BAHAGIAN AUDIT DALAM
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
BAHAGIAN AUDIT
DALAM
RISIKO TINGGI
1.MESYUARAT JAWATANKUASA AUDIT (MJKA) TIDAK
DAPAT DIADAKAN MENGIKUT JADUAL (4 KALI SETAHUN)
RISIKO SEDERHANA
1.PENGAUDITAN TIDAK DAPAT DILAKSANAKAN MENGIKUT
RANCANGAN AUDIT TAHUNAN
RISIKO RENDAH
1.PENGAUDITAN TIDAK DAPAT DILAKSANAKAN MENGIKUT
TEMPOH DITETAPKAN
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR RISIKO
TINGGI
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO BAHAGIAN AUDIT DALAM
Mesyuarat Jawatankuasa Audit (MJKA) Tidak Dapat
Tahap risiko
Diadakan Mengikut Jadual (4 Kali Setahun)
Kebarangkalian 2
Impak (Operasi) 3
PetunjukPrestasi
No Rujukan BAD/2021/01
6
Tin
ggi
PUNCA / SEBAB
1.Ahli jawatankuasa berhenti/bersara
2.Kelewatan melantik ahli baharu KESAN / AKI
BAT
3.Kekangan masa ahli jawatankuasa
4.Korum ahli tidak mencukupi (3 orang ahli)
1. Laporan pengauditan tidak d
apat dilaporkan
2.Syor /keputusan tidak dapat diambil
tindakan segera.
3.Ketidakpatuhan kepada Pekeliling
Perbendaharaan Malaysia PS 3.2, Penubuhan
Jawatankuasa Audit Di Peringkat
Kementerian Persekutuan Dan Kerajaan
Negeri
KAWALAN SEDIA ADA
1.Makluman awal kepada Ketua Eksekutif dan Bahagian Keurusetiaan untuk pelantikan ahli ganti
dengan kadar segera
2.Mengemukakan jadual perancangan awal beserta cadangan tarikh mesyuarat jawatankuasa
bersidang untuk tempoh setahun
KAWALAN TAMBAHAN
Menambah ahli MJKA daripada 3 orang kepada maksimum 5 orang ahli
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 69
JAGA BOLEH DITERIMA
Bil. Ahli JKA yang dapat
4 ahli
hadir bagisesuatu
3 ahli 2 ahli
Mesyuarat JKA
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR RISIKO
SEDERHANA
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2025
RISIKO BAHAGIAN AUDIT DALAM
Pengauditan Tidak Dapat Dilaksanakan Mengikut
Tahap risiko
Rancangan Audit Tahunan
Kebarangkalian 1
Impak (Operasi) 3
Petunjuk Prestasi
BAD/2021/02
No Rujukan
3
(BAD/001) Seder
hana
PUNCA / SEBAB
1.Keperluan untuk melakukan pengauditan lain/
semakan diluar perancangan Audit; KESAN / AKI
BAT
2.Covid-19 (Perintah Kawalan
Pergerakan/Larangan Rentas Negeri), Banjir, 1. Tidak mencapai sasaran ya
ng ditetapkan
2.Menangguh/menggugurkan pengauditan
3.Kekangan masa dan ketidaksediaan pihak
Auditi terhadap pengauditan yang akan
sedia ada yang telah dirancang
dijalankandi jabatan mereka
3. Jabatan/auditi yang dirancang
untukdijalankan pengauditan tidak dapat
dinilai tahap kepatuhan perlaksanaan
tugasan ke atas peraturan/ kawalan sedia
ada dan perlu menunggu giliran bagi
pengauditan selanjutnya.
KAWALAN SEDIA ADA
Pindaan RAT disediakan dan dilaporkan kepada Mesyuarat J/Kuasa Audit
KAWALAN TAMBAHAN
1.Lakukan pengauditan secara Norma Baharu (Remote Auditing)
2.Rancangan Audit Tahunan yang telah diluluskan oleh MJKA seperti AI, Audit Prestasi dan
Audit Pematuhan dimaklumkaKnAWlebAiLhAaNwTaAl MkeBpAaHdAaNAuditi terlibat untuk tindakan dan
persediaan awal menerima kehadiran Juruaudit di jabatan terlibat.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 70
Bilangan Audit Yang tidak
JAGA BOLEH DITERIMA
dapat dilakukan <3
3 >3
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR RISIKO
RENDAH
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO BAHAGIAN AUDIT DALAM
Tahap risiko
Pengauditan Tidak Dapat Dilaksanakan Mengikut Tempoh
Kebarangkalian 1
Ditetapkan
No Rujukan BAD/2021/03 Operasi 1
(BAD/003) (Petunjuk Prestasi) 1
PUNCA / SEBAB
Ren
dah
1.Kelewatan menerima dokumen pengauditan.
2.Kesukaran Auditi mendapatkan semula
dokumen/pengesahan daripada pegawai yang
telah bertukar atau tamat perkhidmatan
kerana dokumen yang terlibat tidak disimpan
KESAN / AKI
BAT
dengan baik dan teratur
1. Tempoh pengauditan tidak
mencukupi
2. Semakan pengesahan adala
h terhad
3.Pelaporan audit terhad
KAWALAN SEDIA ADA
Memaklumkan lebih awal (2 minggu sebelum tarikh pengauditan) keperluan dokumen yang diperlukan
sebelum pengauditan dilakukan dan ditempatkan ditempat yang akan dilaksanakan pengauditan.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Pengauditan AI secara online (self auditing)melalui sistem FAIMS bagi audit AI
2.Menyenaraikan dokumen yang diperlukan berdasarkan isu audit @ Line Of Inquiry (LOI) yang
dijangka.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 71
JAGA BOLEH DITERIMA
Tempoh kelewatan menerima
<3hari
dokumen dari tarikh Audit
3-7 hari >7 hari
dilaksanakan
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
BAHAGIAN KHIDMAT
NASIHAT &
PERUNDANGAN
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
BAHAGIAN
KHIDMAT NASIHAT
PERUNDANGAN
RISIKO TINGGI
1.PERJANJIAN YANG DISEDIAKAN, DISEMAK ATAU
DITANDATANGAN DI PIHAK PTPTN TIDAK TERATUR.
RISIKO SEDERHANA
1.PEMBERIAN KHIDMAT NASIHAT YANG TIDAK TEPAT ATAU
SILAP
2. KELEWATAN DALAM PEMBERIAN MAKLUMBALAS
BERHUBUNG NASIHAT PERUNDANGAN, SEMAKAN
DAN/ATAU PENYEDIAAN DRAF PERJANJIAN.
