Invatand Pentru Profit

asemenea îi oferă stabilitate. Și, indiferent de pe ce piață sunteți, este modul în care investitorii (adică
dumneavoastră) acționează cu investițiile care le dictează întreg viitorul pe orice piață dată.Când vine vorba
de tranzacționarea Bitcoin și stabilizarea monedei pentru a o face mai puțin volatilă, trebuie luate anumite
măsuri.

Explorați diferite schimburi - MtGox a devenit aproape un monopol. În acest fel a făcut întreaga economie
vulnerabilă la un atac izolat.

Amintiți-vă, niciun investitor inteligent nu pune toate ouăle într-un coș. La fel ca orice persoană care
tranzacționează cu monede non-digitale știe să aibă mai multe conturi la diverse bănci, mai multe investiții
și mai multe economii, orice comerciant Bitcoin bun va înțelege că trebuie să stocheze Bitcoins în mai
multe portofele șitranzacționa prin diferite schimburi.

Nu doar investiți, CHELTUIȚI- Gândiți-vă la aceastaca la un card de credit. Știți că un credit bun este
important, deoarece într-o zi vă va permite să dați un avans pentru o casă sau o mașină sau să obțineți un
împrumut pentru o afacere. Pentru a avea credit bun, nu puteți obține pur și simplu un card de credit să-l
utilizați. Dimpotrivă, trebuie să cumpărați lucruri cu acel card de credit și apoi să rambursați la timp și în
întregime, cu scopul de a construi rating de credit e-a lungul timpului. Astfel, construițiîncredere în rândul
agențiilor de credit că sunteți o persoană responsabilă care plătește înapoi orice datorie acumulată în timp
util - aceasta vă face o investiție sigură șicare merită. Bitcoin nu este cu mult diferit. Pentru a face Bitcoin o
investiție sigurășicare merită în mintea altor persoane, atunci trebuie să fie utilizată mai mult și mai mult în
mod regulat. Ceea ce înseamnă că investitorii persoanefizice trebuie să o cheltuiască cât mai mult posibil, și
nu doar în comerțul dintre ele. La fel ca un card de credit - nu este nevoie să cumpărați lucruri mari pentru a
avea un rating de credit mai mare, puteți doar merge afară și cumpăra alimente pe credit o dată pe
săptămână. Cu Bitcoin, trebuie să vă asigurați că să faceți o donație cu ea sau cumpăra o pizza - și exercitați
drepturile de cheltuieli Bitcoin. Procedând astfel, adăugați mai multă valoare pentru monedăși ajuta în mod
colectiv la stabilizareacreșterii sale. Dacă sunteți proprietar de afaceri, faceți un efort pentru a accepta BTC
ca plată și încurajați clienții să o accepte. Cu cât economia BTCdevine mai extinsă, cu atât va fi mai
durabilăși mai greu de destabilizat.

CONCEPTE DE BAZĂ PENTRU TRANZACȚIONAREA BITCOIN

Când oamenii se gândesc la tranzacționare,sunt aduse în minte imagini ale pieței de valori - toate aceste
persoane care țipă, aruncăhârtii în jur în timp ce oameni de afaceri la costum staula etaj fumând trabuc.

Oamenii se gândesc la ecrane gigant de calculator umplute cu diagrame și grafice complicate, numere
caretrec cu viteza fulgerului. E de ajuns pentru a speria pe cineva pentru totdeauna de tranzacționare.

210

Din fericire, Bitcoin și criptomoneda nu sunt atât de nebuniși sigur nu la fel de complicate.

Oricine poate tranzacționa Bitcoins cu succes și nu trebuie să fie un geniu financiar pentru a avea succes.
Este nevoie de doar răbdare, câteva instrumente utile și ochi formați.

Cel mai important lucru care îl puteți face atunci când tranzacționați Bitcoin sau orice altceva este de vă
menține în partea de sus a ceea ce face piața. Pentru a face acest lucru, trebuie să țineți pasul cu prețul
actual al Bitcoin și al altorcriptomonede. Există câteva resurse mari pentru a vă ajuta să faceți acest lucru -
doar căutați online.

CUMPĂRAȚI L APREȚ SCĂZUT, VINDEȚI LA PREȚ RIDICAT
Toate ca toate, atunci când într-adevăr se reduce la a face bani că un comerciant de Bitcoin sau
criptomonedă, este vorba despre cumpărarea la preț scăzut și vânzarea la preț ridicat. Indiferent de portofel,
bursa aleasă, aplicație mobilă și orice diagrame urmați cel mai mult, vreți mereu să vă asigurați că veți
cumpăra la preț scăzut și vindela preț ridicat.

