FA-ทางเลือกใหม่แห่งอนาคต-70863 (1)

FA ทางเลอื กใหม่แหง่ อนาคต

FA The Career Choice Of The Future







FA คืออะไร

ที่ปรึกษาทางการเงิน หรือ Financial Advisor (FA) คือ อาชีพที่
ใหค้ าปรึกษาในการบริหารเงินของลกู คา้ เพ่ือใหล้ กู คา้ บรรลุเป้าหมายท่ีต้งั
ไวใ้ นชีวิต การบริหารเงินน้ีรวมไปถึงการให้คาแนะนาเร่ืองการเก็บออม
การทาประกนั การวางแผนการศึกษาบุตร วางแผนเกษียณ รวมไปถึง
แนะนาการลงทุนในหุน้ กองทุน อสงั หาฯ ฯลฯ

ทาไมตอ้ ง FA

ปั จ จุ บัน เ ท ค โ น โ ล ยี ไ ด้เ ข้า ม า มี บ ท บ า ท ใ น ก า ร ท า ง า น แ ล ะ
ชีวิตประจาวนั เพิ่มมากข้ึน หน่ึงในน้ันก็คือ ปัญญาประดิษฐ์ (AI) หรือ
หุ่นยนตท์ ี่ไดถ้ ูกพฒั นาข้ึนมาจนสามารถทางานทดแทนมนุษยไ์ ดแ้ ลว้ ใน
บางอาชีพหรือตาแหน่งงาน

AI กาลงั จะเขา้ มาทาหนา้ ท่ีแทนนกั บญั ชีในหลาย ๆ ดา้ น นกั บญั ชี
จาเป็นตอ้ งมีทกั ษะที่แตกต่างและมีความเฉพาะดา้ นมากยงิ่ ข้ึน



FA กบั นักบญั ชีรุน่ ใหม่

ท่ีปรึกษาทางการเงินหรือนกั วางแผนการเงิน(FA) เป็นอีกหน่ึงทางเลือก
ที่น่าสนใจสาหรับนักบญั ชี ซ่ึงจะมีหน้าที่ให้คาปรึกษา หรือจดั ทาแผนการเงิน
เพ่ือให้ผูร้ ับคาปรึกษามีโอกาสท่ีจะบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่กาหนดไวใ้ น
อนาคตโดยทกั ษะท่ีปรึกษาทางการเงิน ควรจะตอ้ งมี เช่น การวิเคราะห์งบการเงิน,
การบริหารเงินส่วนบุคคล, ความรู้เร่ืองภาษี, การวางแผนเกษียณ, การซ้ือประกนั
และการลงทุน ซ่ึงทกั ษะเหล่าน้ี เป็ นเร่ืองที่คุน้ เคยกบั นกั บญั ชีอยู่แลว้ หากตอ้ งมี
การต่อยอดไปสู่การเป็นท่ีปรึกษาทางการเงิน กไ็ ม่ใช่เร่ืองยากสาหรับนกั บญั ชี
ทาใหเ้ ป็นขอ้ ไดเ้ ปรียบกวา่ บุคคลทวั่ ไป





1) รักการเรียนรู้ สนใจดา้ นการเงิน การลงทุน ดา้ นหลกั ทรัพย์
กองทุนรวม ประกนั ชีวิต ประกนั สุขภาพ และวนิ าศภยั
2) ตอ้ งสอบใบอนุญาต 3 ประเภท (ทยอยสอบได)้

2.1) ใบอนุญาตตวั แทนประกนั ชีวิต
2.2) ใบอนุญาตตวั แทนหรือนายหนา้ ประกนั วนิ าศภยั
2.3) ใบอนุญาตผแู้ นะนาการลงทุน (IC Plain) จาก กลต.
3) อบรมแบบพ้นื ฐาน ผา่ นคอร์ส Basic Training และ Product
Analysis

4) อบรมหลกั สูตร Securities Investment Consultant เรียนรู้การเลือก
ซ้ือกองทุนรวม, หุน้ , Unit Link
5) มีระบบการสนบั สนุนดว้ ยการใชแ้ อฟพลิเคชน่ั เพอื่ ใชใ้ นการให้
คาปรึกษาการเงินและแนะนาการลงทุน
6) เขา้ ฝึกการสนบั สนุนใหท้ าการตลาดแบบ Online Marketing ดว้ ย
การทา blog, facebook, website
7) ต่อยอดการทางานดว้ ยการเขา้ ศึกษาหลกั สูตรนานาชาติ หรือ CFP



อาชีพทเี่ กยี่ วข้องกบั FA

1. Investment Consultant เรียกส้นั ๆวา่ IC
2. Investment Planner เรียกส้นั ๆวา่ IP
3. วาณชิ ธนากร (Investment Banker) เรียกส้นั ๆวา่ IB

อาชีพทีเ่ กย่ี วข้องกบั FA

1. Investment Consultant เรียกส้นั ๆวา่ IC

คือ ผู้ที่ทาหน้าที่ให้คาแนะนาการลงทุนแก่นักลงทุน ซ่ึงได้แก่
การติดต่อเพ่ือชกั ชวนให้มีการลงทุน หรือการให้คาแนะนา เพอื่ การซ้ือขาย
หรือลงทุนในผลิตภณั ฑ์ในตลาดทุน (อาทิ หุ้น พนั ธบตั ร กองทุนรวม หรือ
สัญญาซ้ือขายล่วงหน้า) โดยไม่มีการวางแผนหรือการวิเคราะห์ การลงทุน
ประกอบการใหค้ าแนะนา

อาชีพที่เกยี่ วข้องกบั FA

2. Investment Planner เรียกส้นั ๆวา่ IP
คือ ผทู้ ี่ใหค้ าแนะนาการลงทุนแก่ผลู้ งทุน สามารถวางแผน

ประกอบการใหค้ าแนะนาการลงทุนแก่นกั ลงทุนที่เฉพาะเจาะจง และ
เหมาะกบั ขอ้ มูลท่ีไดจ้ ากการวเิ คราะห์ผลู้ งทุน

อาชีพทเ่ี กย่ี วข้องกบั FA

3. วาณชิ ธนากร (Investment Banker) เรียกส้นั ๆวา่ IB

คือ ผทู้ ่ีทางานดา้ นวาณิชธนกิจ (Investment Banking)
โดยทาหนา้ ท่ีเป็นท่ีปรึกษา (Financial Advisor) ใหก้ บั บริษทั ท้งั ใน
และนอกตลาดหลกั ทรัพยเ์ ก่ียวกบั การเงินและการลงทุนของบริษทั
และอาจรวมไปถึงการช่วยกาหนดกลยทุ ธ์ทางธุรกิจของบริษทั น้นั ๆ

FA เป็ นอาชีพที่ตอ้ งเรยี นรูอ้ ยเู่ สมอ จงึ ควรเริม่ จากตนเองท่ี
จะตอ้ งมีแผนการอบรมและพฒั นาอยา่ งตอ่ เน่ือง