อยากมีเงินใช้ต้องอ่านหนังสือเล่มนี้_ปลูกต้นไม่แห่งการเงิน



Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 1

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 2

“เปล่ียนแปลง”

ถา้ คณุ ไมต่ อ้ งการอสิ รภาพการลงทนุ ….ไมต่ อ้ งอา่ นเลม่ นี้
ถา้ คณุ ไมต่ อ้ งการรายไดส้ ว่ นเพม่ิ …ไมต่ อ้ งอา่ นเลม่ น้ี
ถา้ คณุ คดิ วา่ มนั เปน็ ไปไมไ่ ด้…ไมต่ อ้ งอา่ นเลม่ น้ี
ถา้ คณุ ตอ้ งการความเปลยี่ นแปลง….อา่ นเลม่ นใ้ี หจ้ บ

'' ปลูกต้นไมแ้ ห่งการเงิน ''

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 3

คานา

หนังสอื เลม่ น้ี จัดทาเนือ่ งในโอกาสครบรอบการคน้ ควา้ ทดสอบ พฒั นาเทคโนโลยีทางการเงิน
และการลงทุนด้วยเทคโนโลยีโรบอทเทรดอัตโนมัติเป็นเวลา 2 ปีกว่า เพอ่ื แนะนาความร้ดู ้าน การลงทุนใน
ต่างประเทศสร้างกระแสเงินสดในรูป $ ด้วยโรบอทเทรดแบบอตั โนมัติอย่างง่าย ให้สาหรบั ผสู้ นใจลงทุน
ใหม้ ีความรู้ ความเข้าใจ การลงทุนด้วยด้วยโรบอทเทรด ประเภท Cash Flow Generation นามาซ่งึ
ผลตอบแทนในลักษณะการสร้างกระแสเงินสดสว่ นเพมิ่ โดยอาศัยโรบอทเทรดอัตโนมตั ิที่ออกแบบพฒั นา
โดยบรษิ ัทของผู้เขียน ทีเ่ รียกวา่ “$ Trees - ดอลลา่ รท์ รี” เป็นกรณีศกึ ษาตัวอยา่ งให้มีความรู้ ความ
เข้าใจ จนสามารถสร้างผลตอบแทนในระยะยาวในตลาดเงนิ ได้ ในรปู แบบการเพาะขยายพนั ธ์ุเพ่ือสร้าง
กระเงินสด $ อกี หน่งึ รูปแบบ ใหเ้ ปน็ เครื่องมอื ลงทุนสาหรับนกั ลงทุนมอื ใหม่ ซอ่ มนักลงทนุ ทีข่ าดทนุ สะสม
ใหม้ คี วามรู้และความเข้าใจเบ้ืองตน้ สาหรับลงทุนด้วยโรบอทเทรดอตั โนมตั ิ ให้สรา้ งกระแสเงินสด Cash
Flow สสู่ ภาวะไรเ้ งินตน้ ได้

โดยหนังสอื เลม่ นี้ จะจดั ทาในรปู แบบ E-book เพื่อแจกจาหน่าย ฟรีฉบับย่อ ซึง่ ลิขสิทธิท์ ง้ั หมดใน
หนังสือ เปน็ ของ Polar Bear Fishing Investment ห้ามนาไปจาหน่าย หรือ ใช้หาผลประโยชนท์ าง
ธรุ กิจ กอ่ นทจี่ ะได้รบั อนุญาตจากเจา้ ของลขิ สิทธ์ิ

เนื้อหาภายในของหนงั สือเล่มนี้ เน้นไปท่ี การเร่มิ ตน้ ให้ความรู้ ด้านโรบอทเทรดแบบอัตโนมตั ิใน
ตลาดคา่ เงนิ (Forex) โดยใช้หลักการตามกลยุทธก์ ารลงทุนตาม Algorithmic Trading โดยการลงทุน
ทีใ่ ช้ระบบการจัดการเงิน มีระบบควบคมุ ความเสย่ี งแบบภายนอกให้ผู้อา่ นได้มแี นวทางความรู้ ความเขา้ ใจ
ก่อนการลงทุนอย่างมรี ะบบด้วยโรบอทเทรดอตั โนมัตใิ หเ้ หมาะสมกับความเสยี่ งของเงนิ ทนุ ท่ีรับได้

หนังสือเลม่ นี้ เขียนขึ้นจากประสบการณ์ตรงการลงทุนของผู้เขยี นท่ีเรม่ิ ศึกษา พฒั นา ออกแบบ
ระบบเทรดอตั โนมตั ิในตลาดคา่ เงนิ (Forex) ในต่างประเทศ โดยเริ่มการลงทนุ เน้นใช้กาไรตอ่ กาไรแบบไม่มี
เงินต้น สร้างผลตอบแทนแบบสรา้ งกระแสเงนิ สด ซึง่ เปน็ ตวั อยา่ งแนวความคดิ ในการลงทนุ การเงนิ
สาหรบั ผู้เริ่มต้นเพาะพันธุ์ $Trees ในแต่ละโมเดล ร่วมกับโรบอทเทรดอัตโนมัติของบริษทั ผู้เขียน ซึง่ เปน็
เพียงแนวความคดิ การลงทุนโมเดลแบบใหม่ ผู้เขยี นจงึ ไม่ขอรับผดิ ชอบในความเสียหายท่เี กดิ จากการลงทุน
ของผอู้ ่านในทุกประการ หากมีขอ้ ผิดพลาดประการใดก็ขออภยั มา ณ ท่นี ี้

พหี่ มขี าว Polar Bear Fishing Investment

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 4

สารบญั

Chapter 1 เขา้ ใจกระแสเงนิ สดCash Flow Generation

กระแสเงนิ สด Cash Flow และ การลงทนุ Investment
รู้จักการสร้าง Passive Incomeสู่อสิ รภาพทางการเงิน Financial Freedom

