagi kesalahan meminta/menerima
dan Seksyen 24(2) Akta SPRM 2009. suapan, menawar/memberi suapan dan
salah guna kuasa - 5 kali nilai suapan atau
• Mahkamah wajib mengenakan hukuman nilai yang menjadi kesalahan.
denda dan penjara.
• Sekiranya suapan tidak boleh dinilai
• Penjara - tiada jumlah minimum. Undang- (seperti suapan berbentuk jawatan dan
undang menetapkan penjara maksimum perkhidmatan) - denda tidak kurang
20 tahun. daripada RM10,000.

• Bagi penjawat awam, hukuman penjara • Denda bagi kesalahan membuat tuntutan
boleh menyebabkan mereka hilang palsu - 5 kali nilai tuntutan palsu yang
pencen. Rujuk Seksyen 21(1) Akta Pencen dibuat.
1980.

248

NOTA PENSYARAH

• SOALAN: Sekiranya rasuah berbentuk • KESAN RASUAH - Harta yang diperoleh
perkhidmatan seks, bagaimana mahkamah daripada aktiviti rasuah akan disita dan
akan menetapkan hukuman denda? dilucut hak.

• JAWAPAN: Sekiranya nilai suapan boleh • Disita - harta ditahan/dirampas untuk
nilai, maka dendanya adalah 5 kali nilai proses siasatan SPRM.
suapan, atau minimum RM10,000.
• Dilucut hak - harta dipindah milik daripada
• Memandangkan suapan berbentuk pemilik kepada pihak lain.
khidmat seks tidak boleh dinilai, denda
minimum boleh dikenakan iaitu RM10,000.

249

NOTA PENSYARAH

• Statistik sitaan dan lucut hak kes rasuah. • Ops 1MDB dilaksanakan bagi melucut
• Tahun 2019 - jumlah lucut hak harta hak harta hasil aktiviti rasuah dan
penyelewengan berkaitan dana 1MDB.
yang tertinggi dalam sejarah SPRM iaitu - 16 penerima dana IMDB mengembalikan
sebanyak RM1.285 bilion wang berjumlah RM27,938,444.46.
• Ops SSER melibatkan aktiviti rasuah - Perintah lucut hak mahkamah sebanyak
dan pengubahan wang haram oleh RM12,673,665.38.
pengarah dan pegawai kanan Syarikat - 80 penerima dana diserahkan Notis
Suria Strategic Energy Resources Sdn Kompaun di bawah Seksyen 92(1)
Bhd(SSER) berkaitan kontrak pembinaan AMLATFPUAA 2001.
saluran paip di Semenanjung Malaysia - 11 daripada mereka bersetuju untuk
dan Sabah. membayar kompaun dan seorang
• SSER - anak syarikat kepada MOF
• Jumlah lucut hak RM1,146,711,148.56

250

NOTA PENSYARAH

• Bagi perbuatan rasuah, selain boleh • Semua kesalahan rasuah adalah
didakwa di bawah Akta SPRM 2009, kesalahan berat (predicate offence) seperti
mereka yang terlibat juga boleh didakwa mana Jadual Kedua (Tafsiran Kesalahan
di bawah kesalahan pengubahan wang Berat) Akta Pencegahan Pengubahan
haram. Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan
Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti
Haram (AMLATFPUAA) 2001.

• Oleh itu, sebarang transaksi melibatkan
hasil aktiviti rasuah boleh dikategorikan
sebagai jenayah pengubahan wang
haram.

251

NOTA PENSYARAH

• Ilustrasi ini menjelaskan bagaimana • Pengubahan wang haram (money
jenayah pengubahan wang haram berlaku. laundering) - membersihkan harta ‘kotor’
supaya kelihatan bersih.
• Penjenayah memperoleh hasil daripada
aktiviti haram. • 3 PERINGKAT dalam pengubahan wang
haram, iaitu:
• Contoh aktiviti haram - rasuah, mencuri, 1. Placement - menempatkan wang haram
merompak, menipu, pecah amanah, terima di beberapa tempat. Contoh: Simpan wang
deposit haram dan sebagainya. haram di beberapa akaun bank.
2. Layering - memindahkan atau
• Hasil haram digunakan untuk membeli menyembunyikan wang haram melalui
aset, disimpan dalam bank dan pelaburan. urus niaga yang sah. Contoh: Wang
haram dipindahkan daripada akaun bank
• Setiap transaksi itu adalah jenayah ke perniagaan yang sah.
pengubahan wang haram.

