คู่มือการปฏิบัติงานฝ่ายพิจารณารับประกัน LS 2565

ระบบ แสดงจดหมาย Memo หนา้ 50 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

ระบบแสดงรายการเอกสาร ใน Letter List

กด Close เพ่อื ออกไปยังหนา้ จอ Underwriting main screen หนา้ 51 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

กด Cancel ออกจากใบคาขอ

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 52 / 131

ออกหนงั สอื แจง้ ขอ้ เสนอใหม่ (LCA)

- แบบอตั ราเบย้ี เพมิ่
เขา้ ทีห่ นา้ Underwriting main screen =>เลอื กทา Benefit Name=> Make Benefit Decision โดยเลอื กทาใหค้ รบทุก
Benefit

เลือก Underwriting Decision เปน็ 2 (Conditionally accept) หนา้ 53 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

เลือก Health Loading =>เลอื ก Loading Type เป็น 1 =>ใส่ EM Value =>Calculate Extra Premium Amount เพ่ือ
คานวณเบ้ยี ประกันท่เี พม่ิ

ทาขนั้ ตอนนี้ใหค้ รบทัง้ หมดทุก Benefit Name

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 54 / 131

คีย์ MIB =>Submit หน้า Underwriting main screen

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 55 / 131

ออกจดหมายเอกสารขอ้ เสนอใหม่ (LCA Letter)

กด Print เพ่อื แสดงจดหมาย LCA หนา้ 56 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 57 / 131

Issue Document หนา้ 58 / 131
กด Issue

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

- แบบเพม่ิ ขอ้ ยกเวน้ หรอื มเี งอื่ นไขพเิ ศษ
เลอื ก Exclusion Code =>ใส่ Description เพือ่ คน้ หา

กด Save & Exit เพ่ือบนั ทกึ

Underwriting Decision ของ Rider ที่ Exclusion จะเปลี่ยนเปน็ Conditionally Accepted

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 59 / 131

บันทกึ ขอ้ มูล MIB

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 60 / 131

Submit เพ่ือบันทกึ
Print Document

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 61 / 131

จดหมาย LCA Policy No.642000364577

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 62 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 63 / 131

Issue Document

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 64 / 131

Register Replied Document

เลือก Reply Document เพือ่ รับเอกสาร หนา้ 65 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

ปฏเิ สธการรบั ประกนั (Declined)

1. เจา้ หนา้ ท่ีพิจารณารับประกนั จะเปล่ียนสถานะในระบบ 4 Decline จากนนั้ ตรวจสอบข้อมลู กรมธรรมเ์ ดมิ ของผขู้ อเอา
ประกันทม่ี ีอยกู่ บั บรษิ ทั วา่ อยใู่ นระยะเวลา contestable period หรือไม่ (รายสามญั 2 ป,ี รายกลุ่ม 1 ปี และตอ้ งไมเ่ กิน
30 วนั นบั จากวนั ทราบมูลแห่งการปฏิเสธการรบั ประกันน้ัน)
หากอย่ใู นระยะเวลา contestable period ใหถ้ ่ายสาเนาชุดใบคาขอพรอ้ มเอกสารต่างๆทัง้ หมด สง่ ใหฝ้ า่ ยสนิ ไหม
เพ่ือดาเนินการบอกล้างสญั ญากรมธรรมเ์ ดิมต่อไป

2. ตรวจสอบเบย้ี ประกนั ชาระเบีย้ มาแล้วหรือไม่ กรณมี ีการชาระเบย้ี ประกันเข้ามาแล้ว ใหด้ าเนินการตรวจสอบปปง. หาก
ไม่พบขอ้ มูลในบญั ชดี าใหด้ าเนินการทาจ่ายตอ่ ไป

3. เม่ือฝ่ายการเงินไดท้ าจา่ ยคนื เบย้ี ประกันแล้วเจา้ หน้าทสี่ ว่ นงานสนบั สนุนการพิจารณารับประกันจะนาเลขอ้างอิงการจา่ ย
ดงั กล่าวมาสร้างจดหมายปฏเิ สธ/ยกเลกิ หากเป็นเคสท่ยี ังไมม่ กี ารชาระเบยี้ เข้ามา สามารถสรา้ งจดหมายตามสถานะการ
พิจารณานนั้ ไดเ้ ลย โดยไมต่ ้องใสข่ อ้ มูลเช็คจา่ ยคืนคา่ เบี้ยประกนั

