Reksadana & Obligasi

REKSADANA

Apa I t u Reksa Da na ?

Reksa Dana
Reksadana adalah kumpulan dana investor yang dikelola oleh manajer investasi untuk diinvestasikan ke dalam sejumlah aset
seperti saham, obligasi, dan pasar uang, tergantung kepada jenisnya.

Mengapa Reksa Dana?
• Reksadana mendapatkan keuntungan dari kenaikan harga aset-aset di dalamnya.
• Keuntungan reksadana pun sudah bersih karena tidak dikenakan pajak lagi.
• Bisa dicairkan kapan saja tanpa terkena penalty
• Bisa membeli melalui Mobile Banking ataupun Internet Banking

Resiko Reksadana

REKSADANA – OPEN END

REKSADANA – TERPROTEKSI

HOW TO READ – DAFTAR NAB REKSADANA

5

1 23 4

1. Nama MI : Terdapat nama Manager Investasi yang mengeluarkan product dan mengelola dana himpunan atau Fund Manager
2. CCY : Denominasi Mata Uang
3. AUM : Total dana kelolaan yang dimiliki oleh Product RD tersebut
4. NAB : Harga per unit RD pada hari berjalan
5. Historis : Peningkatan NAV yang dimiliki dari Product Reksadana berdasarkan jangka waktu

HAL YANG PERLU DIPERHATIKAN

Saat menawarkan Reksadana

REKSA DANA PASAR UANG

Imbal hasil (return) nasabah optimal, secara historis di atas deposito

Sangat likuid bisa dicairkan setiap waktu, khususnya di akhir bulan

Nasabah tetap memperoleh keuntungan walaupun penempatan kurang dari 1
bulan

Jangka waktu fleksibel, sesuai dengan keinginan nasabah

Disclaimer :
Reksa Dana bukan produk bank, pastikan nasabah membaca prospectus Reksa Dana sebelum memutuskan berivestasi
Kinerja Historis tidak bisa menggambarkan kinerja yang akan datang

REKSA DANA PASAR UANG | CONTOH PRODUK

Trim Kas 2 BNIAM Dana Likuid Syailendra Dana Kas

Return historis 1 tahun 4,28% net setara Return historis 1 tahun 3.41% net setara Return historis 1 tahun 4.28% net setara
5.35% gross deposito AUM Rp. 3.25 Triliun 4.26% gross deposito AUM Rp. 1.82 Triliun 5.25% gross deposito AUM Rp.3.8 Triliun

5.35% 4.26% 5.25%

** Based On Daily Mutual Fund Performance Divisi Wealth Management 30 November 2021

Disclaimer :
Reksa Dana bukan produk bank, pastikan nasabah membaca prospectus Reksa Dana sebelum memutuskan berivestasi
Kinerja Historis tidak bisa menggambarkan kinerja yang akan datang

Simul asi Reksa Dana Pasar Uang BNI AM

Historis Selamai NAV UNIT POSISI POTENSI PENGEMBANGAN
Bulan Agustus 2021 OUTSTANDING DANA DARI KENAIKAN NAB
1689,44 591912,1129
30/Jul/2021 1689,76 591912,1129 1.000.000.000 Penempatan Awal
02/Aug/2021 1689,88 591912,1129 1.000.189.412 189.412
03/Aug/2021 1690,29 591912,1129 1.000.260.441 260.441
04/Aug/2021 1690,46 591912,1129 1.000.503.125 503.125
05/Aug/2021 1690,63 591912,1129 1.000.603.750 603.750
06/Aug/2021 1691,1 591912,1129 1.000.704.375 704.375
09/Aug/2021 1691,17 591912,1129 1.000.982.574 982.574
10/Aug/2021 1691,26 591912,1129 1.001.024.008 1.024.008
12/Aug/2021 1691,35 591912,1129 1.001.077.280 1.077.280
13/Aug/2021 1691,91 591912,1129 1.001.130.552 1.130.552
16/Aug/2021 591912,1129 1.001.462.023 1.462.023
18/Aug/2021 1692 591912,1129 1.001.515.295 1.515.295
19/Aug/2021 1692,35 591912,1129 1.001.722.464 1.722.464
20/Aug/2021 1692,31 591912,1129 1.001.698.788 1.698.788
23/Aug/2021 1692,64 591912,1129 1.001.894.119 1.894.119
24/Aug/2021 1692,63 591912,1129 1.001.888.200 1.888.200
25/Aug/2021 1692,71 591912,1129 1.001.935.553 1.935.553
26/Aug/2021 1692,91 591912,1129 1.002.053.935 2.053.935
27/Aug/2021 1692,89 591912,1129 1.002.042.097 2.042.097
30/Aug/2021 1693,37 1.002.326.215 2.326.215 Posisi Akhir Bulan

Return Historis 0,23% / Bulan
Bulan Agustus

** Based On Template NAB Divisi Wealth Management 30 Agustus 2021

Disclaimer :
Reksa Dana bukan produk bank, pastikan nasabah membaca prospectus Reksa Dana sebelum memutuskan berivestasi
Kinerja Historis tidak bisa menggambarkan kinerja yang akan datang