252

NOTA PENSYARAH

3. Integration - Wang haram dan wang • HUKUMAN: Petikan Seksyen 4(1) Akta
halal telah bercampur. Contoh: Wang
haram yang dilabur dalam perniagaan Pencegahan Pengubahan Wang Haram,
menghasilkan keuntungan.
• Dalam kes rasuah, selalunya wang rasuah Pencegahan Pembiayaan Keganasan
digunakan untuk tujuan berikut:
- membeli aset dan barangan mewah dan Hasil daripada Aktiviti Haram

seperti rumah, kereta, jam tangan dan (AMLATFAPUAA) 2001.
beg tangan.
- Disimpan atau dilaburkan dalam institusi • Semangat peruntukan ini adalah:
kewangan/pelaburan seperti simpanan
tetap, ASB, Tabung Haji dan sebagainya. - Mengesan hasil yang diperoleh daripada

aktiviti haram.

- mengelakkan hasil aktiviti haram

disembunyikan dan dilarikan oleh

penjenayah.

- mendapatkan semula (merampas) hasil

aktiviti haram kepada kerajaan. 253

NOTA PENSYARAH

• Hadiah merupakan amalan biasa untuk
menunjukkan penghargaan, kasih sayang
dan sebagainya.

• Hadiah juga merupakan salah satu bentuk
rasuah menurut Akta SPRM 2009.

254

NOTA PENSYARAH

• Pegawai awam dinasihatkan agar berhati- • SOALAN: Apakah yang dimaksudkan
hati dalam pemberian dan penerimaan ‘hadiah’?
hadiah.
• JAWAPAN: Bagi maksud Pekeliling
• Pegawai awam dilarang menerima hadiah Perkhidmatan Bil. 3 Tahun 1998, hadiah
daripada mereka yang mempunyai termasuklah wang, tambang percuma,
hubungan rasmi. saham, tiket loteri, kemudahan perjalanan,
hiburan, perkhidmatan, keahlian kelab,
• Perbuatan itu salah daripada segi etika apa-apa bentuk komisen, hamper, barang
kerja dan peraturan pegawai awam kemas, perhiasan, apa-apa benda yang
bernilai yang diberi atau diterima pegawai
• Boleh juga menjadi satu kesalahan awam itu.
jenayah.

255

NOTA PENSYARAH

• Pegawai awam mesti berhati-hati dalam • SOALAN: Adakah pemberian hamper
menerima hadiah. yang kecil nilainya dianggap rasuah?

• Seksyen 165 KK - Adalah satu kesalahan • JAWAPAN: Penerimaan atau pemberian
jenayah apabila seorang pegawai awam hadiah tidak kira kecil atau besar nilainya
menerima barang berharga (hadiah) tanpa adalah menjadi satu kesalahan rasuah
balasan setimpal daripada kontraktor atau sekiranya orang yang memberi hadiah itu;
pembekal yang mempunyai urusan rasmi - Mempunyai hubungan dengan kerja-
dengannya. kerja rasmi pegawai itu atau pegawai
bawahannya; dan
256 - Pemberian atau penerimaan itu tidak
dibuat dengan suci hati atau berniat untuk
merasuah.

NOTA PENSYARAH

• Kriteria pemberian atau penerimaan • Dalam keadaan tersebut, hadiah boleh
hadiah yang boleh menjadi rasuah. diterima. Tetapi mesti dirujuk kepada ketua
jabatan untuk keputusan beliau.
• Walaupun hadiah bernilai RM10, sekiranya
diberi oleh orang yang ada urusan rasmi • PRINSIP ASAS - hadiah tidak boleh
dan boleh mempengaruhi keputusan diterima daripada mereka yang mempunyai
si penerima - boleh dianggap sebagai urusan rasmi.
rasuah.
• Hadiah hanya boleh diterima sekiranya
• Terdapat juga keadaan di mana hadiah tiada hubungan rasmi.
diterima daripada orang yang ada
hubungan rasmi, tetapi sukar ditolak. • Bentuk, kadar dan nilai hadiah mesti sesuai
dengan tujuan hadiah diberi. Contoh:
• Contohnya, hadiah diberi di hadapan Menerima hadiah sebuah kereta sempena
tetamu. Sekiranya ditolak akan hari jadi daripada seorang individu (tidak
menyebabkan pemberi berasa malu. rapat) - bukan nilai yang munasabah.