เข้าที่หนา้ Underwriting main screen =>เลอื กทา Benefit Name=> Make Benefit Decision โดยเลือกทาใหค้ รบทกุ
Benefit

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 66 / 131

เลือก Underwriting Decision เปน็ 4 (Declined)

เลือก Declined กด Submit หนา้ 67 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

เลอื กเหตผุ ลในการปฏเิ สธการรบั ประกนั หนา้ 68 / 131

กด Submit
ทาขน้ั ตอนนใี้ หค้ รบท้ังหมดทกุ Benefit Name

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

Underwriting Decision แสดงสถานะ เปน็ Declined ทง้ หมด
กด Submit

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 69 / 131

เลอ่ื นรบั ประกนั (Postponed)

เขา้ ท่หี น้า Underwriting main screen =>เลือกทา Benefit Name=> Make Benefit Decision โดยเลือกทาใหค้ รบทกุ
Benefit

เลอื ก Underwriting Decision หนา้ 70 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

เลือก Postponed กด Submit

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 71 / 131

เลอื กเหตุผลในการเล่อื นการรบั ประกัน หนา้ 72 / 131

กด Submit
ทาขน้ั ตอนนใ้ี หค้ รบทงั้ หมดทุก Benefit Name

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

Underwriting Decision แสดงสถานะ เปน็ Postponed ทง้ หมด
กด Submit

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 73 / 131

ยกเลกิ การทาประกนั (Withdraw)
เขา้ หน้าจอ Withdraw New Business

เข้าหนา้ จอ: New Business>>>Reversal and Withdrawal>>>Withdraw New Business
ระบุเลขกรมธรรม์ หรือเลขใบคาขอลงในช่องวา่ ง กด Search

ระบบ แสดงขอ้ มูลใบคาขอ ทก่ี าลงั ดาเนินการยกเลกิ ให้ผูพ้ จิ ารณารบั ประกันตรวจสอบความถกู ตอ้ งอีกคร้ัง หนา้ 74 / 131
จากนั้นกด Submit

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

การดาเนนิ การเคสสง่ ปรกึ ษาจากฝา่ ยบรกิ ารกรมธรรม์ (POS case)

ผรู้ บั ผดิ ชอบ เจา้ หน้าท่พี ิจารณารบั ประกัน /เจ้าหน้าท่ีส่วนงานสนับสนนุ การพจิ ารณารบั ประกนั
ขน้ั ตอนการปฏบิ ตั งิ าน

1. เจ้าหน้าทส่ี ว่ นงานสนบั สนุนการพจิ ารณารับประกัน บนั ทกึ รานยละเอียดการรบั งานในไฟล์ Excel
2. เจ้าหน้าทส่ี ว่ นงานสนบั สนนุ การพิจารณารบั ประกันตรวจสอบขอ้ มลู MIB และขอ้ มลู จาก claim history ก่อนนาส่ง
เจ้าหนา้ ที่พิจารณารบั ประกนั
3. เจา้ หนา้ ทพี่ ิจารณารบั ประกนั พจิ ารณารับประกนั แบบปกตติ ามแนวทางการพจิ ารณาในขอ้ 2 แลว้ ระบุผลการพิจารณา
ลงบนระบบ ผลการพจิ ารณาใดๆที่ระบุลงบน worksheet ทางฝ่ายบรกิ ารกรมธรรม์ จะเป็น ผดู้ าเนินการตอ่ ไป ดังนี้

- แจ้งดาเนนิ การเพมิ่ เตมิ ฝา่ ยบรกิ ารกรมธรรม์ออกจดหมายแจ้งดาเนินการไปยงั ผเู้ อาประกนั โดยค่าใชจ้ ่ายในการ
ดาเนินการทั้งหมดผเู้ อาประกันตอ้ งรับผิดชอบค่าใช้จา่ ยเอง
- ปฏิเสธ/ยกเลกิ ฝา่ ยบริการกรมธรรม์ออกจดหมายแจ้งผลการพจิ ารณาไปยังผเู้ อาประกนั
- อนมุ ัติการเปลี่ยนแปลงน้ัน ฝา่ ยบริการกรมธรรมอ์ อกจดหมายแจง้ ผลการพจิ ารณาไปยังผู้เอาประกัน
พรอ้ มแจ้งเรยี กเกบ็ เบ้ียประกันยอ้ นหลงั บวกกับดอกเบย้ี ตามระยะเวลา

