LPJ Pengurus TB 2017

LAPORAN PERTANGGUNGJAWABAN
PENGURUS

TAHUN BUKU 2017

Disampaikan pada :
Rapat Tahunan Anggota (RAT) Tahun Buku 2017

Bandung, 28 Maret 2018

PENGURUS KOPEGTEL KANTOR PERUSAHAAN
Periode 2015 – 2017

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus
KOPEGTEL Kantor Perusahaan
Tahun Buku 2017

LAPORAN PERTANGGUNGJAWABAN
PENGURUS

TAHUN BUKU 2017

Disampaikan pada :
Rapat Tahunan Anggota (RAT) Tahun Buku 2017

Bandung, 28 Maret 2018

PENGURUS KOPEGTEL KANTOR PERUSAHAAN
Periode 2015 – 2017

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus
KOPEGTEL Kantor Perusahaan
Tahun Buku 2017

DAFTAR ISI

Halaman

HALAMAN JUDUL .............................................................................................. i

DAFTAR ISI ....................................................................................................... ii

DAFTAR TABEL ................................................................................................. iv

DAFTAR GAMBAR DAN GRAFIK ........................................................................ v

KATA PENGANTAR ........................................................................................... vi

LAPORAN PERTANGGUNGJAWABAN PENGAWAS TAHUN BUKU 2017 .............. ix

LAPORAN PERTANGGUNGJAWABAN PENGURUS TAHUN BUKU 2017 ............... 1

BAGIAN I KINERJA KOPEGTEL KANTOR PERUSAHAAN 2017 .............................. 1

A. UMUM ................................................................................................. 1

1. Visi dan Misi ...................................................................................... 2

2. Struktur Organisasi............................................................................ 2

3. Sumber Daya Manusia (SDM) ........................................................... 3

B. NERACA................................................................................................ 3

1. Aktiva ................................................................................................ 3

a. Aktiva Lancar.............................................................................. 3

b. Aktiva Tidak Lancar .................................................................... 3

2. Kewajiban dan Ekuitas ...................................................................... 4

a. Kewajiban Jangka Pendek ......................................................... 4

b. Kewajiban Jangka Panjang ........................................................ 4

c. Ekuitas ....................................................................................... 4

C. LABA RUGI ........................................................................................... 4

1. Pendapatan Usaha ............................................................................ 5

2. Beban Pokok Usaha........................................................................... 5

3. Laba Kotor ......................................................................................... 5

4. Beban Operasi ................................................................................... 5

5. SHU Sebelum Pajak ........................................................................... 5

6. SHU Setelah Pajak ............................................................................. 5

D. ANALISA RASIO KEUANGAN ................................................................. 6

1. Rasio Likuiditas.................................................................................. 6

2. Rasio Solvabilitas ............................................................................... 6

3. Rasio Rentabilitas .............................................................................. 6

ii

BAGIAN II KONTRIBUSI DAN KINERJA UNIT BISNIS TAHUN 2017 ....................... 7
7
A. HAL-HAL PENTING YANG DILAKUKAN SELAMA TAHUN 2017................
7
1. Pengelolaan Kewajiban Hutang dan Pajak (penjelasan 9
terhadap tabel 4 Monitoring Hutang) ............................................... 9

2. Program Revitalisasi Bisnis ................................................................ 10
3. SDM dan Keuangan ........................................................................... 10
11
B. FAKTOR PENTING DALAM MENUNJANG KINERJA 11
11
KOPEGTEL KP........................................................................................ 14
16
C. KONTRIBUSI PROFIT MARGIN UNIT BISNIS .......................................... 16
D. KINERJA UNIT BISNIS ........................................................................... 18
29
1. UNIT USAHA ANGGOTA................................................................. 21
22
1.1. Unit Simpan Pinjam (USP) .......................................................... 24
1.2. Unit Pelayanan Kebutuhan Pegawai (UPKP) .............................. 25
27
2. UNIT USAHA NON ANGGOTA ........................................................ 28
28
2.1. Unit PROJECT.............................................................................. 29
2.2. Unit Jasa Tenaga Kerja (JTK)....................................................... 29
2.3. Unit Wisma Asri (WA)................................................................. 30
2.4. Unit MICE Organizer...................................................................
2.5. Unit Asri Tour & Travel (Rent Car / KBM, Ticketing, Tours) .......
2.6. Unit Foto Copy (FC) ....................................................................
2.7. Unit FM2CMART (Minimarket) ..................................................
2.8. Unit Foodcourt (Kantin) .............................................................
BAGIAN III PROYEKSI RKAP 2018 ......................................................................
A. ASUMSI RKAP 2018 ...........................................................................
B. PROYEKSI KINERJA 2018 .....................................................................
C. RENCANA INVESTASI 2018 .................................................................
D. PROYEKSI KINERJA UNIT BISNIS 2018 ................................................

iii

DAFTAR TABEL

Halaman

Tabel 1. Sumber Daya Manusia KOPEGTEL Kantor Perusahaan

Tabel 2. Berdasarkan Jabatan dan Tingkat Pendidikan......................... 3

Tabel 3. Neraca Komparatif KOPEGTEL Kantor Perusahaan Per 31

Tabel 4. Des 2016 dan 31 Des 2017 ...................................................... 3
Tabel 5.
Tabel 6. Laba Rugi KOPEGTEL Kantor Perusahaan Per 31 Des 2016
Tabel 7.
dan 31 Des 2017 ...................................................................... 4
Tabel 8.
Tabel 9. Monitoring Hutang .................................................................. 8
Tabel 10.
Kontribusi Profit Margin Unit Bisnis Tahun 2017 .................... 10
Tabel 11.
Tabel 12. Laba Rugi Komparasi USP Tahun 2017 .................................... 11
Tabel 13.
Tabel 14. Pencairan, Pendapatan, dan Jumlah Anggota Tahun 2016
Tabel 15.
dibanding Tahun 2017............................................................. 12
Tabel 16.
Tabel 17. Mutasi Anggota Tahun 2017 ................................................... 13
Tabel 18.
Tabel 19. Laba Rugi Komparasi Unit UPKP Tahun 2017.......................... 14
Tabel 20.
Penjualan Uniform dan Barang Unit UPKP Tahun 2016

dibanding Tahun 2017............................................................. 15

Laba Rugi Komparasi Unit Project Tahun 2017 ....................... 16

Komposisi Modal Kerja Unit Project Tahun 2017 ................... 17

Laba Rugi Komparasi Unit JTK Tahun 2017 ............................. 18

Laba Rugi Komparasi Unit Wisma Asri Tahun 2017 ................ 19

Accupancy dan Pendapatan Wisma Asri Tahun 2016 dan

Tahun 2017.............................................................................. 20

Laba Rugi Komparasi Unit MICE Organizer Tahun 2017.......... 21

Komposisi Modal Kerja Unit MICE Organizer Tahun 2017 ..... 22

Laba Rugi Unit Asri Tour & Travel Tahun 2017........................ 23

Komposisi Pendapatan Asri Tour & Travel Tahun 2017 ......... 23

Laba Rugi Komparasi Unit Fotocopy Tahun 2017.................... 24

iv

Tabel 21. Pendapatan Berdasarkan Jenis Usaha Unit Fotocopy Tahun 25
2016 dibanding Tahun 2017.................................................... 25
Tabel 22. Laba Rugi Komparasi Unit Minimarket Tahun 2017................ 26
Tabel 23. Penjualan Tunai dan Kredit Unit FM2CMART Tahun 2017 ..... 27
Tabel 24. Laba Rugi Komparasi Unit FoodCourt Tahun 2017 .................
Tabel 25. Growth RKAP 2018 vs Realisasi 2017 dan Growth RKAP 29
2017 vs RKAP 2018 .................................................................. 30
Tabel 26. Proyeksi Kontribusi Profit Margin Unit Bisnis 2018.................

v

DAFTAR GAMBAR

Halaman

Gambar 1. Struktur Organisasi KOPEGTEL KP Berdasarkan SK Nomor :

SK/11/KOP/PS.2e/SDM-02/1/2017 .............................................. 2

Gambar 2. Laba Rugi Periode Tahun 2016 dan Tahun 2017 .................... 5

Gambar 3. Kontribusi Profit Margin Unit Bisnis Tahun 2017 .................... 10

Gambar 4. Perbandingan Modal Usaha Unit Simpan Pinjam Tahun

2016 dibanding Tahun 2017.................................................... 12

Gambar 5. Perbandingan Modal Usaha Unit Project Tahun 2016

dibanding Tahun 2017............................................................. 17

Gambar 6. Perbandingan Modal Usaha Unit Mice Tahun 2016

dibanding Tahun 2017............................................................. 22