257

NOTA PENSYARAH

sambungan ... RECAP
• SOALAN: Bolehkah orang awam/syarikat • Ulang kaji
• Pensyarah meminta pelajar untuk
memberi hadiah kepada pegawai awam
sebagai tanda terima kasih kerana menyebut semula 4 kesalahan rasuah.
memudahkan urusannya dengan jabatan • Pensyarah juga boleh meminta pelajar
terbabit?
• JAWAPAN: Tidak boleh. Pegawai awam untuk jelaskan secara ringkas setiap satu
dilarang menerima apa-apa hadiah kesalahan itu.
daripada mereka yang mempunyai kaitan
dengan tugas rasminya.
• Sekiranya bercadang untuk merakamkan
penghargaan, disyorkan untuk menyatakan

dalam bentuk surat penghargaan.

258

NOTA PENSYARAH

• Kesimpulan kepada kuliah ini.

259

NOTA PENSYARAH

260

Modul 5

White-collar
crimeNOTA PENSYARAH

261

NOTA PENSYARAH

262

NOTA PENSYARAH

• MODUL ini akan membincangkan:
1. Maksud jenayah kolar putih.
2. Contoh kes yang menarik.
3. Jenayah terkini yang banyak berlaku.
4. Mengenali fraudster - apakah ciri-ciri
mereka?

263

NOTA PENSYARAH

264

NOTA PENSYARAH

• Maksud ringkas jenayah kolar putih -
jenayah yang dilakukan oleh mereka
yang mempunyai status dalam sesebuah
organisasi atau komuniti.

265

NOTA PENSYARAH

• Jenayah kolar putih bermotifkan kewangan.
• Orang yang terlibat - mempunyai

latar belakang pendidikan yang baik,
mempunyai kedudukan dalam organisasi
dan dipandang tinggi dalam masyarakat.
• Tidak melibatkan kekerasan.

266

NOTA PENSYARAH

• Orang yang terlibat dengan jenayah ini
adalah golongan profesional.

• Sinonim dengan profesional - baju putih,
kemas, bertali leher, dan memakai blazer.

267

NOTA PENSYARAH

• Beza antara jenayah kolar biru dan jenayah
kolar putih.

• Siapa penjenayah kolar biru? - Individu
dalam kumpulan sosial bawahan. Contoh -
pekerja kilang, pemandu bas dan lain-lain.

• Mengapa dikenali sebagai jenayah kolar
biru? - kerana golongan ini selalunya
sinonim dengan pakaian seragam
berwarna biru. Contoh - pekerja kilang.

• Jenayah yang dilakukan - bersifat
kekerasan.

268

NOTA PENSYARAH

• Antara bentuk jenayah kolar putih. • Jenayah siber semakin meningkat di
• Skim ponzi - skim yang mengambil wang seluruh dunia.

pelabur kemudian untuk membayar • Rasuah merupakan salah satu jenayah
dividen kepada pelabur awam. Contoh kolar putih yang popular.
skim ini adalah perniagaan MLM atau skim
piramid.
• Nama skim Ponzi diambil sempena
nama penciptanya, Charles Ponzi. Beliau
memulakan skim ini sekitar tahun 1919.

269

NOTA PENSYARAH

• Jenayah kolar putih menyebabkan
kerugian kepada organisasi, kesan kepada
individu, keselamatan negara, ekonomi
dan alam sekitar.

• Slide berikutnya akan menjelaskan
beberapa fakta dan kes yang melibatkan
jenayah kolar putih.

270

NOTA PENSYARAH

• Kajian daripada Association of Certified
Fraud Examiners (ACFE).

• ACFE adalah pertubuhan profesional yang
berpangkalan di Austin, Texas.