Chapter 2 เข้าใจตน้ ไมแ้ หง่ การเงนิ $ Trees

รูปแบบตน้ ไมแ้ หง่ การเงิน $ Trees
ลักษณะต้นไม้แห่งการเงิน $ Trees (Profit/Loss Profile)
$ Trees ตน้ ไม้แห่งการเงิน สรา้ งรายไดก้ ระแสเงินสด ให้เราไดอ้ ย่างไร (Cash Flow Generation)
พ้ืนท่ีเพาะปลกู ต้นไม้แห่งการเงิน (Forex Brokers)

Chapter 3 โมเดลการขยายพนั ธตุ์ น้ ไมแ้ หง่ การเงนิ $ Trees Farm

หลกั Concept การสรา้ งกระแสเงนิ สดทไี่ ร้สภาวะเงนิ ตน้ (Valued creation model)
โมเดลที่ 1 สร้างสร้างกระแสเงินสด แบบ Long-term Investment
โมเดลท่ี 2 สร้างกระแสเงินสดสว่ นเพม่ิ ในรูปแบบ Extra Monthly Cash Flow
โมเดลท่ี 3 สรา้ งกระแสเงินสดแบบผสมผสาน Mixed Cash Flow and Investment

Chapter 4 แนะนาวธิ สี รา้ งพนื้ ท่ีเพาะและปลกู ตน้ ไมแ้ หง่ การเงนิ $ Trees

วธิ เี ปิดพอร์ตลงทุนปลกู ตน้ ไม้แห่งการ $ Trees
วิธตี ิดต้ังโปรแกรม MT4 สรา้ งพ้นื ทีฟ่ ารม์ เพาะปลกู ดว้ ยตวั คุณเอง
วธิ ีติดตั้งต้นไม้แห่งการเงนิ $ Trees ด้วยตวั คุณเอง
วิธีสร้างบนั ทึกการติดตาม $ Trees สว่ นตวั ด้วย Myfxbook
ข้อแนะนาอปุ กรณ์ ที่ใชร้ ัน $ Trees (VPS)

เอกสารแนบและเอกสารอ้างอิง

คมู่ อื การเปดิ พอร์ตลงทนุ โบรคเกอร์ Forex
เอกสารอา้ งอิง
ประวัติผเู้ ขยี น
แนะนาแหลง่ ความรู้ เรียนรู้ เพมิ่ เตมิ

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 5

Chapter 1

เขา้ ใจกระแสเงนิ สดCash Flow และการลงทนุ Investment

กระแสเงนิ สด Cash Flow (+) คอื กระแสเงินที่ไหลออกมีคา่ เป็นบวกจากระบบการ

ลงทุน ตามช่วงระยะเวลาการลงทุน เช่น รายเดือน, รายปี ระบบการลงทุนทส่ี ามารถสร้างกระแสเงนิ
สดที่เป็นบวก ได้แก่

การลงทุนในหุ้น กระแสเงนิ สด คือ ปันผลรายปี

การลงทุนคอนโด กระแสเงนิ สด คอื ค่าเช่ารายเดือน

การทางานประจา กระแสเงินสด คือ เงนิ เดอื น

อาชีพเทรดเดอร์ กระแสเงินสด คอื กาไรแต่ละเดือน

โรบอทเทรด กระแสเงนิ สด คือ กาไรแต่ละเดือน

ตวั อยา่ ง กระแสเงนิ สด CF+ (+1,000$) ทอ่ี อกจากระบบลงทุน 5 ปี

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 6

การลงทนุ Investment คอื การนาเงนิ ท่ีเกบ็ สะสมไปสรา้ งผลตอบแทนท่ีสงู กวา่ การ

ออมSavingนามาซึ่งกระแสเงินสด Cash Flow ท่เี ปน็ บวก หรอื ผลกาไรสว่ นตา่ ง ในระยะยาวรายปี ซง่ึ
อาจจะมีความเส่ยี งสูงข้นึ ตามประเภทของการลงทุน ตัวอย่างเช่น

การลงทุนในหุ้น ผลตอบแทนกระแสเงินสด ในรปู แบบ ปนั ผลตอ่ ปี

การลงทนุ ในพันธบัตร ผลตอบแทนกระแสเงินสด ในรปู แบบ ดอกเบ้ียตอ่ ปี

การลงทนุ คอนโด ผลตอบแทนกระแสเงินสด ในรูปแบบ ค่าเช่าต่อเดือน

การลงทนุ ทดี่ นิ ผลตอบแทนกระแสเงินสด ในรูปแบบ ค่าเช่ารายปี

การลงทุนทด่ี ี ต้องเพมิ่ ในสว่ นของการลงทนุ ให้ผลตอบแทนในรูปกระแสเงนิ สดมากขึน้ หรอื ผลกาไรส่วน
ตา่ ง เพอ่ื ที่จะชนะอัตราเงินเฟ้อ ที่ 3.5 % ตอ่ ปี

ตวั อยา่ ง ทฤษฎขี องกระแสเงินสด จา่ ยคา่ เช่า Payment ตามช่วงระยะเวลา

ตวั อย่าง ทฤษฎขี องกระแสเงินสด รปู แบบบันผล Dividendตามช่วงระยะเวลา

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 7

การสรา้ ง Passive Income สอู่ สิ รภาพการเงนิ Financial freedom

กอ่ นการสร้าง Passive Income ส่งิ ที่ต้องทาความเข้าใจกอ่ นประเภทของรายได้ สามารถแบ่ง
ได้ เป็นActive Income และPassive Income ทั้งสองคามคี วามหมายว่าอย่างไร แตกต่างกันอย่างไร

Active Income คือ รายไดท้ ี่มาจากการทางาน เมื่อไมท่ างานกไ็ มม่ ีรายได้

เขา้ ใจง่ายๆ ก็คอื ทางานแลกเงนิ เราใชเ้ วลาตลอดอายุการทางาน 40 ปี ไปทางานซึ่งอาจจะเสียสขุ ภาพ
เพอื่ แลกเงนิ และเกบ็ ออมเงนิ