Uneori, oamenii au tendința de a uita că aceasta este cea mai simplă ecuațiepentru un comerciantși totul se
rezumă la acest adevăr important.

Cheltuirea Bitcoins șia Criptomonedei
Presupunând că dețineți Bitcoins, veți avea portofelul Bitcoin, adresa Bitcoinșiceva Bitcoins. Putem cheltui
acum aceste Bitcoins în mod similar cu alte procese de cheltuieli. Cu toate acestea, este mai greu de găsit
un magazin sau un serviciu care oferă ceea ce ne dorim în schimb pentru Bitcoins. Iată una dintre cele mai
lungi liste de magazine online care acceptă în prezent Bitcoins:

Cealaltă alternativă pentru utilizarea Bitcoins, comerțul de la persoană la persoană. Orice persoană găsim
pe Craigslist, eBay sau orice site de licitații poate permite utilizarea Bitcoins pentru a finaliza tranzacția.

Economisirea Bitcoins șia Criptomonedei
Începeți să economisiți în Bitcoins în momentul în care transferați bani șicumpărați Bitcoins pentru
portofel. Ați devenit propria dumneavoastră bancă. Nu se va aduna dobândă doar din deținerea de Bitcoins
în portofelele, dar vom vedea, probabil, cum valoarea Bitcoins crește în fiecare an, în medie, (față de
moneda dumneavoastră națională).

Atunci când se utilizează Bitcoins, așteptările noastre pentru modul în care primim, ecoomisimși cheltuim
bani trebuie să se schimbe ușor. Avem toată unei bănci cu portofelul nostru Bitcoin. Noi nu depindem de o
bancă pentru a confirma că există bani în cont. Bitcoin face acest lucru automat.

211

Suntem complet independenți de sistemul de guvernare FDIC și sistemul bancar, ceea ce este mai bine din
ce spun mulți suporteri Bitcoin.

Există bănci Bitcoin care oferădobândă Bitcoin: Flexcoin.com oferă o cantitate necunoscută de Bitcoins
lunar pe baza soldurilor medii ale conturilor. De asemenea, acționează ca un portofel Bitcoin.

Până acum, un cititor ar putea deja confuz despre diferența dintre a avea un portofel Bitcoin și o parte din
serviciile pentru Bitcoin. Confuzia este un semn distinctiv al oricărei noi tehnologii. Pentru moment, cel
mai important sfat este că utilizatorii Bitcoin ar trebui să aibă mai multe portofele Bitcoin, cu mai multe
adrese Bitcoin pe site-uri diferite pentru a maximiza protecția.

Securizarea portofelului
Ca în viața reală, portofelul trebuie să fie asigurat. Bitcoin face posibil transferul de valoare oriunde, într-un
mod foarte ușorși vă permite să controlați banii. Astfel de caracteristici minunate vin și cu probleme mari
de securitate. În același timp, Bitcoin poate oferi un nivel foarte ridicat de securitate dacă este folosit
corect. Amintiți-vă că este responsabilitatea dumneavoastră să adoptați bunele practici pentru a vă proteja
banii.

AVERTIZAREA NR. 1: AVEȚI GRIJĂ LASERVICIILE ONLINE

Multe burseși portofele online nu oferă suficiente asigurări și securitate pentru a stoca banii acolo.Trebuie
să alegeți astfel de servicii cu mare grijă. În plus, folosirea autentificării cu doi factori este recomandată.

AVERTIZAREA NR. 2SUME MICI PENTRU UTILIZAREADE ZI CU ZI

Un portofel Bitcoin este ca un portofel cu bani. Păstrați numai sume mici de Bitcoins pe computer, mobil
sau server pentru utilizări de zi cu zi și păstrați restul fondurilor pe un thumb drive.

AVERTIZAREA NR. 3:COPIE DE REZERVĂ A PORTOFELULUI ÎN MAI MULTE LOCAȚII

Stocați portofel pe un stick, pe o hârtie imprimată și pe un CD pentru a avea 3 copii de rezervă și păstrați-le
într-un loc sigur. Aceste copii de siguranță ale portofeluluivă pot proteja împotriva defecțiunilor
calculatorului sau ștergerii. Puteți recupera portofelul în cazul în care mobilul/calculatorul a fost furat, de
exempli. Acest tip de depozitare oferă cel mai înalt nivel de securitate pentru economii. Aceasta implică
stocarea unui portofel într-un loc securizat care nu este conectat la rețea.