3.KEHILANGAN SALINAN ASAL DOKUMEN PERJANJIAN
PTPTN YANGBERADA DI DALAM SIMPANAN BAHAGIAN
RISIKO RENDAH
1.DOKUMEN YANG DIMUATNAIK KE DALAM SISTEM
MYKONTRAK TIDAK LENGKAP UNTUK TUJUAN SIMPANAN
DAN RUJUKAN
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR RISIKO
TINGGI
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO BAHAGIAN KHIDMAT NASIHAT & PERUNDANGAN
Perjanjian Yang Disediakan, Disemak Atau Ditandatangan
Tahap risiko
Di Pihak PTPTN Tidak Teratur.
Kebarangkalian 2
Reputasi (Kepuasan/
3
Aduan)
BKNP/2021/01
No Rujukan
6
(BPP/002) Tin
ggi
PUNCA / SEBAB
1.Pegawai kurangpengetahuan atau kurang
pendedahan berhubung penyediaan atau
KESAN / AKI
BAT
semakan draf perjanjian yang melibatkan isu-
isu teknikal seperti sistem teknologi maklumat
dan juga teknikal kewangan. Memprejudiskan kepentingan P
TPTN yang mana
ketidakaturan Perjanjian tersebut boleh
2.Dokumen perjanjian yang ditandatangani di
pihak PTPTN tidak selaras dengan
mengakibatkan kerugian di pihak PTPTN dalam
pengesahan yang diberikan oleh Bahagian.
konteks pelaksanaan Perjanjian tersebut.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Pegawai dihantar menghadiri kursus-kursus penyediaan/ semakan dokumen Perjanjian khususnya yang
bersifat teknikal bagi meningkatkan pengetahuan dan kefahaman.
2.Penetapan proses kerja dalaman di mana pegawai bertanggungjawab membuat rujukan kepada PUU terlebih
dahulu dokumen Perjanjian yang berkenaan untuk semakan kedua sebelum maklumbalas kepada Jabatan/
Bahagian berkenaan diberikan.
3.Perkongsian ilmu dan/atau pengalaman serta perbincangan di antara Pegawai dari semasa ke semasa.
4.Melakukan perbincangan bersama pihak ketiga (samaada Jabatan/ Bahagian PTPTN/ Syarikat) berhubung
isu-isu yang berbangkit agar kepentingan PTPTN terjamin.
KAWALAN TAMBAHAN
Menambah dan meningkatkan komunikasi antara pegawai dan Jabatan/ Bahagian yang
meminta pandangan perundangan agar isu perundangan yang dibangkitkan lebih difahami dan
dapat diberikan maklumbalas yang sewajarnya bagi tujuan menjamin kepentingan PTPTN.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 72
Bilangan dokumen yang
JAGA BOLEH DITERIMA
tidak teratur 3
1 4
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR RISIKO
SEDERHANA
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO BAHAGIAN KHIDMAT NASIHAT & PERUNDANGAN
Tahap risiko
Pemberian Khidmat Nasihat Yang Tidak Tepat Atau Silap
Kebarangkalian 2
Reputasi (Kepuasan/
2
Aduan)
BKNP/2021/02
No Rujukan
4
(BPP/001) Seder
hana
PUNCA / SEBAB
1.Pegawai kurang pengetahuan dan/atau kurang
kemahiran penyelidikan ke atas isu
KESAN / AKI
BAT
perundangan yang dirujuk
2.Kekurangan sumber rujukan ke atas isu
Memprejudiskan kepentingan P
TPTN yang mana
perundangan yang dirujuk pemberian khidmat nasihat yang tidak tepat atau
3.Ketidaktepatan maklumat/ maklumbalas dari
silap tersebut boleh menyebabkan Jabatan/
Jabatan/ Bahagian yang meminta pandangan
perundangan tersebut. Bahagian PTPTN yang berkenaan membuat
keputusan yang salah dan boleh merugikan
PTPTN.
KAWALAN SEDIA ADA
1. Pegawai dihantar menghadiri kursus-kursus yang berkaitan bagi tujuan meningkatkan kemahiran dalam skop
pemberian khidmat nasihat perundangan.
2.Menambah dan mempelbagaikan sumber/bahan rujukan undang-undang untuk tujuan rujukan.
3.Melakukan semakan lanjut dengan merujuk kepada PUU KPT bagi isu yang melibatkan kepentingan
Kementerian secara khususnya dan Kerajaan Malaysia secara amnya.
4.Melakukan perbincangan bersama Jabatan/Bahagian yang meminta pandangan undang-undang bagi
mendapatkan maklumat yang tepat dan lengkap.
KAWALAN TAMBAHAN
Menambah dan meningkatkan komunikasi antara pegawai dan Jabatan/ Bahagian yang
meminta pandangan perundangan agar isu perundangan yang dibangkitkan lebih difahami dan
dapat diberikan maklumbalas yang sewajarnya bagi tujuan menjamin kepentingan PTPTN.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 73
Bilangan khidmat nasihat
JAGA BOLEH DITERIMA
yang silap diberikan 3
4 >4
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO BAHAGIAN KHIDMAT NASIHAT & PERUNDANGAN
Kelewatan Dalam Pemberian Maklumbalas Berhubung
Tahap risiko
Nasihat Perundangan, Semakan Dan/Atau Penyediaan Draf
Perjanjian. Kebarangkalian 2
Gangguan Perkhidmatan
2
(Piagam)
No Rujukan BKNP/2021/03
4
Seder
hana
PUNCA / SEBAB
Peningkatan jumlah tugasan yang diterima dan/
atau memerlukan maklumbalas segera ke atas
pertanyaan dalaman yang diterima daripada
Jabatan/Bahagian PTPTN KESAN / AKI
BAT
Memprejudiskan kepentingan
PTPTN di mana
susulan daripada kelewatan pemberian
maklumbalas tersebut, apa-apa pelaksanaan
yang berkaitan boleh tertangguh dan memberi
kesan kepada penjalanan dan/atau kelancaran
sesuatu projek/kerja/perkhidmatan.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Penetapan KPI dalaman bagi memantau tugasan kerja di bawah tindakan Pegawai berkenaan.
2.Pemantauan secara mingguan oleh Ketua Jabatan berhubung status tugasan dalam tindakan Pegawai.
3.Membuat penugasan semula tugasan antara Pegawai bagi tujuan mengurangkan bebanan tugasan.
