RISIKO JABATAN OPERASI CAWANGAN
Tahap risiko
Notis Tidak Diterima Oleh Peminjam Kebarangkalian 3
No
JOC/2021/03 Impak (Kewangan) 1
Rujukan (JTM/024) Kerugian - Operasi 3
PUNCA / SEBAB
Sede
rhana
KESAN / AKIBAT
Alamat surat menyurat tidak dikemaskini. 1.Pembaziran kos percetakan, kos
. pengeposan dan tenaga kerja.
2.Peminjam tidak mendapat maklumat untuk
mula bayar balik.
KAWALAN SEDIA ADA
Menghantar notis melalui e-mel.
KAWALAN TAMBAHAN
Menjalankan Kerjasama dengan IPT untuk mendapatkan data peminjam
.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
5% notis 1% notis
3% notis
> 5% notis
dikembalikan dikembalikan dikembalikan dikembalikan
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
38
RISIKO JABATAN OPERASI CAWANGAN
Tahap risiko
Kerosakan Harta Benda Dan Ancaman Nyawa Kebarangkalian 3
Impak (Operasi)
No
JOC/2021/05 Keselamatan Harta &
1
Rujukan 3
Kakitangan)
PUNCA / SEBAB
Sede
rhana
KESAN / AKI
BAT
Bencana alam 1.Kos penyelenggaraan.
2.Kerosakan dokumen dan peralatan ICT.
3.Kecederaan/ kecacatan/ kehilangan nyawa
kakitangan.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Lantikan Jawatankuasa Kesihatan dan Keselamatan Pekerjaan (JKKP) sebagai
pemantau.
2.Latihan kebakaran
KAWALAN TAMBAHAN
Mendapatkan perlindungan insurans
.
KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
KRI 0
0
0 0 kecederaan/ kecederaan/
kecederaan/ kecederaan/ kecatatan/ kecatatan/
kecatatan/ kecatatan/ kematian
kakitangan kematian
kematian kematian
kakitangan
kakitangan kakitangan
39
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN OPERASI CAWANGAN
Tahap risiko
Aduan berulang bagi isu dan pelanggan yang sama Kebarangkalian 1
No
JOC/2021/07 Impak (Operasi) 3
Rujukan Reputasi (Kepuasan/
3
PUNCA / SEBAB Aduan)
Sede
rhana
KESAN / AKI
BAT
1.Penerangan olehPegawai Khidmat Pelanggan 1.Pelanggan tidak berpuas hati.
dan kakitangan PPN kurang difahami oleh 2.Imej PTPTN terjejas
pelanggan.
2.Pelanggan inginkan penjelasan yang lebih
lanjut dan terperinci
KAWALAN SEDIA ADA
1.Mengeluarkan statistik aduan secara berkala.
2.Menganalisis dan menentukan jenis isu yang memberikan impak besar kepada reputasi PTPTN. Contoh : Isu
perubahan polisi, kesilapan info melibatkan pengiraan.
3.Sesi taklimat dan pembelajaran secara mingguan berkaitan operasi kepada kakitangan secara berkala.
4.Makluman teguran secara bertulis kepada pegawai yang berkaitan.
5.Menghubungi semula pelanggan yang bagi penerangan yang lebih terperinci atau pembetulan maklumat.
6.Mengadakan perkongsian maklumat melalui WhatApps secara berterusan yang merangkumi semua proses kerja
yang berkaitan dengan tugas.
7.Mengadakan perkongsian maklumat melalui WhatApps secara berterusan yang merangkumi semua proses kerja
yang berkaitan dengan tugas.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Penambahbaikan pada sistem i-Pertanyaan untuk kawalan dan pemantauan aduan
berulang.
2.Menganalisis dan menentukan jenis isu yang memberikan impak besar kepada reputasi
PTPTN. Contoh : Isu perubahan polisi, kesilapan info melibatkan pengiraan.
. KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Bilangan aduan JAGA BOLEH DITERIMA
1 - 5
6 -10
berulang yang pertanyaan/adu
≥11
pertanyaan/adu
pertanyaan/aduan
diterima an secara
an secara
bulanan bulanan secara bulanan
Pelan Pengurusan Risiko
40
2022 - 2027
DAFTAR
RISIKO RENDAH
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN OPERASI CAWANGAN
Tahap risiko
Kesilapan Tawaran Pinjaman Kebarangkalian 2
No
JOC/2021/06 Impak (Operasi) 1
Rujukan (JTM/022) Reputasi (Kepuasan/
2
PUNCA / SEBAB Aduan)
Ren
dah
KESAN / AKI
BAT
1.Perubahan maklumat program pengajian oleh 1.Aduan daripada peminjam.
IPT dan tidak memaklumkan kepada PTPTN 2.Pelajar perlu mengemukakan permohonan
untuk dikemaskini dalam sistem.
2.Kesilapan pelajar memilih kursus dan Tarikh semula
mula pengajian.
KAWALAN SEDIA ADA
1. Memproses semula tawaran pelajar;
2. Semakan rawak keatas data tawaran.
KAWALAN TAMBAHAN
Mengadakan taklimat bersama IPT sekali setahun
. KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
5% Tawaran 1% Tawaran
pinjaman diproses pinjaman
3% Tawaran
>5% Tawaran
pinjaman
pinjaman diproses
semula diproses semula
diproses semula semula
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
41
JABATAN PEROLEHAN
RISIKO TINGGI
1.SEBUT HARGA DAN TENDER TIADA PEMENANG
RISIKO SEDERHANA
1.KELEWATAN MELANTIK PEMBEKAL BAGI KONTRAK
PERKHIDMATAN/BEKALAN YANG BERTERUSAN
2. BEKALAN/PERKHIDMATAN/KERJA YANG TIDAK
MEMENUHI SPESIFIKASI YANG DITETAPKAN
3.KUALITI PERKHIDMATAN/PEMBEKALAN TERJEJAS
4. KEBOCORAN MAKLUMAT KERAHSIAAN SEBUT
HARGA/TENDER
5.PEROLEHAN DAN BAYARAN MELEBIHI NILAI PERJANJIAN
RISIKO RENDAH
1.KELEWATANPENERIMAAN BARANG/ PERKHIDMATAN/
PENYIAPAN KERJA
2.KELEWATAN PENYEMPURNAAN PERJANJIAN
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
JABATAN PEROLEHAN
DAFTAR
RISIKO TINGGI
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PEROLEHAN
Tahap risiko
Sebut Harga Dan Tender Tiada Pemenang Kebarangkalian 3
2
Impak (Operasi) 6
No
JPe/2021/01 GangguanPerkhidmatan
Rujukan
Piagam
PUNCA / SEBAB
Tin
ggi
KESAN / AKI
BAT
1.Penyebut Harga dan Petender tidak 1.Bekalan/ Perkhidmatan/ Kerjatidak dapat
diperolehi/ dilaksanakan mengikut
mengemukakan/melengkapkan dokumen perancangan
mandatori 2.Merugikan masa
3.Merugikan kos
2.Harga tawaran tidak munasabah berbanding 4.Gangguan kepada operasi/ perancangan
harga anggaran jabatan. aktiviti PTPTN
KAWALAN SEDIA ADA
1.Taklimat kepada Penyebut Harga/ Petender bagi semua Sebut Harga dan
Tender yang dibuat pelawaan
2.Menyediakan kit contoh penyediaan dokumen Sebut Harga/ Tender.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Membuat semakan semula spesifikasi.