Gambar 7. Perbandingan Penjualan Tunai dan Kredit Unit FM2CMART

Tahun 2016 vs Tahun 2017..................................................... 26

Gambar 8. Proyeksi Kontribusi Profit Margin Unit Bisnis 2018................. 30

vi

KATA PENGANTAR

ُ‫اﻟ ﱠﺴﻼَ ُم َﻋﻠَ ْﯿ ُﻜ ْﻢ َو َر ْﺣ َﻤﺔُ ﷲِ َوﺑَ َﺮ َﻛﺎﺗُﮫ‬

Salam sejahtera untuk kita semua
Kami panjatkan puji syukur atas limpahan rahmat, hidayah-Nya serta nikmat sehat
kehadirat Allah SWT, setelah melalui serta mengikuti proses Audit yang dilakukan
oleh Auditor Eksternal kurang lebih selam 3 bulan, maka Laporan
Pertanggungjawaban Pengurus Tahun 2017 dapat kami sampaikan kepada
Bapak/Ibu/Saudara/i Anggota KOPEGTELKP sesuai dengan waktunya.
Pelaksanaan Rapat Anggota Tahunan (RAT) Tahun Buku 2017 ini merupakan salah
satu bentuk kepatuhan dan tanggung jawab kita sebagai komponen organisasi
dalam melaksanakan kewajiban kami sebagai pengurus.
Laporan Pertanggungjawaban pengelolaan Kopegtel Kantor Perusahaan Tahun
Buku 2017, sebagaimana hal-hal pokok disajikan dalam bab-bab selanjutnya,
berdasarkan Laporan Keuangan Audited tahun buku 2017 oleh Auditor
Independent KAP Koesbandijah, Kopegtel KP memperoleh Opini Wajar Tanpa
Pengecualian (WTP).
Dari waktu ke waktu dengan segala kemampuan kami berusaha memperbaiki
system manajemen usaha, Performansi Bisnis, melakukan Kerjasama dengan
berbagai pihak seperti dengan para supplier, penyokong modal dan para pemberi
pekerjaan, dengan tujuan untuk mewujudkan Visi: “Mewujudkan sustainability
business KOPEGTEL KP” dengan menghadirkan produk barang maupun jasa yang
dirasakan sebagai solusi bagi seluruh Stakeholdernya, termasuk Manajemen
PT.Telkom, yang pada akhirnya diharapkan akan memberikan keuntungan kepada
anggotanya.

vii

Koperasi sebagai soko guru perekonomian Indonesia (red: Bung Hatta), dengan
konsep kegotong royongannya, maka Key Success Factor nya bergantung pada 4
aspek yaitu :

1. Mampu menampilkan profesionalisme yang adaptable.
2. Mendapatkan kepercayaan dan peran serta dari para Stake holder nya.
3. Inovasi produk dan pengelolaan bisnis.
4. Investasi agar selalu siap menghadapi perubahan dan tantangan bisnis.

Dalam perjalanan usahanya koperasi menghadapi tantangan yg cukup berat baik
dari internal maupun eksternal.
Secara internal koperasi dihadapkan dengan berbagai realitas tantangan seperti,
perubahan kebijakan PT.TELKOM yang selama ini merupakan captive revenue bagi
Kopegtel pada umumnya, menumbuhkan kepercayaan dari sebagian besar
anggotanya, pengelolaan yang tidak profesional, pengelolaan yang tidak efisien,
Citra buruk pengelola yang tidak amanah, hingga kerugian bisnis akibat
management tidak kompeten di bidangnya dan masih banyak faktor lainnya.
Dampak dari hal-hal yang disampaikan di atas dapat kita lihat secara umum dari
jumlah sebanyak 132 KOPEGTEL yang bernaung dibawah induk koperasi KOPTEL
sekitar 50% diantaranya sudah tidak aktif melakukan usaha, diantaranya mulai
menjual asetnya, mengurangi pegawainya, menanggung hutang warisan sangat
besar yang tak kunjung bisa selesai, hidup segan matipun tak mau.
Secara Eksternal, peluang usaha yang masih besar diluar belum dieksplore dan
dilihat sebagai salah satu program penting untuk mencapai tujuan kesinambungan
usahanya, untuk itu dimulai sejak akhir Tahun 2017, kami telah melakukan
Bussiness Mapping, penyesuaian organisasi serta pengawakannya dan melakukan
Analisis bisnis serta penyiapan portofolio terhadap potensi bisnis diluar dengan
memanfaatkan aset produktif yang KOPEGTELKP miliki.
Melakukan program investasi is a must, karena kami meyakini bahwa tidak ada
satu perusahaan pun yang mampu mempertahankan keberlangsungan usahanya
pada situasi kompetisi yang chaos, tanpa melakukan investasi dan penyesuaian

viii

organisasi serta mengembangkan kompetensinya untuk meraih Revenue yang lebih
besar.
Program penting lainnya adalah Rekruitasi SDM profesional yang sesuai dengan
requirement kompetensi pada usaha yang akan dikembangkan, menekan loss
revenue yang diakibatkan oleh pesaing usaha dan mencari solusi terhadap kendala
keterbatasan permodalan.
Faktor lain yang memiliki peran penting adalah meningkatnya kepedulian,
kepercayaan dan peran aktif seluruh Stakeholder dalam berbagai hal untuk
bersama-sama memajukan koperasi kita ini, maka RAT Tahun Buku 2017 ini
mengambil Tema “Dengan Meningkatkan Peran Aktif Anggota Serta
Profesionalisme Pengelolaan Mari Kita Wujudkan Kesejahteraan Bersama dan
Sustainability Business Kopegtel KP”, dengan itu semua saya sangat yakin
KOPEGTEL KP akan tetap eksis melayani kebutuhan para anggotanya.

Bersama ini pula sehubungan dengan berakhirnya masa kepengurusan kami pada
periode 2015-2017 dengan ini kami memberikan apresiasi setinggi tingginya
kepada Jajaran Manajemen Unit kerja di lingkungan TELKOM GROUP yang selama
ini tetap memberikan kepercayaan kepada KOPEGTEL KP dalam melaksanakan
beberapa pekerjaan yang merupakan pendapatan bagi Kopegtel KP.

Semoga kerjasama profesional yang selama ini dibangun dapat terus dilanjutkan
dan berkembang dan diikuti oleh unit-unit lainnya.

Kami juga mengucapkan terimakasih dan menyampaikan penghargaan setinggi-
tingginya kepada semua pihak yg tidak bisa kami sebutkan satu persatu atas
dukungannya dalam penyelenggaraan RAT ini.

Kepada seluruh Anggota dan Peserta Rapat Anggota Tahunan kami mohon maaf
jika disana sini terdapat kukurangan dan kekeliruan, serta kami berharap semoga
dalam RAT ini dapat menghasilkan keputusan-keputusan yang berarti bagi
perkembangan KopegtelKP yang kita cintai ini sehingga dapat lebih baik lagi dan

ix

bisa meningkatkan kesejahteraan Anggotanya dan para Pegawai beserta
keluarganya.
Semoga Allah SWT melindungi dan meridhoi kita semua, Amiin yaa Rabbal
Wabilahi taufik walhidayah Wassalamualaikum Wr. Wb.

Bandung, 28 Maret 2018
PENGURUS KOPEGTEL KANTOR PERUSAHAAN

PERIODE 2015 - 2017

EVI PRIATNA SRI WAHYUNI M. ATANG SUWANDA R
KETUA BENDAHARA SEKRETARIS

x

BAGIAN I
HAL-HAL POKOK LAPORAN KEUANGAN TAHUN BUKU 2017

A. U M U M

Koperasi Pegawai PT Telekomunikasi Indonesia Kantor Perusahaan (untuk selanjutnya

disebut“KOPEGTEL KANTOR PERUSAHAAN”), merupakan koperasi primer di lingkungan

PT.Telekomunikasi Indonesia Tbk (TELKOM), didirikan berdasarkan keputusan Kantor

Wilayah Departemen Koperasi & PMK Propinsi Jawa Barat No BH. 8026/BH/DK.10/1

tanggal 7 Juni 1984.

KOPEGTEL KP beranggotakan pegawai dan pensiunan TELKOM, karyawan PT. Telkom

yang di tempatkan di anak perusahaan atau perusahaan asosiasi TELKOM serta

karyawan KOPEGTEL KP.

Anggaran dasar KOPEGTEL KP terakhir diubah dan ditetapkan berdasarkan surat

Keputusan Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah

No.000545/PAD/M.KUKM.2/I/2018 tanggal 22 Januari 2018.

Berdasarkan Anggaran Dasar tersebut kegiatan usaha KOPEGTEL KP adalah meliputi

sebagai berikut :

a. Usaha Utama : Perdagangan Umum

b. Usaha Pendukung : Retail

c. Usaha Tambahan : USP, Pengadaaan Barang dan Jasa, Guest House, Jasa

Agen Perjalanan Wisata dan Jasa Manajemen Bisnis.