Passive Income คอื รายได้ ทม่ี าจากระบบ แม้ไมท่ างานระบบ ก็จะทางานให้เรา

เขา้ ใจง่ายๆ กค็ อื ทางานเพ่ือสรา้ ง เครือ่ งมือ หาเงินแทนเรา เราใช้เวลาทางานเพ่อื การสร้างเครอ่ื งมือ
ทาเงิน แล้ว สามารถเกษียร โดยที่ยังมสี ุขภาพทดี่ ี และ ยังมีรายได้ เข้ามาตลอด

แหลง่ ท่ีมาของรายได้ Income (Sources of Income) แบ่งได้ตาม ประเภทบุคคล
Active Income บุคคลประเภท ลูกจา้ งอิสระ (Self-Employed) , ลูกจา้ ง Employed
Passive Income บุคคลประเภท เจ้าของธุรกิจ (Owner of Business) ,นกั ลงทุน Investor

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 8

ทีม่ า จากหนงั สือ Cash Flow Quadrant by Robert T. Kiyosaki

"Cash flow Quadrant" ของ Rich Dad Poor Dad มกี ารจาแนกคนออกเป็น4 ประเภทคือ
1. ลูกจา้ งEmployed (E) ทางานยงั ไงกไ็ มร่ วยตอ้ งจา่ ยค่าใชจ้ า่ ยทเ่ี พิ่มขึน้ และจ่ายภาษีก่อนเลย
2. คนทม่ี ีอาชพี อิสระ Self –Employed (S) คนที่มอี าชีพอิสระเชน่ แพทย์,ทนายความและคนทเ่ี งินเดือน
สูงรวมถึงเจ้าของกจิ การขนาดเลก็ (แตป่ ัญหาคือจะมเี งินต่อเมื่อตวั เขาต้องไปทางานเทา่ น้ันเม่ือหยดุ ทา
เงินกห็ ยดุ ตาม)
3. เจา้ ของกิจการ Business Owner (B) จ่ายภาษีหลังหักคา่ ใช้จ่ายสว่ นตัวแล้วรวยกวา่ Self-
Employedตรงทอี่ าจไมต่ ้องไปทางานกไ็ ด้แต่บริษทั ก็ยังสรา้ งเงนิ ให้เช่น เจ้าของบริษัทในตลาดหลกั ทรัพย์

4. นักลงทนุ Investor (I) ลงทนุ ในสนิ ทรพั ย์,ตราสารหนหี้ รือกิจการคนอ่ืนไม่ต้องเหนอ่ื ย "ปล่อยให้เงิน
ทางานเอง" กลุม่ นกั ลงทนุ นี้ถอื วา่ เยีย่ มท่สี ุดที่มีความมั่งค่งั ทางการเงนิ 90%ทส่ี ามารถจะมอี ิสระทาง
การเงนิ (Financial Freedom)

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 9

กระแสเงินสดของครอบครัวที่มีความม่งั ค่ัง

ท่ีมา www.businessinsider.com

รายไดท้ ่ีหาได้ Active Income ต้องมากกว่า รายจ่าย Expense
รายได้ท่ีหาได้ Passive Income ต้องมากกวา่ รายจา่ ย Additional Expense

ทเ่ี กิดจากหน้สี นิ (Liabilities)

มี Assets ทสี่ ร้างกระแสเงินสดในรูป Passive Income เช่น อสงั หาริมทรัพย์ Property
นาไปสู่ความม่ังคั่ง (Wealth) และ ความเป็นอิสระทางการเงนิ (Financial Freedom) สาหรับ
เครื่องมอื หรือ ระบบ ทเี่ ราจะใช้ในการสร้าง Passive Income ในหนงั สอื เล่มน้ี เราจะใช้โรบอทเทรด
อัตโนมัติ $ Trees ในการช่วยสรา้ ง Passive Income ดว้ ยสร้างกระแสเงนิ สด (Cash Flow
Generation) ให้กบั เราใหม้ ีรายได้เพ่ิม โดยที่เราไมต่ อ้ งเสยี แรงงานในการทางานแลกเงนิ เป็นอกี หน่งึ
ทางเลือก มาเรยี นรู้ เข้าใจการลงทนุ และความเสยี่ ง แนวทางใหม่เพ่ิมกับหนังสอื เลม่ น้ี

“ ปลูกต้นไม้แหง่ การเงนิ $ Trees ”

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 10

ตน้ ไม้แห่งการเงิน $ Trees

หลักการง่ายๆของหนังสอื เล่มนคี้ ือ สร้างพอรต์ การลงทุน โดยปลกู ต้นไม้แหง่ การเงิน $ Trees
สามารถเปดิ ได้ท่โี บรคเกอร์ (Forex broker) ซึง่ มีอย่ทู ั่วโลกและรองรบั ลกู ค้าคนไทย จากนั้นทาการ
ตดิ ตั้ง $ Trees ใหเ้ ทรดแบบอัตโนมัตสิ าหรับการซ้ือขายคา่ เงนิ (Currencies) เช่น EURUSD หรอื
GBPUSD แล้วนาไปสร้างพอร์ตการลงทนุ ทเ่ี รียกว่า ฟาร์มต้นไม้ $Trees Farm ใหเ้ ตบิ โตได้เองแบบ
อตั โนมัติ และทาหน้าทสี่ ร้างกระแสเงินสดท่เี ป็นบวกใหก้ ับเรา

ฟารม์ ต้นไม้แหง่ การเงิน$Tree Farm 11
Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment

Chapter 2

เขา้ ใจตน้ ไม้แหง่ การเงนิ $ Trees
รปู แบบตน้ ไม้แหง่ การเงนิ $ Trees สามารถปรับระดบั อัตราของการเตบิ โตได้ 2 แบบ