เงอื่ นไขเคสทน่ี าสง่ ใหผ้ พู้ จิ ารณา

กรณี การนาส่งใหผ้ พู้ ิจารณา

1. กรณลี ดทนุ ประกัน สง่ ไม่ต้องสง่
2. กรณเี พมิ่ ทุนประกัน -
3. กรณลี ดระยะเวลาเอาประกนั *MRTA -
4. กรณเี พม่ิ ระยะเวลาเวลาเอาประกัน *MRTA -
5. กรณเี พม่ิ สญั ญาเพมิ่ เตมิ -
6. กรณเี ปลย่ี นแบบประกนั ประเภท GIO เปน็ GIO -
7. กรณเี ปลย่ี นแบบประกันข้ามประเภท GIO เปน็ OL -
8. กรณเี ปลย่ี นแบบประกันขา้ มประเภท OL เปน็ GIO -
9. กรณกี ารต่ออายุท่ีเลยระยะเวลาทีก่ าหนด -
10. กรณกี ารเปลย่ี นแปลงผรู้ บั ผลประโยชนส์ ายสมั พนั ธต์ รง -
11. กรณีการเปลยี่ นแปลงผ้รู ับผลประโยชนส์ ายสมั พนั ธ์ท่ไี ม่ใช่สายตรงเฉพาะชอ่ งทาง -
-
GIO Ban assurance ที่ปรมิ าณความเสีย่ งไมเ่ กนิ 1 ลา้ นบาท
12. กรณีการเปลย่ี นแปลงผรู้ บั ผลประโยชนส์ ายสัมพันธท์ ไ่ี มใ่ ชส่ ายตรงนอกเหนือเงอ่ื นไขตามข้อ 9 -
13. กรณีแถลงสขุ ภาพเพมิ่ เตมิ ภายหลังจากออกกรมธรรม์ -
ระยะเวลาในการปฏบิ ตั งิ าน T+1 วันทาการ

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 75 / 131

วธิ ดี าเนนิ การทาเคสส่งปรึกษาจากฝ่ายบริการกรมธรรม์

เข้าหน้าจอ Customer Service>>>Customer Service Underwriting
ระบบแสดงรายการกรมธรรม์ ที่ทางฝ่ายบรกิ ารกรมธรรมน์ าสง่

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 76 / 131

ระบบแสดงขอ้ มลู กรมธรรม์นนั้ ๆ

เลอื ก กด Benefit Name เพ่ือทาการ Make Benefit decision หนา้ 77 / 131
กด Underwrite Decision

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

หนา้ จอแสดง Underwriting Decision ใหเ้ ลอื ก โดยสามารถเลือก Decision ด้านหน้า จากนัน้ กด Submit

ระบบจะแสดง Decision ทเ่ี ราเลอื กไว้ในคร้งั แรก
จากนน้ั กด Submit

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 78 / 131

หนา้ จอแสดง Underwriting Decision ตามที่ไดเ้ ลือกไว้ในครั้งแรก, Underwriting Status: Completed
ให้ดาเนินการ Underwriting Comment จากนน้ั กด Submit

กด OK

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 79 / 131

การดาเนนิ การเคสสง่ ปรกึ ษาเพอื่ บอกลา้ งสญั ญาจากฝา่ ยสนิ ไหม (Preexisting assessment)

ผรู้ บั ผดิ ชอบ เจา้ หน้าที่พิจารณารบั ประกนั ที่มีอานาจอนุมตั ิ
ขน้ั ตอนการปฏบิ ตั งิ าน