Selain unit bisnis di atas perangkat organisasi KOPEGTEL KP, dilengkapi dengan

supporting Unit yaitu :

a. General Support meliputi Human Capital Management, Sekretariat and

Administrasi, Public Relation dan Logistik

b. Keuangan meliputi Akuntansi, Kasbank, Verifikasi, Anggaran dan Perpajakan.

KOPEGTEL KP berkedudukan di GKP Telkom Jalan Japati No.1, Bandung, dengan NPWP

No. 01.280.820.0-441.000 KOP.KOPEGTEL Jl. Sentot Alibasyah No.2, Cihaur Geulis,

Cibeunying Kaler Bandung Jawa Barat.

Jumlah anggota pada tanggal 31 Desember 2017 sebanyak 955 orang.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 1

1. Visi dan Misi
a. VISI
Mewujudkan sustainability business KOPEGTEL KP.
b. MISI
 Membangun harapan bersama melalui program revitalisasi dan
ekstensifikasi bisnis.
 Menghadirkan service solutions kepada anggota.
 Menjadi perusahaan yang mandiri, professional, accountable, adaptable
dan inovatif.

2. Struktur Organisasi Kopegtel KP

Gambar 1.
Struktur Organisasi KOPEGTEL KP
Berdasarkan SK Nomor : SK/11/KOP/PS.2e/SDM-02/1/2017

RAPAT
ANGGOTA

PENGAWAS PEMBINA

PENGURUS

USP RETAIL GENERAL GENERAL KEUANGAN
•PINJAMAN : MANAGER SUPPORT •AKUNTANSI
UANG •FMC2MART • HRM •KASBANK

BARANG •KANTIN • SEKRETARIAT •VERIFIKASI
•SIMPANAN •FOTOCOPY, &ADM •ANGGARAN
•POT PAYROLL PERCETAKAN & •PUBLIC RELATION •PERPAJAKAN
DESIGN GRAPHIS •LOGISTIK

BARJAS HOTEL ASRI TOUR & TRAVEL BUSINESS
•PROJECT •MICE ORG. •TICKETING DEVELOPMENT
•VIRTUAL OFFICE
•JASA TENAGA •ROOM RENT •PAKET WISATA
KERJA •RESTOCAFE •RENT CAR
•LAUNDRY / DRY
CLEAN

Susunan Pengurus dan Pengawas periode 2015 – 2017, adalah sebagai berikut

Pengurus :

Ketua : Evi Priatna
Sekretaris : M. Atang Suwanda R
Bendahara : Sri Wahyuni

Pengawas : : Abdul Bari Asmui
Ketua : Irham Abadi
Anggota : Taufik Hidayat

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 2

3. Sumber Daya Manusia (SDM)

Tabel 1.
Sumber Daya Manusia KOPEGTEL Kantor Perusahaan

Berdasarkan Jabatan dan Tingkat Pendidikan

PENDIDIKAN

JABATAN S-1 DIPLOMA SMA JUMLAH
Manager 4
SO 22 0 8
OFFICER 6
STAFF 01 7 6
TLH 8
JUMLAH 12 3 32

02 4

12 5

4 9 19

B. NERACA

Garis besar gambaran Neracaper 31 Desember 2017, dibandingkan dengan per 31

Desember 2016, adalah sebagai berikut :

Tabel 2.
Neraca Komparatif
KOPEGTEL Kantor Perusahaan
Per 31 Des 2016 dan 31 Des 2017

1. Aktiva
a. Aktiva Lancar
Aktiva Lancar per 31 Desember 2017 mengalami penurunan sebesar
Rp.2.062.627.018,- atau (3,6)% dari sebesar Rp. 57.419.292.397,- tahun 2016
menjadi sebesar Rp. 55.356.665.379,- tahun 2017.
b. Aktiva Tidak Lancar
Aktiva Tidak Lancar per 31 Desember 2017 mengalami penurunan sebesar
Rp.262.249.091,- atau (3,9)% dari sebesar Rp. 6.773.226.347,- tahun 2016
menjadi sebesar Rp. 6.510.977.256,- tahun 2017.
Nilai Total Aktiva per 31 Desember 2017sebesar Rp.61.867.642.635,- turun
sebesar Rp.2.324.876.109,atau (3,6)% dari tahun lalu sebesar Rp.64.192.518.744,-

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 3

2. Kewajiban dan Ekuitas
a. Kewajiban Jangka Pendek
Kewajiban Jangka Pendek per 31 Desember 2017 sebesar Rp.25.738.111.156,-
terjadi penurunan sebesar Rp.2.361.027.650,- atau (8,4)% dari tahun 2016
sebesar Rp.28.099.138.806,-.
b. Kewajiban Jangka Panjang
Kewajiban Jangka panjang per31 Desember 2017 sebesar Rp.27.265.589.861,-
mengalami penurunan sebesar Rp.745.876.574,- atau (2,7)% dari tahun lalu
sebesar Rp. 28.011.466.435,-.
c. Ekuitas
Nilai modal dan cadangan per 31 Desember 2017 mengalami kenaikan
sebesar Rp.782.028.116,- atau naik 9,7% dari tahun lalu, dari kontribusi
penambahan jumlah Simpanan Pokok dan Wajib Anggota sebesar
Rp.603.540.000,-, Dana Cadangan sebesar Rp. 134.419.771 dan kenaikan SHU
Tahun Berjalan sebesar Rp. 44.068.345,-.
Nilai Kewajiban dan Ekuitas per 31 Desember 2017 sebesar Rp. 61.867.642.634,-
mengalami penurunan sebesar Rp. 2.324.876.109,- atau (3,6)% dari tahun lalu
sebesar Rp. 64.192.518.743,-.

C. LABA RUGI
Realisasi pertumbuhan dan pencapaian laba rugi untuk periode tahun 2017,
berdasarkan laporan keuangan audited 2017, adalah sebagai berikut:
Tabel 3.
Laba Rugi
KOPEGTEL Kantor Perusahaan
Per 31 Des 2016 dan 31 Des 2017

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 4

1. Pendapatan Usaha
Pendapatan Usaha audited sebesar Rp.32.822.965.128,- tahun 2017, tumbuh
sebesar Rp.1.023.634.131,- atau 3,2% dibanding dengan realisasi tahun 2016
sebesar Rp. 31.799.330.997,-, yang terdiri dari Pendapatan Usaha Partisipasi
Anggota sebesar Rp.8.939.024.405,- tumbuh 6,9%, dan Pendapatan Non Anggota
sebesar Rp.23.883.940.723,-tumbuh 1,9%.

2. Beban Pokok Usaha
Beban Pokok Usaha audited tahun 2017 sebesar Rp.27.276.234.020,- tumbuh
sebesar Rp. 1.002.431.204,- atau tumbuh 3,8% dibanding dengan realisasi tahun
2016 sebesar Rp. 26.273.802.816,- yang terdiri dari Beban Pokok Usaha Anggota
sebesar Rp. 6.218.294.903,- atau tumbuh 6,9% dan Beban Pokok Usaha Non
Anggota sebesar Rp. 21.057.939.117,- atau tumbuh 2,9%.

3. Laba Kotor
Laba Kotor audited tahun 2017sebesar Rp.5.546.731.108,- tumbuh sebesar
Rp.21.202.927,- atau tumbuh 0,4% dari realisasi tahun 2016 sebesar
Rp.5.525.528.181,-

4. Beban Operasi
Beban Operasi audited tahun 2017 sebesar Rp.4.122.452.032,- atau turun sebesar
Rp.25.997.775,- atau (0,6)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 4.148.449.807,-.

5. SHU Sebelum Pajak
SHU Sebelum Pajak audited tahun 2017 sebesar Rp.695.141.117,-atau turun
(8,1)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 756.327.609,-.

6. SHU Setelah Pajak
SHU Setelah Pajak audited tahun 2017 sebesar Rp.524.138.954,- tumbuh 9,2%
dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 480.070.609,-.

Untuk jelasnya, Laporan Laba Rugi disajikan dalam gambar sebagai berikut :

Gambar 2.
Laba Rugi Periode Tahun 2016 dan Tahun 2017

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 5

D. ANALISA RASIO KEUANGAN

2017 2016

% %

1. Rasio Likuiditas

a) Current ratio : Aktiva lancar x 100% 215,08 204,35

Hutang lancar

Setiap hutang lancar Rp. 1 dijamin oleh aktiva

lancar sebesar Rp.2,15 (2017) dan Rp.2,04
(2016).

b) Quick ratio : Kas + Efek + Piutang X 100% 214,78 203,92
Hutang lancar

Setiap hutang lancar Rp. 1 dijamin oleh aktiva

lancar yang lebih likuid sebesar Rp. 2,15 (2017)

dan Rp. 2,04 (2016).

c) Cash ratio : Kas + Efek x 100% 13,15 12,67
Hutang lancer

Setiap hutang lancar Rp. 1 dijamin oleh aktiva

lancar yang lebih likuid sebesar Rp. 0,13 (2017)

dan Rp. 0,13 (2016).