212

AVERTIZAREA NR. 4:COPIE DE REZERVĂ A ÎNTREGULUI PORTOFEL

Unele portofele folosesc mai multe chei private ascunse intern. Dacă aveți doar o copie de siguranță a
cheilor private pentru adresele Bitcoin vizibile, s-ar putea să nu fiți capabili de a recupera o mare parte din
fonduri cu copia de rezervă.

AVERTIZAREA NR. 5: FACEȚI COPII DE REZERVĂ ÎN MOD REGULAT

Faceți copii de rezervă ale portofelului în mod regulat pentru a vă asigura că toate adresele Bitcoin
schimbaterecente și noile adrese Bitcoin create sunt incluse în copia de rezervă.

AVERTIZAREA NR. 6: CRIPTAȚI COPIILE DE REZERVĂ ONLINE

Orice copie de rezervă care este stocată online, este extrem de vulnerabilă la furt pe internet, astfel încât
criptați-o. Chiar și un computer care este conectat la Internet este vulnerabil la software rău intenționat.

AVERTIZAREA NR. 7: CRIPTAȚIPORTOFELUL

Criptarea portofelului sau a smartphone-ului vă permit să setați o parolă pentru oricine încearcă săretragă
fondurile. Acest lucru ajută la protejarea împotriva hoților, deși nu vă poate proteja împotriva hardware sau
software keylogging.

AVERTIZAREA NR. 8: FACEȚI O COPIE PE HÂRTIE A PAROLEI
Dacă ați uitat parola, fondurile va fi permanent pierdute. Existe opțiuni foarte limitatede recuperare a
parolei cu Bitcoin. Faceți o copie pe hârtie a parolei și păstrați-o într-un loc sigur.

AVERTIZAREA NR. 9: FOLOSIȚI O PAROLĂ PUTERNICĂ
O parolă puternică trebuie să conțină litere, cifre, semne de punctuație și trebuie să fie de cel puțin 16
caractere. Parolele cele mai sigure sunt cele generate de programe concepute special pentru acest scop.
Parolele puternice, de obicei, sunt amintite mai greu, așa că ar trebui să facețo o copie pe hârtie a acesteia.

AVERTIZAREA NR.10: PĂSTRAȚI SOFTWARE-UL LA ZI

Folosind cea mai recentă versiune a software-ului Bitcoin veți putea primi importante remedieri de
stabilitate și securitate. Actualizările pot preveni probleme de diferite niveluri de severitate, includ noi
caracteristici utile și ajută să păstrați portofelul în siguranță. Instalarea actualizărilor pentru toate celelalte
produse software pe computer sau mobil este, de asemenea, importantă pentru a păstrați mediul portofelului
mai sigur.

213

Viitorul Criptomonedei

Noi monede
Unele dintre limitările cu care se confruntă criptomonedele în prezent - cum ar fi faptul că averea digitală a
cuiva poate fi ștearsăprintr-odefecțiune de calculator sau că un seif virtual poate fi jefuit de un hacker - pot
fi depășite în timp, prin progresele tehnologice. Unele criptomonede au făcut progrese mari în acest sens.

Va fi mai greu de depășit paradoxul de bază care brutalizează criptomonedele–cu cât devin mai populare,
cu atât atrag mai multă reglementare șicontrol al guvernelor, care erodează premisa fundamentală pentru
existența lor.

În timp ce numărul de comercianți care acceptă criptomonedea crescut în mod constant, sunt încă foarte
mult în minoritate. Pentru ca criptomonedesăfie utilizate pe scară mai largă, trebuie să câștige mai întâi
acceptarea pe scară largă în rândul consumatorilor. Cu toate acestea, complexitatea lor relativă față de
monedele convenționale va descuraja probabil cei mai mulți oameni, cu excepția adeptului tehnologic.

O criptomonedă care aspiră să devină parte a sistemului financiar de masă ar putea trebui să satisfacă
criterii divergente. Trebuie să fie complexă matematic (pentru a evita atacurile de fraudă șiale hackerilor),
dar ușoară pentru a fi înțeleasă de consumatori; descentralizată, dar cu garanții adecvate de protecție a
consumatorului; și păstreze anonimatul utilizatorului, fără a fi un canal pentru evaziune fiscală, spălare de
bani și alte activități nefaste. Deoarece acestea sunt criterii formidabile, este posibil că cea mai
popularăcriptomonedă, în câțiva ani să aibă atribute care se încadrează între monede discreționare puternic
reglementateșicriptomonedele de azi? În timp ce această posibilitate pare îndepărtată, nu există îndoială că,
în calitate de criptomonedălider în prezent, succesul Bitcoin (sau lipsa sa) față de provocările cu care se
confruntă poate determina soarta altor criptomonede în anii următori.