271

NOTA PENSYARAH

• Pengasas/CEO, Kenneth Lay dan COO, • Dalam tempoh 3 tahun, saham Enron naik
Jeffrey Skilling terlibat menipu dalam laporan mendadak sehingga $90 seunit. Menjadikan
kewangan Enron. Walaupun kerugian, Enron bernilai $60 bilion, sedangkan
penyata kewangan Enron dipastikan ‘cantik’ keuntungan sebenar adalah terlalu kecil.
bagi menarik pelabur.
• Penipuan terbongkar apabila berlaku krisis
• Taktik untuk memanipulasi financial statement dot-com bubble. SEC membuat siasatan
Enron adalah mark-to-market accounting iaitu terhadap Enron kerana curiga dengan
meletakkan kontrak yang diperolehi sebagai financial statement syarikat.
keuntungan syarikat.
• Kenneth Lay dan Jeffrey Skilling didapati
• Jeffrey Skilling juga memperkenalkan bersalah di atas tuduhan menipu duit pelabur.
platform trading online yang membenarkan
mana-mana individu untuk melakukan trading • Kenneth Lay tidak sempat dimasukan ke
secara online bagi komoditi gas asli. penjara kerana meninggal dunia akibat
serangan jantung. Jeffrey Skilling dipenjara
• Ini benar-benar menarik ramai pelabur dari 12 tahun. Enron diisytiharkan bankrup dan
Wall Street untuk melabur ke dalam Enron. seramai 28,500 orang kehilangan kerja.

272

NOTA PENSYARAH

• Leeson berumur 28 tahun. • Leeson memanipulasi dokumen urus niaga
• Pada 1992, Leeson dilantik sebagai pengurus untuk memperlihatkan keuntungan palsu
sebanyak £28.55 juta.
besar Barings Securities di Singapura. Leeson
bertanggungjawab dalam urus niaga pasaran • Hakikatnya, urus niaga Leeson mengalami
(trading) dan ‘back office’ (tugas pentadbiran kerugian demi kerugian.
pejabat, pemprosesan dokumen urus niaga
pasaran dan perakaunan). • 23 Februari 1995 - Beliau melarikan diri
• Penguasaan ke atas aktiviti urus niaga selepas meninggalkan satu nota ringkas
pasaran dan ‘back office’ membuka ruang tertulis “I’m sorry”. Jumlah keseluruhan
kepada penyelewengan, manipulasi dokumen kerugian yang berpunca daripada urus niaga
serta salah guna. Leeson mencecah £827 juta (US$1.4 bilion).
• Leeson mewujudkan akaun rahsia di atas
nama ‘88888’, yang digunakan untuk • Akibatnya, Bank Barings diisytiharkan bankrap
menyembunyikan segala kerugian yang pada 26 Februari 1995.
dilakukan oleh Leeson.
• Leeson dipenjarakan 6½ tahun. Pada 1999,
Leeson dibebaskan daripada penjara. Tanpa
rumah dan pekerjaan.

273

NOTA PENSYARAH

• Bernard Lawrence ‘Bernie’ Madoff • Madoff pernah memegang jawatan
dilahirkan pada 29 April 1938 di Queens, pengerusi National Association of
New York. Securities Dealers Automated Quotation
(NASDAQ).
• Pada 1960, Madoff memulakan firma
pelaburannya iaitu Bernard L. Madoff • Penglibatan Madoff dalam Skim Ponzi
Investment Securities, dengan modal terbongkar sekitar bulan Ogos 2008.
$55,000.
• Beberapa pelaburnya memaklumkan
• Syarikat milik Madoff menawarkan pelan kepada anak Madoff mengenai rancangan
pelaburan yang boleh dipercayai. Madoff untuk memberikan bonus awal
berjumlah jutaan dolar. Mereka mula
• Kredibiliti syarikat beliau berjaya menarik mempersoalkan sumber wang tersebut.
selebriti terkenal seperti Steven Spielberg,
Kevin Bacon dan Kyra Sedgwick.

274

NOTA PENSYARAH

• 10 Disember 2008 - Anak Madoff membuat • 12 Mac 2009 - Madoff (71 tahun) mengaku
laporan kepada pihak berkuasa. bersalah atas 11 pertuduhan.