2. Rasio Solvabilitas

Total debt to Total capital : Total hutang 85,67 87,41
assets x 100%
Total aktiva

Setiap Rp. 1 aktiva sebesar 86% (2017) dan 87%

(2016) digunakan untuk menjamin hutang.

3. Rasio Rentabilitas

1) Operatingratio : Total biaya x 100% 97,90 97,63
Total pendapatan

Setiap Rp. 1 pendapatan dibiayai dengan biaya

operasi sebesar Rp. 98 (2017) dan Rp. 98 (2016)

2) Earning power of total asset : EBIT 8,97 8,61

Total aktiva x 100%

Setiap Rp. 1 modal menghasilkan keuntungan

Rp.0,09 (2017) dan Rp. 0,09 (2016)

3) Rate of return on net worth : Keuntungan neto x 100% 5,91 5,94
setelah pajak

Total modal sendiri
Setiap Rp. 1 modal sendiri menghasilkan
keuntungan neto Rp. 0,06 (2017) dan Rp. 0,06
(2016).

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 6

BAGIAN II
KONTRIBUSI DAN KINERJA UNIT BISNIS TAHUN 2017

A. HAL-HAL PENTING YANG DILAKUKAN SELAMA TAHUN 2017
Berikut kami sampaikan uraian kinerja dalam pengelolaan KOPEGTEL KP selama tahun
2017 sebagai berikut :
1. Pengelolaan Kewajiban Hutang dan Pajak (penjelasan terhadap tabel 5
Monitoring Hutang)
a. Saldo hutang Kopegtel KP terhadap Bank dan Pajak Terhutang (status Sita
Paksa) pada posisi tahun 2015 sebesar Rp. 7.606.726.362,- yang pencairannya
dilakukan sejak tahun 2009 hingga awal tahun 2015, terhadap hutang
tersebut telah dilakukan pembayaran sejak tahun 2015 hingga tahun 2017
sebesar Rp. 5.085.744.465,-, sehingga saldo pokok hutang Bank dan Pajak
pada posisi akhir tahun 2017 sebesar Rp. 3.782.544.594,-.
b. Saldo Hutang pada Bank Bumi Putera pada akhir periode tahun 2015 dengan
nilai sebesar Rp. 196.180.336,- telah dilakukan pembayaran pokok hutang
selama tahun 2017 sebesar Rp. 175.306.236, sehingga saldo hutang Bank
Bumi Putera pada akhir tahun 2017 menjadi sebesar Rp. 31.092.932,-.
c. Terhadap sisa kewajiban Pajak SKPKB Tahun 2004 pada akhir tahun 2016
sebesar Rp.37.057.151,- dan sisa kewajiban tahun 2009-2014 sebesar
Rp.611.581.916,- sehingga pada Maret 2017, Kopegtel KP mengikuti program
Tax Amnesty dengan hanya membayar hutang pokok sebesar Rp.267.464.346.
d. Terhadap sisa saldo hutang pada Bank Mandiri dengan nilai sebesar
Rp.4.180.146.363,- dari jumlah tersebut telah dilakukan Take Over ke BRI
pada bulan Februari 2017 sebesar 2,3 Milyar untuk jangka waktu selama 5
(lima) Tahun, selama tahun 2017 telah dilakukan pembayaran bunga sebesar
Rp.262.877.614,- sedangkan sisa hutang yang ada di Bank Mandiri sebesar
Rp.1.954.920.141,- selama tahun 2017 telah dilakukan pembayaran pokok
sebesar Rp. 503.468.479 dan jasa sebesar Rp. 221.965.185,- , sehingga total
saldo akhir hutang Tahun 2017 pada Bank Mandiri dan BRI sebesar
Rp.3.782.544.594,-

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 7

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 Tabel 4.
Monitoring Hutang Tahun 2017

SALDOHUTANG DAN PEMBAYARAN

NO URAIAN 2015 PEMBAYARAN 2015 PEMBAYARAN 2016 2017 PEMBAYARAN 2017
SALDO AWAL POKOK + JASA POKOK + JASA SALDO AKHIR
1 KOPTEL SALDOAKHIR POKOK + JASA SALDOAKHIR SALDOAWAL
2 BRI SYARIAH 435.500.000 435.500.000 61.917.595 31.092.932
3 BUMI PUTERA 521.956.158 521.956.158 --
751.602.794 555.422.458 267.464.346 -
180.534.718 --
262.877.614 2.300.000.000
(819.498) 196.180.336 113.388.641 82.791.695 82.791.695

--

4 PAJAK SKPKB2004 401.710.908 221.176.190 184.119.039 37.057.151 37.057.151
Daftar Sisa Tagihan Pajak Thn 2009-2014
Tax Amnesty (Pokok) Tahun 2016 -- 611.581.916

-- 648.639.067

--

5 Bank Mandiri Take Over BRI 984.180.502 800.000.000 353.556.220 525.226.222 -
a. Bank Mandiri eks BRTK 1.515.000.000 1.700.000.000 188.648.276 1.700.000.000 2.300.000.000
b. Hutang Rekening Koran 2.500.000.000 542.204.496 2.225.226.222
Take Over BRI

c. Hutang SPK Proyek CME 693.676.000 93.676.000 400.000.000 89.335.104 351.593.685
200.000.000 54.802.250 163.333.337
d. JAMINANSPK - Small FormFactor 405.000.000 405.000.000 1.954.920.141 725.433.664 1.451.451.662
e. Hutang SPK Proyek Small FormFactor 1.898.100.000 98.100.000 - - -
Total Bank Mandiri 5.495.956.502 1.800.000.000 494.831.880 1.439.993.119
595.956.502 2.400.000.000 638.969.234 1.954.920.141

Total Hutang Kopegtel 7.606.726.362 2.289.369.836 5.317.356.526 1.478.681.410 4.299.995.209 4.986.350.903 1.317.693.219 3.782.544.594

8

2. Program Revitalisasi Bisnis 9
a. Pengadaan Barang dan Jasa difokuskan pengelolaannya pada unit Barjas
dengan melakukan Transformasi Organisasi.
b. Meningkatkan kerjasama dengan pihak perbankan.
c. Telah dilakukan analisa kelayakan bisnis untuk pengembangan usaha Wisma
Asri menjadi Hotel Asri dengan modal investasi, yang diproyeksikan akan
menciptakan New Revenue Engine yang mampu meningkatkan pendapatan
dan kelangsungan usaha Kopegtel KP.
d. Tahap konstruksi gedung Wisma Asri
Dibagi dalam 3 (Tiga) tahap :
1) Melakukan renovasi lantai 1 semula room rent menjadi bussines area
(Office Rent, Meeting Room dan Café)
2) Membangun Secondary Office Kopegtel Kantor Perusahaan createNew
Revenue Engine (Tour&Travel, Laundry, Project Office) dengan
kemandirian dan profesionalisme pengelolaan bisnis.
3) Melakukan renovasi lantai 2 dan lantai 3 (room rent) 16 kamar, dengan
konsep bisnis Long Stay.
Pada saat ini tahap kontruksi fase 1 sudah berjalan dengan progress sekitar
57%.

3. SDM dan Keuangan
a. Membangun pemahaman dan kekompakan pegawai untuk mencapai
produktifitas terbaik dalam kontek kerjasama tim.
b. Peningkatan kompetensi SDM dalam hal Pengelolaan Perhotelan,
Perkoperasian, Marketing, Manajemen Bisnis, Enterpreunership,
Management Cash, Tax Planning dan Public Relation.
c. Tranformasi Organisasi ke 2 (dua) KOPEGTEL KP dan pengawakan yang
disesuaikan dengan strategi dan objective yang ingin dicapai.
d. Pengembangan Sistem Informasi berbasis Web untuk memenuhi kebutuhan
anggota dan pembangunan Corporate Image serta Product Image yang dapat
diakses melalui www.kopegtelkp.com
e. Pengembangan Sistem Akuntansi berbasis Web yang user friendly, interactive,
informative untuk memudahkan control dan monitoring serta penyajian
laporan performansi unit bisnis maupun konsolidate.
f. Terkait dengan butir a sampai dengan e di atas, selama tahun 2017 KOPEGTEL
KP telah mengeluarkan 19 (sembilan belas) Surat Keputusan terkait efektivitas
organisasi dan pengembangan SDM, 8 (delapan) Surat Edaran terkait dengan
usaha untuk meningkatkan efektivitas bisnis, 4 (empat) Nota Dinas terkait
dengan bisnis proses.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017

B. FAKTOR PENTING DALAM MENUNJANG KINERJA KOPEGTEL KP
Tercapainya kinerja tahun buku 2017, tidak terlepas dari partisipasi, kerjasama dan
dukungan semua pihak, sehingga KOPEGTEL KP tetap dapat meraih peluang usaha
serta memenuhi kewajiban terhadap pihak lain yang cukup memberatkan cashflow
serta sedini mungkin melalui investasi menghadapi tantangan perubahan lingkungan
bisnis saat ini dan yang akan datang.