Dacăintenționați să investiți în criptomonede, ar fi mai bine să tratați„investițiile” în același mod în care ați
trata orice alt risc extrem speculativ. Cu alte cuvinte, recunoașteți că există riscul de a pierde cea mai mare
parte a investițiilor, dacă nu pe toate. După cum s-a menționat mai devreme, criptomoneda nu are valoare
intrinsecă în afară de ceea ce un cumpărător este dispus să plătească pentru ea, la un moment dat. Acest
lucru o face foarte sensibilă la variații de preț uriașe, care, la randul lorcrește riscul de pierdere pentru un
investitor. Bitcoin, de exemplu, a scăzut de la $ 260 la aproximativ $130 într-o perioadă de șase ore pe 11
aprilie 2013. Dacă nu poate digera acest tip de volatilitate, căutați alte investiții, care sunt mai bine
adaptate. În timp ce opinia continuă să fie profund divizată cu privire la temeinicia Bitcoin ca o investiție -
susținătorii indică ofertarea limitată și utilizarea tot mai mare căfactori de valoare, în timp ce detractorii o
văd că doar o altăbulă speculativă - aceasta este o dezbatere pe care un investitor conservator ar face bine să
o evite.

214

Apariția Bitcoin a stârnit o dezbatere despre viitorul său și al altor criptomonede. În ciuda recentelor
probleme ale Bitcoin, succesul său de la lansarea din 2009 a inspirat crearea de criptomonede alternative,
cum ar fi Litecoin, Ripple și MintChip. O criptomonedă care aspiră să devină parte a sistemului financiar
de masă ar trebui să satisfacă criterii foarte divergente. În timp ce această posibilitate pare îndepărtată, nu
există îndoială că succesul sau eșecul Bitcoin în abordarea provocărilor cu care se confruntă poate
determina soarta altor criptomonede în anii următori.

În prezent, există peste 150 de criptomonede pe piață și numărul lor este în creștere. Acest lucru arată două
lucruri. Criptomonedele sunt aici pentru a ședea și devin tot mai populare. Dar, de asemenea, - nimeni nu
poate spune, care va fi următorul Bitcoin. Deci trebuie să aruncați o privire amănunțită asupra
criptomonedelor pe piață - și ați putea fi norocoși să investiți în „următorul lucru mare”

Criptomoneda și legitimitatea
Oamenii își pierd credința în sistemul financiar, în guvernele lor și propria lor bancnotă. Sunt îngrijorați cu
privire la economiile lor și modul în care acestea pot fi afectate de un viitor colaps economic.

În ultimii ani, situația economică din lume a fost instabilă și imprevizibilăși nicio instituție nu poate garanta
economiile.

În ultimii ani, nume importante din investiții au început să cumpere Bitcoins șicriptomoneda.

În ultimii ani, jurnaliștii vorbesc mai mult despre Bitcoins șicriptomonedăși, în ultimii ani, tot mai multe
locuri acceptă Bitcoins că plată, provocând creștera încrederii în criptomonedă, crescând astfel valoarea.
Bitcoin și criptomoneda devin populare pentru că sunt din ce în ce mai legitime. Bitcoin și moneda digitală
au crescut în popularitate în ultimele câteva luni - și o multime de companii și organizații importante au
observat.

Criptomoneda și securitatea

CRIPTOMONEDA ȘI BĂNCILE
Din 2014, companiile Bitcoin au avut dificultăți în deschiderea de conturi bancare tradiționale, deoarece
creditorii au fost afectați de reputația contencioasă Bitcoin.

215

Bank of America Merrill Lynch publicat un raport la începutul lunii decembrie 2013 afirmând „Noi credem
că Bitcoin poate deveni un mijloc major de plată pentru comerțul electronic și poate apărea că un concurent
serios pentru furnizorii tradiționali de transfer de bani. Ca mijloc de schimb, Bitcoin are potențial clar de
creștere și capitalizarea de piață maximă dintr-o analiză a valorii juste pe termen lung pentru Bitcoins ar
putea fi de $15 miliarde.” Acest lucru este valabil pentru principalele criptomonede.

