คู่มือการปฏิบัติงานฝ่ายพิจารณารับประกัน LS 2565

UW MANUAL EBAO LS

ค่มู ือ ฝ่ายพจิ ารณารบั ประกนั ระบบ eBao LS

Version: Year 2565 V.1

สารบญั
งานสนับสนุนการพจิ ารณารับประกนั ........................................................................................................................3

การลงทะเบยี นรับงาน New case...........................................................................................................................3
การลงทะเบยี นรบั งานเอกสารดาเนนิ การเพมิ่ เตมิ (Memo) หรือเอกสารขอ้ เสนอใหม่(LCA) ...................................................8
บนั ทกึ รายละเอียดการรบั งานในไฟล์ excel .......................................................................................................... 10
การตรวจสอบข้อมลู บัญชดี าของสานักงานป้องกนั และปราบปรามการฟอกเงนิ (ปปง.) .................................................. 11
การพิจารณารบั ประกนั ใบคาขอใหม่ (New Business).................................................................................................... 14
การพิจารณาปจั จยั ความเสี่ยงภยั ....................................................................................................................... 14
การพิจารณาให้ขนั้ ความเสย่ี งต่อการฟอกเงนิ ....................................................................................................... 25

แนวปฏบิ ตั ิการคมุ้ ครองขอ้ มลู ส่วนบคุ คลของฝา่ ยพิจารณารับประกนั ......................................................................... 27

ผลการพจิ ารณาและสถานะการพจิ ารณา ............................................................................................................ 29
อนมุ ัติรับประกนั แบบเบย้ี มาตรฐาน (Accepted) ................................................................................................. 29
อนมุ ัติดว้ ยอัตราเบยี้ เพ่มิ พเิ ศษหรอื มเี งอื่ นไขพเิ ศษ ............................................................................................. 40
- ขน้ั ตอนการทา Facultative Re-Insurance................................................................................................ 41
ออกหนังสอื ให้ดาเนินการเพิ่มเตมิ (Memo) ....................................................................................................... 47
ออกหนังสอื แจง้ ขอ้ เสนอใหม่ (LCA) ................................................................................................................ 53
- แบบอัตราเบยี้ เพ่ิม ......................................................................................................................... 53
- แบบเพมิ่ ขอ้ ยกเว้นหรือมเี งื่อนไขพเิ ศษ................................................................................................ 59
ปฏเิ สธการรับประกนั (Declined) .................................................................................................................... 66
เลื่อนรบั ประกนั (Postponed)......................................................................................................................... 70
ยกเลกิ การทาประกนั (Withdraw) .................................................................................................................... 74

การดาเนนิ การเคสสง่ ปรกึ ษาจากฝ่ายบรกิ ารกรมธรรม์ (POS case).................................................................................. 75
การดาเนินการเคสสง่ ปรึกษาเพ่อื บอกลา้ งสัญญาจากฝ่ายสินไหม (Preexisting assessment) .................................................... 80
การสุ่มตรวจใบคาขอกลุ่มสินเช่อื ภายใต้ทุนประกนั แบบไมต่ รวจสขุ ภาพ ......................................................................... 81

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 1 / 131

อน่ื ๆ ............................................................................................................................................................... 83
ขั้นตอนการกลบั สถานะ ใบคาขอ ...................................................................................................................... 83
ขั้นตอนการกลบั สถานะ กรมธรรม์..................................................................................................................... 84
ขน้ั ตอนการเพิ่ม Manual Issue เพื่อสง่ ใบคาขอไปทีห่ น้าจอ Underwrite.......................................................................... 86
ขั้นตอนการตรวจสอบขอ้ มลู ทนุ ประกนั คงเหลอื Existing Amount................................................................................ 88

รายงานสมุดทะเบยี นการรับประกนั ภยั ................................................................................................................... 90
รายงานสมดุ ทะเบยี นการรับประกนั ภัยประเภทสามญั (ทบช 1.1)............................................................................. 90
รายงานสมดุ ทะเบยี นการรบั ประกนั ภัยประเภทกลุ่ม (ทบช 1.3) ............................................................................... 95

รายงาน (Report LS) ............................................................................................................................................ 97
การค้นหาขอ้ มลู ในระบบ (Query) ..................................................................................................................... 100
การจ่ายคนื คา่ ตรวจสุขภาพ............................................................................................................................ 102
การจา่ ยคนื คา่ ตรวจสขุ ภาพให้แกผ่ เู้ อาประกนั ข้นั ตอนดงั น้ี ............................................................................... 102
การจา่ ยคืนคา่ ตรวจสขุ ภาพให้แกโ่ รงพยาบาลคสู่ ัญญา...................................................................................... 106
การจา่ ยคนื เบีย้ ประกันกรณี ปฏิเสธรับประกัน ยกเลิกทาประกัน และเงินเกนิ ........................................................ 117
วิธตี รวจสอบรายการจา่ ยคนื ต่างๆ วา่ Status พร้อมจา่ ยโดยฝ่ายการเงนิ แลว้ หรือไม่.................................................. 125

ผงั งานการพิจารณารับประกัน Work-flow............................................................................................................... 127
ผงั งานขั้นตอนการพิจารณารับประกนั รายสามญั ผา่ นช่องทางตัวแทน OL Agent ......................................................... 127
ผังงานขน้ั ตอนการพจิ ารณารบั ประกันรายสามญั (ผ่านช่องทางนายหนา้ ) OL Broker..................................................... 128
ผังงานขั้นตอนการพจิ ารณารบั ประกนั รายสามญั (ผา่ นธนาคาร) ............................................................................. 129
ผังงานข้นั ตอนการพจิ ารณารับประกันแบบค้มุ ครองสินเชอ่ื (ผ่านธนาคาร) ................................................................ 130
ผังงานขัน้ ตอนการพิจารณารบั ประกันแบบคมุ้ ครองสินเชอื่ ................................................................................... 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 2 / 131

งานสนบั สนนุ การพจิ ารณารบั ประกนั

การลงทะเบยี นรบั งาน New case
ผรู้ บั ผดิ ชอบ เจา้ หนา้ ทสี่ ่วนงานสนบั สนนุ การพจิ ารณารับประกนั
ขน้ั ตอนการปฏบิ ตั งิ าน
 งาน GM ทงั้ หมด
- ตรวจรับงานจากใบนาส่งเอกสารจากฝ่ายการตลาด และลงนามรบั เอกสาร โดยส่งคืนใบนาส่งเอกสารให้ ทางการตลาด 1 ฉบับ และ
ฝา่ ยพิจารณารบั ประกนั เกบ็ ไว้ 1 ฉบบั
- ใหด้ าเนนิ การประทบั วนั ทรี่ ับงานบนเอกสาร จากนน้ั ดาเนนิ การบนั ทึกข้อมูลใบคาขอเอาประกันลงระบบ eBao LS และตรวจสอบ
ข้อมูล outstanding issue ในหนา้ outstanding วา่ มใี บคาขอฯ ร่วมทตี่ ้องตดิ ตามมาพิจารณาพร้อมกนั หรือไม่
- กรณเี ป็นแบบประกัน GM ไมผ่ า่ นช่องทางธนาคารออมสนิ ให้ส่งเอกสารชดุ ใบคาขอเอาประกันใหก้ บั ผพู้ ิจารณาต่อไปโดยไมต่ ้องแนบ
Underwriting work sheet เมื่อผู้พจิ ารณาดาเนนิ การพิจารณาเรยี บร้อยแลว้ ให้ดาเนนิ การแจง้ ผลการพจิ ารณาทาง Email ให้กบั
ฝา่ ยการตลาดเพอ่ื ใช้ในการตดิ ตามเบยี้ ประกันต่อไป
- กรณเี ป็นแบบประกัน GM ผา่ นช่องทางธนาคารออมสนิ ใหด้ าเนินการรวมเอกสารท่ีนาสง่ มายงั ฝา่ ยพิจารณารบั ประกนั ทงั้ ทาง
Email และทางไปรษณยี ์ โดยแนบเอกสาร Underwriting work sheet กับชุดเอกสารให้ผพู้ จิ ารณาตอ่ ไป
- เมอื่ ผพู้ จิ ารณาพจิ ารณาเรียบรอ้ ย สง่ กลบั ใหเ้ จา้ หนา้ ทสี่ นับสนนุ งานพิจารณาพรอ้ มบันทึกปดิ งานในไฟล์ปดิ งาน