2.Membuat semakan semula keperluaan dokumen mandatori/ sampel
dalam dokumen Sebut Harga/ Tender.
3.Deraf spesifikasi diperakukan oleh Ketua Jabatan bagi perolehan tender.
4.Kenalpasti kaedah perolehan yang boleh dilaksanakan scara RFP
. KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
0-10 JAGA BOLEH DITERIMA
KRI 11-20
>20
Bilangan Sebut
Harga dan Tender
tiada pemenang
42
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR
RISIKO SEDERHANA
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PEROLEHAN
Kelewatan Melantik Pembekal Bagi Kontrak
Tahap risiko
Perkhidmatan/ Bekalan Yang Berterusan Kebarangkalian 1
No
Impak (STRATEGIK/
3
Rujukan JPe/2021
/02 Ketidakpatuhan) 3
(JPKK/008)
Sede
rhana
PUNCA / SEBAB
KESAN / AKI
BAT
1.Makluman tarikh tamat kontrak kepada PTJ 1.Bekalan/ Perkhidmatan tidak dapat
dilaksanakan secara manual melalui e-mel diperolehi/ diterima pada masa yang
2.Pemantauan kontrak tidak dibuat secara sepatutnya
berkala oleh PTJ.
3.PTJ lewat mengemukakan permohonan 2.Gangguan kepada operasi PTPTN
Tender/ Sebut Harga/ Rundingan Terus.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Penyediaan Perancangan Perolehan Tahunan (PPT)
2.Makluman tarikh tamat kontrak dibuat secara berkala kepada PTJ.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Pelawaan Sebut Harga/ Tender dilaksana lebih awal (3 atau 6 bulan sebelum tarikh
keperluan sebenar).
2.Tambahan kekerapan makluman tarikh tamat kontrak melalui sistem Mykontrak (6 bulan,
4 bulan dan 2 bulan)
. KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
KRI KADAR TERIMA 3-5
>5
Bilangan kelewatan 0-2
melantik pembekal
bagi kontrak
perkhidmatan/
bekalan yang
berterusan
Pelan Pengurusan Risiko
43
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PEROLEHAN
Bekalan/Perkhidmatan/Kerja Yang Tidak Memenuhi
Tahap risiko
Spesifikasi Yang Ditetapkan Kebarangkalian 2
No
Impak (Operasi) 2
Rujukan JPe/2021/03
Gangguanperkhidmatan
(JPKK/007)
piagam
Sede
rhana 4
PUNCA / SEBAB KESAN / AKI
BAT
Pembekal memanipulasi untuk mendapatkan
1. Gangguan kepada operas
i/ perancangan
keuntungan aktiviti PTPTN
2.Merugikan masa
KAWALAN SEDIA ADA
1.Pegawai penerima melakukan semakan sebelum pengesahan
penerimaan/perkhidmatan bekalan dibuat.
2.Pemulangan semula kepada pihak pembekal.
3. Analisa ke atas pembekal secara berkala. (Kajian kepuasan pembekal).
4.Sekiranya pembekal masih gagal, batalkan tawaran (Pesanan Kerajaan/ Inden/
Surat SetujuTerima (SST)
KAWALAN TAMBAHAN
1.Mengeluarkan peringatan kepada pembekal
2.Semakan pematuhan spesifikasi oleh pembekal bagi kontrak semasa dilasanakan
setiap tahun
3.Senarai hitam sebagai pembekal PTPTN
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Peratusan 0-5 6-10
>10
. bekalan/perkhidmat
an/kerja yang tidak
memenuhi
spesifikasi
Pelan Pengurusan Risiko
44
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PEROLEHAN
Tahap risiko
KUALITI PERKHIDMATAN/PEMBEKALAN TERJEJAS Kebarangkalian 2
No
JPe/2021/04 Impak (Operasi) 2
Rujukan Gangguan perkhidmatan
4
TASKS COMPLETED piagam)
PUNCA / SEBAB
Sede
rhana
KESAN / AKIBAT
1.Keperluaan semasa/ perubahan dasar 1.Perbelanjaan tidak efisyen
2.Perolehan secara ad-hoc tidak 2.Kebajikan dan keselamatan warga kerja
3.Kesilapan dokumentasi
dilaksanakan berdasarkan Perancangan
Perolehan Tahunan (PPT)
KAWALAN SEDIA ADA
1.Mendapatkan kelulusan pengawal pengawal
2.Menganjurkan majlis/ program secara dalaman
3.Memastikan setiapJabatan/Bahagian untuk menyenaraikan keperluan perolehan pada
tahun berikutnya sebelum bulan Disember setiap tahun
KAWALAN TAMBAHAN
1.Peringatan kepadaJabatan untuk melaksanakan Perolehan berdasarkan PPT
2.Permohonan yang lewat dikemukakan dikenakan tindakan surat tunjuk sebab dan
demerit
3.Permohonan yang lewat dikemukakan tanpa sebab yang munasabah dan tidak boleh
diterima akan dikenakan tindakan surat tunjuk sebab dan demerit.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
0-15 JAGA BOLEH DITERIMA
Bilangan perolehan 16-30
tidak dirancang
>30
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027 45
RISIKO JABATAN PEROLEHAN
KEBOCORAN MAKLUMAT KERAHSIAAN SEBUT HARGA/
Tahap risiko
TENDER
Kebarangkalian 1
No
JPe/2021/05 Impak (STRATEGIK)
3
Rujukan ketidakpatuhan 3
TASKS COMPLETED
PUNCA / SEBAB Sede
rhana
KESAN / AKIBAT
Pegawai tiada Integriti Imej PTPTN terjejas
KAWALAN SEDIA ADA
1.Arahan yang jelas untuk menjaga kerahsiaan dalam memorandum pelantikan jawatankuasa berkaitan
perolehan.