KAWALAN TAMBAHAN
Menambah bilangan pegawai di Bahagian.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 74
Bilangan maklumbalas
JAGA BOLEH DITERIMA
yang lewat diberikan 1
2 3
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO BAHAGIAN KHIDMAT NASIHAT & PERUNDANGAN
Kehilangan Salinan Asal Dokumen Perjanjian PTPTN Yang
Tahap risiko
Berada Di Dalam Simpanan Bahagian
Kebarangkalian 1
Gangguan Perkhidmatan
3
(Piagam)
No Rujukan BKNP/2021/04
3
Seder
hana
PUNCA / SEBAB
Kegagalan Pegawai dalam mengendalikan salinan
KESAN / AKI
BAT
dokumen Perjanjian Asal PTPTN yang telah
diserahkan untuk tujuan rekod di MyKontrak dan
penyimpanan. Memprejudiskan kepentingan
PTPTN sekiranya
dokumen Perjanjian tersebut hilang dan/atau
diakses oleh pihak dalaman/luaran yang tiada
keperluan.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Tindakan memuatnaik salinan dokumen Perjanjian PTPTN di dalam MyKontrak untuk tujuan rujukan di
samping sebagai back-up dokumen
2.Penetapan pegawai yang dipertanggungjawabkan untuk menyimpan kunci kabinet penyimpanan dokumen
Perjanjian PTPTN.
3.Mewujudkan buku log pinjaman bagi mana-mana Jabatan/Bahagian yang ingin mendapatkan salinan asal
dokumen Perjanjian tersebut.
KAWALAN TAMBAHAN
Tiada
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 75
Bilangan dokumen yang
JAGA BOLEH DITERIMA
hilang 1
2 3
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR RISIKO
RENDAH
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO BAHAGIAN KHIDMAT NASIHAT & PERUNDANGAN
Tahap risiko
Dokumen Yang Dimuatnaik Ke Dalam Sistem Mykontrak
Kebarangkalian 1
Tidak Lengkap Untuk Tujuan Simpanan Dan Rujukan
Gangguan Perkhidmatan
1
(Piagam)
No Rujukan BKNP/2021/05
1
Ren
dah
PUNCA / SEBAB
Kegagalan Pegawai memuat naik salinan
dokumen lengkap di dalam MyKontrak
KESAN / AKI
BAT
Menyumbang kepada kelewatan
untuk
mengakses kepada dokumen P
erjanjian yang
diperlukan kerana perlu mendapatkan salinan
hardcopy dalam simpanan Bahagian terlebih
dahulu.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Memuatnaik semula dokumen yang lengkap ke dalam sistem mykontrak.
2.Penetapan dan pematuhan sepenuhnya proses kerja dalaman untuk dipatuhi pegawai berhubung
tugasan untuk memuat naik salinan dokumen ke dalam sistem MyKontrak
KAWALAN TA
MBAHAN
Tiada
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 76
Bilangan dokumen yang tidak
JAGA BOLEH DITERIMA
lengkap 5
3 6
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
JABATAN TEKNOLOGI
MAKLUMAT
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
JABATAN TEKNOLOGI
MAKLUMAT
RISIKO SEDERHANA
1.KEROSAKAN PERKAKASAN DAN PERISIAN ICT
2.KEGAGALAN CAPAIAN PUSAT DATA
3.KECURIAN DAN KEHILANGAN DATA DAN MAKLUMAT
PELANGGAN PTPTN
4.PROSES RECOVERY / RESTORE TIDAK DAPAT DILAKUKAN
5. PEMBANGUNAN/PENAMBAHBAIKAN SISTEM TIDAK
MENGIKUT TIMELINE YANG DITETAPKAN
6.KEGAGALAN CAPAIAN SISTEM
RISIKO RENDAH YANG
1.KELEWATAN BAYARAN POTONGAN GAJI
2.KESILAPAN DATA AMAUN POTONGAN GAJI
3.KELEWATAN MEMBUAT PEMBAYARAN SEMULA
GAGAL KEPADA PELAJAR.
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR RISIKO
SEDERHANA
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN TEKNOLOGI MAKLUMAT
Kerosakan Perkakasan Dan Perisian ICT Tahap risiko
Kebarangkalian 1
No Rujukan JTM/2021/01 Kerosakan Perkakasan
3
(JTM/003) Dan Perisian ICT 3
Sede
rhana
PUNCA / SEBAB
KESAN / AKIBAT
1.Penyelenggaran ke atas perkakasan dan
1.Menganggu operasi harian seperti
perisian tidak mengikut jadual yang ditetapkan. masalah kepada capaian kepada sistem.
2.Tiadapenggantian perkakasan atau perisian
2.Mengambil masa yang agak lama untuk
yang telah melampaui jangka hayat yang iaitu 5
memperbaiki kerana perkakasan lama
tahun atau tiada lagi jaminan sokongan
atau perisian yang versi yang lama.
daripada pembekal asal (end of support life)
3.Tiada kesedaran di kalangan kakitangan.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Penyelenggaraan secara berjadual dilakukan 2 (dua) kali setahun pada semua perkakasan
dan perisian ICT PTPTN atau secara tidak mengikut jadual mengikut aduan bagi
memastikan ianya sentiasa di dalam keadaan yang baik;
2.Membuat perolehan bagi pengantian keatas perkakasan yang telah mencapai usia 5 tahun
atau sebelum end of support life;
3.Membuat peningkatan atau penggantian kepada perisian yang lama
KAWALAN TAMBAHAN
Melaksanakan program kesedaran (awareness) dari masa ke semasa kepada semua warga
PTPTN berkenaan dengan penjagaan perkakasan dan perisian ICT
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Aduan Peratusan
JAGA BOLEH DITERIMA
perkakasan yang tidak
<5%
diselenggara
5-10% >10%
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
77
RISIKO JABATAN TEKNOLOGI MAKLUMAT
Kegagalan Capaian Pusat Data Tahap risiko
Kebarangkalian 1
No Rujukan JTM/2021/02 Impak (Strategik)
3
(JTM/004) DOWNTIME - SISTEM 3
Sede
rhana
PUNCA / SEBAB
KESAN / AKIBAT
Bencana yang menimpa keatas pusat data
Perkhidmatan operasi dalaman dan luaran
termasuklah kebakaran/gempa bumi/banjr dan lain-
tergendala dan tidak dapat beroperasi;
lain.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Pemasangan sistem EMS - Pemasangan Environment Monitoring System (EMS) pada
Pusat Data PTPTN yang boleh mengesan awal sebarang ancaman bencana pada pusat
data jika terdapat kebocoran air (water leak detection) dan asap (smoke detector);
2.Melaksanakan simulasi Pelan Pemulihan Bencana di Pusat Pemulihan Bencana setahun
sekali.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Melaksanakan simulasi penuh Pelan Pemulihan Bencana melibatkan semua aspek dan
komponen kesinambungan perkhidmatan.