C. KONTRIBUSI PROFIT MARGIN UNIT BISNIS
Gambaran Kontribusi Profit Margin Unit Bisnis tahun 2017, dijelaskan dalam tabel dan
gambar berikut :
Tabel 5.
Kontribusi Profit Margin Unit Bisnis Tahun 2017

Tabel 5 menunjukkan bahwa Unit Simpan Pinjam tahun 2017 memberikan kontribusi
profit paling besar yaitu sebesar Rp.2.072 Milyar atau 54,7%, diikuti oleh Unit Project
dengan kontribusi profit sebesar Rp.1.307 Milyar atau sebesar 34,5%. Unit bisnis
dengan kontribusi paling kecil adalah Unit Wisma Asri sebesar Rp.(58) juta atau
sebesar (1,5)%. Hal tersebut disebabkan gedung Wisma Asri sedang dalam proses
pembangunan sejak terhitung Agustus 2017 sehingga Unit Wisma Asri mengalami lost
revenue selama 5 bulan.
Kontribusi profit margin unit bisnis tahun 2017, dapat dilihat dalam tampilan gambar 3
berikut :

Gambar 3.
Kontribusi Profit Margin Unit Bisnis Tahun 2017

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 10

D. KINERJA UNIT BISNIS
Kinerja Unit Bisnis KOPEGTEL KP Tahun Buku 2017, terdiri dari :
1. UNIT USAHA ANGGOTA
1.1. Unit Simpan Pinjam (USP)
Unit Simpan Pinjam adalah unit yang melayani simpanan dan pinjaman para
anggota KOPEGTEL KP dalam perjalanan usahanya senantiasa berinovasi untuk
meningkatkan kinerja bisnis dan pelayanan anggota. Variasi produk Flat Fast Loan,
Flat Smart Loan, Efektif Smart Loan, Non Cash Loan / Pinjaman Barang dan
Simpanan Sukarela Berjangka (SISUKA) produk tersebut mendapatkan respon
positif dari anggota. Optimisme kinerja untuk terus mempertahankan dan
meningkatkan performansi Unit Simpan Pinjam tetap menjadi komitmen
pengelola, sehingga akan menghasilkan SHU dan pelayanan yang terbaik.
Tabel 6.
Laba Rugi Komparasi USP Tahun 2017

Kinerja Bisnis Unit Simpan Pinjam Tahun 2017 11
 Kinerja Unit Simpan Pinjam Tahun 2017, menunjukkan pencapaian

Pendapatan usaha sebesar Rp.8.207.587.239,- atau tumbuh sebesar 11,2%
dari realisasi Tahun 2016 sebesar Rp. 7.382.240.285,- pencapaian terhadap
RKAP Tahun 2017 sebesar 102,5 %.
 Realisasi Beban Pokok Usaha Unit Simpan Pinjam, sebesar Rp.5.646.740.368,-
atau tumbuh sebesar 11,0% dari realisasi Tahun 2016 sebesar
Rp.5.088.664.737,- pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100%.
 Laba kotor yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 2.560.846.871,- atau
naik 11,7% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 2.293.575.548,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 108,5%.
 Biaya Operasional yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 489.337.811,-
atau tumbuh 5,8% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 462.313.401,-
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba Bersih sebelum Pajak di tahun 2017 sebesar Rp. 2.071.509.060,- atau
naik 13,1% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 1.831.262.147,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 110,7%.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017

Tabel 7.
Pencairan, Pendapatan, dan Jumlah Anggota

Tahun 2016 dibanding Tahun 2017

Pencairan

Untuk menjaga kecukupan permodalan usaha Unit Simpan Pinjam, terdapat 2
sumber yaitu dana internal (Simpanan Anggota) dan dana eksternal dalam bentuk
perjanjian kerjasama saling menguntungkan dengan pihak perbankan.
Realisasi pencairan pinjaman ke anggota tahun 2017 sebesar Rp. 24.407.500.000,-
yang diberikan kepada 279 anggota, dengan komposisi permodalan sebesar
Rp.7.405.500.000 dari modal internal dan Rp. 17.002.000.000 yang bersumber
dari Bank.

Gambar 4.
Perbandingan Modal Usaha Unit Simpan Pinjam

Tahun 2016 dibanding Tahun 2017

Kompisisi Modal Usaha Unit Simpan Pinjam 12
Berdasarkan gambar di atas dapat dilihat bahwa komposisi modal internal pada
Tahun 2017 sebesar Rp. 7.405.500.000,- atau 30% jika dibandingkan modal
internal tahun 2016 sebesar Rp. 5.204.350.000,- atau 14%.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017

Pendapatan
Dengan realisasi pencairan baru tahun 2017 sebesar Rp.24.407.500.000,-
menghasilkan pendapatan Rp.1.661.631.930,- turun sebesar Rp.1.273.107.166,-
dibandingkan tahun 2016 sebesar Rp.2.934.739.096,-. Total pendapatan USP
tahun 2017 sebesar Rp.8.175.312.857,- tumbuh sebesar Rp.815.525.317,- jika
dibandingkan tahun 2016 sebesar Rp.7.359.787.540,-, kenaikan tersebut
bersumber dari pencairan pinjaman existing tahun sebelumnya.

Anggota

Anggota merupakan potensi bagi penyaluran pinjaman Unit Simpan Pinjam di

tahun 2017, sebagai implementasi atas potensi tersebut dilakukan kegiatan Promo

Pinjaman Anggota dengan rate yang kompetitif. Strategi produk promo tetap

merupakan daya tarik tersendiri bagi anggota untuk memanfaatkan kesempatan

dimaksud.

Pada Tahun 2017 jumlah anggota yang memanfaatkan fasilitas pinjaman Unit

SImpan Pinjam sebanyak 279 anggota atau menurun 34% jika dibandingkan

dengan jumlah peminjam tahun 2016 sebanyak 424 anggota.

Jumlah anggota yang aktif meminjam pada Tahun 2017 sebanyak 279 anggota

merupakan 29% dari jumlah anggota aktif Kopegtel Kantor Perusahaan yang

tercatat sebanyak 955 anggota, sehingga masih terdapat potensi 71% anggota

yang belum memanfaatkannya.

Tabel 8.

Mutasi Anggota Tahun 2017

PERIODE JUMLAH MUTASI JUMLAH TAMBAH/
AKHIR KURANG
Jan AWAL MASUK KELUAR
Feb 1.028 (5)
Mar 1.033 7 12 1.030 2
Apr 1.027 (3)
Mei 1.028 5 3 985 (42)
Jun 980 (5)
Jul 1.030 4 7 971 (9)
Agust 971 0
Sep 1.027 4 46 966 (5)
Okt 963 (3)
Nop 985 0 5 953 (10)
Des 956 3
TOTAL 980 2 11 955 (1)
(78)
971 3 3

971 1 6

966 2 5

963 0 10

953 5 2

956 2 3

35 113

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 13

Tabel 8 memberikan gambaran bahwa terdapat jumlah anggota di awal tahun
2017 sebanyak 1.033 dan pada akhir tahun 2017 sebanyak 955 anggota, terjadi
penurunan jumlah anggota sebanyak 78 anggota hal ini disebabkan oleh mengikuti
program Pendi ditambah pensiun normal dan pindah keanggotaan. Sedangkan
penambahan jumlah anggota baru hanya 34 anggota.

1.2. Unit Pelayanan Kebutuhan Pegawai (UPKP)
UPKP merupakan unit yang melayani kebutuhan para anggota KOPEGTEL KP
melalui fasilitas pinjaman barang, antara lain berupa sepeda motor, notebook, alat
elektronik serta alat rumah tangga. Setiap anggota mempunyai hak mendapatkan
fasilitas kredit barang sepanjang memenuhi persyaratan.
Tabel 9.
Laba Rugi Komparasi Unit UPKP Tahun 2017

Kinerja Bisnis UPKP Tahun 2017
 Kinerja UPKP Tahun 2017, menunjukkan pencapaian Pendapatan usaha

sebesar Rp.811.874.777,- atau sebesar (19,0)% dari realisasi Tahun 2016
sebesar Rp. 1.002.062.688,- pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar
84,6 %.
 Realisasi Beban Pokok UPKP tahun 2017, sebesar Rp. 580.584.447,- atau
sebesar (21,1)% dari realisasi Tahun 2016 sebesar Rp.735.712.670,-
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba kotor yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 231.290.330,- atau
(13,2)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 266.350.018,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 67,0 %.
 Biaya Operasional yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 66.802.577,-
atau (56,1)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 152.202.250,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0 %.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 14

 Laba Bersih sebelum Pajak di tahun 2017 sebesar Rp. 164.487.754,- atau naik
44,1% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 114.147.768,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 53,6%.