CLASIFICAREACRIPTOMONEDELOR
Clasificarea Bitcoin este o sarcină dificilă. În SUA, IRS a clasificat Bitcoins ca un activ de capital supus
impozitelor pe câștigurile de capital. Magistratul judecător Amos Maazant din cadrul unei instanțe din
Texas clasificat Bitcoins ca monedă. Un tribunal german a constatat Bitcoin a fi o unitate de cont. Guvernul
finlandez îl consideră a fi o marfă în ianuarie 2014. În afara instanțelor, alții au aplicat o etichetă pe
Bitcoin, cum ar fi un jurnalist WSJ, care, în decembrie 2013, a declarat Bitcoins o marfă. Un jurnalist
Forbes a menționat Bitcoins a fi colectibil digital. Șicercetătorii de la Universitatea de Amsterdam l-au
clasificat că o marfă informațională similară banilor.

CRIPTOMONEDA,STATUSULLEGAL ȘI REGULAMENTUL
În timp ce unele guverne au luat o abordare practică, altele sau început să reglementeze Bitcoin și monedele
private similare. Steven Strauss, profesor de politici publice la Harvard, a sugerat că guvernele ar putea
scoate în afara legii Bitcoin, o posibilitate care a fost menționată într-un depozit SEC 2013 făcut de un
vehicul de investiții Bitcoin.

Emitenții Bitcoin de Bitcoins și proprietarii de software/hardware sunt companii private non-financiare,
astfel reglementările financiare tradiționale nu sunt aplicabile.

În 2013, Trezoreria a emis o orientare interpretativă privind monede virtuale, în conformitate cu care,
burseleși administratorii monedelor virtuale convertibile, dar nu utilizatori sunt considerați emițători de
bani și trebuie să respecte normele privind prevenirea spălării banilor/finanțării terorismului („CSB/CFT”),
precum și alte forme de criminalitate financiară. Pe lângă verificarea datelor de identificare, transmițătorul
de bani trebuie să verificedacă clientul nu este pe lista Resortisanților Special Desemnați din cadrulBiroului
de Control al Activelor Externe. Biroul de ResponsabilitatealGuvernului SUA a revizuit monedele virtuale
la cererea Comitetului de Finanțe al Senatului și mai 2013 a recomandat ca Internal Revenue Service să
formuleze un ghid fiscal pentru afacerile Bitcoin.

Pe 25 martie 2014, la timp pentru depunerea declarației fiscale 2013, IRS a emis o orientare care tratează
moneda virtuală că proprietate SUA în scopuri fiscale federale și că „o persoană care exploatează monedă
virtuală ca activitate comercială sau de afaceri [este] sub rezerva taxeipentru activități independente”. “

216

În luna august 2013 Președintele Mary Jo White a scris într-o scrisoare Comitetului Senatului din data de
30.8.2013, “Dacă o monedă virtuală este un titlu de valoare în conformitate cu legile titlurilor de valoare
federaleși, prin urmare, face obiectul unei reglementări a noastre, depinde de faptele și împrejurările
specifice în cauză” și „Indiferent dacă o monedă virtuală de bază este ea însăși un titlu de valoare, dobânda
emisă de entități care dețin monede virtuale sau furnizează randament pe baza activelor, cum ar fi monedele
virtuale probabil ar fi titluri de valoare, și, prin urmare supuse reglementărilor noastre.”

Commodity Futures Trading Commission din SUA menționează în martie 2014, că a
consideratregulamentul monedelor digitale. În martie 2014, nu există norme la nivel de stat, deși
Departamentul de Stat New York al Serviciilor Financiare intenționează să propună reglementările sale nu
mai târziu de sfârșitul celui de-al doilea trimestru al anului 2014. De pe 11 martie 2014, acesta a invitat
oficial bursele Bitcoin să aplice la ei.

Orientările Financial Action Task Force (FATF) G7 din 2013 pentru serviciile de plată bazate pe internet
definește „cei care cumpără sau vând valută digitală pentru numerar (sau în alte monede digitale) [...] că un
birou de schimb virtual” (p10) și avertizează „serviciile de plată bazate pe internet care permit finanțarea
terților din surse anonime se pot confrunta cu un risc crescut de SB/FT [spălare de bani/finanțarea
terorismului]” (p16) și că „aceste persoane potevita interdicțiaunui furnizor de servicii de plată bazate pe
Internet privind anumite metode de finanțare (de exemplu, politica „fără finanțare în numerar”) în cazul în
care acceptă metodele de plată interzise atunci când revând moneda digitală emisă ... astfel, „furnizorul va
vedea doar numele părții participante în monitorizare, dar nu va vedea cine instruit de fapt partea să
finanțeze contul” (p16) și acest lucru poate “pune probleme în țările cu regulamentși supraveghere
CSB/CFT, din cauza funcționalității lor transfrontaliere” (p31), în timp ce, ca un minim țări„ar trebui să fie
autorizate sau înregistrate și supuse sistemelor de monitorizare eficiente ....” (p34)