2.Pegawai yang terlibat denganurusan perolehan diwajibkan menandatangani Integriti Pact
KAWALAN TAMBAHAN
Tindakan surat tunjuk sebab/ tatatertib/ demerit
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
0 JAGA BOLEH DITERIMA
Bilangan kebocoran 0
maklumat
0
kerahsiaan Sebut
Harga/ Tender
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
46
RISIKO JABATAN PEROLEHAN
PEROLEHAN DAN BAYARAN MELEBIHI NILAI Tahap risiko
PERJANJIAN
Kebarangkalian 1
No
JPe/2021/06 Impak (STRATEGIK)
3
Rujukan ketidakpatuhan 3
TASKS COMPLETED
Sede
rhana
PUNCA / SEBAB
1.Tiada pemantauan pada kontrak oleh PTJ
dan baki kontrak oleh pegawai yang KESAN / AKIBAT
menguruskan pembayaran
1.Tidak patuh kepadaperaturan yang
2.Tiada sistem bagi pemantauan baki berkuatkuasa- Pekeliling Kerajaan (PK4.1 )-
kontrak/stok Pentadbiran Kontrak
2.Kerugian kepada PTPTN
KAWALAN SEDIA ADA
1T. PAKS(KSS)-0T8O: BPEeGroIlNehNaEnXT WEEK
2.PK1- Perolehan Kerajaan (Punca Kuasa, Prinsip dan Dasar Kerajaan )
3.Makluman tarikh tamat kontrak 6 bulan sebelum kontrak tamat
KAWALAN TAMBAHAN
1.Penambahbaikan Sistem Mykontrak bagi kawalan baki/nilai stok setiap kontrak aktif
2.Pemantauan secara berkala semua kontrak aktif.
3.Tindakan surat tunjuk sebab/tatatertib/demerit
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
0-1 JAGA BOLEH DITERIMA
Bil pembayaran 2-3
>3
melebihi nilai
kontrak
Pelan Pengurusan Risiko
47
2022 - 2027
DAFTAR
RISIKO RENDAH
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PEROLEHAN
KELEWATAN PENERIMAAN BARANG/ PERKHIDMATAN/
Tahap risiko
PENYIAPAN KERJA
Kebarangkalian 1
Impak (OPERASI)
No
Gangguan Perkhidmatan
2
Rujukan
JPe/2021/07 (Piagam)
Ren
dah 2
TASKS COMPLETED
PUNCA / SEBAB
1
KESAN / AKI
BAT
1. Perintah Kawalan Pergerakan 1. Bekalan/ perkhidmatan/
kerja tidak dapat
diperolehi/ dilaksanak
an mengikut
(PKP)/arahan Kerajaan perancangan.
2. Gangguan kepada opera
si/ perancangan
2.Keadaan dan situasi luar jangka aktiviti PTPTN
KAWALAN SEDIA ADA
1.Merujuk kepadaarahan kerajaan dari semasa ke semasa
2.Meluluskan lanjutan masa (EOT)
3.Mengeluarkan peringatan kepada syarikat/denda
KAWALAN TAMBAHAN
1.Mengeluarkan surat denda kepada pembekal
2.Tidak memberi keutamaan kepada perolehan akan datang
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
0-5 JAGA BOLEH DITERIMA
Bilangan Syarikat 6-10
>10
yang lewat
menghantar barang/
perkhidmatan/
penyiapan kerja
Pelan Pengurusan Risiko
48
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PEROLEHAN
Tahap risiko
KELEWATAN PENYEMPURNAAN PERJANJIAN Kebarangkalian 2
Impak (Operasi
No
(Gangguan
1
Rujukan
JPe/2021/08 Perkhidmatan (Piagam
Ren
dah 2
TASKS COMPLETED
PUNCA / SEBAB
1
KESAN / AKI
BAT
1.Perintah Kawalan Pergerakan (PKP)/arahan 1. Tidak patuh PK4.2 iaitu
penyempurnaan
Kerajaan dalam tempoh 4 bulan
daripada tarikh
2.Prosedur pihak ketiga di luar kawalan
PTPTN Surat Setuju Terima (SST
)
2. Perkhidmatan/ bekalan
yang diterima
terjejas
TASKS TO BEGIN NEXT WEEK
KAWALAN SEDIA ADA
1. Merujuk kepada arahan kerajaan dari semasa ke semasa
2. Laporan kontrak dipantau secara bulanan supaya dapat dikemaskini dari semasa ke semasa
3. Bayaran tidak dilakukan selepas tempoh 4 bulan
4. Peringatan dikeluarkan kepada pihak pembekal
KAWALAN TAMBAHAN
Tidak memberi keutamaan kepada perolehan akan datang
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
0-5 JAGA BOLEH DITERIMA
Bilangan Syarikat 6-10
>10
yang lewat
penyempurnaan
perjanjian
Pelan Pengurusan Risiko
49
2022 - 2027
JABATAN KEWANGAN
& AKAUN
RISIKO TINGGI
1.KEGAGALAN TUNTUTAN MANFAAT TAKAFUL KEPADA
SYARIKAT PENGENDALI TAKAFUL YANG DILANTIK DALAM
TEMPOH MASA YANG DITETAPKAN.
2.KESILAPAN MENGEMASKINI PENYATA PINJAMAN/SIMPANAN
RISIKO RENDAH
1.PERTIKAIAN PADA JUMLAH PINJAMAN PENDIDIKAN
2. KELEWATAN MENGEMASKINI PENYATA
PEMINJAM/SIMPANAN
3.KELEWATAN PENGELUARAN DAN PENUTUPAN AKAUN SSPN
4. KUTIPAN BAYARAN BALIK/DEFISIT TIDAK DAPAT
DIKENALPASTI
5.PEMBERIAN INSENTIF GERAN SEPADAN KEPADA PENERIMA
YANG TIDAK LAYAK
6.PEMINJAM/PENDEPOSIT TIDAK DILINDUNGI TAKAFUL
7.PEMBAYARAN ELAUN DAN TUNTUTAN DIKENAKAN
TINDAKAN BAYARAN DI BAWAH AP58
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
JABATAN KEWANGAN
& AKAUN
DAFTAR
RISIKO TINGGI
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KEWANGAN DAN AKAUN
KEGAGALAN TUNTUTAN MANFAAAT TAKAFUL KEPADA
Tahap risiko
SYARIKAT PENGENDALI TAKAFUL YANG DILANTIK DALAM
3
Kebarangkalian
TEMPOH MASA YANG DITETAPKAN
Impak (Kewangan)
No
JKA/2021/01 Kerugian
3
Rujukan (JP/007) Perbendaharaan 9
Tin
ggi
TASKS COMPLETED
1
PUNCA / SEBAB KESAN / AKI
BAT
1.Waris tidak mengetahui peminjam / PTPTN perlu menang
gung amaun
pendeposit/ penerima manfaat ada pinjaman/ perlindungan pinjaman /simp
anan yang tidak
dilindungi oleh Syarikat Peng
endali Takaful.
simpanan di PTPTN dan dilindungi takaful
berkelompok.