วธิ ีตรวจสอบ ใบคาขอฯ รว่ ม

กดเข้าใบคาขอเอาประกนั นั้น หนา้ 3 / 131

ตรวจสอบดู Outstanding Issues

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

หากมใี บคาขอร่วม ระบบจะแจ้ง Outstanding issues: ตรวจพบใบคาขอที่ต้องพจิ ารณาพร้อมกัน กรมธรรมเ์ ลขที่
[xxxxxxxxx]กรุณาตรวจสอบข้อมลู อกี ครั้ง

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 4 / 131

ใบ Underwriting work sheet *สาหรบั GM ผ่านช่องทางธนาคารออมสนิ หนา้ 5 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

 งานประกนั สามญั (OL)
OLB ขายผา่ นชอ่ งทางธนาคารออมสนิ
ตรวจสอบเอกสารจาก 2 ชอ่ งทางดังน้ั
1. เอกสารจากช่องทาง Vender (KDC) ให้ดาเนินการตรวจสอบใบคาขอจากไฟลส์ แกน
2. เอกสารตวั จริงจากช่องทางทนี่ าส่งจากทางไปรษณีย์ หรือจากฝ่ายการตลาดเปน็ ผ้นู าส่ง ให้ดาเนนิ การตรวจสอบเอกสาร
และเซน็ รบั ชดุ เอกสารใบคาขอ

ขน้ั ตอนในการดาเนินการ

1. บันทกึ ข้อมลู ใบคาขอผา่ นระบบ GSB Banassurance เพื่อให้ข้อมูลใบคาขอเขา้ มายังระบบ eBao LS จากนัน้ แนบ OL
Check list กับชุดเอกสารใบคาขอเพอ่ื นาสง่ ผ้พู จิ ารณารับประกนั ตอ่ ไป

2. นาสง่ เอกสารใบเสรจ็ รับเงินชว่ั คราวใหท้ าง Collection เพื่อนาเบ้ียประกันเข้าระบบ
3. เมอื่ ผู้พิจารณาพิจารณาเรียบรอ้ ย ส่งกลบั ให้เจ้าหน้าที่สนบั สนุนงานพิจารณาพรอ้ มบันทึกปดิ งานในไฟลป์ ิดงาน

OL Broker (Tele Sale)

1. ดาเนินการตรวจสอบขอ้ มลู การนาสง่ ใบคาขอท่มี าจากทาง Email โดยตรวจสอบความครบถ้วนของเอกสาร

ขน้ั ตอนในการดาเนินการ

1. บนั ทึกขอ้ มูลใบคาขอเขา้ ระบบ eBao LS โดยไมต่ ้องแนบ OL
2. นาส่งเอกสารใบเสร็จรบั เงินชั่วคราวใหท้ าง Collection เพอ่ื นาเบ้ียประกันเขา้ ระบบ
3. เมื่อผูพ้ ิจารณาพิจารณาเรียบร้อย ส่งกลับให้เจา้ หน้าท่ีสนบั สนุนงานพจิ ารณาพร้อมบันทกึ ปดิ งานในไฟลป์ ดิ งาน

OLA ขายผา่ นชอ่ งทางตวั แทน อน่ื ๆ
1. ดาเนนิ การตรวจสอบเอกสารตวั จริงทนี่ าส่งมายังฝ่ายพจิ ารณารบั ประกัน พร้อมเซน็ รบั เอกสารชุดใบคาขอ

ข้ันตอนในการดาเนนิ การ

1. บันทึกข้อมลู ใบคาขอเขา้ ระบบ eBao LS จากนน้ั แนบ OL Check list กบั ชดุ เอกสารใบคาขอเพ่อื นาสง่ ผพู้ จิ ารณา
รับประกนั ต่อไป

2. นาสง่ เอกสารใบเสร็จรับเงนิ ชัว่ คราวใหท้ าง Collection เพอื่ นาเบีย้ ประกนั เข้าระบบ
3. เมื่อผพู้ ิจารณาพิจารณาเรยี บร้อย สง่ กลับใหเ้ จ้าหนา้ ที่สนับสนนุ งานพจิ ารณาพร้อมบันทกึ ปดิ งานในไฟลป์ ดิ งาน

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 6 / 131

ใบ OL Check list สาหรบั OL หนา้ 7 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

การลงทะเบยี นรบั งานเอกสารดาเนนิ การเพมิ่ เตมิ (Memo) หรอื เอกสารขอ้ เสนอใหม่(LCA)

- กรณีรบั เอกสารดาเนนิ การเพมิ่ เตมิ (Memo) หรือเอกสารขอ้ เสนอใหม่ (LCA) ทางเจ้าหน้าท่ีสว่ นงานสนับสนนุ ฝ่ายพิจารณา
รับประกนั ประทบั วันท่รี บั งานพรอ้ มกับตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารทไ่ี ดร้ บั จากน้นั นาเอกสารท่ไี ด้รับไปแนบกับชุดใบคาขอ
เพื่อนาส่งเจา้ หนา้ ทพ่ี ิจารณารบั ประกนั ตอ่ ไป

วิธลี งทะเบยี นรบั เอกสารในระบบ

เขา้ หนา้ จอ ในระบบ eBao: Communication>>>Document>>>Register Replied Document

สามารถเลือกประเภทเอกสารตา่ งๆในระบบ0kd Template Name ได้ท้งั Memo Letter หรือ LCA letter จากน้นกด Search

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 8 / 131

วธิ ีรับเอกสาร LCA เลอื ก Template Name: LCA letter

กด Reply Document
วธิ ีรับเอกสาร Memo Template Name: UW Memo letter

กด Reply Document

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 9 / 131

บนั ทึกรายละเอยี ดการรบั งานในไฟล์ excel
ลงรับงานใน Excel File X:\Operation Department\Underwriting & Reinsurance\Key In all product\รบั งาน ปี 2564

หน้า excel ใน share drive : X:\Operation Department\Underwriting & Reinsurance\Key In all product “รบั งาน
รวม channel ”

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 10 / 131

การตรวจสอบขอ้ มลู บญั ชดี าของสานกั งานปอ้ งกนั และปราบปรามการฟอกเงนิ (ปปง.)