1. เจ้าหน้าทสี่ ่วนงานสนับสนนุ การพจิ ารณารบั ประกนั บนั ทึกรายละเอียดการรบั งานในไฟล์ Excel
2. เจ้าหนา้ ท่ีพิจารณารับประกนั ดาเนนิ การพจิ ารณารบั ประกนั แบบปกตติ ามแนวทางการพจิ ารณาในข้อ 2 แตใ่ ห้
พจิ ารณาเสมือนวา่ ข้อมูลตา่ งๆนั้นมีจากัดเพียง ณ วนั ที่ลกู คา้ สมคั รทาประกัน โดยไมใ่ ห้เล็งเห็นผลท่ีเปน็ ท่ีมาของการเรยี กรอ้ ง
สนิ ไหมนน้ั ทั้งนีเ้ พ่อื ใหเ้ กิดความยตุ ิธรรมกบั ผ้เู อาประกนั ที่พึงมสี ิทธไิ์ ด้รบั เงนิ สนิ ไหมหากข้อมูล Preexisting condition ดงั กล่าวไม่
มีนา้ หนกั มากเพยี งพอในการบอกล้างสัญญา
3. เจ้าหนา้ ทีพ่ จิ ารณารับประกัน ระบุผลการพิจารณาลงบน Claim worksheet แล้วสง่ กลบั ฝา่ ยสินไหมเพอ่ื
ดาเนนิ การตามข้ันตอนปกติตอ่ ไป

เงอ่ื นไขเคสทนี่ าสง่ ใหผ้ พู้ จิ ารณา

กรณี การนาส่งใหผ้ ู้พจิ ารณา

1. กรณโี รคชัดเจน เช่น มะเร็ง , ตบั แข็ง , ไต หรอื โรคอืน่ ทม่ี ีการรักษาทีช่ ดั เจน ส่ง ไมต่ ้องส่ง
2. กรณีโรคเรอื้ รัง เช่น เบาหวาน, ความดนั , ทม่ี กี ารรกั ษาไมต่ อ่ เน่ือง -
3. กรณโี รคทไี่ มช่ ดั เจนตอ่ การพจิ ารณาสนิ ไหม -
3. กรณเี คสทเ่ี กนิ ระยะเวลารอคอย (Contestable period) -
ระยะเวลาในการปฏบิ ตั งิ าน T+3 -