2.Mengambil perlindungan takaful bagi perkakasan di pusat data.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Jumlah masa operasi PTPTN
JAGA BOLEH DITERIMA
tidak boleh beroperasi akibat
< =4 jam
dari bencana >4-5 jam > 5 jam
(selaras dengan RTO di
Pelan Pengurusan Risiko dalam PelanPemulihan
2022 - 2027 Bencana (DRP) PTPTN)
78
RISIKO JABATAN TEKNOLOGI MAKLUMAT
Kecurian Dan Kehilangan Data Dan Maklumat Pelanggan
Tahap risiko
PTPTN
Kebarangkalian 1
No Rujukan JTM/2021/03 Impak (OPERASI)
3
(Kepuasan/Aduan) 3
PUNCA / SEBAB Sede
rhana
1.Rangkaian dan keselamatan di pusat data dan
pusat pemulihan bencana PTPTN dicerobohi
oleh penggodam (hacker)
2.Kecuaian dari kalangan Pegawai PTPTN dan
KESAN / AKIBAT
memberikan kata laluan kepada pegawai lain.
1.Kehilangan data dan maklumat penting
2.Kesan buruk pada imej dan integriti
PTPTN
KAWALAN SEDIA ADA
1.Memasang pelbagai peranti keselamatan dan pemantauan ICT di Pusat Data PTPTN seperti
firewall, Network Monitoring System, Web Vulnerability Scanner, Web Application Firewall dan lain-
lain lagi.
2.Memberikan kesedaran yang berterusan kepada semua warga PTPTN tentang isu-isu berkenaan
keselamatan ICT.
3.Melaksanakan pentest 1 kali setahun
4.Apabila komputer di dalam keadaan idle sambungan VPN akan dimatikan secara automatik.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Melaksanakan Security Possture Assesment (SPA) setiap 3 tahun
2.Menetapkan had akses – 1 laptop untuk 1 ID.
3.Dimerit untuk pegawai yang cuai.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Peratusan kebocoran dan
JAGA BOLEH DITERIMA
kehilangan data 0%
>0% >0%
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
79
RISIKO JABATAN TEKNOLOGI MAKLUMAT
Proses Recovery / Restore Tidak Dapat Dilakukan Tahap risiko
Kebarangkalian 1
No Rujukan JTM/2021/04 Impak (Strategik)
3
Downtime-Sistem 3
(JTM/001)
Sede
rhana
PUNCA / SEBAB
Kerosakan storage data di Pusat Data PTPTN KESAN / AKIBAT
1.Masalah kehilangan atau
ketidakbolehcapaian data;
2.Data tidak dapat restore;
3.Data corruption.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Penyimpanan online - Backup data di tempatkan dalam storage server agar capaian dan proses
restore dapat dilakukan denganmudah. (Pusat Data PTPTN);
2.Penyimpanan data secara real time- Pangkalan data di Pusat Data PTPTN di replikasi secara real
time ke Pusat Pemulihan Bencana PTPTN.
KAWALAN TAMBAHAN
Melakukan aktiviti test restore secara berkala bagi memastikan data backup berada dalam
keadaan baik dan boleh dicapai
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Peratusan kegagalan untuk JAGA BOLEH DITERIMA
proses restore data tidak
0%
dapat dilakukan >0% >0%
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
80
RISIKO JABATAN TEKNOLOGI MAKLUMAT
Pembangunan/Penambahbaikan Sistem Tidak Mengikut
Tahap risiko
Timeline Yang Ditetapkan
Kebarangkalian 2
No Rujukan JTM/2021/04 Impak (Operasi)
2
PETUNJUK PRESTASI 4
(JTM/001)
Sede
rhana
PUNCA / SEBAB
KESAN / AKIBAT
1.Pengguna tidak memberikan spesifikasi dengan
1.Sistem tidak dapat live mengikut timeline
jelas semasa sesi requirement sistem. asal yang diberikan (delay)
2.Penambahan/perubahan spesifikasi semasa
2.Perubahan pada saat akhir boleh
UAT/FAT menyebabkan sistem tidak berjalan lancar
semasa go live (contoh: tiada pengujian
3.Permintaan pembangunan/penambahan ad-hoc semula selepas FAT).
3.Mengganggu timeline
pembangunan/penambahbaikan sistem lain
yang telah dirancang
KAWALAN SEDIA ADA
1.Penyimpanan online - Backup data di tempatkan dalam storage server agar capaian dan proses
restore dapat dilakukan dengan mudah. (Pusat Data PTPTN);
2.Penyimpanan data secara real time- Pangkalan data di Pusat Data PTPTN di replikasi secara real
time ke Pusat Pemulihan Bencana PTPTN.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Meminta semua pengguna memberikan maklumat pembangunan/ penambahbaikan sistem
untuk perancangan tahunan.
2.Sebarang perubahan semasa UAT/FAT yang diperlukan segera perlu mendapat kelulusan
pengurusan.
3.Memantapkan kepakaran pasukan melalui latihan yang bersesuaian dengan produk PTPTN.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Peratusan pembangunan
JAGA BOLEH DITERIMA
/penambahbaikan sistem
100%
dilaksanakan
80<= X <100% <80%
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
81
RISIKO JABATAN TEKNOLOGI MAKLUMAT
Kegagalan Capaian Sistem Tahap risiko
Kebarangkalian 1
No Rujukan JTM/2021/06 Impak (Operasi) 3
Petunjuk prestasi 3
Sede
rhana
PUNCA / SEBAB
Kegagalan fungsi servis pada aplikasi
KESAN / AKI
BAT
1.Gangguan capaian aplikasi
2.Aduan pengguna dalaman dan luaran
KAWALAN SEDIA ADA
1.Semakan secara berkala terhadap fungsi sistem.
2.Penyelenggaraan harian dan berkala di server dan aplikasi.
3.Makluman gangguan capaian sistem tergendala dan memberikan pilihan lain kepada pengguna.
Contoh : Sistem pembukaan akaun atau terimaan di kaunter mengalami gangguan. Pilihan lain
adalah pembukaan akaun atau bayaran secara dalam talian boleh dilakukan.
KAWALAN TAMBAHAN
Perolehan perisian yang dapat memberi alert awal sekiranya berlaku kegagalan fungsi pada
servis aplikasi.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Peratusan kebolehcapaian
JAGA BOLEH DITERIMA
sistem >=99.3%
99.1 – 99.2% <99.1%
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
82
DAFTAR RISIKO
RENDAH
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN TEKNOLOGI MAKLUMAT
Kelewatan Bayaran Potongan Gaji Tahap risiko
Kebarangkalian 1
No Rujukan JTM/2021/07 Impak (Operasi)
2
(JTM/019) REPUTASI 2
(KEPUASAN/ ADUAN)
Ren
dah
PUNCA / SEBAB
KESAN / AKI
BAT
1.Majikan mengemukakan data atau bayaran
potongan gaji bukan pada bulan semasa/yang
dipotong gaji 1. Data bayaran kakitangan ya
ng melakukan
2.Majikan menggunakan kaedah pengeposan cek
potongan gaji lewat dikemaskini
menyebabkan kelewatan penerimaan.
menyebabkan tunggakan/aduan bayaran
pada rekod pinjaman.