ผรู้ บั ผดิ ชอบ เจา้ หน้าท่ีสว่ นงานสนบั สนนุ การพิจารณารบั ประกัน
ขน้ั ตอนการปฏบิ ตั งิ าน

1.บริษัทฯใช้ระบบตรวจสอบบัญชีดาของปปง./ลม้ ละลายจากระบบ Blacklist โดยปจั จบุ นั ทางฝ่าย ตรวจสอบ
ทกุ ราย
- MIB Code ปปง/ล้มละลาย และความหมายประกอบ ดงั นี้

1. K555 ล้มละลาย
2. K662 HR-02 ((๒) ลกู ค้าถา้ เปน็ บคุ คลท่ถี ูกยบั ยง้ั การทาธรุ กรรม ถูกยดึ หรอื อายดั ทรัพย์สนิ หรอื
เปน็ ผู้ทศ่ี าลไดม้ ีคาส่ัง ให้ทรัพยส์ นิ ตกเป็นของแผน่ ดนิ ตามกฎหมายวา่ ดว้ ยการป้องกันและ
ปราบปรามการฟอกเงนิ )
3. K665
3.1 FEEEZE-04-UN1267 รายชอื่ บคุ คลที่ถูกกาหนดตามมาตรา 6 และมาตรา 15 (UN Sanction list)
3.2 FEEEZE-04-UN1988 รายชอื่ บคุ คลทถี่ ูกกาหนด กลมุ่ Al-Qaida, DPRK,Taliban,IRAN
3.3 FREEZE-15-UN1718 รายชอ่ื บคุ คลท่ถี ูกกาหนดตามมาตรา 15 แหง่ พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการ
สนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธท่ีมีอานุภาพทาลายล้างสงู พ.ศ.2559
(บุคคลทอ่ี ย่ใู นรายชื่อ UNSCR-1718 กล่มุ เกาหลเี หนอื
3.4 FREEZE-15-UN2231 รายชอื่ บคุ คลท่ีถกู กาหนดตามมาตรา 15 แหง่ พ.ร.บ. ปอ้ งกนั และปราบปรามการ
สนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพรข่ ยายอาวธุ ท่ีมีอานุภาพทาลายล้างสูง พ.ศ. 2559 (บคุ คลท่ี
อยใู่ นรายชือ่ UNSCR-2231 กลุม่ อิหรา่ น)
3.5 UN2231 รายช่ือบุคคลและองค์กรของสาธารณะรฐั อสิ ลามอิหรา่ นตามหนงั สือ ปง.003.2/ว525
3.6 FEEEZE-04 รายชือ่ บุคคลที่ศาลมคี าสงั่ เปน็ บคุ คลทถ่ี กู กาหนด (Thailand list)
3.7 FEEEZE-05 รายชอ่ื บุคคลที่ถกู กาหนดตามมาตรา 7 แหง่ พ.ร.บ. ปอ้ งกนั และปราบปรามการสนบั สนนุ ทาง
การเงนิ แกก่ ารกอ่ การร้ายและการแพร่ขยายอาวธุ ทีม่ ีอานุภาพทาลายลา้ งสูง พ.ศ. 2559 (Thailand list)
3.8 HR 05 ลูกคา้ ท่มี ีถ่ินที่อยู่ในประเทศหรอื พน้ื ทท่ี ไ่ี ม่มกี ารใช้หรอื ประยุกต์ใช้มาตรฐานดา้ นการป้องกันและ
ปราบปรามการฟอกเงินและการตอ่ ตา้ นการสนบั สนนุ ทางการเงนิ แกก่ ารกอ่ การร้าย และการแพร่ขยายอาวธุ ที่มี
อานุภาพทาลายล้างสงู
4. K668
4.1 HR-08-RISK บุคคลทีม่ คี วามเส่ียงตอ่ การฟอกเงนิ ทเี่ ลขาธิการแจง้ ใหท้ ราบ
4.2 HR-08-STR รายชือ่ ลกู คา้ ท่ีมธี ุรกรรมที่มีเหตุอนั ควรสงสัยท่ีเลขาธกิ ารแจง้ ใหท้ ราบ /
ธุรกรรมท่ีมีเหตุอนั ควรสงสยั (STR)
4.3 HR-08-STR-PERSON , Suspicious –ต้องสงสัยต้องเพ่มิ ระดบั ความเขม้ ข้นในการตรวจสอบ
Pending – กาลงั อยรู่ ะหวา่ งการตรวจสอบ, Maintain – คงระดบั การตรวจสอบไว้คงเดมิ
Non-Suspicious – ความเสย่ี งตา่
5. K661 HR-01 ลูกคา้ มคี วามเกยี่ วข้องกบั สมาชิกของคณะบุคคลซง่ึ มีมตหิ รือประกาศภายใตม้ ติของคณะมนตรี
ความม่นั คงแห่งสหประชาชาติกาหนดใหเ้ ป็นบคุ คลท่มี ีการกระทาอนั เปน็ การก่อการรา้ ยท่ีรัฐบาลแห่ง
ราชอาณาจักรไทยได้ประกาศใหค้ วามรบั รองมติ หรอื ประกาศดงั กลา่ วหรือเปน็ บคุ คลหรอื สมาชิกของคณะ
บคุ คลท่ถี กู ระบุวา่ เกย่ี วข้องกับการฟอกเงนิ หรือการกอ่ การรา้ ยตามกฎหมายของประเทศอืน่

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 11 / 131

6. K663 HR-03 ลูกค้าเป็นหรอื เคยเป็นบุคคลทก่ี ระทาความผดิ ฐานฟอกเงนิ หรือกระทาความผิดมูลฐานหรอื
เก่ยี วข้องกับบุคคลทก่ี ระทาความผดิ มลู ฐานฟอกเงนิ หรอื กระทาความผิดมูลฐาน
7. K777
7.1 HM บญั ชรี ายชอื่ จากฐานข้อมลู Public Source
7.2 OFAC บญั ชรี ายชอ่ื จากฐานขอ้ มูล Public Source
7.3 UN1267 บัญชรี ายชื่อจากฐานข้อมูล Public Source
7.4 UN1718 บัญชีรายชือ่ จากฐานข้อมลู Public Source
2. กรณผี ู้ชาระเบี้ยเป็นรายบุคคล ให้ตรวจสอบข้อมลู ของผู้ขอเอาประกนั ภัยและผ้ชู าระเบยี้ จากเอกสารแสดงตน
3. กรณีผู้ชาระเบ้ยี เป็นนติ บิ คุ คล ให้ตรวจสอบข้อมลู ของผู้ขอเอาประกนั ภยั จากเอกสารแสดงตน และตรวจสอบ
รายชอ่ื กรรมการทั้งหมด ชอื่ นิติบคุ คล และเลขทีจ่ ดทะเบียนนติ บิ ุคคลจากหนงั สือรับรองการจดทะเบยี นนติ บิ คุ คล
นน้ั
4. กรณีท่พี บรายชื่อในบญั ชีดาปปง. ให้ผู้พิจารณาระงบั การอนมุ ัติและส่งเรือ่ งเขา้ สขู่ บวนการพจิ ารณาของ
คณะกรรมการปปง.ของบรษิ ัทเพื่ออนมุ ัติการระงบั การทาธุรกรรมดังกลา่ วตอ่ ไป

1

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 12 / 131

2

3 หนา้ 13 / 131

แสดงหน้าจอการค้นหารายชื่อจากฐานข้อมลู บัญชดี าปปง.