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 80 / 131

การสมุ่ ตรวจใบคาขอกลมุ่ สนิ เชอ่ื ภายใตท้ นุ ประกนั แบบไมต่ รวจสขุ ภาพ

ผรู้ บั ผดิ ชอบ เจา้ หนา้ ทสี่ ่วนงานสนับสนนุ การพิจารณารับประกนั /เจา้ หนา้ ทพี่ ิจารณารับประกัน
ขน้ั ตอนการปฏบิ ตั งิ าน
เงอ่ื นไขการสมุ่ ตรวจ
1. ใบคาขอทีต่ อ้ งเรยี กสุ่มตรวจคือใบคาขอทีม่ เี งือ่ นไขในรอบการสมุ่ ตรวจน้ันๆ เปน็ ดงั นี้
- เปน็ ใบคาขอประกันกลมุ่ สนิ เชื่อทผี่ ่านการพิจารณารับประกันเรยี บร้อยแลว้
- เปน็ ใบคาขอทชี่ าระเบ้ียประกันครบถว้ นเรยี บรอ้ ยแล้ว
- เปน็ ใบคาขอทม่ี ีการนาสง่ ใบคาขอฉบบั จริงให้แก่บรษิ ัทเรยี บร้อยแล้วในรอบการสมุ่ ตรวจน้ันๆ
2. จานวนใบคาขอที่ตอ้ งเรยี กสุ่มตรวจต่อเดอื นคอื รอ้ ยละ 1.0 ของจานวนใบคาขอท่เี ขา้ ขา่ ยตอ้ งเรยี กสมุ่ ตรวจทั้งหมดในรอบการส่มุ
ตรวจน้ัน แต่ท้ังนีจ้ านวนใบคาขอต้องไม่ตา่ กว่า 100 และสูงสดุ ตอ้ งไมเ่ กนิ กว่า 300 ใบคาขอ
3. ความถี่ในการสุ่มตรวจคือ เป็นประจาทุกเดือน
4. เลือกสมุ่ ตรวจโดยอสิ ระดว้ ยโปรแกรม excel
ข้นั ตอนการเรยี กส่มุ ตรวจ
1. เจ้าหนา้ ทฝี่ า่ ยบรกิ ารผเู้ อาประกันกล่มุ นาส่งรายชือ่ ใบคาขอทไ่ี ดร้ ับการอนมุ ตั ิ มีการชาระเบ้ียประกัน และบริษทั ไดร้ บั ใบคาขอ
ฉบับจรงิ เรยี บร้อยแล้ว ในรอบเดือนนัน้ ๆให้แกเ่ จ้าหนา้ ทสี่ ว่ นงานสนบั สนนุ การพิจารณารบั ประกนั
2. เจา้ หน้าท่ีสว่ นงานสนับสนนุ การพจิ ารณารบั ประกนั ทาการสุ่มตรวจให้ครบตามจานวนทก่ี าหนดในเงื่อนไขการส่มุ ตรวจ และส่ง
รายชื่อขอเบกิ ชุดใบคาขอไปยงั เจา้ หนา้ ที่ฝ่ายบริการผูเ้ อาประกนั กลมุ่
3. เจ้าหน้าทีฝ่ า่ ยบรกิ ารผ้เู อาประกนั กลุม่ นาส่งชดุ ใบคาขอใหเ้ จ้าหนา้ ทพี่ ิจารณารับประกนั ตรวจสอบความสมบรู ณข์ องใบคาขอ
จัดทารายงาน และดาเนนิ การแจง้ สถติ ิความไมส่ มบรู ณต์ ามขน้ั ตอนการดาเนนิ การเรื่องความไม่สมบรู ณข์ องใบคาขอ
การพิจารณาใบคาขอ
1. ตรวจสอบความครบถว้ นของเอกสารท่ีต้องมีคือ ใบคาขอ, สาเนาบตั รประจาตัวประชาชน และสาเนาใบนาฝากคา่ เบย้ี ประกัน
(Pay in)
2. ตรวจสอบความสมบรู ณข์ องเอกสาร คอื ระบุทอ่ี ยูท่ ่ใี ชใ้ นการตดิ ตอ่ ครบถ้วน, แถลงสขุ ภาพครบถ้วนทกุ ข้อ, แถลงเพ่ิมเตมิ ในใบ
คาขอฉบบั จรงิ โดยไมไ่ ดบ้ ันทกึ เขา้ ไปในระบบ, ลูกคา้ ลงนามในใบคาขอและสาเนาบัตรประจาตัวประชาชนไดค้ รบถว้ นและตรงกัน
3. สาเนาเอกสารแสดงตนตอ้ งยงั ไม่หมดอายุ
4. คา่ เบี้ยประกันท่ชี าระเข้ามาจริงท่ปี รากฏบนสาเนาใบนาฝากคา่ เบยี้ ประกัน (Pay in) ตอ้ งไมน่ ้อยกว่าค่าเบี้ยประกนั ท่รี ะบุบนใบคา
ขอ
5. การอนุมัติรับประกันเปน็ ไปตามเงอ่ื นไขการพิจารณารบั ประกนั
การดาเนินการเมือ่ พบความไม่สมบรู ณ์ของใบคาขอ
1. บนั ทึกความไม่สมบูรณ์ และรายละเอยี ดผขู้ าย
2. ผูข้ ายนน้ั จะถกู สมุ่ ตรวจซ้าในเดอื นถัดไป (ถ้าม)ี
3. หากในเดือนท่ีสองของการสมุ่ ตรวจนี้ ไมพ่ บความไมส่ มบรู ณ์ของใบคาขอของผขู้ ายน้ัน ให้ยกเลกิ การติดตาม
4. หากในเดอื นท่ีสองของการสุม่ ตรวจน้ี ยังพบความไมส่ มบรู ณข์ องใบคาขอของผู้ขายน้นั ใหม้ จี ดหมายแจ้งฝา่ ยการตรลาดสถาบัน
เพื่อทาความเข้าใจวิธปี ฏิบตั ิงานทีถ่ กู ตอ้ งให้แก่ผขู้ ายนั้น
5. หากในเดือนที่สามของการสุ่มตรวจนี้ ไม่พบความไมส่ มบรู ณข์ องใบคาขอของผขู้ ายน้ัน ใหย้ กเลิกการติดตาม
6. หากในเดอื นทีส่ ามของการส่มุ ตรวจน้ี ยงั พบความไม่สมบูรณข์ องใบคาขอของผขู้ ายนนั้ ให้มีจดหมายแจง้ ฝา่ ยการตรลาดสถาบัน
เพอื่ ทาความเข้าใจวธิ ปี ฏบิ ตั งิ านท่ีถกู ตอ้ งใหแ้ กผ่ ้ขู ายนั้น
7. หากในเดอื นท่สี ี่ของการสุม่ ตรวจน้ี ไมพ่ บความไมส่ มบรู ณ์ของใบคาขอของผ้ขู ายนน้ั ให้ยกเลกิ การติดตาม