2.Data Simpanan SSPN Plus kakitangan yang
melakukan potongan gaji lewat dikemaskini
menyebabkan tunggakan/aduan pada rekod
simpanan SSPN Plus.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Majikan diberi peringatan melalui panggilan telefon/e-mel berhubung kesan kelewatan bayaran
potongan gaji yang dilakukan oleh majikan.
2.Menggalakkan majikan melakukan bayaran menggunakan kaedah pindahan dana elektronik (EFT).
3.Menggalakkan majikan menggunakan Portal Majikan Online.
KAWALAN TAMBAHAN
Tiada
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 83
Bil majikan yang lewat
JAGA BOLEH DITERIMA
membuat potongan gaji <=11
12-44 >44
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN TEKNOLOGI MAKLUMAT
Kesilapan Data Amaun Potongan Gaji Tahap risiko
Kebarangkalian 1
Impak (Operasi) 2
Reputasi (Kepuasan/
No Rujukan JTM/2021/08 Aduan) 2
(JTM/020)
Ren
dah
PUNCA / SEBAB
Keberangkalian kesilapan semasa pengisian
KESAN / AKI
BAT
borang potongan gaji oleh majikan
Potongan gaji dikemaskini dengan amaun yang
salah menyebabkan tunggakan/aduan pada
rekod pinjaman/simpan Plus.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Memberi penekanan kepada majikan berhubung kesan kesilapan data potongan gaji;
2.Mengalakkan majikan menggunakan Portal Majikan Online
KAWALAN TAMBAHAN
Enggagement dengan EPF bagi potongan gaji daripada majikan.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 84
Maklumat Potongan Gaji JAGA BOLEH DITERIMA
0%
Pelan Pengurusan Risiko
<5% >5%
2022 - 2027
RISIKO JABATAN TEKNOLOGI MAKLUMAT
Kelewatan Membuat Pembayaran Semula Yang Gagal
Tahap risiko
Kepada Pelajar.
Kebarangkalian 1
Impak (Operasi) 2
Reputasi (Kepuasan/
No Rujukan JTM/2021/09 Aduan) 2
(JTM/018)
Ren
dah
PUNCA / SEBAB
Kelewatan Penerimaan Laporan dan data Bank KESAN / AKI
BAT
1.Pengemaskinian penyata pelajar akan lewat
dan menyebabkan pembayaran semula
kepada pelajar yang gagal juga lewat
dilakukan.
2.Aduan daripada peminjam
KAWALAN SEDIA ADA
1.Pemantuan secara beterusan proses import data
2.Menghubungi pihak bank bagi memastikan laporan bank diterima dalam tempoh yang ditetapkan .
3.Menurunkan rating bank yang terlibat
4.Libat urus dengan Pihak Bank
KAWALAN TAMBAHAN
Tiada
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 85
JAGA BOLEH DITERIMA
Bilangan kelewatan
<3
penerimaan laporan dan
5-7 >7
data bank.
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
JABATAN KHIDMAT
PELANGGAN
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
JABATAN KHIDMAT
PELANGGAN
RISIKO SEDERHANA
1.ADUAN BERULANG BAGI ISU DAN PELANGGAN YANG
SAMA
2.PANGGILAN LUAR TIDAK BERJAYA MASUK (BERCAKAP
DENGAN PEGAWAI KHIDMAT PELANGGAN)
3.PENINGKATAN PANGGILAN TERABAI (PANGGILAN DAN
CHAT)
4.KEMURUNGAN DAN TEKANAN PERASAAN
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR RISIKO
SEDERHANA
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KHIDMAT PELANGGAN
Tahap risiko
Aduan Berulang Bagi Isu Dan Pelanggan Yang Sama Kebarangkalian 1
No Rujukan JKPe/2021/01 Impak (Operasi)
3
Reputasi (Kepuasan dan
3
(JPKS/006)
Aduan
PUNCA / SEBAB
Sede
rhana
KESAN / AKI
BAT
1.Pelanggan tidak memahami proses bagi semakan 1.Pelanggan tidak berpuas hati
maklumbalas. 2.Imej PTPTN terjejas
Kurang hebahan/makluman kepada pelanggan
mengenai proses semakan maklumbalas.
2.Penerangan oleh Pegawai Khidmat Pelanggan kurang
difahami oleh pelanggan.
Pusinggantikakitangan yang tinggi;
Kurang kursus/latihan kepada kakitangan baru
dan sedia ada secara berterusan.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Notis Makluman cara semakan maklumbalas dipaparkan di muka hadapan pendaftaran e-
Aduan di portal rasmi dan dalam skrip jawapan pegawai kepada aduan pelanggan.
2.Mengeluarkan statistik aduan secara berkala.
3.Menganalisis dan menentukan jenis isu yang memberikan impak besar kepada reputasi
PTPTN. Contoh : Isu perubahan polisi, kesilapan info melibatkan pengiraan.
4.Sesi taklimat dan pembelajaran secara mingguan berkaitan operasi kepada penyelia dan
ejen.
5.Ujian/soal jawab bagi setiap sesi taklimat.
6.Semakan rakaman dan perbualan chat secara harian oleh penyelia berdasarkan KPI yang
ditetapkan.
7.Makluman teguran secara bertulis kepada pegawai yang berkaitan bagi perkara 6.
8.Menghubungi semula pelanggan yang memberikan penilaian "Tidak Memuaskan" secara
harian.
9.Mengadakan perkongsian maklumat melalui WhatApps secara berterusan yang merangkumi
semua proses kerja yang berkaitan dengan tugas.
Pelan Pengurusan Risiko 86
2022 - 2027
KAWALAN TAMBAHAN
Tiada
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Bilangan aduan
1 - 5
JAGA BOLEH DITERIMA
berulang yang diterima pertanyaan/aduan
secara bulanan 6 -10
≥11 pertanyaan/aduan
pertanyaan/aduan
secara bulanan
secara bulanan
Pelan Pengurusan Risiko 87
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KHIDMAT PELANGGAN
Tahap risiko
Panggilan Luar Tidak Berjaya Masuk (Bercakap Dengan
Kebarangkalian 1
Pegawai Khidmat Pelanggan) 3
Impak (Operasi) 3
No Rujukan JJKPe/2021/02 Reputasi (Kepuasan /
(JPKS/005) Aduan)
PUNCA / SEBAB
Sede
rhana
KESAN / AKI
BAT
Gangguan pada sistem utama khidmat 1.Ketidakpuasan hati pelanggan
pelanggan 2.Bilangan pertanyaan/aduan di saluran
media sosial dan Live Chat akan
meningkat.