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

การพจิ ารณารบั ประกนั ใบคาขอใหม่ (New Business)

การพจิ ารณาปจั จยั ความเสย่ี งภยั

ผรู้ บั ผดิ ชอบ เจา้ หน้าท่ีพจิ ารณารบั ประกนั ทีม่ ีอานาจอนมุ ตั ิ

ขน้ั ตอนการปฏบิ ตั งิ าน

1. ต้องตรวจสอบรายละเอยี ดหรือปญั หาด้านตา่ งๆของรายนน้ั ๆจากแหลง่ ข้อมลู ดังตอ่ ไปน้ี
1. Underwriting assessment บน Edit list หรอื Underwriting Work sheet
2. ตรวจสอบขอ้ มลู บัญชดี าตา่ งๆจากใบ Edit list และจากฐานขอ้ มลู MIB black list
3. ข้อมูลกรมธรรม์เดิม
4. ประวัติการเรียกร้องสินไหม
5. ขอ้ มูลสว่ นบุคคลด้านตา่ งๆ ขอ้ มลู ผรู้ ับผลประโยชน์ และถอ้ ยแถลงสขุ ภาพในใบคาขอ
6. กฎเกณฑ์การพจิ ารณารบั ประกนั ต่างๆ และระเบียบการขายแบบประกันต่างๆ
7. ธุรกรรมมเี หตุอันควรสงสยั ตามตวั อยา่ งสงิ่ บง่ ชใี้ นระเบียบบรษิ ัทว่าด้วยเร่ืองแนวปฏบิ ตั ิการป้องกันการฟอกเงนิ
และการต่อต้านผกู้ ่อการร้าย หรอื ไม่ หากพบวา่ มมี ลู ต้องรบี นาสง่ ให้คณะกรรมการปปง.ของ บรษิ ัทวนิ จิ ฉัยชี้ขาด
เปน็ ลาดับต่อไปโดยเรง่ ด่วนภายในเวลา 1 วนั ทาการนบั จากวันทราบมลู ในระหวา่ งรอผลการพิจารณานี้ จะไม่
สามารถอนุมตั หิ รือยกเลิกเพือ่ คืนเบย้ี ประกนั ใดๆแกผ่ ขู้ อเอาประกนั ได้ เว้นแต่ไดร้ ับแจง้ ผลการพจิ ารณาจาก
คณะกรรมการปปง.ของบริษทั วา่ ไมม่ มี ูล จงึ จะสามารถดาเนินการได้แต่หากมมี ูลจะเป็นข้ันตอนการดาเนนิ การ
ต่อไปโดยคณะกรรมการปปง.ของบรษิ ัทเปน็ ผู้ดาเนินการ ในระหวา่ งการดาเนินการน้ี หา้ มมใิ หแ้ จง้ สาเหตุ
ขอ้ ขดั ขอ้ งทแี่ ท้จรงิ ในการอนมุ ัตริ บั ประกันหรือกระบวนการตรวจสอบดงั กลา่ วน้แี กผ่ ขู้ อเอาประกนั หรือผขู้ ายทราบ
เน่อื งจากเกรงจะกระทบต่อการตรวจสอบธุรกรรมอื่นๆจะเป็นไปได้ดว้ ยความยากลาบาก

2. ต้องประเมินความเสย่ี งภยั ดา้ นต่างๆของลูกค้า โดยพจิ ารณาจากปัจจยั
1. อาชีพและรายได้
2. น้าหนกั สว่ นสงู
3. ผรู้ บั ผลประโยชน์ ต้องมสี ่วนไดเ้ สียกับผขู้ อเอาประกันโดยพิจารณาเอกสารแสดงตน/พิสูจนค์ วามสัมพันธ์
ทแี่ นบประกอบ กรณีมีการอนุโลมหรือไมเ่ ป็นไปตามระเบยี บการบรษิ ัทฯ ใหอ้ ยู่ในดลุ ยพนิ จิ ของ
Underwriter หรอื ผ้ทู ่ีไดร้ ับมอบอานาจในการอนุมัตริ บั ประกัน
4. รูปถ่ายบนเอกสารแสดงตน
5. ลายเซ็นตใ์ นเอกสารต่างๆ
6. ข้อจากัดของสัญญาเพม่ิ เตมิ ตา่ งๆ
7. ขอ้ มูลจาก MIB
8. ขอ้ มลู จาก Claim history
9. ถอ้ ยแถลงสุขภาพในใบคาขอ
10. ขอ้ มูลจากประวัติการรกั ษา
11. ผลตรวจทางการแพทยต์ ่างๆ
12. เบย้ี ประกันทีร่ ับชาระและงวดการชาระเบย้ี ประกนั
13. แบบประกนั และทุนประกันทซ่ี ้ือ
14. ความสมเหตุสมผลของรายไดก้ บั ลักษณะอาชพี และแหลง่ ทม่ี าของรายได้

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 14 / 131

อ้างอิง: ระเบยี บ แนวทางและอานาจการพิจารณารบั ประกนั พ.ศ. 2565

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 15 / 131

วธิ ีตรวจสอบ รายละเอยี ดในใบคาขอเอาประกนั

เข้าหน้าจอ New Business>>>New Business work List

Task Clasification: เลือก Verify จากนน้ั Double Click เลอื ก ใบคาขอนน้ั ข้นึ มา หนา้ 16 / 131
กดดูที่ Life Assured เพ่ือตรวจสอบข้อมลู ผ้ขู อเอาประกัน

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

ระบบแสดงขอ้ มลู ผู้เอาประกัน เชน่ วนั เดอื น ปเี กดิ , อาชพี , รายได้, นา้ หนัก และสว่ นสูง

หนา้ จอในระบบแสดงรายละเอียดอาชีพผู้ขอเอาประกนั หนา้ 17 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

พจิ ารณาอาชีพของผู้ขอเอาประกนั โดยเจ้าหนา้ ที่ Admin pool จะเปน็ ผู้กาหนดอาชีพ ในระบบ และ Underwriter จะเปน็ ผู้
ตรวจสอบความถูกต้อง ทัง้ น้ี มแี นวทางการให้ข้นั อาชีพเปน็ ดังน้ี