Autoritatea monetară din Singapore a cerut intermediarilor Bitcoin să verifice identitatea clienților lor și să
raporteze activitățile suspecte în martie 2014, similar cu ceea ce se cere de la schimbătorii de bani. Hong
Kong are legi care acoperă deja actele de fraudă și spălare de bani care implică „mărfuri virtuale”.

În Canada, guvernul federal a anunțat în februarie 2014 că intenționa să reglementeze Bitcoin în
conformitate cu legislația sa de combatere a spălării banilor și finanțare a terorismului,Legea Veniturilor
din infracțiunii (Spălarea Banilor) și finanțării Terorismului. Autoritatea Piețelor Financiare, Autorité des
Marchés finanțatori (Quebec), a anunțat că va urmări în justiție încălcările din Legea Valorilor Mobiliare
(Loi sur les valeurs mobiliers), Legea instrumentelor derivate (Loi sur les instrumente dérivés) și Legea
serviciile de bani(Loi sur enterprisesde services monétaires) pentru tranzacțiile Bitcoin, în special cele care
implică ATM-uri Bitcoin.

217

CRIPTOMONEDA ȘI ACTIVITATEA INFRACȚIONALĂ
Bitcoins au devenit asociate cu un comportament criminal on-line și așa-numiții infractori cibernetici.
Folosit pentru a eclipsa tranzacțiile online, Bitcoins sunt confiscate, atunci când piața neagră deep web este
închisă de către autorități. Această asociere cu activitățile criminale a stigmatizat moneda și a atras atenția
autorităților de reglementare financiară, organelor legislative și de aplicare a legii. CNN a făcut referire la
Bitcoin ca„moneda on-line dubioasă[care] începe să obțină legitimitate în anumite părți ale lumii,” și The
Washington Post o numește „moneda preferată pentru activități online dubioase.” FBI a declarat într-un
raport 2012, că„Bitcoin va continua probabil să atragă cyber-criminali care o vizualizează ca pe un mijloc
de a muta sau fura fonduri”.

Activități infracționale care implică Bitcoin s-au centrat în mare măsură în jurul furtului monedei, spălării
de bani, utilizării de botnet pentru exploatareși utilizării de Bitcoins în schimbul unor produse sau servicii
ilegale. „Cași în numerarul, poate fi utilizată pentru rău și pentru bine.” Anumite state naționale pot simți că
utilizarea să în eludarea controalelor de capital este, de asemenea de dorit.

În ciuda afirmațiilor făcute de către Fundația non-profit Bitcoin că „criptografia este motivul pentru care
nimeni nu poate fura Bitcoins,” furtul este larg răspândit.

CRIPTOMONEDA ȘI PIEȚELE NEGRE
Mai multe puncte de știri afirmă că popularitatea Bitcoin depinde de capacitatea de a o utiliza pentru a
achiziționa bunuri ilegale. 2013 tranzacții non-droguri au fost considerate a fi mult mai puțin decât numărul
implicat în achiziționarea de medicamenteși aproximativ o jumătate din toate tranzacțiile efectuate utilizând
Bitcoin au fost pariuri la un singur website de jocuri de noroc online. Unii afirmăcă dealerii de arme online
folosesc Bitcoin să vândă arme, fără controale de fond.

În 2012, un universitar de la Carnegie Mellon CyLab șiInformation Networking Institute estimează că 4,5-
9% din toate Bitcoins tranzacționate au fost pentru achiziționarea de medicamente de la o piață unică
online, Silk Road. Că majoritatea tranzacțiilor Bitcoin au fost atunci speculative, academicul afirmând că
medicamentele constituie un procent mult mai mare în achizițiile cu moneda. Silk Road a fost ulterior
închis de organele de aplicare a legii din SUA.