2.Dokumen tuntutan tidak lengkap.
3.Pertikaian tempoh had masa melebihi
perlindungan selepas tamat kontrak.
TASKS TO BEGIN NEXT WEEK
KAWALAN SEDIA ADA
1.Menghubungi waris melalui telefon/ aplikasi What’s App / emel blast / sms dan surat secara
berkala kepada waris.
2.Kerjasama dengan agensi Jabatan berkaitan terutama JPN untuk cabutan sijil kematian.
3.Semakan dengan MyIdentity secara berkala untuk pengesahan kematian bagi tuntutan
takaful
4.Semakan berkala bagi proses kuiri lengkap yang telah dilakukan kepad awaris peminjam;
5.Lawatan JOC ke alamat peminjam bagi memohon keluarga/ waris menyediakan dokumen
tuntutan takaful sekiranya proses kuiri susulan yang dilakukan gagal/ tidak menerima
maklumbalas
6.Pengurangan bilangan dokumen tuntutan daripada 8 dokumen kepada 5 dokumen sahaja.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Perbincangan bersama Bank Negara Malaysia (BNM) bagi mendapatkan kaedah
penyelesaian terbaik.
2.Perkongsian data tuntutan dengan syarikat pengendali takaful lain.
3.Sistem alert berkaitan tempoh tuntutan yang akan tamat tempoh.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Tuntutan dilakukan Tuntutan JAGA BOLEH DITERIMA
dilakukan dalam
dalam tempohkuat tempohkuat Tuntutan Tuntutan dilakukan
kuasa kontrak dan
kuasa kontrak dan bawah 3 tahun dilakukan 3 lebih 6 tahun selepas
selepas tamat
dalamtempoh 6 tahun selepas tamat kontrak
tahunselepas tamat tamat kontrak.
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
50
RISIKO JABATAN KEWANGAN DAN AKAUN
KESILAPAN MENGEMASKINI PENYATA PINJAMAN /
Tahap risiko
SIMPANAN.
Kebarangkalian 2
Impak ( OPERASI)
JKA/2021/02 Reputasi
3
(JTM/007
No
JTM/008 (Kepuasan/Aduan)
Rujukan
Tin
ggi 6
1
PUNCA / SEBAB KESAN / AKI
BAT
1.Kurang pengetahuan kakitangan dalam 1.Peningkatan aduan daripa
da peminjam /
mengemaskini penyata pinjaman/simpanan. pendeposit.
2.Proses kerja yang tidak lengkap/ tidak jelas.
2.Reputasi PTPTN terjejas.
TASKS TO BEGIN NEXT WEEK
KAWALAN SEDIA ADA
1.Proses kerja yang berkaitan telah ditambah baik dengan mengambil kira elemen cross check.
2. Tindakan ke atas exception report.
3. Pelaporankepada JawatanKuasa Pasukan Task Force Penyelenggaraan Data
KAWALAN TAMBAHAN
1.Menambah baik modul sedia ada bagi mengemaskini transaksi secara sistematik.
2.Latihan/ sesi berkongsi ilmu berkenaan pengemaskinian penyata.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Peratus kesilapan Kurang daripada
mengemaskini 5% kesilapan 5% - 10% Melebihi 10%
penyata pinjaman / mengemaskini kesilapan kesilapan
simpanan. penyata pinjaman mengemaskini
/ simpanan. penyata pinjaman mengemaskini
/ simpanan. penyata pinjaman /
simpanan.
Pelan Pengurusan Risiko
51
2022 - 2027
DAFTAR
RISIKO RENDAH
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KEWANGAN & AKAUN
Tahap risiko
PERTIKAIAN PADA JUMLAH PINJAMAN PENDIDIKAN. Kebarangkalian 1
Impak ( OPERASI)
JKA/2021/03 Reputasi
1
(JTM/014)
No Rujukan (Kepuasan/Aduan)
Ren
dah 1
TASKS COMPLETED
PUNCA / SEBAB
1
KESAN / AKI
BAT
1.Migrasi di antara sistem subsidiari dan 1. Kelewatan mengemas
kini maklumat
sistem kewangan. pengeluaran pinjaman d
an terimaan di
penyata peminjam.
2.Pengemaskinian rekod pengeluaran
pinjaman dan terimaan bagi tahun 1999 - 2. Peningkatan aduan daripa
da peminjam.
2003 tidak lengkap. 3. Amaun tuntutan bayaran
balik yang tidak
tepat.
TASKS TO BEGIN NEXT WEEK
KAWALAN SEDIA ADA
1.Melaksanakan semakan secara berterusan terhadap dokumen sokongan yang dterima
daripada pihak Bendahari IPT/Pelajar dan Bank.
2.Membentangkan dan meluluskan isu berbangkit berkaitan Akaun Tergantung di Mesyuarat
Jawatankuasa Pengurusan Akaun Transit dan Aduan. (JPATA).
KAWALAN TAMBAHAN
1.Melaksanakan tindakan hapus kira bagi kes-kes yang menepati Garis Panduan Pengurusan
Akaun Belum Terima.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Pengurusan Akaun Pengurusan Pengurusan Akaun
Tergantung dalam Akaun Tergantung Pengurusan Tergantung lebih
tempoh 7 tahun dalam tempoh Akaun daripada 7 tahun
kurang 7 tahun Tergantung 7
tahun
52
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KEWANGAN & AKAUN
KELEWATAN MENGEMASKINI PENYATA PEMINJAM/
Tahap risiko
SIMPANAN JKA/2021/04 Kebarangkalian 1
(JTM/028
No Rujukan JTM/009 Impak ( OPERASI)
TASKS COMPLETED JKTM/001
JKTM/002) Reputasi
2
(Kepuasan/Aduan)
Ren
dah 2
1
PUNCA / SEBAB KESAN / AKI
BAT
1.Data dan maklumat sumbangan yang 1. Peningkatan aduan daripad
a pendeposit.
diterima dari pihak luar tidak menepati 2. Reputasi PTPTN terjejas.
format yang ditetapkan.