Class ลกั ษณะ ตวั อยา่ ง
งานพิมพเ์ อกสาร งานบริหาร
1 ทางานในออฟฟศิ ไมต่ ้องออกนอกสถานท่ี
งานไมเ่ สี่ยงอนั ตรายในทุกๆด้าน นกั เรยี น เดก็ ขา้ ราชการบานาญ เจา้ ของบา้ นเช่า ตวั แทน/
เจา้ หน้าที่ขายทีต่ อ้ งออกนอกสถานทเี่ ปน็ ครั้งคราว แม่คา้ ขาย
งานไมเ่ สย่ี งอนั ตรายมาก งานออกนอก ของชา
แมค่ ้าขายอาหารตามสัง่ ช่างแกะสลัก หัวหน้าชา่ ง
2 สถานที่เปน็ ครั้งคราว
ชา่ งชนดิ ตา่ งๆ เชน่ ชา่ งไฟ ช่างปนู ชา่ งเครื่องกล กรรมกร
งานทม่ี ีโอกาสเส่ยี งอนั ตราย เช่นเสี่ยงต่อ ทหาร ตารวจ

3 การประทุษรา้ ย เส่ยี งต่ออุบัติเหตุ เสยี่ งตอ่

สารเคมี รังสี

4 งานทมี่ คี วามเสย่ี งทีแ่ นน่ อนว่าจะเกดิ ความ
เส่ียงข้ึนในทกุ ๆด้าน

กดดทู ่ี Address เพ่อื ตรวจสอบทอ่ี ยูผ่ ้เู อาประกัน

ระบบแสดงรายละเอยี ดทอี่ ยู่ ของผขู้ อเอาประกนั โดยผู้พิจารณา สามารถแกไ้ ขในหน้าจอนีไ้ ด้
กดดูท่ี Declaration detail เพื่อตรวจสอบถอ้ ยแถลงในใบคาขอ

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 18 / 131

ระบบแสดงถอ้ ยแถลงตามชนดิ ใบคาขอเอาประกัน
กดดู Premium payer เพ่อื ตรวจสอบขอ้ มูลผู้ชาระเบย้ี

ระบบแสดงรายละเอียดผู้ชาระเบย้ี และความสมั พันธก์ ับผขู้ อเอาประกนั
กดดูท่ี Benefit name เพอื่ ตรวจสอบแบบประกัน และทุนประกันตามใบคาขอ

*สามารถตรวจสอบ Code แบบประกนั ไดท้ ่ี X:\Operation Department\Underwriting & Reinsurance\Product Code
กดดูท่ี Beneficiary เพ่ือตรวจสอบผรู้ บั ประโยชน์

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 19 / 131

ระบบแสดงรายละเอยี ดผู้รับประโยชน์ ความสัมพันธก์ ับผู้ขอเอาประกนั และสดั สว่ นการรบั ผลประโยชน์

วิธกี ารตรวจสอบ ข้อมูลความเส่ียงภยั ดา้ นตา่ งๆของผู้ขอเอาประกนั (MIB, ทนุ ประกนั รวม, ขอ้ มลู กรมธรรม์กอ่ นหนา้ , ประวตั กิ าร
เบิกเคลมสินไหม)

เขา้ หนา้ จอ New Business>>>New Business work List

Task Clasification Underwrite จากน้ัน Double Click เลอื ก ใบคาขอนัน้ ขนึ้ มา หนา้ 20 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

วิธตี รวจสอบข้อมลู MIB
กดเลอื ก MIB

หนา้ จอในระบบแสดงการตรวจสอบขอ้ มูล MIB และข้อมลู ตา่ งๆ สามารถแก้ไขขอ้ มลู MIB ไดโ้ ดยกด edit และเพ่มิ MIB โดยกด
add

วิธตี รวจสอบทุนเอาประกนั ภัย หนา้ 21 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

เข้าหนา้ จอ Risk Aggregation เพอ่ื ตรวจสอบทุนเอาประกนั ภยั

หน้าจอในระบบแสดงรายการกรมธรรมท์ ้ังหมด ของผู้ขอเอาประกันรายนั้น หนา้ 22 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

วธิ ตี รวจสอบประวัติการเรยี กร้องสินไหม
เข้าหนา้ จอ Claim History

หน้าจอในระบบแสดงประวตั ิการเรียกรอ้ งสินไหม หนา้ 23 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

รายละเอยี ดการพจิ ารณาและการวิเคราะหค์ วามเส่ยี งภยั ทางการพจิ ารณารับประกนั ใหก้ ระทาบน Comment ใน
Underwriting comment

หนา้ จอในระบบแสดงรายละเอยี ดการพจิ ารณาและใหค้ วามเหน็ บน Underwriting comment

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 24 / 131

การพจิ ารณาใหข้ น้ั ความเสย่ี งตอ่ การฟอกเงนิ
มแี นวทางการใหข้ นั้ ความเสีย่ งและการดาเนนิ การตอ่ เนื่องดงั น้ี

(อ้างองิ : ระเบียบ แนวปฏบิ ัตกิ ารปอ้ งกนั และปราบปรามการฟอกเงนิ และการปอ้ งกนั และปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่
การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธท่มี ีอานุภาพทาลายล้างสงู (AML/CFT/WMD) พ.ศ. 2563)

ในขัน้ ตอนการพิจารณาอนมุ ตั ริ บั ลกู คา้ น้นั เจา้ หน้าที่จะต้องปฏิเสธการสร้างความสัมพันธ์กับลกู ค้า หากพบว่า

1) ลูกค้า ผู้รับประโยชน์ท่ีแท้จริง ผู้ชาระเบ้ียหรือผู้มีส่วนเก่ียวข้องอย่างมีนัยสาคัญ ของลูกค้า เป็นสมาชิกของ
คณะบุคคลซ่งึ มีมตหิ รือประกาศภายใต้มติของคณะมนตรีความม่ันคงแห่งสหประชาชาติกาหนดให้เปน็ คณะบุคคลที่มีการกระทาอัน
เป็นการก่อการรา้ ยหรือเป็นบุคคลที่ถูกกาหนดตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การกอ่
การรา้ ย (UN List/Thai List)

2) ไมไ่ ดร้ บั ขอ้ มูลหรือหลกั ฐาน ซึง่ มีความสาคญั ในการระบตุ วั ตนของลูกคา้ หรือผู้รบั ประโยชน์ทแ่ี ทจ้ ริง อนั ส่งผล
ให้ไมส่ ามารถดาเนนิ การประเมนิ และบริหารความเส่ียงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงนิ แกก่ ารกอ่ การรา้ ยได้

3) ลกู ค้า หรอื ผูร้ บั ประโยชนท์ ่ีแทจ้ รงิ ปกปดิ ชือ่ จรงิ ใช้ช่อื ปลอม นามแฝง หรอื แจ้งข้อมูลหรือแสดงหลักฐานทใ่ี ช้
ยนื ยันตัวตนเป็นเท็จ

4) ในกรณีที่ลูกค้ามีความเส่ียงสูงจนอาจเป็นเหตุให้บริษัทฯ ถูกใช้เป็นเครื่องมือในการการฟอกเงินหรือการ
สนับสนุนทางการเงินแกก่ ารก่อการรา้ ย

ทั้งน้ีในการในการปฏิเสธการรับลกู ค้าหรือปฏเิ สธการรับทาธุรกรรม ให้เจ้าหน้าท่ีรายงานต่อผูบ้ ังคับบัญชาและ
ฝ่ายกากับธุรกิจเพ่ือพิจารณาว่ามีเหตุอันควรสงสัยที่จะต้องรายงานต่อสานักงาน ปปง.หรือไม่ และห้ามมิให้เจ้าหน้าท่ีเปิดเผย
ข้อเท็จจริงหรือกระทาด้วยประการใดๆ อันอาจมีผลให้ลูกค้าทราบสาเหตุการปฏิเสธ หรือทราบถึงการรายงานธุรกรรมท่ีมีเหตุอัน
ควรสงสัย หรอื ขอ้ มลู อืน่ ใดท่ีเกย่ี วขอ้ งของลูกคา้ ท่ีไดร้ ายงานไปยังสานกั งาน ปปง.