Unii cred căpiața neagră web este operatăcu scopul de a fura de la cumpărători Bitcoins. Comunitatea
Bitcoin a marcat un singur site, Sheep Marketplace, ca înșelătorie atunci când împiedicat retrageri șia
închisdupă un presupus furt de Bitcoins. În un caz separat, conturi escrow cu Bitcoins aparținând patronilor
unei piețe negre diferite au fost sparte la începutul anului 2014.

Acest lucru se întâmplă criptomonedelor care nu folosesc Standardele KYC și LAM.

218

SPĂLAREA BANILOR CRIPTOMONEDA
În timp ce unii cred că Bitcoins nu sunt ideale pentru spălare de bani, deoarece toate tranzacțiile sunt
publice, autoritățile și-au exprimat îngrijorarea. Autoritatea bancară europeană și FBI-ul au declarat că
Bitcoin poate fi utilizată pentru spălare de bani. La începutul anului 2014, un operator al unui schimb
Bitcoin SUA a fost arestat pentru spălare de bani.

CRIPTOMONEDA ȘI SCHEMA PONZI
Mulți au exprimat preocupări că Bitcoin nu poate fi nimic mai mult decât o schemă Ponzi, inclusiv
jurnaliști, economiști proeminenți și șefii de bănci centrale. Suporterii Bitcoinnu sunt de acord. În timp ce
nicio instanță nu a constatat Bitcoin a fi o schemă Ponzi, un raport 2012 de l aBanca Centrală Europeană a
concluzionat că “[nu este] ușor a evalua dacă sistemul Bitcoin funcționează sau nu de faptcă o piramidă sau
schema Ponzi.”

Într-o pretinsă schemă Ponzi care a utilizat Bitcoins, The Bitcoin Savings and Trust a promis investitorilor
până la 7 %dobândă săptămânal și a crescut la 700.000 Bitcoins din 2011 până în 2012. În 2013, SEC a
acuzat companiași fondatorul ei „cu fraudarea investitorilor într-o schemă Ponzi implicând Bitcoin ... “

CRIPTOMONEDA ȘI FURTURILE
În timp ce generatoarele de chei și stocarea offline atenuează furtul de Bitcoins, furturi au loc în mod
regulat. Un furt Bitcoin este un transfer neautorizat de la un portofel folosind o cheie privată pentru a
debloca portofel. Cele mai multe furturi de mari dimensiuni apar la procesorii de plată, schimburi sau
servicii portofel online care stochează cheile private ale multor utilizatori Bitcoin: Hoțul sparge un serviciu
de portofel online, prin găsirea unui bug în site-ul său sau răspândind malware pentru computere care dețin
cheile private. Când au controlul asupra site-ului sau a bazei de date au acces la cheile private ale mai
multor utilizatoriși, prin urmare, pot fura Bitcoins de la acești utilizatori.

Au fost raportate mai multefurturi de mare profil Bitcoin. La sfârșitul lunii noiembrie 2013, un procent
estimat de $ 100 de milioane în Bitcoins a fost furat de la piața on-line de bunuri ilicite Sheep Marketplace,
care s-a închis imediat. Utilizatori au urmărit monedele când acestea au fost prelucrate și transformate în
numerar, dar fondurilenu au fost recuperate și nici vinovații identificat. O piață neagră numită Silk Road 2,
a declarat că într-o spargere din februarie 2014 Bitcoins în valoare de $2,7 milioane au fost luate din
conturi escrow. La 28.02.2014 Mt. Gox, una dintre cele mai mari burse de monedă virtuală din lume a
intrat în faliment în Tokyo după ce sistemul informatic a fost spart și aproximativ $477 milioane în Bitcoins
au fost furate. Flexcoin, un specialist de stocare Bitcoin din Alberta, Canada afost închis pe3 martie 2014,
după ce a declarat că a descoperit furtul a aproximativ $650.000 în Bitcoins. Poloniex, o bursă digitală, a
raportat pe 04.03.2014 că a pierdut Bitcoins în valoare de aproximativ $50.000.

219

CRIPTOMONEDA ȘI MALWARE
Malware legat de Bitcoin include software-ul care fură Bitcoins de la utilizatori folosind o varietate de
tehnici, software-ul care utilizează computerele infectate pentru a exploata Bitcoinsși diferite tipuri de
ransomware, care dezactivează calculatoarele sau împiedică accesarea fișierelor până la efectuarea unei
plăți.

CRIPTOMONEDA ȘI EXPLOATAREA NEAUTORIZATĂ
În iunie 2011, Symantec a avertizat despre posibilitatea că botnetar putea exploata pe ascuns
bitcoins.Malware-ul a utilizat capacitățile de procesare paralelă ale GPU-urilor construite în mai multe
plăci video moderne. La jumătatea lunii august 2011 botnet exploatând Bitcoin au fost detectați din nouși
mai puțin de trei luni mai târziu, troieni de exploatare Bitcoin au infectat Mac OS X.