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 81 / 131

8. หากในเดอื นทีส่ ่ีของการสมุ่ ตรวจน้ี ยงั พบความไมส่ มบรู ณข์ องใบคาขอของผู้ขายนัน้ ใหท้ าบันทกึ แจง้ ถงึ รองกรรมการผู้จัดการ
ใหญ่สายงานปฏิบัตกิ าร และรองกรรมการผู้จดั การใหญส่ ายงานการตลาดประกันกลมุ่ และสถาบนั เพอื่ พจิ ารณาดาเนนิ การอยา่ ง
หน่งึ อย่างใดตามเห็นสมควร
9. จานวนเปอร์เซน็ ตท์ ส่ี ามารถยอมรบั ความไมส่ มบรู ณ์ของใบคาขอไดค้ ือไมเ่ กิน 1.0% ของจานวนใบคาขอที่ส่มุ ตรวจทงั้ หมด ในแต่
ละรอบเดือนของการสมุ่ ตรวจ
10. หากพบจานวนใบคาขอที่ไม่สมบรู ณเ์ กนิ กวา่ 1.0% ของจานวนใบคาขอท่สี มุ่ ตรวจทัง้ หมด ในแตล่ ะรอบเดือน จะตอ้ งทาบนั ทกึ
รายงานขอ้ มลู ท่ีตรวจสอบพบใหแ้ ก่รองกรรมการผู้จดั การใหญส่ ายงานปฏิบัติการ และรองกรรมการผู้จดั การใหญส่ ายงานการตลาด
ประกนั กลมุ่ และสถาบนั เพื่อรับทราบและพจิ ารณาดาเนนิ การตามเหน็ สมควร
ระยะเวลาในการปฏบิ ตั งิ าน ดาเนินการให้แลว้ เสรจ็ ภายในวันสิ้นเดือนของทุกเดอื น

แสดงรายงานแจง้ รายชอ่ื ขอสมุ่ ตรวจ

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 82 / 131

แสดงเงอ่ื นไข (check list) ในการตรวจสอบความสมบรู ณข์ องใบคาขอ

อน่ื ๆ
ขนั้ ตอนการกลบั สถานะ ใบคาขอ
กรณีใบคาขอมสี ถานะเปน็ Accepted เลอื กเมนู Amend New Business

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 83 / 131

ใส่ Policy No. หรอื Proposal No. จากนน้ั กด Search

จากน้ันกด Continue

ระบบจะแสดงข้อความ Amendment Successfully == > ทารายการสาเรจ็ ใบคาขอจะกลับไปยงั เมนู Data Entry
เพื่อเขา้ สู่ขน้ั ตอนการพจิ ารณาอีกครง้ั

ขนั้ ตอนการกลบั สถานะ กรมธรรม์ หนา้ 84 / 131
กรณใี บคาขอมสี ถานะเป็น Inforce เลือกเมนู Reverse Policy

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

ใส่ Policy No. หรือ Proposal No. จากนนั้ กด Submit
จากน้นั กด Continue
จากนั้นกด Submit อีกคร้งั

ทารายการสาเรจ็ ใบคาขอจะกลบั ไปยัง เมนู Data Entry เพื่อเข้าสขู่ น้ั ตอนการพิจารณาอีกครั้ง

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 85 / 131

ขน้ั ตอนการเพม่ิ Manual Issue เพือ่ สง่ ใบคาขอไปทห่ี นา้ จอ Underwrite
เพ่ิม Manual Issue เพ่ือส่งใบคาขอไปท่หี น้าจอ Underwrite และแสดงขอ้ ความตามที่ตอ้ งการส่อื สาร น้ันสามารถทาไดท้ หี่ น้าจอ
Data Entry ดังน้ี

เปิดใบคาขอท่ีตอ้ งการสรา้ ง Manual outstanding ทห่ี น้าจอ Data Entry

กด Outstanding issue หนา้ 86 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

เลอื่ นมาที่ Tab UW issue
Add manual Issues: สามารถพมิ พ์ขอ้ ความท่ตี ้องการไดใ้ นช่อง จากน้ันกด Add