Tabel 10.
Penjualan Uniform dan Barang Unit UPKP

Tahun 2016 dibanding Tahun 2017

Kontribusi Pendapatan Unit Bisnis UPKP diperoleh dari penyediaan barang untuk
kebutuhan anggota seperti uniform, KBM roda dua, dan KBM roda empat serta
barang lainnya.
Terdapat penurunan pendapatan tahun 2017, antara lain disebabkan hal-hal
sebagai berikut :
a. Pengadaan uniform untuk pegawai PT. Telkom Tahun 2015 mengalami

booming, hal ini terjadi karena PT. Telkom meluncurkan design uniform baru,
sehingga pada tahun 2016 dan 2017 pendapatan dari pengadaan uniform
mengalami penurunan dikarenakan sebagian besar pangsa pasar sudah
terpenuhi di akhir tahun 2014 dan 2015.
b. Potensi bisnis lain dari Unit UPKP adalah penyediaan barang dan kendaraan
bermotor bagi anggota terus mengalami pertumbuhan, karena potensi minat
para anggota masih cukup tinggi dan diiringi dengan kemampuan Kopegtel KP
dalam hal pendanaan yang bekerjasama dengan mitra perbankan.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 15

2. UNIT USAHA NON ANGGOTA

2.1. Unit PROJECT
Unit Project mengelola bisnis proyek kontruksi, interior dan pekerjaan borongan
lainnya.
Tabel 11.
Laba Rugi Komparasi Unit Project Tahun 2017

Kinerja Bisnis Unit Project Tahun 2017
 Kinerja Unit Barjas Tahun 2017, menunjukkan pencapaian Pendapatan usaha

sebesar Rp.16.037.012.839,- atau tumbuh sebesar 13,1% dari realisasi Tahun
2016 sebesar Rp. 14.185.130.340,- pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017
sebesar 102,8%.
 Realisasi Beban Pokok Usaha Unit Barjas, sebesar Rp.14.248.963.535,-atau
naik sebesar 9,3% jika dibandingkan dengan beban Tahun 2016 sebesar
Rp.13.042.023.315,-, pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba kotor yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 1.788.049.304,- atau
tumbuh 56,4% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 1.143.107.025,-
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 132,9%.
 Biaya Operasional yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 480.799.534,-
atau naik 13,8% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 422.505.088,-
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba Bersih sebelum Pajak di tahun 2017 sebesar Rp. 1.307.249.770,- atau
tumbuh 81,4% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 720.601.937,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 151,3%.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 16

Tabel 12.
Komposisi Modal Kerja Unit Project Tahun 2017

Gambar 5.
Perbandingan Modal Kerja Tahun 2016 dan 2017

Modal kerja Unit Project dibiayai dengan 3 (tiga) sumber pendanaan yaitu : Dana
Perbankan 40% , Dana Internal 35% dan Penyertaan Modal Anggota 25%.
Dari komposisi diatas dapat kita lihat tingkat partisipasi anggota dalam bisnis
Kopegtel KP mulai tumbuh, hal ini menunjukkan bahwa tingkat kepercayaan
anggota kepada Kopegtel KP semakin besar, jika kekuatan modal anggota ini terus
meningkat maka kami yakin Kopegtel KP makin dirasakan manfaat keberadaannya
oleh anggota dan eksistensi Kopegtel KP akan semakin kuat serta ketergantungan
terhadap perbankan bisa dikurangi.
Manfaat dari program penyertaan modal anggota adalah anggota mendapatkan
sharing dari keuntungan sebesar 30%, sehingga anggota mendapatkan SHU
langsung per project di samping SHU tahunan.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 17

2.2. Unit Jasa Tenaga Kerja (JTK)

Unit Jasa Tenaga Kerja adalah merupakan unit yang melayani pengadaan dan

pengelolaan tenaga kerja outsourching PT. Telkom dan Telkom Group.

Tabel 13.
Laba Rugi Komparasi Unit JTK Tahun 2017

Kinerja Bisnis Unit JTK Tahun 2017 18
 Kinerja Unit JTK Tahun 2017, menunjukkan pencapaian Pendapatan usaha

sebesar Rp.1.306.615.634,- atau naik sebesar 5,7% dari realisasi Tahun 2016
sebesar Rp. 1.236.706.374,- pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar
96,8%.
 Realisasi Beban Pokok Usaha Unit JTK, sebesar Rp. 1.189.769.756,- atau naik
sebesar 8,8% dari realisasi Tahun 2016 sebesar Rp. 1.094.019.768,-
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba kotor yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 116.845.878,- atau
(18,1)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 142.686.606,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 73,7%.
 Biaya Operasional yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 81.223.424,-
atau (5,6)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp.86.035.093,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba Bersih sebelum Pajak di tahun 2017 sebesar Rp.35.622.455,- atau
(37,1)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 56.651.513,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 45,5%.
Bisnis Jasa Penyediaan Tenaga Kerja ini masih memiliki prospek untuk terus
dikembangkan, jika dikaitkan kebijakan PT.Telkom sebagai perusahaan holding
yang core-core businessnya mulai dilimpahkan ke anak-anak perusahaan dan
dengan trend jumlah pegawai aktif yang semakin menurun dari tahun ke tahun
karena memasuki masa pensiun, maka tenaga kerja baru akan tetap dibutuhkan
pada anak perusahaan yang menerapkan model penyediaan tenaga sistem
kontrak.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017

2.3. Unit Wisma Asri (WA)
Unit Wisma Asri adalah merupakan unit usaha yang melayani kebutuhan
penginapan bagi anggota dan umum.
Tabel 14.
Laba Rugi Komparasi Unit Wisma Asri Tahun 2017

Kinerja Bisnis Unit Wisma Asri Tahun 2017
 Kinerja Unit Wisma Asri Tahun 2017, menunjukkan pencapaian Pendapatan

usaha sebesar Rp.216.988.793,- atau turun sebesar (67,0)% dari realisasi
Tahun 2016 sebesar Rp. 657.494.983,- pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017
sebesar 82,3%.
 Realisasi Beban Pokok Usaha Unit Wisma Asri, sebesar Rp. 182.049.460,- atau
sebesar (58,1)% dari realisasi Tahun 2016 sebesar Rp.434.429.332,-,
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba kotor yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 34.939.333,- atau
(84,3)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 223.065.651,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 42,8%.
 Biaya Operasional yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 93.173.878,-
atau (9,6)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 103.091.465,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 98,8%.
 Laba Bersih sebelum Pajak di tahun 2017 sebesar Rp. (58.234.546),- atau
(148,5)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp.119.974.186,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 456,2%.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 19

Tabel 15.
Accupancy dan Pendapatan Wisma Asri

Tahun 2016 dan Tahun 2017

Kontribusi Pendapatan Unit Bisnis Wisma Asri diperoleh dari penjualan kamar,
dengan pencapaian occupancy pada tahun 2017 sebesar 24% dengan pendapatan
Rp.216.963.875,- turun sebesar (67,0)% jika dibandingkan dengan occupancy pada
tahun 2016 sebesar 42% dengan pendapatan Rp. 657.494.983,-.
Turunnya pendapatan tahun 2017, antara lain disebabkan hal-hal sebagai berikut :
a. Sesuai program revitalisasi yang dimulai pada bulan Agustus 2017, maka

sampai dengan saat ini Wisma Asri masih dalam tahap konstruksi, sesuai
rencana pembangunan Wisma Asri di bagi dalam 3 (tiga) Fase. Sesuai dengan
program revitalisasi point 2.d. diatas
b. Revitalisasi Wisma Asri yang dilaksanakan berdasarkan analisa bisnis
diproyeksikan akan mendapatkan revenue tambahan dari New Revenue
Engine, antara lain :
1) Pengembangan bisnis pada bidang MICE Organizer (running 2017),
2) Pengembangan RestoCafe (running 2017),
3) Pengembangan Room Rent dengan konsep Long Stay (running 2017),
4) Persewaan Rental Office dan Meeting Room (running 2017),
5) Pengembangan bisnis Laundry and Dry Clean (running 2017),
6) Penempatan Secondary Office Kopegtel KP di Hotel Asri untuk

mengembangkan potensi revenue di luar PT. Telkom (running 2017).

