PROPOSAL PENAMBAHAN PENYERTAAN MODAL BUMDES SINTUVU TAHUN 2023 DESA LOBU MANDIRI KECAMATAN PARIGI BARAT KABUPATEN PARIGI MOUTONG PROVINSI SULAWESI TENGAH
DAFTAR ISI SURAT PERMOHONAN ......................................................................................................................................I KATA PENGANTAR ...............................................................................................................................................II BAB I PENDAHULUAN........................................................................................................................................1 A. GAMBARAN UMUM.................................................................................................................................1 B. BIODATA KELEMBAGAAN BUM-DESA................................................................................................2 C. SUSUNAN PENGURUS.............................................................................................................................3 D. MOTTO, VISIDAN MISI ...........................................................................................................................4 1. Motto.......................................................................................................................................................4 2. Visi..........................................................................................................................................................4 3. Misi.........................................................................................................................................................4 E. MAKSUD DAN TUJUAN...........................................................................................................................6 1. Maksud....................................................................................................................................................6 2. Tujuan.....................................................................................................................................................6 3. Kegiatan BUM-Desa yang Sedang Dijalani............................................................................................7 F. CAPAIAN SAAT INI..................................................................................................................................7 1. Penagihan Rekening Air..........................................................................................................................7 2. Penyewaaan Alat Pesta ...........................................................................................................................7 3. Penjualan ATK dan Foto copi..................................................................................................................8 4. Simpan Pinjama ......................................................................................................................................8 G. RENCANA KERJA BUM-DESA ...................................................................................................................................................8 1. Rencana Strategis....................................................................................................................................8 2. Rencana Taktis........................................................................................................................................9 BAB II URAIAN TEKNIS...................................................................................................................................12 A. PERENCANAAN BISNIS LIMBAH SABUT KELAPA (COCO BRISTLE)............................................12 1. Memulai Bisnis Limbag Sabut Kelapa (Coco bristle) apa itu coco bristle ..............................................12 2. Bahan Baku...........................................................................................................................................12 3. Keuntungan bermitra dengan pihak ketiga.............................................................................................12 4. Konsumen pasar ekspor coco bristle......................................................................................................12 5. Peralatan usaha dan sarana pendukung pembuatan coco bristle ...........................................................13 6. Pemasaran limbah sabut kelapa ............................................................................................................13 7. Karyawan yang di butuhkan ..................................................................................................................13 