ระบบจะดาเนินการสรา้ ง UW outstanding ทาให้ใบคาขอนต้ี ิด Outstanding เพ่ือ สง่ ไปยงั หนา้ Underwrite ต่อไป โดยจะไม่
สามารถ ทาการอนุมัตทิ หี่ นา้ Verify ได้

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 87 / 131

ขนั้ ตอนการตรวจสอบขอ้ มลู ทนุ ประกนั คงเหลอื Existing Amount
ไปทเ่ี มนู Common Query

ใส่ขอ้ มูลเลข Policy No. หรือ Proposal No. ทต่ี ้องการคน้ หา

เลอื ก Benefit Info เพอ่ื ดขู ้อมลู ทนุ ประกันท่ลี ดลง Existing Amount หนา้ 88 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

ขอ้ มูลทนุ ประกนั ทลี่ ดลง จะแดงท่ี Existing Amount รายละเอยี ดตามภาพด้านลา่ ง

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 89 / 131

รายงานสมดุ ทะเบยี นการรบั ประกนั ภยั

รายงานสมดุ ทะเบยี นการรบั ประกนั ภยั ประเภทสามญั (ทบช 1.1)
วิธกี ารดงึ ขอ้ มลู รายงาน
Configuration Center >>> Batch Configuration and Monitor >>> Submit >>> Ad hoc Job

Batch: Register of Ordinary Insurance หนา้ 90 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

Payment Date From: วนั ที่ 01 ของทกุ ๆ เดอื น
Payment Date To: วันส้ินเดือนของเดือนน้นั ๆ เช่น 30 หรือ 31
จากนัน้ รอระบบ ดาเนินการเรยี กรายงาน

ตรวจสอบสถานะการเรียกรายงาน
Configuration Center >>> Batch Configuration and Monitor >>> Monitor>>>Job Monitor

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 91 / 131

กด Search

ดชู ่อื user และ Job Status
หาก ระบบ generate Report เรยี บร้อยแลว้ Job Status จะสดง Execute Success

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 92 / 131

ดึงรายงาน

เลือก Report

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั หนา้ 93 / 131

Export File Format: Excel

ระบบแสดงรายงาน จากนนั้ Save ไฟลเ์ ก็บไว้ท่ี Folder: ทบช 1.1 OL หนา้ 94 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

รายงานสมดุ ทะเบยี นการรบั ประกนั ภยั ประเภทกลมุ่ (ทบช 1.3)
เรียกรายงานจากหน้าจอ Report

Public Folder>>>DLA Report>>>Compensation Report>>> match Report V2 หนา้ 95 / 131

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

ตั้งแตว่ ันที่: วันที่ 1 ของทุกเดอื น
ถึงวนั ท่ี : วันทสี่ ้นิ เดือนของเดอื นนนั้ ๆ เช่น 30 หรอื 31
จากนน้ั กด Submit
รายงานท่อี อกจากระบบ

แยก Sheet เปน็ GSB และ NON GSB
GSB: เลือก แบบประกนั ทง้ั หมด *ยกเว้น สนิ เชอ่ื จานองทนุ ลดลง, สนิ เชอื่ จานองทนุ คงท่ี

Non GSB: เลือก แบบประกนั สินเชื่อจานองทนุ ลดลง, สินเชอื่ จานองทุนคงที่ หนา้ 96 / 131

คูม่ อื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

แยก ขอ้ มูล เปน็ 3 Sheet หนา้ 97 / 131

แยก ขอ้ มูล เปน็ 3 Sheet
จัดเรยี งเลขลาดับที colum A ใหม่อีกครงั้
จากน้ันนาไฟลไ์ ปจัแก็บท่ี ทบช1.3
รายงาน (Report LS)
วธิ ีการเรยี กรายงาน Underwrite จากระบบ

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

เข้าหนา้ จอ Report

เลอื ก DLA Report>>>Underwrite Report>>>Proposal summary report หนา้ 98 / 131
โดยสามารถเลอื กจากดั ขอ้ มลู ต่างๆ ได้ใน Parameter ทีแ่ สดงให้เลอื ก
จากนน้ั กด Submit

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั

หนา้ จอ Pop-up เพอ่ื ประมวณผลขอ้ มลู Report หนา้ 99 / 131

ตวั อยา่ งรายงานทไี่ ดจ้ ากระบบ

คู่มอื ปฏบิ ตั งิ านฝ่ ายพจิ ารณารบั ประกนั