แบบที่ 1 $ Trees-Aggressive Model ตน้ ทนุ 1,000 หนว่ ย

แบบที่ 2 $ Trees-Conservative Model ตน้ ทุน 100,000 หน่วย

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 12

ลกั ษณะตน้ ไมแ้ ห่งการเงนิ $ Trees (Profit/Loss Profile)

$ Trees-Aggressive Model

http://www.myfxbook.com/members/PBFI/pbfi-givedollars/725351

แปลงเปน็ ลกั ษณะ Profit/Loss profile ในระยะ 15ปี

฿1,200,000 Year
฿1,000,000

฿800,000

฿600,000

฿400,000

฿200,000

฿0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
-฿200,000

เราสามารถเขยี นอธิบายลกั ษณะได้ดังนี้
กาไรมากสุด (Maximum Profit) : กาไรไม่จากัด Unlimited
ขาดทุนมากสุด (Maximum Loss) : ขาดทุนจากดั - 1,000$ หรอื -36,000 บาท
ผลตอบแทนตอ่ ปี Slope : +2,000 $ ต่อปี หรือ +72,000 บาท ตอ่ ปี
จดุ ค้มุ ทนุ (Break-Even Point, BEP) : 0.5 ปี หรือ 6 เดือน

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 13

$ Trees -Conservative Model

https://www.myfxbook.com/members/PBFI/pbfi-cashflow-generation/804613

฿600,000 แปลงเป็น ลกั ษณะ Profit/Loss profileในระยะ 15ปี
฿500,000
Year

฿400,000

฿300,000

฿200,000

฿100,000

฿0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16

-฿100,000

เราสามารถเขียนอธิบายลักษณะได้ดงั นี้
กาไรมากสดุ (Maximum Profit) : กาไรไมจ่ ากัด Unlimited
ขาดทุนมากสุด (Maximum Loss) : ขาดทุนจากดั -1,000$ หรือ -36,000 บาท
ผลตอบแทนตอ่ ปี Slope : +1,000$ ตอ่ ปี หรือ +36,000 บาท ตอ่ ปี
จุดคุ้มทนุ (Break-Even Point, BEP) : 1 ปี หรอื 12 เดอื น

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 14

$ Trees ตน้ ไมแ้ หง่ การเงนิ สรา้ งรายได้กระแสเงนิ สด ใหเ้ ราไดอ้ ยา่ งไร
(Cash Flow Generation)

$ Trees เปน็ โรบอทเทรดอตั โนมัติประเภท Grid Technology เป็นโรบอททส่ี ามารถสร้าง
กระแสเงนิ สด(Cash Flow Generation) ทางานได้ดีในสภาวะ Sideway (Non-trend) 80% ของ
สภาพตลาดคา่ เงนิ มคี วามเสี่ยงสงู ข้นึ ในสภาวะ ท่มี ี Trend โดยจะมีออเดอรท์ ค่ี า้ งตดิ ลบ จนกวา่ ราคาจะ
วกกลับมาปดิ ออเดอร์ โดยการเติบโตของเงินทุนจะเป็น เชงิ เสน้ (Linear) จะทาใหค้ วามเสี่ยงมีแนวโน้มท่ี
ลดลง

กราฟการเติบโตของเงินทุนของโรบอทท่ีเติบโตอยา่ งตอ่ เน่ือง เราสามารถถอนเงินสดออกจาก
ระบบทเ่ี ป็นกระแสเงนิ สด (Cash Flow ,CF) ไดต้ ามรปู ตามระยะเวลาได้

โดยมีการจัดการเงินทนุ (Money management) โดยการนากาไรส่วนเกิน เงินสารองส่วน
Drawdown ของระบบ เชน่ ระดบั ท่กี าไร 50%-100% ถอนออกจากระบบ (Cash Flow out) ให้ครบเงิน
ตน้ 100% เขา้ สูส่ ภาวะไรต้ ้นทุนโดยให้ โรบอททาการปอ้ งกันทนุ ไวท้ ี่ ระดับเงนิ ต้น (Fixed Value)

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 15

แนวคดิ การขยายเพาะปลกู $ Trees

ปลกู ตน้ ไม้แหง่ การเงนิ $Trees 1 ต้น (1,000$) เสมือนทาให้เรามีพอรต์ การลงทนุ 10,000$
(360,000฿) ได้ เราได้ออกแบบ $Trees model 1ตน้ เขียน Trading Plan ได้ดงั น้ี

1,000$ (36,000฿) คอื ตน้ ทนุ ต่าสดุ ความเสียหายทรี่ ับความเสีย่ งได้ เทียบเป็น % Maximum
Drawdown 10% (% DD)

9,000$ (324,000฿) คือ ต้นทุนท่ไี ม่ตอ้ งใช้เงนิ ลงทุน
$ Trees - Aggressive Model อัตราการเติบโต 2,000$ / 1ปี (76,000฿ / ปี)

ดังนน้ั เราเสมอื นมีพอรต์ การลงทนุ รวมเป็น 10,000$ (360,000฿)
ปลายปีท่ี 1 นาเงินต้นทุน Minimum cost ออก 1,000$ สู่สภาวะไร้ตน้ ทนุ
ปีที่ 2 $ Trees เติบโตด้วยสภาวะไรต้ ้นทุน เพ่ิม 2,000$
ทกุ ๆ ปี $ Trees เตบิ โตดว้ ยสภาวะไร้ต้นทุน เพิ่ม 2,000$

เขียนเป็นภาพให้เขา้ ใจง่ายๆ ได้ตามภาพ

$ Trees 1 ตน้ 36,000 บาท เทา่ กบั เรามพี อรต์ การลงทนุ เสมอื น 360,000 บาท
ซง่ึ เราสามารถประหยดั เงนิ ตน้ ลงทนุ ไป 324,000บาท

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 16

ผลตอบแทนการทากาไร โรบอทเทรดอตั โนมตั ิ ประเภท Cash Flow Generation

ผลตอบแทนรายเดือนจริง Live Trading 2013-2015

จะเห็นได้$Treeมผี ลตอบแทนทเี่ ปน็ บวกแต่ละเดือน มีคณุ สมบัตสิ ร้างกระแสเงนิ สดทเ่ี ป็นบวกได้