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 20

2.4. Unit MICE Organizer
Unit MICE Organizer (Meetings, Incentives, Conferencing, Exhibitions) adalah jenis
usaha yang potensial untuk dikembangkan, Pengurus melakukan kerjasama sejak
tahun 2015 dengan GEN Komunika yang memiliki pengalaman cukup lama dalam
penyelenggaraan MICE pada beberapa event dengan scope national maupun
regional, dengan demikian diharapkan Kopegtel KP ke depan dapat diberikan
kepercayaan lebih luas oleh Management Telkom Group dalam penyelenggaraan
event-event MICE.
Tabel 16.
Laba Rugi Komparasi Unit MICE Organizer Tahun 2017

Kinerja Bisnis Unit MICE Organizer Tahun 2017
 Kinerja Unit MICE Organizer Tahun 2017, menunjukkan pencapaian

Pendapatan usaha sebesar Rp.3.166.289.650,- atau sebesar(5,6)% dari
realisasi Tahun 2016 sebesar Rp. 3.355.741.650,- pencapaian terhadap RKAP
Tahun 2017 sebesar 88,6%.
 Realisasi Beban Pokok Usaha Unit MICE Organizer, sebesar Rp.2.955.041.473,-
atau naik sebesar 6,5 % dari realisasi Tahun 2016 sebesar Rp.2.775.369.990,-,
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%, meningkatnya
realisasi beban seiring dengan tumbuhnya kepercayaan anggota yang
menyertakan modalnya dengan skema sharring profit 70 : 30.
 Laba kotor yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 211.248.177,- atau
(63,6)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 580.371.660,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 34,2%.
 Laba Bersih sebelum Pajak di tahun 2017 sebesar Rp.211.248.177,- atau
sebesar (63,6)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 580.371.660,-
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 naik sebesar 34,2%.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 21

Tabel 17.
Komposisi Modal Kerja Unit Mice Tahun 2017

Gambar 6.
Perbandingan Modal Kerja Tahun 2016 dan 2017

Modal kerja Unit Mice dibiayai oleh 3 (tiga) sumber pendanaan yaitu : Dana
Perbankan 2,7% , Dana Internal 38,8% dan Modal Anggota 58,6%.
Dari komposisi diatas dapat kita lihat tingkat partisipasi anggota dalam bisnis
Kopegtel KP mulai tumbuh, hal ini menunjukkan bahwa tingkat kepercayaan
anggota kepada Kopegtel KP semakin besar, jika kekuatan modal anggota ini
terus meningkat maka kami yakin Kopegtel KP makin dirasakan manfaat
keberadaannya oleh anggota dan eksistensi Kopegtel KP akan semakin kuat
serta ketergantungan terhadap perbankan bisa dikurangi.

2.5. Unit Asri Tour & Travel (Rent Car /KBM, Ticketing dan Tours) 22

Unit Asri Tour & Travel dapat diakses melalui www.cariticket.com adalah
merupakan unit yang melayani kebutuhan penyediaan sewa kendaraan bermotor,
Ticketing, Paket Wisata, PPOB dan lain-lain bagi unit kerja Telkom, Telkom Group,
maupun retail bagi para anggota.
Bisnis ini merupakan bagian dari program Revitalisasi Bisnis yang akan
dikembangkan secara lebih professional, pendapatan saat ini masih didominasi
oleh penyediaan jasa rental KBM untuk segmen corporate yang diperluas
pelayanannya kepada segmen retail atau individu, Ticketing dan Tour & Travel
dengan brand baru Asri Tour & Travel, namun demikian pengelolaan Tour & Travel

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017

masih belum dilakukan secara professional, diharapkan pada masa mendatang
bisnis ini harus dikelola oleh SDM yang memiliki kapabilitas dan kompetensi
dibidangnya.

Tabel 18.
Laba Rugi Unit Asri Tour & Travel Tahun 2017

Kinerja Bisnis Unit Asri Tour Tahun 2017
 Kinerja Unit Asri Tour & Travel Tahun 2017, menunjukkan pencapaian

Pendapatan usaha sebesar Rp.985.031.260,- atau sebesar (30,2) % dari
realisasi Tahun 2016 sebesar Rp. 1.410.798.007,- pencapaian terhadap RKAP
Tahun 2017 sebesar 88,9%.
 Realisasi Beban Pokok Usaha Unit Asri Tour, sebesar Rp. 841.897.787,- atau
sebesar (21,3)% dari realisasi Tahun 2016 sebesar Rp. 1.069.346.134,-,
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba kotor yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 143.133.473,- atau
(58,1)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 341.451.873,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 53,9%.
 Biaya Operasional yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 144.403.736,-
atau (8,9)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 158.560.208,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba Bersih sebelum Pajak di tahun 2017 sebesar Rp. (1.270.264),- atau
(100,7)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 182.891.665,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar (1,0)%.

Tabel 19.
Komposisi Pendapatan Tour& Travel

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 23

2.6. Unit Foto Copy (FC)
Unit Foto Copy adalah unit bisnis yang melayani foto copy, percetakan/penjilidan,
desain grafis serta penyewaan mesin fotocopy bagi para anggota dan umum serta
kebutuhan PT. Telkom dan entitas bisnis lainnya.
Tabel 20.
Laba Rugi Komparasi Unit Fotocopy Tahun 2017

Kinerja Bisnis Unit Fotocopy Tahun 2017
 Kinerja Unit Fotocopy Tahun 2017, menunjukkan pencapaian Pendapatan

usaha sebesar Rp.372.186.144,- atau sebesar(10,4)% dari realisasi Tahun 2016
sebesar Rp. 415.519.005,- pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar
88,9%.
 Realisasi Beban Pokok Usaha Unit Fotocopy, sebesar Rp.253.019.062,-atau
sebesar (10,1)% dari realisasi Tahun 2016 sebesar Rp. 281.311.844,-,
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba kotor yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 119.167.082,- atau
(11,2)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 134.207.161,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 71,9%.
 Biaya Operasional yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 155.706.743,-
atau naik 8,4% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 143.644.449,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba Bersih sebelum Pajak di tahun 2017 sebesar Rp. (36.539.661),- atau
287,2% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. (9.437.288),- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 366,0%.

Walaupun Unit Fotocopy mengalami kerugian, Pengurus KOPEGTEL KP masih
mempertahankan keberadaannya dengan pertimbangan memenuhi pelayanan
yang dibutuhan untuk anggota dan unit bisnis di lingkungan PT. Telkom, untuk
meningkatkan performansinya unit Fotocopy harus dilakukan pengurangan SDM
dan Merger ke dalam unit Retail.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 24

Tabel 21.

Pendapatan Berdasarkan Jenis UsahaUnit Fotocopy

Tahun 2016 dibanding Tahun 2017

URAIAN TAHUN TUMBUH
2016 2017 Rp. %

Fotocopy Penjilidan 269.655.730 257.608.319 (12.047.411) (4)

Sewa Mesin 145.863.275 114.577.825 (31.285.450) (21)

Total Pendapatan 415.519.005 372.186.144 (43.332.861) (10)

Turunnya pendapatan 2017 dibandingkan 2016, disebabkan antara lain :
a. Turunnya permintaan user yang menggunaan jasa fotocopy dan penjilidan

dikarenakan pengalihan kantor pusat ke Jakarta.
b. Kebijakan PT. Telkom yang mengharuskan pengelolaan persewaan mesin

fotocopy untuk unit-unit di Telkom diberikan kepada anak perusahaan yaitu
PT. PINS.

2.7. Unit FM2CMART (Minimarket)

Unit Minimarket adalah merupakan unit usaha yang melayani kebutuhan barang

retail bagi anggota dan umum.

Tabel 22.
Laba Rugi Komparasi Unit Minimarket Tahun 2017

Kinerja Bisnis Unit FM2CMART Tahun 2017 25
 Kinerja Unit FM2CMART Tahun 2017, menunjukkan pencapaian Pendapatan

usaha sebesar Rp.1.615.513.518,- atau sebesar (18,4)% dari realisasi Tahun
2016 sebesar Rp. 1.979.041.616,- pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017
sebesar 93,2%.
 Realisasi Beban Pokok Usaha Unit FM2CMART, sebesar Rp. 1.348.036.315,-
atau sebesar (20,3)% dari realisasi Tahun 2016 sebesar Rp. 1.690.895.694,-,
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba kotor yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 267.477.203,- atau
sebesar (7,2)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 288.145.922,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 69,3%.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017

 Biaya Operasional yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 237.641.954,-
atau sebesar (8,3)% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 259.146.256,-
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.