3.Kelewatan memberikan maklumbalas.
4.Rekod dan statistik bagi tujuan analisis
dan pelaporan tidak tepat
KAWALAN SEDIA ADA
1.Makluman/Notis kepada pelanggan melalui Portal Rasmi dan saluran media sosial;
2.Pemantauan oleh pegawai Jabatan Teknologi Maklumat berdasarkan kepada aduan.
3.Pemantauan gangguan sistem secara berkala oleh JTM dan JKPe melalui paparan
wallboard panggilan (Real time).
4.Penambahan proses kerja dalaman bagi pemantauan traffic panggilan dan Live Chat secara
harian.
5.Pemantauan oleh pegawai JTM yang dipertanggungjawab untuk memantau secara berkala
dan berdasarkan kepada aduan.
KAWALAN TAMBAHAN
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Peratusan Maksimum 25%
88
penurunan jumlah penurunan
Sehingga 50%
Sehingga 60%
panggilan masuk panggilan
penurunan
penurunan panggilan
panggilan
(inbound) masukberbanding
masukberbanding
puratapanggilan
masukberbanding
puratapanggilan harian
puratapanggilan
harian
Pelan Pengurusan Risiko
harian
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KHIDMAT PELANGGAN
Tahap risiko
Peningkatan Panggilan Terabai Kebarangkalian 1
(Panggilan dan Chat)
Impak (Operasi) 3
No Rujukan JKPe/2021/03 Reputasi (Kepuasan /
3
(PKP/001) Aduan)
PUNCA / SEBAB
Sede
rhana
1.Kekurangan kakitangan semasa musim
berlakunya perubahan pada polisi dan dasar.
2.Bilangan kakitangan sedia ada hanya dapat
menampung panggilan bagi operasi biasa. KESAN / AKI
BAT
1.Ketidakpuasan hati oleh pelanggan
2.Prestasi rekod dan statistik menurun.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Penstukturan dalaman kakitangan mengikut keperluan dan dilaksanakan mengikut
perancangan.
2.Membuat pemantauan keberadaan (occupancy) Pegawai khidmat Pelanggan melalui
sistem.
3.Cadangan : Tambahan SOP/Polisi/Dasar bagi mewujudkan kumpulan sokongan
sebagai Pegawai Khidmat Pelanggan daripada jabatan lain mengikut keperluan.
KAWALAN TAMBAHAN
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Peratusan 15% daripada
penerimaan jumlahpanggilan
20% daripada
25% daripada
panggilan terabai jumlahpanggilan
jumlahpanggilan
berbanding purata keseluruhan
keseluruhan keseluruhan
harian
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
89
RISIKO JABATAN KHIDMAT PELANGGAN
Tahap risiko
Kemurungan dan Tekanan Perasaan Kebarangkalian 3
1
No Rujukan JKPe/2021/04 Impak (Operasi) 3
PUNCA / SEBAB Keselamatan Pegawai
1.Kelengkapan kerja tidak berfungsi dengan dan Kakitangan
baik/mencukupi
Sede
rhana
KESAN / AKI
BAT
1.Gangguan emosi
2.KPI terjejas
2.Pandemik/BDR (Contoh : PKP Covid-19 3.Boleh menimbulkan masalah kesihatan
3.Masalahkesihatan 4.Operasi terjejas
4.Faktor - faktor lain (keluarga, pergaulan dll)
5.Menjejaskan perkhidmatan kepada pelanggan
(melepaskan tekanan)
KAWALAN SEDIA ADA
1.Penstrukturan secara dalaman (berperingkat) dan luaran (antara jabatan)
2.Sesi kaunseling bersama Kaunselor professioal secara berkala
3.Cadangan : Taklimat/Sesi Pendedahan kepada Pengurusan dan kakitangan mengenai situasi
gangguan emosi dan penyakit mental akibat daripada bebanan kerja.
4.Penyediaan bilik melepaskan tekanan
5..Latihan/kursus motivasi yang bersesuaian
KAWALAN TAMBAHAN
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Peratus bilangan Maksimum 2%
daripada bilangan
Sehingga 4%
Sehingga 6% daripada
kakitangan yang daripada bilangan
bilangan keseluruhan
keseluruhan
menghadapi kakitangan keseluruhan
kakitangan
kakitangan
tekanan dan
gangguan emosi
Pelan Pengurusan Risiko
90
2022 - 2027
JABATAN KOMUNIKASI
KORPORAT & PEMASARAN
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
JABATAN KOMUNIKASI
KORPORAT & PEMASARAN
RISIKO SEDERHANA
1.PERSEPSI NEGATIF KEPADA FUNGSI DAN PERANAN
PTPTN
2.PENIPUAN OLEH EJEN ONLINE (RNA & EPO)
3. KERJASAMA STRATEGIK BAGI PROGRAM
TANGGUNGJAWAB SOSIAL KORPORAT YANG
DILAKSANAKAN TIDAK MENCAPAI OBJEKTIF YANG
DISASARKAN
RISIKO RENDAH
1.PRODUK BAHARU TIDAK DIKELUARKAN MENGIKUT
PERANCANGAN YANG DITETAPKAN
2.KERJASAMA STRATEGIK YANG TIDAK BERKESAN ATAU
TIDAK MEMBERI IMPAK YANG OPTIMUM
3.STRATEGI PEMASARAN KEPADA KUMPULAN SASAR TIDAK
TERCAPAI
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR
RISIKO SEDERHANA
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KOMUNIKASI KORPORAT
DAN PEMASARAN
Tahap risiko
PERSEPSI NEGATIF KEPADA FUNGSI DAN PERANAN PTPTN Kebarangkalian 2
Impak (Operasi)
Reputasi(Awam/Media) 2
No Rujukan JKKP/2021/01
TASKS COMPLETED
PUNCA / SEBAB Seder
hana 4
1.Brand Legacy, Reputasi dan Recognition -
Imej serta persepsi masyarakat terhadap
PTPTN sebagai organisasi pemberi hutang
dan mengutip hutang-hutang secara drastik.
Pelaksanaan penjenamaan yang tidak
1
konsisten dan menyeluruh.
2.Brand Awareness – Pelanggan kelirudengan KESAN / AKI
BAT
produk SSPN dan kaitannya PTPTN.
1.Brand Legacy dan Brand Re
putation –
Masyarakat bergantu
ng terus kepada
PTPTN bagi men
yediakan dana
pendidikan (Menga
nggap PTPTN
memberi pinjaman pe
ndidikan secara
percuma/biasiswa)
PTPTN dianggap sebagai pengutip
hutang
2.Brand Awareness – Masyarakat akan kekal
melihat PTPTN sebagai institusi pemberi
pinjaman sahaja.