2.Transaksi yang tidak dapat dikenalpasti
(Akaun Transit).
3.Maklumat pindahan (settlement) EFT tidak
lengkap/ tepat.
TASKS TO BEGIN NEXT WEEK
KAWALAN SEDIA ADA
1.Mengemukakan senarai permohonan yang tidak lengkap/tidak memenuhi syarat kepada
pegawai di Pejabat PTPTN Negeri (PPN) untuk tindakan selanjutnya.
2.Penyesuaian dan pemantauan secara berkala ke atas baki akaun sumbangan.
3.Penghantaran transaksi yang tidak dikenalpasti kepada Wang Tidak Dituntut (WTD) ke
Jabatan Akauntan Negara.
4.Pelaporan prestasi bank/ejen di Mesyuarat Jawatankuasa Penilaian Penal Bank/
Mesyuarat Kajian Semula Pengurusan (MKSP) secara berkala.
5.Mendapatkan pengesahan peminjam/ bank /ejen kutipan berkenaan bayaran yang diterima.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Perbincangan bersama pihak bank bagi mendapatkan kaedah penyelesaian terbaik.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Tempoh masa Tempoh masa JAGA BOLEH DITERIMA
kemaskini dalam Tempoh masa Tempoh masa
kemaskini 7 hari masa kurang 3 hari kemaskini dalam kemaskini melebihi 7
bekerja daripada
bekerja daripada maklumat yang masa 5 hari hari bekerja daripada
bekerja daripada maklumat yang
maklumat yang maklumat yang lengkap diterima.
lengkap diterima.
lengkap diterima lengkap diterima.
Pelan Pengurusan Risiko
53
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KEWANGAN & AKAUN
Tahap risiko
KELEWATAN PENGELUARAN DAN PENUTUPAN AKAUN SSPN Kebarangkalian 1
JKA/2021/05 Gangguan Perkhidmatan
2
(JTM/010 (Piagam)
JTM/027)
No Rujukan
Ren
dah 2
TASKS COMPLETED
PUNCA / SEBAB
1
KESAN / AKI
BAT
1.Kesilapan kunci masuk maklumat oleh 1. PPsReeeempnnuiiunntlggaakksbaai attPaagTnniPpaTedNmutatbrenaarnyjdesaajararakispns.aig
daagpapelenbmdaebypaaoryasrita.n
pelanggan melalui online 2.
3.
2.Kesilapan kunci masuk maklumat oleh
PPN/PPC di kaunter PTPTN.
TASKS TO BEGIN NEXT WEEK
KAWALAN SEDIA ADA
Semakan dan pengesahan semula maklumat pelanggan oleh pegawai Pejabat PTPTN Negeri
yang terlibat dengan pelanggan bagi maklumat yang tidak betul;
KAWALAN TAMBAHAN
Notifikasi gagal bayar di aplikasi MyPTPTN.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Urusan Pengeluaran Urusan JAGA BOLEH DITERIMA
Deposit/Penutupan Pengeluaran Urusan Pengeluaran Urusan Pengeluaran
Deposit/Penutupan Deposit/Penutupan
Akaun SSPN dibuat Deposit/Penutupan Akaun SSPN dibuat Akaun SSPN dibuat
dalam tempoh 14 Akaun SSPN dibuat 5 hari bekerja melebihi 7 hari bekerja
hari bekerja selepas kurang dari 3 hari selepas maklumat selepas maklumat
maklumat lengkap bekerja selepas lengkap diterima. lengkap diterima
diterima maklumat lengkap
diterima
Pelan Pengurusan Risiko
54
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KEWANGAN & AKAUN
KUTIPAN BAYARAN BALIK/DEPOSIT TIDAK DAPAT
Tahap risiko
DIKENALPASTI
Kebarangkalian 1
Impak ( OPERASI)
2
Reputasi
JKA/2021/06
No Rujukan (JTM/006) (Kepuasan/Aduan)
2
Ren
dah
1
PUNCA / SEBAB KESAN / AKI
BAT
1.Maklumat terimaan tidak lengkap dan
tepat.
1. Aduan daripada peminja
m/pendeposit.
2.Pembayaran dilakukan oleh bukan 2. Reputasi PTPTN terjejas
.
peminjam;
3.Dokumen pembayaran yang diterima
melalui pos tidak lengkap.
TASKS TO BEGIN NEXT WEEK
KAWALAN SEDIA ADA
1.Mendapatkan maklumat peminjam/pendeposit tidak lengkap daripada agen.
2.Pemulangan kepadaagen bagi data/amaun yang tidak dikenalpasti;
3.Penyesuaian danpemantauan secara berkala keatas baki akaun sumbangan.
KAWALAN TAMBAHAN
Tiada
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Pengemaskinian Pengemaskinian JAGA BOLEH DITERIMA
bayaran balik / bayaran balik /
simpanan dibuat simpanan dibuat Pengemaskinian Pengemaskinian
dalam tempoh 7 dalam tempoh bayaran balik /
hari bekerja kurang 3 hari simpanan dibuat bayaran balik
daripada maklumat bekerja daripada dalam tempoh 5 hari
lengkap diterima maklumat lengkap bekerja daripada /simpanan dibuat
diterima. maklumat lengkap
diterima.. dalam tempoh
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
melebihi 7 hari
bekerja daripada
maklumat lengkap
diterima
55
RISIKO JABATAN KEWANGAN & AKAUN
PEMBERIAN INSENTIF GERAN SEPADAN KEPADA PENERIMA
Tahap risiko
YANG TIDAK LAYAK Kebarangkalian 1
Impak ( OPERASI)
1
1
JKA/2021/07 Reputasi
(JTM/026) membuat
No Rujukan (Kepuasan/Aduan)
Ren
dah
1
PUNCA / SEBAB KESAN / AKI
BAT
Kesukaran untuk mendapatkan maklumat 1. tKRueenpttiudutataaksnpiugPaeTsrPaanTnNsethpeaartjdei ajanas.p.
abila
pendapatan sebenar pendeposit. 2.
KAWALAN SEDIA ADA
Semakan berdasarkan dokumen sokongan yang telah ditetapkan.