• Madoff ditangkap pada keesokan harinya • 29 Jun 2009 - Madoff dijatuhkan hukuman
dan didakwa atas pelbagai jenayah penjara selama 150 tahun.
penipuan.
• Beliau juga dikehendaki membayar balik
• Semasa ditangkap, sebanyak $65 bilion $170 bilion kepada pelabur-pelaburnya.
berada dalam akaunnya. Madoff mengaku
bahawa salah satu anak syarikatnya • Semasa di penjara, dua anak Madoff
menjalankan Skim Ponzi secara besar- meninggal dunia. Mark membunuh
besaran. diri pada Disember 2010 dan Andrew
meninggal dunia kerana penyakit barah
pada September 2014.

275

NOTA PENSYARAH

• Aman digambarkan sebagai seorang • Bagaimana beliau melakukannya? Aman
peramah, suka berjenaka dan banyak mengemukakan arahan palsu kepada Bank
membantu mereka yang dalam kesusahan. Negara Malaysia untuk memindahkan wang
pelanggan di Bank Hock Hua ke akaun
• Daripada eksekutif biasa, nasib Aman berubah syarikat Bistro di Bank Bumiputra Malaysia
apabila beliau dihantar mengikuti satu kursus Berhad.
komputer, di mana beliau mempelajari
kemahiran yang membantu beliau menjadi • Melalui kegiatan tersebut, dalam tempoh
kaya dalam sekelip mata. yang singkat, Aman berjaya mengumpul
wang mencecah RM4 juta.
• Beliau dilantik sebagai Ketua Jabatan
SPEED - bertanggungjawab kepada sistem
pemindahan elektronik bagi dana dan sekuriti.

• Setiap hari, Aman memindahkan 1 sen
daripada akaun pelanggan-pelanggan Bank
Hock Hua ke akaun proxinya di bank lain.

276

NOTA PENSYARAH

• Sejak zaman sekolah lagi, Aman begitu obses • Bekas pengurus kepada Aman di Bank Hock
dengan kereta mewah. Dengan wang yang Hua yang kebetulan menonton rancangan itu,
ada, Aman membeli 6 buah kereta mewah berasa syak terhadap kekayaan Aman.
secara tunai.
• Beliau terus meminta setiap transaksi yang
• Aman juga suka menunjuk-nunjuk. melibatkan Aman disemak dan diaudit semula.
• Sekitar bulan Jun 1990, Aman menempatkan
• Dengan bukti penyelewengan yang ditemui,
tiga buah kereta mewahnya di pameran bekas pengurusnya membuat aduan polis
kereta eksotik di Plaza Bukit Bintang. Beliau pada 8 Jun 1990.
juga sering dilihat bersiar-siar dengan dengan
kereta mewahya di waktu petang. • Seterusnya, Aman ditangkap di kondominium
• Dalam rancangan Sekapur Sirih TV3 pada 3 mewahnya di Bangsar.
Jun 1990, Aman yang ketika itu sudah berhenti
daripada Bank Hock Hua, bercerita mengenai • Pada 25 Jun 1990, Aman dituduh di mahkamah
keistimewaan setiap kereta mewahnya. atas empat tuduhan menipu kira-kira RM4
juta. Aman didapati bersalah dan dijatuhkan
hukuman penjara 5 tahun.

277

NOTA PENSYARAH

• Nama asal Pak Man Telo (PMT) - Osman • Era 80-an menyaksikan kemuncak populariti
Hamzah dan asalnya bekerja sebagai Skim PMT.
wartawan sambilan Bernama di Taiping.
• Pelabur skim terdiri daripada pegawai
• Pelopor skim cepat kaya di Malaysia. kanan kerajaan, pesara, ahli perniagaan
• Skim dijalankan menerusi syarikat Pestama sehinggalah penduduk kampung.