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 25 / 131

การอนุมัติรับลูกคา้ ให้กาหนดอานาจในการพิจารณาหรอื อนมุ ตั ิความสมั พันธ์ ดงั น้ี

ระดับปจั จัยเส่ยี งของลกู คา้ ผู้ทีม่ ีอานาจอนุมัตคิ วามสมั พันธ์

ตา่ เจ้าหน้าท่ผี ดู้ าเนนิ การสรา้ งความสมั พนั ธ์

กลาง ผู้บังคับบัญชาระดับถัดไปของเจ้าหน้าท่ีผ้ดู าเนินการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า แต่ต้อง
ไม่นอ้ ยกว่าระดบั ผู้จัดการ

ผู้บังคับบัญชาสองระดับถัดไปของเจ้าหน้าทผี่ ้ดู าเนนิ การสร้างความสัมพันธ์กบั ลูกค้า

สูง ในระดับแรก ต้องไม่นอ้ ยกว่าระดบั ผจู้ ดั การในระดบั ท่สี อง ต้องไมน่ ้อยกวา่ ระดับประธาน
เจ้าหน้าท่บี รหิ ารดา้ นตา่ งๆ

ผบู้ ังคบั บัญชาสองระดบั ถัดไปของเจ้าหนา้ ท่ีผู้ดาเนนิ การสรา้ งความสัมพันธก์ บั ลกู ค้า

ลกู คา้ ทป่ี ฏเิ สธหรอื ยุตคิ วามสัมพนั ธ์ ในระดับแรก ต้องไม่น้อยกว่าระดับผู้จัดการ ในระดับท่ีสอง ต้องไม่น้อยกว่าระดับ
ประธานเจ้าหน้าท่ีบริหารด้านต่างๆ และส่งให้ คณะกรรมการกากับดูแลตามกฎหมาย
ฟอกเงนิ พิจารณา

ท้ังนี้ ในกรณีที่ผู้มีอานาจในการอนุมัติสร้างความสัมพันธ์ประสงค์จะปฏิเสธการรับลูกค้าหรือปฏิเสธการรับทาธุรกรรม
เพราะมีเหตุอันควรสงสัยว่าลูกค้าหรือธุรกรรมดังกล่าวมสี ่วนเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการ
ร้าย ให้ผู้มีอานาจอนุมัติดาเนินการ รายงานต่อผู้บังคับบัญชาและฝ่ายกฎหมายและกากับธุรกิจและเสนอต่อคณะกรรมการกากับ
ดแู ลตามกฎหมายฟอกเงินเพ่ือพิจารณาและวา่ มเี หตุอันควรสงสัยท่ีจะต้องรายงานต่อสานกั งาน ปปง.หรอื ไม่

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 26 / 131

แนวปฏบิ ตั กิ ารคมุ้ ครองขอ้ มลู สว่ นบคุ คลของฝา่ ยพจิ ารณารบั ประกนั

ขอ้ มลู ส่วนบคุ คล หมายถึง “ขอ้ มลู เก่ียวกับบคุ คลซึ่งทาให้สามารถระบุตัวบุคคลนั้นได้ ไม่วา่ ทางตรงหรือ ทางอ้อม แต่ไม่รวมถงึ
ข้อมลู ของผถู้ งึ แกก่ รรมโดยเฉพาะ”
1. ผรู้ บั ผดิ ชอบคมุ้ ครองขอ้ มลู สว่ นบคุ คลของผู้เอาประกนั
1.1 ผูค้ วบคมุ ข้อมูล คือ ประธานเจา้ หนา้ ท่ีบรหิ ารฝ่ายปฎิบตั กิ าร
1.2 ผู้ประมวลผลข้อมลู : ผพู้ ิจารณารับประกนั และเจา้ หนา้ ที่ในส่วนงานพิจารณารับประกัน กาหนดผปู้ ระมวลผลข้อมลู ตามความ
รับผิดชอบในการดาเนินการตามงานท่รี ับผิดชอบ
2. ขอ้ มลู สว่ นบคุ คลทบ่ี รษิ ทั เกบ็ รวบรวม ใช้ และหรอื เปดิ เผย มดี งั น้ี
2.1 ข้อมูลบนใบคาขอ ชอ่ื -นามสกลุ เลขบตั รประจาตวั ประชาชน สถานภาพสมรส ท่อี ยู่ หมายเลขโทรศัพท์ อเี มลล์ ไลน์ไอดี วัน
เดอื นปีเกิด อายุ เพศ อาชพี สัญชาติ เช้อื ชาติ ศาสนา รปู ถา่ ย ขอ้ มลู ทางการเงนิ ขอ้ มูลเกยี่ วกบั สขุ ภาพ ข้อมูลทางชวี ภาพ เสยี งท่ี
บันทกึ ไว้ ของขอ้ มลู ผูเ้ อาประกัน ผูร้ ับผลประโยชน์ ผชู้ าระเบ้ีย พยาน ตัวแทน ผ้แู ทนโดยชอบธรรม หรอื บุคคลทีเ่ กย่ี วขอ้ งทกุ ราย
3. แหลง่ ทมี่ าของขอ้ มลู สว่ นบคุ คล
บริษัทจะไดร้ ับขอ้ มลู ส่วนบคุ คลของผู้เอาประกันโดยตรง และผา่ นชอ่ งทางอน่ื โดยบริษัทจะเก็บรวบรวมขอ้ มลู ส่วนบคุ คล ของผู้เอา
ประกันจากขั้นตอนการดาเนินงาน ดงั น้ี
3.1 ใบคาขอ และเอกสารประกอบการพจิ ารณารับประกนั การสมคั รขอเอาประกัน จาก นายหนา้ ตวั แทน ลูกคา้ เจ้าหน้าที่บริษทั
ธนาคาร ช่องทางดจิ ติ อล
3.2 ขอ้ มูลการแลกเปลี่ยนกบั บรษิ ทั ประกนั ภยั อนื่
3.3 ประวตั สิ ุขภาพ และผลตรวจสขุ ภาพ จาก นายหน้า ตัวแทน ลูกคา้ เจ้าหน้าที่บรษิ ัท ธนาคาร ช่องทางดจิ ติ อล
4. การแจง้ วตั ถปุ ระสงคใ์ นการเกบ็ รวบรวมและสทิ ธขิ องเจา้ ของขอ้ มูล
บรษิ ัทจะแจ้งวัตถปุ ระสงคใ์ นการเก็บรวบรวม ใชห้ รอื เปดิ เผย และสทิ ธขิ องผู้เอาประกนั ให้ทราบเป็น โดยระบอุ ยูใ่ นท้ายใบคาขอเอา
ประกนั ภยั