KAWALAN TAMBAHAN
Semakan dengan data berkaitan daripada agensi terlibat seperti LHDN dan KWSP.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Kelayakan geran Kelayakan geran Kelayakan geran Kelayakan geran
sepadan sebanyak sepadan sebanyak sepadan sebanyak sepadan sebanyak
RM10 ribu RM3 ribu RM5 ribu RM10 ribu
sekeluarga sekeluarga sekeluarga sekeluarga
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
56
RISIKO JABATAN KEWANGAN & AKAUN
Tahap risiko
PEMINJAM/ PENDEPOSIT TIDAK DILINDUNGI TAKAFUL Kebarangkalian 1
Impak ( KEWANGAN)
Kerugian -
2
No Rujukan JKA/2021/08 Perbendaharaan
(JP/008)
Ren
dah 2
1
PUNCA / SEBAB KESAN / AK
IBAT
Janaan data pembayaran premium yang tidak
tepat.
Tuntutan manfaat tidak lay
ak dikemukakan
bagi peminjam yang t
ercicir bayaran
premium.
KAWALAN SEDIA ADA
Pembayaran premium dilakukan kepada syarikat pengendali takaful bagi kes terkurang bayar
(shortpaid)
KAWALAN TAMBAHAN
Semakan dan pengesahan data melalui MyIdentity sebelum proses pembayaran dibuat.
KAWALAN TAMBAHAN
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Bilangan tuntutan <5%
5% >5%
yang tidak
dilindungi takaful
Pelan Pengurusan Risiko 57
2022 - 2027
RISIKO JABATAN KEWANGAN & AKAUN
PEMBAYARAN ELAUN DAN TUNTUTAN DIKENAKAN TINDAKAN
Tahap risiko
BAYARAN DI BAWAH AP58 Kebarangkalian 1
No Rujukan JKA/2021/09 Impak (Strategi) 1
(JMI/004) Ketidakpatuhan 1
PUNCA / SEBAB
tahun 1
Kelewatan makluman/penerimaan dokumen Menjejaskan Ren
dah
tuntutan bagi bekalan dan perkhidmatan tahun berikutnya.
sebelum.
KESAN / AKI
BAT
peruntukan k
ewangan
KAWALAN SEDIA ADA
Memaklumkan kepada pihak terlibat agar mengemukakan tuntutan mengikut tempoh yang
ditetapkan (tidak melangkau tahun).
KAWALAN TAMBAHAN
Semakan dan pengesahan data melalui MyIdentity sebelum proses pembayaran dibuat.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
JAGA BOLEH DITERIMA
Bilangan tuntutan <5%
5% >5%
yang lewat
diterima
Pelan Pengurusan Risiko 58
2022 - 2027
JABATAN
PENGUATKUASAAN
BAYARAN BALIK
PINJAMAN & LITIGASI
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR RISIKO
TINGGI
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PENGUATKUASAAN BAYARAN BALIK PINJAMAN & LITIGASI
Kelewatan Mendapatkan Bayaran Balik Pinjaman Daripada
Tahap risiko
Peminjam Yang Bankrap
Kebarangkalian 3
No Rujukan JPBL/2021/01 Impak (Kewangan) 3
Kerugian - Operasi 9
(BPP/004)
PUNCA / SEBAB Tin
ggi
Hal Ehwal Kewangan Peminjam Ditadbir Urus
Oleh Jabatan Insolvensi Malaysia
KESAN / AKIBAT
Mengurangkan Hasil PTPTN
KAWALAN SEDIA ADA
Memfailkan Borang Bukti Hutang Di Jabatan Insolvensi Untuk Mendapatkan Semula Bayaran
Balik Berdasarkan Peruntukan Undang-Undang
KAWALAN TAMBAHAN
Libat Urus Dengan Peminjam Dibuat Seawal Peminjam Tamat Pengajian Sebelum Peminjam
Mempunyai Komitmen Yang Lain
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Jumlah Bayaran Yang JAGA BOLEH DITERIMA
Diterima Daripada Jabatan
50% Daripada
20% Daripada Jumlah
Insolvensi Malaysia Jumlah Tuntutan 30% Daripada
Tuntutan
Jumlah Tuntutan
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
59
DAFTAR RISIKO
SEDERHANA
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PENGUATKUASAAN BAYARAN BALIK PINJAMAN & LITIGASI
Kesukaran Mendapatkan Bayaran Balik Pinjaman Daripada IPTS
Tahap risiko
Yang Telah Ditutup Susulan Syarikat Yang Mengendalikan IPTS
Telah Digulungkan Kebarangkalian 1
No Rujukan JPBL/2021/02 Impak (Kewangan) 3
(BPL/006) Kerugian - Operasi 3
PUNCA / SEBAB Sede
rhana
KESAN / AKIBAT
1.IPTS yang menerima bayaran telah ditutup 1.Kerugian Pada PTPTN
2.Bayaran Tidak Dibuat Terus Kepada
2.Aduan Peminjam
Peminjam.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Memfailkan Borang Bukti Hutang Di Jabatan Insolvensi/Receiver Untuk Mendapatkan
Semula Bayaran Balik Berdasarkan Peruntukan Undang-Undang
2.Bayaran Pinjaman Dilakukan Terus Kepada Akaun Peminjam
KAWALAN TAMBAHAN
1.Pemantauan status IPTS secara berkala oleh Pihak JOC;
2.Mewujudkan Proses Kerja bagi pemantauan status IPTS;
3.Membuat perjanjian dengan IPTS – Service-Level Agreement (SLA)
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Jumlah Bayaran Yang JAGA BOLEH DITERIMA
Diterima Daripada Jabatan
50% Daripada
20% Daripada Jumlah
Insolvensi Malaysia Jumlah Tuntutan 30% Daripada
Tuntutan
Jumlah Tuntutan
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
60
DAFTAR RISIKO
RENDAH
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PENGUATKUASAAN BAYARAN BALIK PINJAMAN & LITIGASI
Kesilapan Status Peminjam Yang Dikenakan Tindakan
Tahap risiko
Penguatkuasaan
Kebarangkalian 1
No Rujukan JPBL/2021/04 Impak (Operasi) 2
(BPP/006) Reputasi (Kepuasan/
2
Aduan)
PUNCA / SEBAB
Ren
dah
KESAN / AKI
BAT
1.Kesilapan Kunci Masuk Data Semasa
1.Kesilapan Tindakan Penguatkuasaan
Proses Pembinaan Jadual Bayaran Balik
Terhadap Peminjam Dan Kos Tindakan
Oleh Pihak Yang Berkaitan Ditanggung Oleh PTPTN;
2.Pembatalan Perjanjian Yang Tidak Sah
Dan Membuka Ruang Untuk Dicabar Oleh
Peminjam.