TASKS TO BEGIN NEXT WEEK
KAWALAN SEDIA ADA
1.Mewujudkan pelan pemasaran dan pelan komunikasi tahunan yang komprehensif dan strategik.
2.Mengadakan kolabrasi dan libat urus bersama pihak-pihak berkepentingan untuk menyebarluas
peranan fungsi PTPTN.
3.Meningkatkan pengalaman pengguna (customer experience) yang positif.
4.Mengadakan kajian kepuasan pelanggan dan persepsi masyarakat terhadap PTPTN .
5.Melaksanakan penjenamaan secara menyeluruh dan konsisten.
6.Mewujudkan penyeragaman penjenamaan bahan-bahan penyampaian maklumat PTPTN melalui
penubuhan Seksyen Kreatif dan Studio.
7.Meningkatkan komunikasi dalaman yang lebih efektif secara berpusat melalui penubuhan Seksyen
Komunikasi Dalaman KAWALAN TAMBAHAN
8.Menyediakan program-program untuk membantu peminjam PTPTN mendapatkan pekerjaan seperti
gogopasar dan jobmatching.
9.Melaksanakan program/ majlis berimpak tinggi untuk hebahan kepada masyarakat berkenaan PTPTN
10.Sentiasa menghebahkan perkara-perkara positif / feel good factor berkaitan PTPTN kepada
masyarakat.
11.Membuat hebahan simpanan melalui kerjasama rakan strategik.
12.Memperkenalkan produk baharu yang menawarkan keistimewaan manfaat tambahan yang lebih
menarik kepada pelanggan.
13.Mengadakan kempen bayaran balik dan simpanan dengan kerjasama rakan strategik.
14.Mengadakan/ meningkatkan kempen kesedaran bayaran balik dan simpanan melalui media sosial dan
konvensional.
15.Mengadakan pengurusan krisis secara efektif.
16.Pemantauan sentimen di dalam media sosial dan konvensional secara harian/bulanan/tahunan.
17.Masyarakat khususnya pelanggan PTPTN melalui penubuhan Skuad PTPTN Prihatin.
Pelan Pengurusan Risiko 91
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KOMUNIKASI KORPORAT
DAN PEMASARAN
Tahap risiko
PERSEPSI NEGATIF KEPADA FUNGSI DAN PERANAN PTPTN Kebarangkalian 2
Impak (Operasi)
Reputasi(Awam/Media) 2
No Rujukan JKKP/2021/01
Seder
hana 4
KAWALAN TAMBAHAN
1. Menyediakan portal berwajah baharu bagi menambah baik penyampaian ma
klumat.
2. Mengadakan kajian kepuasan pelanggan dan persepsi masyarakat kepad
a PTPTN secara
tahunan.
3. Memperkenalkan kelab simpanan sebagai salah satu kokurikulum sekola
h rendah untuk
mengubah persepsi masyarakat mengenai PTPTN sebagai institusi penabungan.
4.Mengadakan kempen kesedaran membayar hutang melalui khutbah Jumaat melalui
kerjasama dengan Majlis Agama.
5.Mengadakan libat urus dengan pelanggan, IPT dan penduduk setempat di cawangan.
Mystery shopper
Lantik ambassador untuk setiap cawangan
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Skor kepuasan
Skor kepuasan
Skor kepuasan Skor kepuasan
pelanggan (CSI)
pelanggan
pelanggan
pelanggan (CSI)
=80.3 (CSI) =80 -100 (CSI) = 60.0 -
= kurang 60.0
79.0
Pelan Pengurusan Risiko 92
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KOMUNIKASI KORPORAT
DAN PEMASARAN
Tahap risiko
PENIPUAN OLEH EJEN ONLINE (RNA & EPO) Kebarangkalian 2
Impak (Operasi)
Reputasi (Kepuasan/
2
No Rujukan JKKP/2021/05 Aduan)
(PPN/005)
Seder
hana 4
1
PUNCA / SEBAB KESAN / AKI
BAT
Tiada kawalan secaraterus
kaedahpemasaran agen
terhadap Kesan buruk terhadap jenam
a produk PTPTN
dan imej PTPTN.
KAWALAN SEDIA ADA
1.JKKP telah melaksanakan sesi libat urus bersama EPO seperti membuat soal selidik
bertujuan menambahbaik perkhidmatan EPO kepada pelanggan. Hasilnya telah membuat
perjumpaan dengan EPO melibatkan beberapa sesi untuk menyampaikan maklumat.
2.Mengadakan kursus mengenai teknik pemasaran berkesan secara online dan bersemuka.
3.Mengadakan kempen Jom EPO Meroket untuk memberi motivasi dan daya saing kepada
EPO.
4.Hebahan kepada pelanggan segala urusan yang melibatkan Ejen tanpa tunai.
KAWALAN TAMBAHAN
Mengadakan libat urus secara berkalKa AdWenAgLaAnNETPAOM. BAHAN
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Bilangan aduan
mengenai salah
Tiada Tiada Tiada
laku seperti
penipuan oleh
ejen online
Pelan Pengurusan Risiko 93
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KOMUNIKASI KORPORAT
DAN PEMASARAN
KERJASAMA STRATEGIK BAGI PROGRAM TANGGUNGJAWAB
Tahap risiko
SOSIAL KORPORAT YANG DILAKSANAKAN TIDAK MENCAPAI
Kebarangkalian 1
OBJEKTIF YANG DISASARKAN Impak (Operasi)
Reputasi (Kepuasan/
3
No Rujukan JKKP/2021/06 Aduan)
Seder
hana 3
1
PUNCA / SEBAB KESAN / AKI
BAT
Melaksanakan kerjasama strategik 1.Kesan negatif terhadap ime
j PTPTN.
dengan pihak uar yang tidak 2.Pemberian sumbangan ke
pada pihak luar
berpengalamanmelaksanakan melibatkan program
yang tidak
program CSR. memberiimpakkepada PTPTN
.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Mewujudkan perancangan program tahunan CSR yang berimpak tinggi.
2.Mengadakan kolabrasi dan libat urus bersama pihak-pihak berkepentingan/ NGO yang berdaftar.
3.Penubuhan Skuad PTPTN Prihatin bagi program CSR.
4.Mewujudkan garis panduan penggunaan dana CSR.
5.Merujuk garis panduan penggunaan dana wakalah zakat.
6.Menubuhkan Jawatankuasa Dana CSR dan Zakat.
7.Mewujudkan penurunan kuasa melulus CSR.
8.Mewujudkan jawatankuasan JPAZ peringkat negeri.
9.Laporan pelaksanaan program daripada penerima sumbangan CSR.