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 17

พนื้ ทเี่ พาะตน้ ไมแ้ หง่ การเงนิ $ Trees (Forex Brokers)

พ้นื ที่การเพาะปลูกต้นไม้แห่งการเงนิ สามารถเปิดบัญชไี ด้ที่ โบรคเกอร์Forex ตา่ งๆ ได้หลายท่ีใน
แตล่ ะประเภทบญั ชี $ Trees มลี กั ษณะ จุดเดน่ คอื ระบบเทรด ไม่ Sensitive กบั คา่ Spread และ
Slippage ของสภาวะแวดล้อมโบรคเกอร์ ดังน้นั ทาให้สามารถเพาะปลูก $ ได้หลายพ้ืนที่ในหลายโบรค
เกอร์

ตัวอย่าง โบรคเกอร์ ทีส่ ามารถใชป้ ลูกต้นไมแ้ ห่งการเงิน $Tree

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 18

ชอ่ งทางเกบ็ ดอกผลตน้ ไมแ้ หง่ การเงนิ $ Trees (การฝากถอนเงนิ )

ชอ่ งทางการเกบ็ เกยี่ วดอกผล $ Trees สามารถทาผา่ นระบบธนาคารของประเทศไทย ผ่าน
ATMหรอื เคาท์เตอร์ธนาคารได้ และสามารถถอนเงนิ ผ่านระบบ Online Banking ได้ งา่ ยและสะดวก

ตวั อยา่ ง ช่องทางฝากถอนตน้ ไม้แหง่ การเงิน $ Trees ของโบรคเกอร์ Exness

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 19

Chapter3

โมเดลการขยายพนั ธุ์ปลกู ตน้ ไมแ้ หง่ การเงนิ $ Trees Farm
หลกั Concept การสรา้ งกระแสเงนิ สดไร้สภาวะเงนิ ตน้

หลักการสร้างกระแสเงนิ สดรวมท่ไี ร้สภาวะเงินตน้ มาจากการนากระแสเงนิ สดท่เี ป็นบวกของ
โครงการแตล่ ะเฟส มารวมกันเพื่อชดเชยกันในช่วงกระแสเงนิ สดทีเ่ ป็นลบหรอื เป็นชว่ งลงทนุ กอ่ นระยะคนื ทนุ
ให้กระแสเงินสดในภาพรวมของท้ังโครงการเป็นบวกตามระยะเวลา

กระแสเงินสดแต่ละเฟส phase เทียบได้ กบั $ Trees 1 ตน้
เม่ือนากระแสเงินสดของแต่ละเฟส มารวมกันเทียบได้ กบั $ Trees Farm ตามภาพ

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 20

โมเดลที่ 1 สรา้ งสรา้ งกระแสเงนิ สด แบบ Long-term Investment

$ Trees 1 ตน้
$ Trees 3 ตน้

$ Trees 10 ต้น

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 21

หลกั การเพาะขยายพันธุ์ $ Trees แบบลงทนุ ระยะยาว
ปีที่ 1 ถอนเงนิ ต้น นากาไรไปปลูกต้นใหม่ ปที ่ี 2
ปีที่ 2 ถอนเงนิ กาไร นากาไรไปปลกู ต้นใหม่ ปที ี่ 3 ทาซา้ ทุกปี
นากระแสเงินท่ไี หลออกจากระบบมารวมกัน จะสรา้ งกราฟได้ตามภาพ

จะเห็นไดว้ ่าการเตบิ โตของเงนิ ทุนรวมโตแบบวิถีโค้งด้วยผลรวมของกระแสเงินสดที่เป็นบวกไหลออก
จากระบบ $ Trees Farm เหมือนการทบต้นทบดอก (Re-Investing Model หรือ Interest
Compounding)

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 22

โมเดลท่ี 2 สรา้ งกระแสเงนิ สดสว่ นเพมิ่ ในรปู แบบ Extra Monthly Income

นากระแสเงินสด Beta (เงนิ ตน้ ) รวมกันมา กลายเปน็ ปลูกต้นใหม่ Alpha (สภาวะไร้ต้นทนุ )
$ Trees 2 ต้น สรา้ งกระแสเงินสดสว่ นเพม่ิ 7,200 บาทต่อเดอื น จดุ คุ้มทนุ 10 เดอื น

$ Trees 5 ตน้ สร้างกระแสเงินสดสว่ นเพม่ิ 14,400 บาทต่อเดือน จุดคุ้มทนุ 10 เดอื น

$ Tree 10 ต้น สร้างกระแสเงนิ สดสว่ นเพิม่ 36,000 บาทต่อเดือน จดุ คุ้มทุน 10 เดอื น

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 23

โมเดลที่ 3 สรา้ งกระแสเงนิ สดแบบผสมผสาน
Mixed Cash Flow-Investment

$ Trees มี 2 แบบ ไดแ้ ก่ $ Trees -EU และ $ Trees - GU สามารถนามาผสมผสานกลยทุ ธ์
การลงทุนแบบ Cash Flow Generation และแบบ Long-term Investment ไดเ้ พ่ือกระจายความ
เสยี่ ง ได้ 4 แบบ

ตารางกระจายความเส่ยี ง$Tree EU-GU

โมเดลแบบผสมผสาน แบบ Mixed Type Long-term Investment

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 24

โมเดลแบบผสมผสาน แบบ Mixed Type Cash Flow Generation

หลักการคอื การปลูก $ Trees แบบผสมผสาน เหมอื นการทาไรส่ วนผสม กระจายความเสี่ยง
กรณสี ภาวะแวดล้อมเลวร้าย เน่อื งจากสภาวะแวดลอ้ มทเ่ี ลวรา้ ย ไม่ได้เกิดขนึ้ เวลาพร้อมกัน ในการสร้าง
ระบบฟารม์ ของ $ Trees แบบไร้สภาวะเงิน เป็น การกระจายความเสี่ยง และ ลดความเส่ยี งลงด้วย
ช่วงเวลาระยะเวลาทไี่ ม่คาบเกี่ยวกัน นอกจากน้ันยงั สามารถกระจายความเส่ียงได้ ด้วยการนากระแส
เงินสดจากโมเดล Cash Flow Generation ไปลงทุนในโมเดล Long-term Investment หรือ
นากระแสเงินสดจากโมเดล Long-term Investment ไปลงทุนในโมเดล Cash Flow Generation