KAWALAN SEDIA ADA
Semakan Tempoh Bayaran Balik Dilakukan Secara Manual Pada Perjanjian Pinjaman Sebelum
Tindakan Penguatkuasaan Diteruskan
KAWALAN TAMBAHAN
Tiada
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Jumlah Kes JAGA BOLEH DITERIMA
Maksimum 10 Kes
Setahun Maksimum 15
Lebih Daripada 15 Kes
Kes Setahun Setahun
Pelan Pengurusan Risiko 61
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PENGUATKUASAAN BAYARAN BALIK PINJAMAN & LITIGASI
Penawaran Pertukaran Pinjaman Daripada Pinjaman Sediaada
Tahap risiko
Kepada Pinjaman Baharu Dikeluarkan Kepada Peminjam Yang
Telah Bankrap Kebarangkalian 1
1
No Rujukan JPBL/2021/05 Impak (Operasi) 1
(BPP/003) Reputasi (Kepuasan/
Aduan)
PUNCA / SEBAB
Ren
dah
KESAN / AKI
BAT
1.Status Peminjam Lewat Di Kemaskini Di
Pertambahan Proses Kerja Bagi Pelarasan
Sistem Semula Yang Menyumbang Kepada
Gangguan Perkhidmatan Lain.
2.Tiada Semakan Status Pinjaman "BS"
Sebelum Permohonan Pertukaran Status
Pinjaman Dibuat Oleh Pihak Yang Terlibat;
3.Tiada Kawalan Di SistemUntuk Menyekat
Penawaran Ujrah KepadaPeminjam
Berstatus BS.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Mengemaskini Status Pinjaman Kepada "BS" Bagi Mana-Mana Peminjam Yang Telah
Diisyitiharkan Bankrap Pada Hari Yang Sama Notis Diterima;
2.Semakan Status Pinjaman "BS" Sebelum Permohonan Pertukaran Status Pinjaman Dibuat
Oleh Pihak Yang Terlibat.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Bekerjasama denganJabatan Insolvensi Untuk Memberikan Makluman Yang Lebih Awal
Kepada PTPTN Selepas Dimaklumkan Oleh Peminjam
1.Mengemaskini Proses Kerja Pengurusan Tawaran Pertukaran Ujrah Yang Menyatakan Secara
Jelas Bahawa Peminjam Yang Telah Bankrap Tidak Boleh Ditawarkan Pertukaran Ujrah;
2.Kawalan Di SistemUntuk Menyekat Akaun Individu Yang Berstatus BS Daripada Ditawarkan
Ujrah.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Jumlah Kes JAGA BOLEH DITERIMA
Maksimum 2 Kes
Setahun Maksimum 4 Kes
Lebih Daripada 4 Kes
Setahun Setahun
Pelan Pengurusan Risiko 62
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PENGUATKUASAAN BAYARAN BALIK PINJAMAN & LITIGASI
Potongan Gaji Peminjam Bagi Tujuan Bayaran Balik Pinjaman
Tahap risiko
Tidak Diremitkan Kepada PTPTN
Kebarangkalian 1
No Rujukan JPBL/2021/06 Impak (kewangan) 1
(JPBL/001) Kerugian - Operasi 1
PUNCA / SEBAB Ren
dah
Syarikat Majikan Peminjam Digulungkan
KESAN / AKI
BAT
Kesukaran Mendapatkan Bayaran Balik
Pinjaman
KAWALAN SEDIA ADA
Memfailkan Borang Bukti Hutang Di Jabatan Insolvensi/ Receiver Untuk Mendapatkan Semula
Bayaran Balik Berdasarkan Peruntukan Undang-Undang
KAWALAN TAMBAHAN
Tiada
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK
Jumlah Kes JAGA BOLEH DITERIMA
Maksimum 2 Kes
Setahun Maksimum 4 Kes
Lebih Daripada 4 Kes
Setahun Setahun
Pelan Pengurusan Risiko 63
2022 - 2027
JABATAN
PERBENDAHARAAN
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR RISIKO
TINGGI
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PERBENDAHARAAN
Kegagalan Pengurus Dana Untuk Mencapai Sasaran
Tahap risiko
Pulangan Yang Ditetapkan
Kebarangkalian 3
No Rujukan JP/2021/01 Impak (Kewangan) 2
Pulangan Pelaburan 6
PUNCA / SEBAB
Tin
ggi
1.Perlaksanaan strategi pelaburan yang tidak
berkesan.
2.Keadaan ekonomi semasa
KESAN / AKI
BAT
1.Penurunan Weighted Mean pulangan
pelaburan
2.Menjejaskan pulangan pelaburan
keseluruhan yang diterima
KAWALAN SEDIA ADA
1.Perbandingan prestasi pelaburan dengan indeks penanda aras iaitu Bond Pricing Agency Malaysia
(BPAM).
2.Perbandingan prestasi pelaburan dengan kadar tertinggi simpanan tetap semasa.
3.Penalti kepada pengurus dana yang gagal mencapai sasaran yang ditetapkan.
KAWALAN TAMBAHAN
Menamatkan pelaburan dengan Pengurus Dana
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 64
Kadar Pulangan Pelaburan JAGA BOLEH DITERIMA
> Kadar Simpanan
< Kadar Simpanan
Pelan Pengurusan Risiko Tetap = Kadar
2022 - 2027
Simpanan Tetap Tetap
DAFTAR RISIKO
SEDERHANA
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PERBENDAHARAAN
Ketidakupayaan Membuat Pembayaran Prinsipal, Kos
Tahap risiko
Dana Dan Caj Berkaitan Pada Masa Yang ditetapkan
Kebarangkalian 1
Impak (Kewangan) 3
Kemampanan Dana
JP/2021/02
No Rujukan
3
(JP/003) Seder
hana
PUNCA / SEBAB
Dana tidak mencukupi daripada Geran Kerajaan,
kutipan bayaran balik & hasil pelaburan KESAN / AKI
BAT
1. Menjejaskan operasi pembi
ayaan pendidikan
PTPTN.
2.Menjejaskan reputasi imej.
KAWALAN SEDIA ADA
1.Menyediakan Perancangan AliranTunai dan Jadual Pembayaran secara tahunan dan bulanan.
2.Menyediakan Jadual Pembayaran secara tahunan.