 Namun demikian Unit FM2CMART masih mencatatkan Laba Bersih sebelum
Pajak di tahun 2017 sebesar Rp. 29.835.249,- atau tumbuh 2,9% dari realisasi
tahun 2016 sebesar Rp. 28.999.667,- pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017
sebesar 20,1%.
Tabel 23.
Penjualan Tunai dan Kredit Unit FM2CMART
Tahun 2016 dibanding Tahun 2017

Pada tahun 2017 penjualan secara tunai sebesar Rp 948.399.970,- atau (15)%
dibandingkan dengan penjualan tunai tahun 2016 sebesar Rp. 1.120.308.145,-.
Pada transaksi penjualan kredit tahun 2017 mencapai sebesar Rp 667.042.500,-
atau tumbuh (22)% jika dibandingkan dengan penjualan kredit tahun 2016 sebesar
Rp. 858.733.469,-.

Gambar 7.
Perbandingan Penjualan Tunai dan Kredit

Unit FM2CMART
Tahun 2016 VS Tahun 2017

Penjualan secara kredit ini mempengaruhi cashflow KOPEGTEL KP. Untuk
meningkatkan pendapatan dan menjaga cashflow penerapan bunga 2% per bulan,
masih tetap diberlakukan terhadap transaksi kredit yang melebihi 30 hari.
Turunnya pendapatan 2017 dibandingkan 2016, dikarenakan berkurangnya jumlah
konsumen yang disebabkan akibat pengalihan kantor pusat ke Jakarta.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 26

2.8. Unit Foodcourt (Kantin)
Unit Foodcourt adalah merupakan unit usaha yang melayani kebutuhan makanan
dan minuman bagi anggota dan umum, unit usaha ini merupakan kelengkapan
fasilitas gedung perkantoran PT. TELKOM.
Tabel 24.
Laba Rugi Komparasi Unit Foodcourt Tahun 2017

Kinerja Bisnis Unit Kantin Tahun 2017
 Kinerja Unit Kantin Tahun 2017, menunjukkan pencapaian Pendapatan usaha

sebesar Rp.192.786.700,- atau sebesar (3,4)% dari realisasi Tahun 2016
sebesar Rp. 199.628.135,- pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar
104,5%.
 Realisasi Beban Pokok Usaha Unit Kantin, sebesar Rp. 44.153.711,- atau
sebesar (36,5)% dari realisasi Tahun 2016 sebesar Rp. 69.513.782,-,
pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Laba kotor yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 148.632.989,- atau
tumbuh 14,2% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 130.114.353,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 105,9%.
 Biaya Operasional yang dicatatkan di tahun 2017 sebesar Rp. 87.920.042,-
atau 9,5% dari realisasi tahun 2016 sebesar Rp. 80.318.099,- pencapaian
terhadap RKAP Tahun 2017 sebesar 100,0%.
 Namun demikian Unit Foodcourt masih mencatatkan Laba Bersih sebelum
Pajak di tahun 2017 sebesar Rp. 60.712.947,- atau tumbuh 21,9% dari realisasi
tahun 2016 sebesar Rp. 49.796.254,- pencapaian terhadap RKAP Tahun 2017
sebesar 115,9%.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 27

BAGIAN III
PROYEKSI RKAP 2018

A. ASUMSI RKAP 2018 28
1. Hal-hal yang berpengaruh terhadap omzet Pendapatan
RKAP tahun 2018, pendapatan secara umum setiap unit diharapkan tumbuh 10%,
namun ada beberapa unit yang berpotensi tumbuh di atas 10% seperti unit
BARJAS dan UPKP, Program Revitalisasi Wisma Asri menjadi Hotel Asri dengan
modal investasi kurang lebih sebesar Rp. 2,5 Milyar yang direncanakan akan
dimulai bulan April dan akan selesai pada bulan September 2018, maka
pendapatan Hotel Asri yang semula sebesar Rp. 657 Juta per tahun akan turun
pada masa pembangunan sekitar 50%, namun demikian di Tahun berikutnya dapat
diproyeksikan akan tumbuh 100%.
Pendapatan Unit Simpan Pinjam diproyeksikan pada tahun 2018 sebesar
Rp.8.095.766.294,- atau tumbuh 10% terhadap realisasi Tahun 2018 sebesar
Rp.7.359.787.540 seiring dengan terus dikembangkannya inovasi produk Simpan
Pinjam seperti produk simpanan SISUKA (Simpanan Sukarela Berjangka),
kemudahan proses, kecepatan pelayanan serta, Rate yang kompetitif.
Sedangkan dari sisi beban secara umum setiap unit diharapkan mampu menekan
biaya sebesar 5%.
Pertumbuhan unit-unit bisnis diharapkan akan tumbuh seiring dengan
meningkatnya kepercayaan dan keberpihakan seluruh Stakeholder untuk
mendukung peningkatan pendapatan KOPEGTEL KP diantaranya :
a. Bisnis ATM / ATK, pengelolaan tenaga outsourching / Jasa Tenaga Kerja, Bisnis
Fotocopy dan Bisnis Pengelolaan KBM serta renovasi dan pemeliharaan gedung
yang selama ini menjadi produk andalan KOPEGTEL KP beralih pengelolaannya
ke anak perusahaan PT. TELKOM.
b. Pertumbuhan Revenue kedepan juga diharapkan didapat dari pengembangan
Portofolio usaha pada unit usaha baru seperti MICE, Restocafe, Tour&Travel
dan lain-lain yang merupakan New Revenu Engine’
2. Hal-hal yang berpengaruh terhadap Cash Flow
a. Pembayaran hutang pokok dan bunga bank akibat hutang lama.
b. Sisa Hutang Pajak Tahun 2004 – 2015 sebesar Rp. 648.639.067,- Dengan
mengikuti program Tax Amnesty Kopegtel KP mendapatkan reduksi sehingga
dengan membayar sebesar Rp. 267.464.346,- maka Hutang Pajak Tahun 2004-
2015 dianggap selesai (lunas).
c. Keterlambatan pencairan piutang dari user.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017

3. Strategi Bisnis yang perlu diperhatikan
a. Mengembangkan Portofolio usaha yang mampu mewujudkan Sustainability
Business KOPEGTEL KP
b. Merancang pola kerjasama kemitraan yang saling menguntungkan dalam
jangka panjang dengan Telkom dan Telkom Group serta para Supplier dan
para penyokong modal yang tidak terbatas pada lembaga perbankan.
c. Meningkatkan profesionalisme KOPEGTEL KP dengan cara professional
recruitmen pada New Portofolio Bussiness sesuai dengan program
Revitalisassi bisnis, serta meningkatkan kepercayaan dan peran serta anggota.
d. Melakukan rasionalisasi & Transformasi pada unit Retail yaitu pengelolaan
bisnis FM2Cmart, Foodcourt dan Percetakan&Design Graphis.

B. PROYEKSI KINERJA 2018
Tabel 25.

Growth RKAP 2018 vs Realisasi 2017 dan Growth RKAP 2018vs RKAP 2017

C. RENCANA INVESTASI 2018
Rencana investasi tahun 2018, ditujukan untuk meningkatkan nilai capital asset dan
peningkatan revenue secara optimal atas beberapa potensi bisnis yang bisa
dikembangkan antara lain :
1. Melanjutkan Investasipembangunan Wisma Asri sebesar Rp. 1.5 Milyar yang
bersumber dari perbankan dan modal anggota, dari program ini diharapkan akan
menciptakan new Revenue Engine (Caferesto, MICE, Meeting Package, Tour &
Travel, Laundry, Rental Office, Room Rent (Longstay) dan drugstore).
2. Investasi KBM yang penggunaannya akan dioptimalkan untuk mendapatkan
revenue pada usaha persewaan KBM Retail dan Corporate yang akan dikelola
secara professional oleh unit Tour&Travel.

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 29

D. PROYEKSI PROFIT MARGIN UNIT BISNIS 2018
Berikut ini adalah proyeksi profit margin unit bisnis 2018, yang digambarkan, melalui
Pendapatan Usaha, Beban Pokok dan Gross Profit, sebagaimana tabel dan gambar
berikut :
Tabel 26.
Proyeksi Kontribusi Profit Margin Unit Bisnis 2018

Tabel 23 menunjukkan bahwa Unit Simpan Pinjam memberikan kontribusi margin
paling besar yaitu sebesar 52,64 %, hal ini menggambarkan bahwa layanan pinjaman
kepada anggota, memberikan margin cukup signifikan, walaupun unit bisnis lainnya
yang paling kecil kontribusinya adalah Unit Tour & Travel, namun dipandang dari
kontribusi marginnya tidak cukup signifikan dikarenakan unit Unit Tour & Travel
merupakan pengembangan usaha baru.
Proyeksi kontribusi margin unit bisnis 2018 juga dapat dilihat dalam tampilan gambar
di bawah ini.

Gambar 8.
Proyeksi Kontribusi Profit Margin Unit Bisnis 2018

Laporan Pertanggungjawaban Pengurus KOPEGTEL Kantor Perusahaan Tahun Buku 2017 30