DEPOSITO vs PASAR UANG

REKSADANA - PENDAPATAN TETAP

Sumber Peningkatan NAV ada 2 : Kenaikan Harga Obligasi dan Kupon
RD Pendapatan tetap memiliki beberapa Fitur (tergantung pada produk), salah satunya adalah Pembagian Hasil
Investasi atau Deviden

REKSADANA - PENDAPATAN TETAP

ALTERNATIF RD Pend Tetap :

TrimegahFixedIncomePlan
4,5%1 yearHistorical

Disclaimer :
Reksa Dana bukan produk bank, pastikan nasabah membaca prospectus Reksa Dana sebelum memutuskan berivestasi
Kinerja Historis tidak bisa menggambarkan kinerja yang akan datang

REKSADANA - PENDAPATAN TETAP

Disclaimer :
Reksa Dana bukan produk bank, pastikan nasabah membaca prospectus Reksa Dana sebelum memutuskan berivestasi
Kinerja Historis tidak bisa menggambarkan kinerja yang akan datang

OBLIGASI PEMERINTAH - BERDASARKAN JENIS

Resiko Obligasi

Apa saja yang diperlukan ?

OBLIGASI - PASAR SEKUNDER

12 34 1. Bank Beli (Bid)
Harga untuk obligasi
apabila nasabah akan
menjual

2. Bank Jual (Offer)
Harga untuk obligasi

5 apabila nasabah beli
3. Yield Bid
Gambaran imbal hasil
dari harga jual Obligasi
4. Yield Offer
Gambaran Imbal hasil
yang diterima nasbaah
saat membeli obligasi di
harga beli
5. Jatuh Tempo
Tanggal yang dapat
digunakan untuk
melihat Kupon, Bulan
dan tanggal jatuh
tempo dan ditambah 6
Bulan

OBLIGASI - YIELD TO MATURITY

Yang dimaksud dengan Yield sebesar 9.93% pada FR0050 adalah apabila anda membeli obligasi pada harga 105,
mendapatkan kupon 10.5 per tahun dari sekarang hingga 15 Juli 2038 dan pada saat jatuh tempo dikembalikan
100 sehingga rugi 5 dari selisih harga, maka keuntungan yang diterima adalah setara 9.93% per tahun.

OBLIGASI - HOW TO COUNT

PROCEED ACCRUED INTEREST BIAYA BIAYA

Nominal x Price (Nominal X Kupon) X Holding Period Biaya Administrasi : Rp. 100 rb – Trx ≥ Rp 1 M
(Next-Last Coupon)*2 Biaya Administrasi : Rp. 75 rb – Trx < Rp 1 M
Minimun Transaksi : Rp. 100 jt/US$ 50rb
Increment : Rp 100 jt/US$ 25rb Pajak Accrued : 15% X Accrued Interest
Pajak Capital Gain : 15% X Capital Gain
Safe Keeping : 0.022% X Holding Period

Holding Period = Settlement date – Last Coupon Additional Fee for Selling Transaction

Notes
1. Dalamtransaksi SELL,Biayaakanmenjadi pengurangdari danayangmasuk

2. PajakAccruedakanlangsungmasukkePemerintah,danPajakkuponpertamaakandikurangi jumlahnyasesuai dengantanggal trx
3. Settlementdateadalahtanggal danadi debetbukantanggal deal

OBLIGASI - PASAR SEKUNDER

STEP 1 PREPARATION STEP 2 DEALING STEP 3 SETTLEMENT

▪ Buat RDNkeBNIS ▪ Memastikanketersediaan ▪ INPUT GO WEALTH
Perorangan– 3HK Stock Obligasi PadaH+1afterDeal,RMwajib
Perusahaan– >7-30HK MelakukanWA chatkeTreasury menginputdi GoWealth
BondSales
▪ MasukinRDNkeGo Wealth FR 88 ▪ MemindahkandanakeRDN
(jika belum) Harga100.5% Dananasabahharusready
Selanjutnyaprosesrequest 500juta, available? sebelumhari settlement,missal
Subreg(1HK) T+2dealinghari selasa,maka
▪ DealingdenganTreasury danaharusadasebelumkamis
▪ Verifikasi SID Subregyang Jikastockada,bisalangsung
terdaftar keBNIS Deal, tapi kaluatidakakan ▪ Formulir
PengecekanbisalewatWEM dilemparkemarketdanbisa PengisianFormpembelian
ataulangsungkeBNIS tidakdapat- pakaiWA Form Obligasi Pasarsekunderdan
StandingInstructionuntuk
▪ Deal SettlementDate pemindahandanakuponkeRek
Settlementdateadalahwaktu Afiliasi di BNI
pendebetandanadan
Pemindahanobligasi dari
masing2Investor
Di TRSadaT+2s.dT+5

OBLIGASI - LELANG

Previous Owner Pasar Sekunder Lelang
Min Buy
Kelipatan Investor Perorangan Kementerian Keuangan
Syarat Rp. 100 juta Rp. 500 juta
Order Rp 100 juta Rp. 500 juta
Stock Tidak ada
Cutt Off Ke Treasury Satu Produk dan Yield sama Min Rp. 1M
FBI
Price Tergantung Market Ke Treasury melalui WEM
Every working day 01.00 PM Tergantung Yield yang dimenangkan

Adjusted 0,2-2% Tuesday 8-10 AM
Based on Treasury Adjusted 0,2-2%
Lower than Closing Market on Monday

PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Terima Kasih

25