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 25

Chapter4

แนะนาวธิ ตี ดิ ตง้ั ปลกู $ Trees

วธิ เี ปดิ พอรต์ ลงทนุ เพาะปลกู $ Trees

กอ่ นอื่นเราต้องทาการติดตั้งโปรแกรม Metatrader4 (MT4) ลงท่ีเครื่อง PC,Notebook
หรอื Virtual Private Server (VPS) เรากอ่ นโดยสามารถโหลดโปรแกรมได้ที่เว็ปไซดข์ องโบรคเกอร์
Forex ท่ีเปิด เชน่ Exness , Fxpro เปน็ ตน้ โดยแนะนาเปิด Exness มรี ะบบ ฝากถอนได้สะดวกเหมาะ
สาหรบั คนไทย โดยสามารถฝากเงนิ เขา้ พอรต์ ไดท้ ี่ เคาเตอร์เซอร์วสิ ผ่านธนาคารและถอนเงินผ่าน
ธนาคารของประเทศไทยได้อยา่ งสะดวก

Exness สามารถเปิดบญั ชีได้ ตาม Linkน้ี https://www.exness.com/a/102964

สาคัญมากทจ่ี ะต้อง เปิดบัญชโี ดยคลิกทล่ี ิงคด์ า้ นบน ทาให้เราสามารถตรวจสอบได้ว่ามบี ญั ชไี หนทจ่ี ะเข้า
ไปดูแลได้บา้ ง ถ้าหากตรวจสอบแล้วไม่พบหรือลงทะเบียนไมถ่ ูกตอ้ ง จะทาให้เกิดปัญหาในการชว่ ยเหลอื
แนะนาการใช้ $ Trees คา่ ธรรมเนียมที่ได้ ทาง PBFI จะนาเขา้ ไปฝากเปน็ ทุนเพิ่มในโครงการบอทบญุ
(BotBoon) เพ่ือชว่ ยเหลือสังคมเมอื งไทยให้ดีข้นึ ตอ่ ไป

โดยข้ันตอนในการเปดิ บัญชี สามารถดไู ด้ที่ คู่มอื เอกสารแนบ ท้ายเลม่ หรอื VDO การสอนท่ี
PBFI Channel บน YouTube

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 26

วธิ ตี ดิ ตั้งโปรแกรม MT4 พน้ื ทเี่ พาะปลกู ดว้ ยตวั คุณเอง

เขา้ ไป Download โปรแกรม Metatrader 4 (MT4) ที่ www.exness.com

ทาการติดต้ัง Installation ลงในเคร่ือง PCหรือ Notebook หรือ VPS โดยสามารถต้งั ชือ่
ตามที่ตอ้ งการของ Folder ปลายทาง โดยเราสามารถลงโปรแกรม Metatrader 4 (MT4) ไดห้ ลาย
อันในเครอ่ื ง แต่จะต้องต้ังชอ่ื Folder โดยท่ชี อื่ ไม่ซา้ กนั

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 27

หลงั จากดาวน์โหลด เร่มิ ติดตั้งโปรแกรม จะปรากฏภาพตามลาดับข้นั ตอน ต่อไปนี้

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 28

โดยเม่อื ติดต้ังโปรแกรมเสร็จแลว้ จะปรากฏภาพดังนี้

ปรากฏ Icon น้ี ที่ หนา้ จอ Desktop แสดงว่า ได้ทาการติดต้งั เรยี บร้อย
กรณที ่ีติดตั้ง MT4 มากกวา่ 1 Account ใหท้ าการตงั้ ขือ่ Folder ปลายทางเป็นชอื่ ใหม่ในแต่ละ Folder
ทาการเข้าส่โู ปรแกรม Metatrader 4 (MT4) ดว้ ย Trading password และ Investor Password
และ Server ใหถ้ กู ตอ้ ง จะสามารถเข้าสูบ่ ัญชที ี่เราไดเ้ ปดิ ไวไ้ ด้ โดยจะไดห้ นา้ จอตามภาพ ทาการตรวจสอบ
ทแ่ี ถบ Journal วา่ ได้ Log in เรยี บร้อยแล้ว ตามภาพในกรอบสีแดง

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 29

วธิ ตี ดิ ตั้ง $ Trees ดว้ ยตวั คณุ เอง

เปดิ โปรแกรม MT4 พรอ้ มใส่เลขบัญชีและรหัสผ่าน พร้อมกับ Server
ท่ีไดร้ ับจากการลงทะเบยี นเปิดบญั ชี

ทาการใส่ EA : $ Trees (PBFI-Give dollars) โดยคลกิ๊ ที่ File ->Open Data Folder

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 30

เลือกคลิ๊กเข้าไปที่ โฟลเดอร์ MQL4

เลือกคลก๊ิ เข้าไปที่ โฟลเดอร์ Expert เพือ่ ทาการวาง $ Trees (PBFI - Give Dollars)

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 31

ทาการวาง $ Trees (PBF I- Give Dollars)
เพ่ือทาการเลือก Expert Advisor ท่ีหน้าตา่ ง คลก๊ิ ขวาเพื่อทาการ Refresh ระบบ

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 32

หลงั จากที่ทาการ Refresh ระบบ จะปรากฏ EA : PBFI - Give Dollars
ทาการลาก PBFI - Give dollars ไปวางทก่ี ราฟคู่เงินทท่ี าการเทรดอัตโนมตั ิ EURUSD TF15M