În aprilie 2013, organizația de sporturi electronice E-Sport Entertainment a fost acuzată de deturnarea a
14.000 calculatoare pentru exploatare de Bitcoins; cazul a fost finalizat în noiembrie cu o amendă de
$325.000 crescând la $1 milion în cazul în care organizația ar încălca legea în următorii zece ani. În timp ce
exploatarea Bitcoin pe un PC mediu nu mai este profitabilă, rețele botnet de zeci de mii de computere
infectate pot exploata pentru Bitcoins fără preocupare pentru costuri de energie. Poliția germană a arestat
două persoane în decembrie 2013, care au personalizat software botnet existent pentru a efectua exploatare
Bitcoin, poliția declarând că au fost utilizate pentru a exploataBitcoins în valoare de cel puțin $950.000.

Timp de patru zile, în decembrie 2013 și ianuarie 2014, serverele europene Yahoo au servit un anunț care
conținea ferestre malware de exploatareBitcoin care au infectataprox. 2 milioane de PC-uri. Software-ul
botnet de exploatare Bitcoinnumit Sefnit, detectat întâi în mijlocul anului 2013, a fost cuplat cu multe
pachete de software; Microsoft a eliminat malware prin intermediul Microsoft Security Essentials și alte
software-uri de securitate din ianuarie 2014.

CRIPTOMONEDA ȘI MALWARE CU FURT DE BITCOINS
Compania de securitate Dell SecureWorks a declarat în februarie 2014 că a identificat 146 de tulpini de
malware Bitcoin în circulație, aproape toate vizând utilizatorii de Windows și aproximativ jumătate din
malware nedetectat de scanere antivirus standard. Cel mai comun tip caută calculatoarele pentru portofele
de criptomonedă pentru a încărca la un server de la distanță, unde pot fi sparteși monedele lor furate. Multe
dintre acestea, de asemenea, jurnalizează intrările de la tastatură pentru a înregistra parole, evitând de multe
ori necesitatea de a sparge cheile.

220

O abordare diferită a unor programe malware este de a detecta atunci când adresele Bitcoin sunt copiate pe
un clipboard și le înlocuiesc cu o altă adresă, păcălind oamenii să trimită Bitcoins la adresa greșită.
Un virus, răspândit prin intermediul Pony botnet, a fost raportat în luna februarie 2014, a fi furat până la $
220.000 de la criptomonede, inclusiv 335 Bitcoins, din 85 de portofele. Compania de securitate Trustwave
a urmări malware-ul din septembrie 2013 raportândcă a furat, de asemenea, milioane de parole de la
diverse site-uri și că cea mai recentă versiune de a fost capabilă de a fura de la 30 de tipuri de portofele
digitale.
Un troian pentru Mac OS X, numit CoinThief, ascuns în versiunile unor aplicații de criptomonedă de pe
Download.com și MacUpdate, a fost raportat în luna februarie 2014, a fi responsabil pentru mai multe
furturi Bitcoin, inclusiv un utilizator care a pierdut 20 Bitcoins. Acesta era similar cu o bucată de Mac
malware activ în august 2013, Bitvanity, care a pozat că un generator de adresă portofel vanitateși a furat
adrese și chei private din alte software-uri client Bitcoin.
CRIPTOMONEDA ȘI RANSOMWARE
Încă un tip de malware legat de Bitcoin este un tip de ransomware. Un program numit Cryptolocker, de
obicei raspandit prinatașamente la e-mail cu aspect legitim criptează unitatea hard disk a unui computer
infectat, apoi afișează o numărătoare inversă și cere o răscumpărare, de obicei două Bitcoins, pentru a
decripta. Poliția din Massachusetts a declarat că a plătit o răscumpărare de 2 Bitcoins în noiembrie 2013, în
valoare de peste $1.300, la timp, pentru a decripta unul dintre hard disk-uri. LinkUp, o combinație de
ransomware și program de exploatare Bitcoin care a apărut în luna februarie 2014, dezactivează accesul la
internet al unui utilizator și cere informații despre carduri de credit pentru a restabili, în timp ce exploatează
Bitcoins în secret. Cercetătorii nu au testat dacă introducerea informațiilor a restauratîntr-adevăr accesul la
Internet.

221