Enterprise, bermula sekitar 1970-an di • Disertai lebih 50,000 pelabur dengan nilai
Taiping, Perak. pelaburan mencecah RM99 juta.
• Beliau mengasaskan skim pelaburan yang
kompleks bernilai jutaan ringgit. • Penghujung tahun 1989, PMT ditangkap
• Skim tersebut beroperasi secara haram, Bank Negara Malaysia (BNM) dan didakwa
menerima wang deposit daripada orang pada 11 Januari 1990, atas kesalahan
ramai (pelabur) dengan menjanjikan menerima wang orang ramai tanpa lesen
pulangan dividen sekitar 10% setiap bulan. sah. PMT mengaku bersalah dan membayar
denda RM250,000 secara tunai.
278

NOTA PENSYARAH

• Skim PMT diteruskan kerana sokongan padu • PMT turut menghadapi tindakan saman
pelabur-pelaburnya. daripada 639 pelaburnya.

• Populariti Skim PMT bertambah, semakin • 11 April 1991 - Polis menahan PMT. Beliau
ramai pelabur baru dan dividen juga dikenakan tindakan ‘buang daerah’ di
meningkat kepada 12%. Kampung Terong, Kuala Berang, Hulu
Terengganu, Terengganu.
• Bulan September 1990 menyaksikan Skim
PMT mula goyah. Kadar dividen berkurang • 17 Julai 1991 - PMT didakwa dan beliau
kepada 5%. Ada pelabur yang langsung mengaku bersalah. PMT dipenjara 2 tahun.
tidak menerima bayaran dividen.
• Selepas dibebaskan, beliau dihantar semula
• Pelabur-pelabur berkumpul di halaman ke Terengganu. PMT menyara hidup dengan
rumah PMT, mendesak supaya wang membaiki radio dan televisyen. Pada usia 70
pelaburan mereka dipulangkan. 6 lelaki tahun, PMT meninggal dunia akibat sakit tua
menculik anak lelaki PMT dan mengurungnya pada 22 Disember 1997.
di Hotel Tropicana, Kuala Lumpur mulai 28
Februari hingga 5 Mac 1991. 279

NOTA PENSYARAH

• Slide berikutnya menjelaskan jenis jenayah
kolar putih dan jenayah perdagangan yang
kerap berlaku di Malaysia.

280

NOTA PENSYARAH

• Penipuan (scam) melalui panggilan telefon • Sasaran mangsa: Selalunya warga emas
oleh ahli sindiket. dan golongan pencen - golongan ini
mempunyai wang simpanan yang banyak
TAKTIK SCAMMER dan mereka juga mudah cemas.
• Langkah 1 - menghubungi mangsa dan
• Sasaran mangsa: Orang kaya/berharta -
menyamar. Scammer mencuba nasib untuk menipu
• Langkah 2 - Menakut-nakutkan mangsa golongan ini. Sekiranya berjaya, hasil
adalah lumayan.
sehingga mangsa panik.
• Langkah 3 - Meminta mangsa • Sasaran mangsa: Golongan mudah
cemas.
mendepositkan wang ke akaun tertentu.

281

NOTA PENSYARAH

• Mengapa dikenali sebagai Macau Scam? • Siasatan berkaitan jenayah ini dilakukan
• Disyaki kegiatan jenayah sebegini berasal oleh PDRM.

dari Macau. • PDRM menyenaraikan 4 modus operandi
(kaedah, cara kerja atau strategi) Macau
Scam - rujuk slide.

282

NOTA PENSYARAH

• KUALA LUMPUR, 18 April 2015 - Polis • KOTA KINABALU, 23 Ogos 2019 - Impian
menumpaskan sindiket ‘Macau Scam’ yang seorang lelaki warga emas untuk memiliki
beroperasi sejak 2 bulan lalu melibatkan kereta Perodua Myvi melalui hadiah cabutan
kerugian hampir RM20 juta. 52 warga China bertuah bukan sahaja lebur, malah diperdaya
ditangkap dalam serbuan di 6 kondominium 2 jurujual sehingga kerugian wang simpanan
mewah. Sindiket membelanjakan RM100,000 RM35,600. Susulan itu, 2 suspek ditahan.
sebulan untuk menyewa 6 kondominium,
tukang masak dan pembantu rumah. • Mangsa dikatakan membeli produk kesihatan
daripada 2 suspek terbabit.
• Antara MO - Sindiket memberitahu mangsa telah
memenangi cabutan bertuah bernilai jutaan • Mangsa dimaklumkan memenangi hadiah
ringgit dan meminta mangsa menghubungi cabutan bertuah kereta Perodua Myvi.
nombor tertentu bagi menuntut hadiah mereka.
Sindiket kemudiannya meminta mangsa • Disebabkan percaya, mangsa membayar
membuat bayaran untuk menampung caj cukai RM35,600 melalui transaksi bank dan secara
dan perlindungan insurans. Pembayaran perlu tunai. Bagaimanapun, mangsa tidak menerima
dibuat menerusi pindahan bank. hadiah dan membuat laporan polis.