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 27 / 131

5. การคมุ้ ครองขอ้ มลู สว่ นบคุ คลของผู้เอาประกนั จากการเกบ็ รวบรวม ใชห้ รอื เปดิ เผย

บริษทั กาหนดแนวปฏบิ ตั ใิ นการุคม้ ครองขอ้ มลู ส่วนบุคคลของผเู้ อาประกนั ตามขัน้ ตอนการ ปฏิบุตงั านเปน็ ขน้ั ตอน ดงั นี้

1. การเกบ็ รวบรวมข้อมลู ส่วนบุคคล โดยการเก็บรวบรวมข้อมลู เท่าทจ่ี าเปน็ ตอ่ การพิจารณารับประกนั เทา่ นน้ั

2. ไม่ดาเนนิ การเกบ็ รวมรวม ใช้ หรอื เปิดเผยข้อมูลส่วนบคุ คลโดยไม่ตรงตามวัตถุประสงคด์ ังกล่าวข้างต้น เว้นแต่เป็นการ
เปดิ เผยขอ้ มูลตามคาสงั่ ของหน่วยงานราชการท่ีมีอานาจตามกฎหมาย

3. เพ่ิมข้อความใหค้ ายนิ ยอม วัตถุประสงค์ของการเก็บรวบรวม ใช้ หรอื เปดิ เผยข้อมูลสว่ นบุคคลและสทิ ธิของเจา้ ของข้อมลู
ส่วนบุคคลอยา่ งชดั เจนในใบคาขอเอาประกันภัย หรอื แบบฟอรม์ ยนิ ยอมใหจ้ ัดเกบ็ ใช้ และ/หรอื เปิดเผยแนบทา้ ย แล้วแต่
กรณี

4. ขอ้ มลู ส่วนบุคคลจะถกู เก็บรักษาไว้ในระบบปฏิบตั ิการของบริษทั และ/หรือ Share drive ของฝา่ ย/แผนกเทา่ น้ัน
เจา้ หน้าที่ และ/หรอื สว่ นงานท่ีเกยี่ วขอ้ งเท่านนั้ ทจี่ ะมีสิทธิเข้าถึงข้อมูลสว่ นบคุ คลดังกลา่ ว (หา้ มมใิ หพ้ นักงานจัดเก็บหรอื
รวบรวมขอ้ มลู ส่วนบคุ คลไวใ้ นคอมพวิ เตอร์ของตนเอง)

5. บริษทั ฯ อาจเปิดเผยข้อมูลสว่ นบคุ คลให้แก่ บรษิ ัทประกันภยั ตอ่ บริษทั ในเครือกจิ การหรอื เครือธุรกจิ เดียวกัน พันธมิตร
ทางธรุ กจิ สานกั งานคณะกรรมการกากับและสง่ เสรมิ การประกอบธุรกิจประกันภยั (สานักงาน คปภ.) สานักงานป้องกนั
และปราบปรามการฟอกเงนิ (สานกั งาน ปปง.) สมาคมประกันชวี ติ ไทย และหนว่ ยงานอื่นๆ ทมี่ ีอานาจตามกฎหมาย

6. การส่งข้อมลู เพอ่ื การประกันภยั ตอ่ หรอื สง่ ขอ้ มลู ให้หนว่ ยงานอนื่ ตามวัตถปุ ระสงค์ขา้ งตน้ ทางอเี มล์ จะตอ้ งใสร่ หสั ผา่ นการ
เข้าถงึ ไฟล์ทีม่ ีข้อมลู ส่วนบคุ คลเสมอ และไมเ่ ปดิ เผยข้อมลู ส่วนบคุ คลในหวั ขอ้ อเี มล์

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 28 / 131

ผลการพจิ ารณาและสถานะการพจิ ารณา

ผรู้ บั ผดิ ชอบ เจา้ หนา้ ทพี่ จิ ารณารบั ประกันทีม่ อี านาจอนุมตั ิ
ขน้ั ตอนการปฏบิ ตั งิ าน
ให้ทาการเปลย่ี นแปลงสถานะในระบบ ตามผลการพิจารณา ตามสถานะตา่ งๆ ดังนี้

Policy status Document info สถานะใบคาขอ

Accepted Short payment อนมุ ตั ริ ับประกันแบบเบย้ี มาตรฐาน

Conditionally Accepted Short payment อนมุ ัตดิ ว้ ยอตั ราเบย้ี เพม่ิ พิเศษหรอื มีเง่ือนไขพเิ ศษ

Underwrite in Progress UW Memo Letter ออกหนงั สอื ใหด้ าเนนิ การเพ่มิ เตมิ (Memo)

Conditionally Accepted Consent form is Required แจ้งผลรบั ประกนั แบบมีเงอื่ นไขพิเศษ (COF)

Declined - ปฏิเสธการรับประกนั

Postponed - เลอื่ นการรบั ประกัน

Withdraw - ยกเลิกการทาประกนั

อนุมตั ริ บั ประกันแบบเบย้ี มาตรฐาน (Accepted)

เขา้ หนา้ จอ New Business/ New Business Work List หนา้ 29 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

Data Entry:
- งานทีอ่ ยรู่ ะหวา่ งดาเนนิ การบนั ทึกใบคาขอ

Verification:
- งานท่ีบันทกึ ใบคาขอเรียบรอ้ ยแลว้ อยรู่ ะหวา่ งรอพจิ ารณารบั ประกนั

Underwriting:
- อยรู่ ะหวา่ งดาเนนิ การพิจารณารบั ประกัน (เช่น Pending Memo)

เขา้ หนา้ จอ Verification
Search Task: ใช้สาหรบั คน้ หาข้อมลู ใบคาขอเอาประกัน หรอื ใช้ในการ Filter เพอ่ื กรองชนิดของชอ่ งทางตา่ งๆ

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 30 / 131

เลือกใบคาขอทีต่ อ้ งการดาเนนิ การพจิ ารณา โดย Double Click เข้าไปทใ่ี บคาขอนัน้

ตรวจสอบรายละเอียดใบคาขอเอาประกนั ทั้งหมดทีน่ าเขา้ ระบบ ขอ้ มูลถกู ต้องหรอื ไม่

เล่ือนลงมาดา้ นลา่ งสุดตรวจสอบ Outstanding Issues วา่ ใบคาขอติด กฏเกณฑเ์ ร่อื งใดหรอื ไม่

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 31 / 131

เลอื่ นไปที่ Tab ท่ีสอง คอื UW Issue เพื่อตรวจสอบดูใบคาขอติดขอ้ เงื่อนไขในรบั ประกนั หรอื ไม่
- ในกรณี ใบคาขอไมต่ ิด Outstanding issues นั้น สามารถดาเนนิ การ อนุมตั ไิ ดจ้ าก หน้าจอ Verification ไดเ้ ลย

- ในกรณตี ดิ Outstanding issues นน้ั ระบบจะส่งใบคาขอไปยงั หน้า Underwriting เพอื่ ให้ดาเนนิ การพจิ ารณารบั ประกนั
กด Close

กด Submit หนา้ 32 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

ระบบแสดง Popup Message ให้กด Confirm

- ในกรณไี มต่ ดิ Outstanding ระบบจะดาเนินการอนุมตั ริ ับประกนั ไดจ้ ากหน้าจอ Verify เลย
- ในกรณีตดิ Outstanding ระบบจะสง่ ตอ่ ใบคาขอนี้ไปยังหน้าจอ Underwriting เพอื่ ดาเนนิ การพิจารณารับปรกันตอ่ ไป

เข้าหน้าจอ Underwriting หนา้ 33 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

เลอื กใบคาขอทต่ี อ้ งการดาเนนิ การพจิ ารณา โดย Double Click เขา้ ไปที่ใบคาขอน้ัน

กดเข้าหนา้ จอ Outstanding Issues

กดท่ีหนา้ จอ UW issue เลอื ก Closed รายการ Outstanding จากน้นั กด Submit หนา้ 34 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

ตรวจสอบข้อมลู การชาระเบย้ี ประกนั Click ท่ี Policy no.