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 33

แถบ Common สว่ น Live Trading ทาการ คลก๊ิ เลือก Allow Live Trading
แถบ Input ทาการเลือก Setting ตาม Default ทใ่ี ห้มาคลก๊ิ ปุ่ม OK

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 34

ทาการกดปุ่ม Auto trading รูปของ PBFI - Give dollars เปน็ รปู รอยย้ิม
แสดงว่า ระบบทางานแบบอัตโนมัตเิ รียบร้อย

ทาการตรวจสอบ แถบ Journal จะปรากฏคาวา่ Auto trading enabled
เป็นอันว่า ระบบเทรดอัตโนมตั ิทางานเรยี บร้อย สาหรับ การปลกู $ Trees

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 35

วธิ สี รา้ ง Myfxbook สาหรบั ตดิ ตาม $ Trees สว่ นตวั

1. เข้าไปที่ www.myfxbook.com ลงทะเบียนสร้าง User สาหรบั ใชง้ าน myfxbook ดังนี้
ใส่ขอ้ มูล Username / Email / Password / Confirm password / Captcha
(ตามอักษรด้านบน) / เลือก I agree to the Term and Privacy Policy
แลว้ กดปมุ่ Sign me up แลว้ ทาง Myfxbook จะทาการสง่ Activation Email ที่ Email ท่ี
ลงทะเบียน ให้ ทาการยนื ยัน Activate เพื่อใชง้ าน Myfxbook

2. เข้าใช้งาน Myfxbook โดยทาการป้อน Email และ Password

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 36

3. ทาการเพ่มิ บญั ชี (Account) โดยไปที่ Portfolio เลอื ก Add Account

กดปมุ่ Add Account My platform เลือก MetaTrader 4 (Auto Update)

ใส่ ขอ้ มูลเพอ่ื สรา้ งบญั ชี
Account Name ช่ือบัญชี เชน่ PBFI - Give dollars ซ่ึงสามารถเปล่ยี นได้ทุกเวลา
Broker เลอื กโบรคเกอร์ ที่เปดิ บญั ชีไว้ เชน่ Exness
Server เลือก Server ใหต้ รงกบั Server ที่เปดิ บญั ชี
Account Number ใสเ่ ลขบัญชที ่ีเปิดบัญชี Metatrader 4 (Mt4) ไว้
Investor password ใสร่ หสั ผ่านนักลงทนุ ที่ได้ต้ังไว้ หรือทางโบรคเกอร์กาหนดให้

ถา้ ต้องการสร้าง Investor password หรือ Reset Investor password ให้ไปที่ Metatrader 4
(MT4) ไปท่ี เมนู Tools -> Options -> Change (Server Tap)

ถา้ สงสยั ให้ชีต้ รงเคร่ืองหมายคาถามทางซ้ายมือ ของช่องทก่ี รอก เพ่ือดูตัวอย่างช่วยเหลอื

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 37

แลว้ ทาการกดป่มุ Create Account

Tools > Options > Change (Server tap)
เมื่อสร้างบัญชเี พิ่มจะอยู่ในแถบ Portfolio

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 38

สามารถทาการเลือกบัญชี ที่ต้องการ เพือ่ ดูข้อมูลของบัญชีได้

ทาการเลอื กท่ี Share เพือ่ หา Link (System URL) ไปเพือ่ เข้าดูหรอื ไว้สรา้ ง Home screen
ผ่าน iPhone / iPad หรือ Android

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 39

ตวั อย่าง Home screen บน iPhone ( เขา้ Myfxbook ผา่ น Safari )
หนา้ จอ iPhone- Home Screen

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 40

ขอ้ แนะนาอปุ กรณ์ ทใ่ี ช้รนั โรบอท (VPS)

1. PC (Private computer)

2. Notebook

3. Virtual server

3.1 Virtual server ทาง website ตา่ งๆ เช่น www.serverunea.com ,
www.serv4fx.com
3.2 Virtual server ทาง Metatrader 4 (MT4)

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 41

เปดิ โปรแกรม Metatrader 4 (MT4) จาก Accounts ทาการคลิกขวา
แลว้ ทาการเลือก Register a Virtual server

จะเขา้ สู่ Virtual Hosting Wizard ทาการ กด Next

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 42

ทาการใส่ Log in และ Password สาหรบั MQL5.community ทไ่ี ดส้ มัครไว้

ทาการคลิก “I agree to the “Preparation of trading account for migration
to virtual hosting rules”

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 43

จะปรากฏ Server หลายท่ี คา่ บริการ 10$ ใหเ้ ลอื ก ทาการเลือกค่า Ping, ms น้อยสุด

เมื่อทาการเลือก จะมี Plan & pricing โดยจะมีใหท้ ดลองใชง้ านได้ ฟรี โดยจากดั เวลา
และมีแพลน คา่ เชา่ ตามระยะเวลา พรอ้ มส่วนลด (discount)

ทาการคลิก “I agree to the virtual hosting service rules” แลว้ คลิก Next

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 44

จะปรากฏ Server ทเี่ ราเลอื กใช้ แสดงว่าเราได้ทาการเช่าเปน็ ที่เรียบรอ้ ย
จากนั้นให้เลือก Migrate now เพอ่ื เชื่อมต่อขอ้ มูล (Synchronized data)

เมื่อระบบทาเช่ือมขอ้ มลู เสรจ็ จะปรากฏคาว่า “successful migration”
โดยสังเกตท่ีแถบ Journal จะแสดงสถานการณไ์ ด้ เช่ือมตอ่ วา่ เรียบร้อยแล้ว

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 45

แนะนาแหลง่ การศกึ ษาเพมิ่ สาหรบั การปลกู ตน้ ไมแ้ หง่ การเงนิ $ Trees

1. คอรส์ อบรม FOREX- Automated Tradingที่ Millions Investment Program
https://www.facebook.com/MillionsInvestment
ตรวจสอบ วัน เวลา อบรม http://www.pbfinvestment.com