283

NOTA PENSYARAH

• KEPALA BATAS, 3 Mei 2020 - Seorang guru mangsa. Sindiket mengugut akan menahan
wanita rugi RM138,900 ditipu sindiket Macau mangsa jika enggan menyerahkan maklumat
Scam. Mangsa (50 tahun) menerima panggilan serta kata laluan bank. Mangsa yang takut
telefon daripada lelaki yang memperkenalkan telah menyerahkan maklumat 2 akaun miliknya
diri sebagai pegawai LHDN Kedah. Beliau kepada suspek.
memaklumkan mangsa ada tunggakan
RM15,000 kerana sebuah syarikat didaftarkan • K.TERENGGANU, 24 Julai 2020 - Seorang
atas nama mangsa. Mangsa menafikan hal guru wanita terpedaya dengan taktik sindiket
tersebut. Panggilan mangsa disambungkan Macau Scam yang mendakwa beliau memiliki
kepada seorang ‘anggota polis’ IPK Kedah yang waran tangkap bersabit kes pengubahan wang
memaklumkan mangsa turut terlibat dengan haram. Sindiket menyamar sebagai ASP Polis
penyeludupan dadah serta pengubahan wang meminta mangsa memindahkan wang untuk
haram. Panggilan kemudiannya disambungkan menangguhkan tangkapan. Mangsa memberi
kepada seorang ‘Inspektor’ Bukit Aman. 68 nombor TAC kepada sindiket sebelum
‘Inspektor’ meminta maklumat akaun bank mendapati 68 transaksi pemindahan wang
berjumlah RM655,046.95.
284

NOTA PENSYARAH

• BAYAN BARU, 6 Ogos 2020 - Wang simpanan • BERA, 6 Februari 2020 - Seorang peniaga
sebanyak RM1.84 juta milik pesara badan wanita kerugian RM89,208 selepas terpedaya
berkanun berusia 76 tahun lesap selepas dengan sindiket Macau Scam yang menyamar
diperdaya sindiket Macau Scam. sebagai pegawai bank dan polis.

• Sindiket menghubungi mangsa dan mengatakan • Mangsa (66 tahun) menerima panggilan
mangsa menghantar bungkusan dari Kepong daripada seorang wanita memperkenalkan diri
ke Kota Kinabalu yang mengandungi sekeping sebagai pegawai bank di Kuala Lumpur. Suspek
kad pengenalan warna biru serta 8 kad debit memaklumkan mangsa membuat pinjaman
bank. Mangsa menerima panggilan telefon dan dari bank berkenaan di cawangan Serdang
bercakap dengan 3 suspek menyamar pegawai Perdana dan berlaku tunggakan bayaran balik
polis yang mendakwa mangsa terbabit dengan mencecah RM50,000. Kemudian, panggilan itu
pengubahan wang haram bernilai RM1.48 juta. disambung kepada ‘anggota polis’ bagi tujuan
semakan sebelum mangsa dimaklumkan
• Kerana takut, mangsa telah membuat bayaran dirinya turut dikehendaki atas kes pengubahan
kepada sindiket bagi mengelakkan tindakan wang haram.
diambil.
285

NOTA PENSYARAH

• Contoh SMS yang dihantar oleh scammer: • Apa yang perlu dilakukan apabila menerima
mesej begini?
1. Jangan panik.
2. Hubungi individu yang dikatakan diculik
untuk mengesahkan keselamatan mereka.