10.Penyediaan laporan tahunan program CSR.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Memperkemaskan garis panduan peKnAgWguAnLaAaNn TdAanMaBCASHRAN
2.Penambahan ahli Skuad PTPTN Prihatin bagi melaksanakan program turun padang melibatkan
CSR
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Menerima
5 aduan Melebihi 5
aduan daripada
Tidak melebihi 5
aduan
pihak luar
aduan
berkenaan
program CSR.
Pelan Pengurusan Risiko 94
2022 - 2027
DAFTAR
RISIKO RENDAH
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KOMUNIKASI KORPORAT & PEMASARAN
Tahap risiko
PRODUK BAHARU TIDAK DIKELUARKAN MENGIKUT
Kebarangkalian 1
PERANCANGAN YANG DITETAPKAN
Impak Operasi (Petunjuk
1
No Rujukan JKKP/2021/02 prestasi)
TASKS COMPLETED
PUNCA / SEBAB
Ren
dah 1
1.Pembangunan produk tidak mengikut
jadual disebabkan pembangunan sistem
lewat kerana pindaan major perlu dibuat
semasa sistem sedang dibangunkan.
1
2.Analisis pembangunan produk mengambil
masa yang lama. KESAN / AKI
BAT
3.Kurang pengetahuan dan kepakaran.
1. TPd2P0iiortdo2etaedt1kanu-psk2mki0bake2aenn5hhcadilaraauplnaatgmeiarnKtPaPpneIeglalgasnuenhbgS
agtrgaaantiemgiaknaPTyPaTnNg
2.
3.
TASKS TO BEGIN NEXT WEEK
KAWALAN SEDIA ADA
Mengadakan perbincangan dari semasa ke semasa dengan pihak yang terlibat.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Menubuhkan jawatankuasa khas produk baharu
2.Mendapatkan kepakaran daripada luar.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
1.Menambahbaik 2 1.Menambahbaik 2 JAGA BOLEH DITERIMA
produk simpanan sedia produk simpanan 1.Menambahbaik 1
ada dalam tepoh 2021 sedia ada dalam 1.Tiada
– 2023. tepoh 2021 - 2023.
2.Memperkenalkan 2.Memperkenalkan 1 produk simpanan penambahbaikan
satu produk baharu produk baharu yang
yang lebih menarik lebih menarik dalam sedia ada dalam produk simpanan sedia
dalam tempoh 2022 tempoh 2022 -2025. ada dalam tempoh
-2025 tempoh 2021 -
2021 - 2025.
2023.
2.Tiada produk baharu
2.Tiada produk yang lebih menarik
baharu yang lebih dalam tempoh 2022
menarik dalam -2025
tempoh 2022 -2025
Pelan Pengurusan Risiko
95
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KOMUNIKASI KORPORAT & PEMASARAN
Tahap risiko
KERJASAMA STRATEGIK YANG TIDAK BERKESAN ATAU
Kebarangkalian 1
TIDAK MEMBERI IMPAK YANG OPTIMUM
Impak (Kewangan) 1
Kerugian- Operasi
No Rujukan JKKP/2021/03
TASKS COMPLETED
1
PUNCA / SEBAB Ren
dah
1.Proses analisis (cost and benefit anaylisis)
yang tidak mencukupi seperti keperluan
dalam industri.
2.Keadaan semasa pelancaran yang tidak
1
bersesuai KESAN / AKI
BAT
1. RPsTtieedrpmaautkbetaagmzsikiier.PannTgPumnTatNusnag, tkeannagP
aTPdaTnNkdoasn. rakan
2.
3.
KAWALAN SEDIA ADA
PeTnAjaSnKjSiaTnOpeBrEsGefIaNhNamEXaTn W(MEOEKU) dengan rakan strategik.
KAWALAN TAMBAHAN
Menyediakan risk analysis.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Menerima
5 aduan Melebihi 5
aduan daripada
Tidak melebihi 5
aduan
pihak luar
aduan
berkenaan
program CSR.
Pelan Pengurusan Risiko 96
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KOMUNIKASI KORPORAT & PEMASARAN
Tahap risiko
STRATEGI PEMASARAN KEPADA KUMPULAN SASAR TIDAK
Kebarangkalian 1
TERCAPAI.
Impak (Operasi) 1
Petunjuk prestasi
No Rujukan JKKP/2021/04
TASKS COMPLETED
1
PUNCA / SEBAB Ren
dah
1.Maklumat perhubungan di dalam rekod
PTPTN yang tidak sah/ tidak terkini.
2.Sukar mendapatkan data prospek yang
tidak sah/tidak terkini di dalam rekod
1
PTPTN KESAN / AKI
BAT
1. tTPidiedanakykesbmaamernapcnaaimpkaeaipkKlauPdmIaaktutmi
dpauklamn esnaysealruarnu.h/
2.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Peminjam boleh mengemaskini maklumat perhubungan seperti e-mel dan no.telefon melalui Portal
PTPTN.
2.Mendapatlan maklumat daripada prospek melalui langganan e-book melalui portal lovesspn.
3.Mengadakan kerjasama strategik dengan agensi kerajaan seperti KWSP/LHDN untuk mendapatkan
maklumat perhubungan peminjam (walaubagaimanapun maklumat tersebut tidak boleh digunakan
secara terus dan memerlukan engagement dengan pihak majikan peminjam terlebih dahulu)
KAWALAN TAMBAHAN
1.Menyediakan platform yang membolehkan pelanggan PTPTN mengemaskini maklumat
perhubungan melalui mobile apps.
2.Menyediakan lebih banyak e-book untuk dilanggan oleh prospek.
3.Kerjasama dengan IPT bagi kemaskini data peribadi peminjam PTPTN yang terkini.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
KPI tahun 2021 KPI tahun 2021 Bayaran balik pinjaman =
Bayaran balik pinjaman =
Bayaran balik pinjaman =
Bayaran balik pinjaman =
RM2,125.00 juta kurang RM2,125.00 juta
Jumlah deposit SSPN =
RM2,500.00 juta RM2,500.00 juta Jumlah deposit SSPN =
kurang RM1,530.00 juta
Jumlah Deposit SSPN =
Jumlah Deposit SSPN =
RM1,530.00 juta Bil. Pembukaan akaun
SSPN = kurang 340,000
RM1,800.00 juta RM1,800.00 juta Bil. Pembukaan akaun
Bil. Pembukaan akaun
Bil. Pembukaan akaun
SSPN = 340,000 akaun akaun
SSPN = 400,000 akaun SSPN = 400,000 akaun
Pelan Pengurusan Risiko 97
2022 - 2027
The words you are searching are inside this book. To get more targeted content, please make full-text search by clicking here.
Pelan Pengurusan Risiko
Discover the best professional documents and content resources in AnyFlip Document Base.
Search