2. VDO สาหรบั เปิดพอรต์ การลงทุนผา่ น Youtube
https://www.youtube.com/user/PBFInvestment

3. Premium Customer Serviceสาหรบั ผใู้ ช้บริการเปิดบญั ชีตาม Link :
https://www.exness.com/a/102964

ขอรับบริการผชู้ ่วย Premium Customer Serviceผ่าน [email protected]

สนใจสงั่ ซอ้ื ออนไลน์ $ Trees - Automated Robot Trading ไดท้ ่ี

www.pbfinvestment.com

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 46

บทสรปุ ปลกู ตน้ ไม้แหง่ การเงนิ $ Tree

การสร้างกระแสเงนิ สดและลงทนุ ระยะยาว เปน็ ส่วนหน่งึ ทตี่ ้องคานึงวางแผนการเงินสาหรับ
อนาคต เพ่อื ให้ผลตอบแทนมากกว่าระดับอัตราเงินเฟ้อ ทีท่ าใหม้ ูลคา่ เงินเรามคี ่าลดลงตามระยะเวลา
สาหรบั การออมและการลงทนุ เราตอ้ งพิจารณาความเสย่ี งและผลตอบแทนในการจัดการเงิน การเข้าใจ
การความเส่ียงของตลาดที่ทาการลงทนุ สร้างกระแสเงินสดและเขา้ ใจระบบการทางานและประเภทของโร
บอทเทรดอตั โนมัติ ให้เขา้ ใจเบอื้ งต้นกอ่ นเป็นส่ิงจาเป็นสาหรับการปลูกต้นไม้แห่งการเงิน $ Trees

การเติบโตของเงนิ ออมจะเป็นไปตามรูปแบบกลยทุ ธ์ของการออกแบบโรบอท อาจจะเปน็ แบบเชิง
เส้น (Linear) ไม่จากัดกาไร แตจ่ ากดั การขาดทุน เราต้องมีความเขา้ ใจชนดิ ของ $ Trees วธิ กี ารปลูก
เพาะ $ Trees แบบฟาร์มตามโมเดลแบบโรบอทเทรดอัตโนมตั ิเบื้องต้นและมคี วามเขา้ ใจรูปแบบของโรบอท
จากกราฟการเตบิ โต เพื่อลดความเสยี่ งของโรบอทประเภท Grid –Cash flow Generation ด้วยการ
บรหิ ารเงินทุนด้วยการถอนเงนิ ออก ลดความเสี่ยงลง การจัดพอร์ตด้วยการเพาะ $ Trees ด้วยกาไร
เปน็ วิธีท่ีทาใหก้ ารเติบโตเพ่ิมขน้ึ อยา่ งรวดเร็ว ด้วยแบบการจดั การเงนิ แตล่ ะปี (Exponential wealth) ท่ี
มีผลตอบแทนการลงทนุ และการสร้างกระแสเงนิ สดท่ีดไี ด้ นามาซ่งึ กระแสเงินสดเงนิ ดอลล่าร์ (Cash
flow) ไหลเขา้ สู่เมอื งไทย เพ่อื พัฒนาชว่ ยสังคมไทยใหด้ ีขน้ึ

หนังสอื เล่มน้ีเป็นตัวอยา่ งและกรณีศกึ ษาสาหรับความรู้เบ้ืองต้น การปลกู ตน้ ไม้แห่งการเงิน
$ Trees ด้วยโรบอทเทรดอัตโนมัติ เปน็ อีกหนงึ่ ทางเลือกแนวทางใหมข่ องการลงทุนแบบสร้างกระแสเงิน
และระยะยาว ขอให้ทุกท่านประสบความสาเรจ็ ในการสร้างกระแสเงินสดและการลงทนุ ดว้ ยการออมดว้ ย
โรบอทเปน็ อย่างดี นามาซึ่งการ “เปลี่ยนแปลง” ชวี ิตทด่ี ขี นึ้ และมีอิสรภาพทางการเงิน (Financial
freedom)

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 47

เอกสารอา้ งองิ

1. หนงั สอื Rich Dad Poor Dad- Cash Flow Quadrant by Robert T. Kiyosaki
2. Cash flow Future Value www.investopedia.com
3. กระแสเงนิ สดของครอบครวั ที่มีความมัง่ ค่ัง www.businessinsider.com
4. โบรคเกอร์ Forex www.exness.com

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 48

ประวตั ผิ แู้ ตง่

Kittinu Muayteng : Thai & Canadian

Co-CEO @ Polar Bear Fishing International Co.,Ltd (PBFI)

Algorithmic Robot Trading based on Financial Engineering
Global Investing School & Education
www.pbfinvestment.com

Educations

Ph.D Student in Engineering Year 4 rd @ Chulalongkorn University (Retired)
EMBA25 and EMBA27 @ NIDA Business School
M.Eng in Electrical and Computer Engineering @ Univesity of Calgary, Canada
B.Eng in Electrical Engineering @ KMIT’L (2nd Honors)
M.5 @ Nakornsawan School

Professionals

Professional Engineer (COE –Thailand, APPEGA-Canada) 10+ Exp.
SCG , Mitsubishi 8.5 Years , Canadian Experience 1 Year
Trader & Investor @ Global stock markets (USA, Canada, Thailand) -8+ Years Exp.

Hobbies

Stock / Futures / Options Teacher @ Millions Investor Program (MIP)
https://www.facebook.com/MillionsInvestment

Blogger @ Stock Investment in Global markets www.nastocks.blogspot.com

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 49

มาทักทายกัน ชนื่ ชอบกด Like กันได้ท่ี Fans Page

http://www.facebook.com/pages/Kittinu-Stock-Investment-in-North-America-USCanada

ตดิ ตาม บทความการลงทนุ ในตลาดหนุ้ โลก ได้ท่ี

http://www.nastocks.blogspot.com/

Copyright © 2016 Polar Bear Fishing Investment 50