286

NOTA PENSYARAH

• SINGAPURA, 6 April 2019 - Polis Singapura • Mereka mendakwa kononnya barangan
dan Malaysia berkerjasama dalam tersebut sudah dirampas dan mangsa perlu
menyelesaikan siri kes penipuan cinta internet membayar saman.
di kedua-dua negara.
• Sekurang-kurangnya 11 mangsa mengalami
• Kes-kes penipuan itu mula dilaporkan pada kerugian sekitar S$240,000 secara
September lalu. Penipu berkenaan menjalin keseluruhan.
hubungan online dengan para mangsa, dan
mendakwa mereka sudah mengirim hadiah- • Minggu lalu, polis Malaysia bertindak
hadiah berharga dari luar negara. berdasarkan maklumat yang diberikan oleh
rakan sejawatan mereka dari Singapura, dan
• Mangsa kemudian akan dihubungi oleh individu menyerbu sebuah apartmen di Melaka.
yang mendakwa diri mereka sebagai pegawai
kastam. • Polis Malaysia sudah memberkas 2 individu,
iaitu seorang wanita tempatan dan seorang
lelaki rakyat Nigeria. 

287

NOTA PENSYARAH

• KUALA LUMPUR, 5 Mac 2020 - Seorang • Mangsa diminta membayar sejumlah wang
usahawan wanita kerugian lebih RM260,000 kononnya bagi urusan kastam, insurans
akibat terperdaya dengan penipuan sindiket dan sebagainya. Mangsa yang terperdaya
‘parcel scam’, akhir Disember tahun lalu. memasukkan wang RM262,700 melalui
beberapa transaksi ke dalam akaun bank yang
• Mangsa (50-an) dihubungi seorang lelaki diberikan oleh anggota sindiket.
warga asing yang kononnya ingin membeli
kondominium mewah di negara ini untuk • BERA, 12 April 2018 - Seorang suri rumah
dijadikan pelaburan. kerugian RM34,150 akibat terpedaya dengan
sindiket ‘parcel scam’ kerana terlalu mudah
• Mangsa kemudiannya dihubungi anggota percaya dengan kata-kata manis lelaki warga
sindiket yang menyamar sebagai kakitangan asing. Mangsa (56 tahun) berkenalan dengan
syarikat kurier dan memaklumkan terdapat lelaki berkenaan di Facebook. Suspek kononnya
bungkusan mengandungi dokumen dan mengirim kasut dan wang AS$300,000.
sejumlah wang dikirim dari Amerika Syarikat Mangsa diminta membayar caj dan cukai GST
kepadanya, tetapi ditahan pihak kastam. bagi mendapatkan barang tersebut.

288

NOTA PENSYARAH

• Penjelasan seperti dalam slide.

289

NOTA PENSYARAH

• Skim penipuan phishing menjadi ancaman • Phishing dilancarkan untuk mendapatkan
paling serius kepada syarikat. maklumat peribadi seseorang secara tidak sah.

• Gergasi internet Google dan Facebook pun • Aktiviti phising ini dilakukan untuk tujuan
telah ditipu $100 juta melalui skim phishing penipuan atau kejahatan seperti mencari
emel apabila seorang penggodam menyamar username, password, nombor PIN akaun bank
sebagai vendor komputer. dan sebagainya.

• Salah satu sebab penipuan emel berfungsi •
dengan baik adalah kerana semua orang • 28 April 2017 - Google and Facebook were
menggunakan emel.
phished for over $100m, it has been reported,
• Emel mudah diserang kerana: Sesiapa sahaja proving not even the biggest technology
boleh menghantar apa-apa kepada sesiapa companies in the world are immune from the
dan tidak ada cara untuk melihat sama ada increasingly sophisticated attacks of online
pautan atau spreadsheet yang dilampirkan, scammers. Last month it was reported that
adalah berniat jahat. two major tech companies were tricked by a
Lithuanian man into sending him over $100m.
290

NOTA PENSYARAH

MENGELAKKAN PENIPUAN ONLINE • Penjelasan seperti dalam slide.
• Tawaran yang ‘too good to be true’ -

kebanyakannya adalah tipu (scam).
• Jangan tertipu dengan tawaran menarik

oleh individu yang baru dikenali.
• Jangan tertipu dengan tawaran terlalu

murah (tidak munasabah) di platform
online seperti Lazada, Shopee dan lain-
lain, tetapi perlu deposit bayaran ke akaun
penjual.
• Jangan sesekali kongsikan maklumat
akaun dan kad kredit anda.

291

NOTA PENSYARAH

• Penjelasan seperti dalam slide.

292