หนา้ จอเมนู Quick Links หนา้ 35 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

กดไปท่ี Policy Payment Information

ในกรณีมกี ารชาระเบ้ยี มาแล้ว สามารถ ดู รายการ Transection ได้ โดย
Effective date คอื วันทชี่ าระเงิน ,policy amount ยอดทชี่ าระ

ในกรณียังไมไ่ ด้ทาการชาระเบ้ยี ประกนั ระบบจะไมแ่ สดง Transection รายการ Payment หนา้ 36 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

ระบบแสดงข้อมลู ใบคาขอ
ตรวจสอบพิจารณาใบคาขอ
Commencement date: วันท่ีคมุ้ ครอง *ในกรณีต้องการแกไ้ ขวันท่ีคุ้มครอง ใหด้ าเนนิ การเปลยี่ น Backdating Indicator เปน็
“Y” จจะสามารถแกไ้ ขวันทไ่ี ด้

ตรวจสอบ ขอ้ มลู ทุนประกนั และ Risk type

หน้าจอแสดงรายละเอียดใบคาขอและ Previous policy หนา้ 37 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

เลอื ก รายการ Benefit Name ที่ต้องการดาเนินการจากนั้นกด make Benefit decision
กดที่ แว่นขยาย Underwriting

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 38 / 131

เลือก Accept จากนน้ั กด Submit หนา้ 39 / 131

ระบบแสดง สถานะ Accepted จากนั้นกด Submit

ตรวจสอบสถานะ
Underwriting Decision: Accept
Underwriting Status: Underwriting Completed

กด Submit
ระบบแจ้งสถานะใบคาขอเอาประกนั Accepted

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

อนมุ ตั ดิ ว้ ยอตั ราเบยี้ เพม่ิ พเิ ศษหรอื มเี งอ่ื นไขพเิ ศษ
Update Consent for LCA

ใส่วันที่ Consent Givent Date (วนั ทีร่ บั LCA) เปลย่ี น Consent Givent indicator เป็น “Y” =>Submit

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 40 / 131

- ขนั้ ตอนการทา Facultative Re-Insurance

ในกรณเี ปน็ ที่ทุนประกนั ภยั รวมของผู้ขอเอาประกนั ภยั รายน้ันเกนิ อานาจการพจิ ารณาของบริษัท ทางฝ่ายจะดาเนนิ การส่ง
รายละเอยี ดใหบ้ ริษทั รับประกนั ภยั ตอ่ เป็นผพู้ จิ ารณาใบคาขอนั้น หากวา่ ทางบริษทั รบั ประกนั ภยั ต่ออนุมตั ริ ับประกนั จะตอ้ ง
ดาเนนิ การทาขัน้ ตอน Facultative Re-insurer ตามรายละเอียดดา้ นลา่ ง

ระบบแจ้งขอ้ ความเตือนไมส่ ามารถอนุมัตกิ รมธรรมไ์ ด้ เนอ่ื งจากทุนประกนั เกินอานาจท่ีบริษทั สามารถพจิ ารณาเองได้ จะตอ้ ง
ดาเนนิ การทา Facultative process ก่อน

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 41 / 131

เลือกทาทลี ะ Benefit name โดยกด Make Benefit Decision

กด Apply Fac

กด Add New Request พมิ พข์ ้อความลงใน Fac Request เชน่ ใบคาขอน้ี ได้ดาเนนิ การ Refer Case ส่งไปให้บริษทั Pacific Re
รับประกัน สามารถพิพม์ขอ้ ความไว้ได้ PLRe accept STD จากนน้ั กด Submit

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 42 / 131

ระบบ แสดง Request Status เปน็ Waiting for Confirm ให้ดาเนนิ การกด Confirm อีกครงั้
ระบบแสดงสถานะ Confirm
โดยจะตอ้ งดาเนนิ การขัน้ ตอนน้ีทกุ Benefit name หลังจากนน้ั กด Save & Exit

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 43 / 131

ไปที่หน้าจอ Reinsurer>>>Facultative Arrangement for policy

เลอื ก Status: Waiting for Facultative Arrangement กด Search หนา้ 44 / 131

ระบบแสดงรายการทกี่ ดส่ง FacRe มาจาก Underwrite

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

กด เลือก Option ที่ Benefit name ทตี่ ้องการทา จากนนั้ กด Fac Arrangement

ระบบจะแสดง ขอ้ มูลทนุ ประกันภยั รวมท้งั หมดของผขู้ อเอาประกนั ภัยรายนั้น และแสดงอานาจพิจารณาของบรษิ ัท (ABL) ในแบบ
ประกันนั้น

เลือก Treaty code และ Reinsurance code และกาหนดเปอรเ์ ซน็ ทท่ี างบริษทั รบั ประกนั ภยั ตอ่ อนมุ ัติ จากน้นั กด Submit
ข้อมลู Treaty code และ Reinsurance code

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 45 / 131

Reinsurance Code

ตาราง Treaty code อพั เดทเมอ่ื 11/11/2563

หลังจากทาครบทั้งหมด

หลังจากทาครบทงั้ หมด กลับมาทใ่ี บคาขอในหน้า Underwrite กดSubmit จะสามารถอนมุ ตั ริ ับประกันได้

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 46 / 131

ออกหนงั สอื ใหด้ าเนนิ การเพม่ิ เตมิ (Memo)
เข้าทเ่ี ลขใบคาขอท่ีจะดาเนินการ ออกหนงั สือ Memo

หน้า Underwriting main screen

กด Underwriting Issues หนา้ 47 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

กด Physical Exam

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 48 / 131

กดเลือกท่ีช่ือผ้ขู อเอาประกนั ภัย

ระบบ แสดงรายการตรวจสุขภาพ (Physical exam Items) และ รายการเอกสารทตี่ ้องการใหด้ าเนินการเพิ่มเติม (Memo List )
โดยสารถเลอื กท่รี ายการนัน้ ๆ แลว้ กดเลอื กใหข้ อ้ ความมาปรากฏฝัง่ ขวามือ

*ในกรณที ต่ี อ้ งการดาเนินการออก Memo นอกเหนือจากที่มใี นระบบ(แบบพิมพ์ขอ้ ความเอง) สามารถระบุขอ้ ความท่ีต้องการ
สอื่ สารลงในจดหมายได้ โดยพมิ พข์ อ้ ความลงไปที่ช่อง “Special Physical Exam Items”

กด Print

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 49 / 131