3.Pemantauan Kedudukan Aliran Tunai secara berterusan.
4.Mengadakan perbincangan bulanan bersama MOF.
5.Membuat persediaan awal dengan mengadakan perbincangan bersama Bank atau mengadakan RFP
bagi memastikan prinsipal matang dapat diperbaharui semula atau dilanjutkan tempoh pembayaran
6.Memohon reimbursement peruntukan kos dana daripada Kementerian Kewangan (MOF) secara
tahunan
7.Mengurangkan perbelanjaan caj pendanaan (Belanja Guaman, Arranger Fee, Lead Manager Fee dan
lain-lain) dengan mengadakan peroKleAhWanAsLeAcNarTaARMFPBAseHrtAaNperbincangan lanjut
KAWALAN TAMBAHAN
Perlaksanaan Pelan Strategik Teras 2 dan 3
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 65
Memastikan keperluan
JAGA BOLEH DITERIMA
penyediaan dana dipenuhi. > 100%
100% < 100%
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PERBENDAHARAAN
Tahap risiko
Jaminan Kerajaan Ke Atas Pinjaman Dana Tidak
Kebarangkalian 1
Diteruskan
No Rujukan JP/2021/03 Impak (Kewangan) 3
(JP/0050) Kemampanan Dana 3
PUNCA / SEBAB
Seder
hana
Perubahan dasar Kerajaan
KESAN / AKI
BAT
Pembiayaan kepadapelajar bah
aru perlu
dikurangkan atau dihentikan
KAWALAN SEDIA ADA
1.Membuat perancangan pemerolehan dana bersama KKM dengan lebih awal bagi memastikan
Aliran Tunai PTPTN dapat dipenuhi.
2.Memohon kelulusan kabinet bagi Jaminan Kerajaan lebih awal dari tempoh keperluan sekurang-
kurangnya setahun.
KAWALAN TAMBAHAN
Perlaksanaan Pelan Strategik Teras 2 dan 3
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 66
Memastikan Jaminan
JAGA BOLEH DITERIMA
Kerajaan sentiasa berbaki > 100%
100% < 100%
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PERBENDAHARAAN
Tahap risiko
Dana Operasi Tidak Mencukupi Kebarangkalian 1
(Pencapaian pulangan melepasi perbelanjaan)
No Rujukan JP/2021/04 Impak (Kewangan) 3
(JP/010) Hasil Ujrah & Kos
3
Pentadbiran
Seder
hana
PUNCA / SEBAB KESAN / AKI
BAT
1.Ujrah/Kos Pentadbiran berkurangan selaras
denganjumlah kutipan bayaran balik yang
1. Ujrah/Kos Pentadbiran bbearyka
urarannbgaalniksyealanrga
s
dengan jumlah kutipan
berkurangan. berkurangan.
2.Kos operasi meningkat / Perbelanjaan tinggi. 2.Kos operasi meningkat / Perbelanjaan tinggi.
3.Perbelanjaan LuarJangka (Ad Hoc) 3.Perbelanjaan Luar Jangka (Ad Hoc)
KAWALAN SEDIA ADA
1.Penyediaan Anggaran Belanjawan Tahunan berdasarkan kemampuan kewangan semasa PTPTN.
2.Melaksanakan perbelanjaan berhemah/penjimatan perbelanjaan termasuk mengkaji semula
program/projek yang kurang penting.
3.Kurangan ditampung oleh geran kerajaaan atau rizab.
KAWALAN TAMBAHAN
1.Melaksanakan semula penguatkuasaan bagi meningkatkan kutipan bayaran balik.
2.Memperluaskan kerjasama strategik dengan pihak-pihak yang berkaitan bagi meningkatkan jumlah
kutipan balik pinjaman.
3.Mengkaji semula fungsi jabatan/ PPN/PPC sebagai Profit Centre / Information Centre melalui kajian
keberhasilan contohnya melalui (ROI) dan kajian terhadap pulangan bagi sesuatu projek atau
operasi.
4.Menyediakan dana back up sekurang-kurangnya 2 tahun berdasarkan unjuran perbelanjaan.
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 67
BOLEH DITERIMA
Memastikan minimum kutipan
RM2.5 bilion
JAGA
bayaran balik tahunan PTPTN
<RM2.00 bilion
sebanyak RM2.5 bilion
RM2.00-RM2.5
bilion
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
DAFTAR RISIKO
RENDAH
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
RISIKO JABATAN PERBENDAHARAAN
Tahap risiko
Pelaburan Pramatang Kebarangkalian 1
Impak (Kewangan) 1
No Rujukan JP/2021/05 Kemampanan dana
(JP/001)
1
Ren
dah
PUNCA / SEBAB KESAN / AKI
BAT
1.Perbezaan amaun unjuran dengan keperluan
sebenar
1. Mengalami Keuntungan Me
lepas
2.Kadar pulangan pelaburan semasa yang lebih
2. Menjejaskan perancangan k
ecairan semasa
tinggi
3.Transaksi diluar perancangan (ad hoc)
KAWALAN SEDIA ADA
1.Penyediaan Dana Bagi Pembiayaan Pendidikan:-
Penetapan peratusan pembayaran pertama sehingga 95% daripada unjuran
Pengemaskinian unjuran terkini seawal mungkin
Semakan alternatif sumber dana.
2.Penyediaan Dana Bagi Pengeluaran/ Penutupan Simpan SSPN:-
Pembayaran mengikut perancangan dan keperluan
Penambahan peruntukan selari dengan jumlah pengeluaran/ penutupan semasa
Semakan alternatif sumber dana.
3.Penyediaan Dana Perbelanjaan Mengurus dan Tabung Amanah Perlindungan Pekerja (TAPP):-
4. TawPairnadnaKhaandaArnPtaurlaanKguamn:p- uRluanndWiKnagAnaWgnAdaiLwlaAakNludkTeaAnngMsaeBncAianHrsaAtibNtuesrpi ekreiwngaknagtan
KAWALAN TAMBAHAN
Tiada
KRI KADAR TERIMA KADAR BERJAGA-
KADAR TIDAK 68
Bilangan Transaksi Pelaburan
JAGA BOLEH DITERIMA
Pramatang < 20
= 20 <RM2.00 bilion
Pelan Pengurusan Risiko
2022 - 2027
The words you are searching are inside this book. To get more targeted content, please make full-text search by clicking here.
Pelan Pengurusan Risiko
Discover the best professional documents and content resources in AnyFlip Document Base.
Search