B. ANALISA USAHA LIMBAH SABUT KELAPA (COCO BRISTLE).......................................................13 1. Persiapan Sewa lahan ...........................................................................................................................13 2. Tempat rumah produksi.........................................................................................................................14 C. ANALISA MODAL DAN BIAYA PRODUKSI ........................................................................................17 D. ANALISA HASIL PRODUKSI COCO BRISTLE ....................................................................................18 E. ANALISA OMZET HASIL PENDAPATAN PER BULAN.......................................................................19 F. STRATEGI MARKETING USAHACOCO BRISTLE..............................................................................20 G. STRATEGI MENGEMBANGKAN USAHACOCO BRISTLE.................................................................20 BAB III PENUTUP ..............................................................................................................................................21 LAMPIRAN-LAMPIRAN ...................................................................................................................................22
BUM DESA SINTUVU DESA LOBU MANDIRI KECAMATAN PARIGI BARAT Alamat : Jl. Lapanemba No, .kode Pos 94471 Nomor : 001/PB-STV/VIII/2023 Lamp. : 1 (satu) berkas Perihal : Permohonan Penambahan Penyertaan Modal Pada BUM Desa SINTUVU Tahun 2023 Kepada Yth. Kepala Desa LOBU MANDIRI Di- Tempat Assalamu'alaikum Wr. Wb. Bersama ini kami sampaikan dengan hormat Proposal Permohonan Penambahan Penyertaan Modal Pada BUM Desa SINTUVU, Desa Lobu Mandiri Kecamatan Parigi Barat Kabupaten Parigi Moutong Tahun Anggaran 2023. Sebagai bahan pertimbangan bersama ini kami lampirkan: 1. Profil BUM Desa SINTUVU 2. Kelengkapan Dokumen BUM Desa SINTUVU 3. Lampiran-lainnya Demikian permohonan ini kami sampaikan. Atas terkabulnya permohonan ini kami sampaikan banyak terima kasih. Wassalamu'alaikum Wr. Wb. Lobu Mandiri, 10 Agustus 2023 BUM Desa SINTUVU Direktur DENI RAHMAN
KATA PENGANTAR Puji syukur kami panjatkan kehadirat Allah SWT. Atas limpahan rahmat dan karuniaNya sehingga memberikan kelancaran dan kekuatan bagi kami untuk rnenyelesaikan Proposal Permohonan Penambahan Penyertaan Modal Pada BUM Desa SINTUVU Desa Lobu Mandiri Kecamatan Parigi Barat Kabupaten Parigi Moutong Tahun Anggaran 2023. Proposal ini kami susun dan ajukan untuk melaksanakan Program Kerja Tahunan dalam rangka mengembangkan usaha BUM Desa SINTUVU. Penyertaan Modal pada BUM Desa merupakan langkah Pemerintah Desa dalam upaya peningkatan ketahanan, daya saing, dan efisiensi BUM Desa. Seiring dengan perkembangan kegiatan usaha BUM Desa maka diperlukan penyertaan modal secara kontinyu oleh Pemerintah Desa. Sejalan dengan beberapa ketentuan terkait dengan penyertaan modal dan perkembangan BUM Desa, maka perlu dilakukan Analisa Usaha yang akan dilaksanakan oleh BUMDesa sebagai prinsip kehati-hatian dalam kegiatan penyertaan modal. Sehubungan Kegiatan Penyertaan Modal wajib dilaksanakan berdasarkan prinsip kehatihatian maka Kami sebagai Pengelola BUM Desa, berkewajiban menyampaikan Proposal Permohonan Penambahan Penyertaan Modal Pada BUM Desa SINTUVU sebagai bentuk komitmen dan tanggung jawab dalam melaksanakan Tugas dan Kewajban yang telah ditentukan dalam Anggaran Dasar Dan Anggaran Rumah Tangga BUM Desa SINTUVU. Adapun isi didalam Proposal ini mencakup Gambaran Umum Tentang BUM Desa SINTUVU, Rangkuman Kegiatan dan Rencana Pengembagan Usaha (Busines Plan), serta Uraian Teknis Analisa Usaha Budidaya Pengolahan Limbah Sabut Kelapa menjadi (cocobristaile,cocofiber dan cocopit) sebagai Program Kerja Prioritas Tahun 2023. Lobu Mandiri,10 Agustus 2023 BUM Desa SINTUVU Direktur DENI RAHMAN
BAB I PENDAHULUAN A. GAMBARAN UMUM Badan Usaha Milik Desa yang selanjutnya dikenal dengan sebutan BUM Desa merupakan salah satu wujud dari Badan Usaha Ekonomi yang ada di desa. Adapun Badan Usaha Milik Desa (BUM-Desa) “SINTUVU” didirikan pada tanggal 17 Desember 2015. Cikal bakal Usaha BUM-Desa SINTUVU di awali dengan bergerak di bidang Unit usaha Jasa (simpan pinjam,penagihan rek air,sewa elekton,tenda dan Foto copi). Unit usaha tersebut terlahir berdasarkan musyawarah Desa dengan mempertimbangkan kebutuhan masyarakat, analisa pasar dan Potensi Desa. Saldo Kas BUM Desa Sintuvu sampai dengan tanggal 06 Agustus 2023 sejumlah Rp. 3.556.500,- Hal ini disebapkan masi banyaknya dana yang menjadi hutang pinjaman pada unit usaha simpan pinjam yang belum di kembalikan. Pada Tahun 2020 BUM Desa Sintuvu telah merencanakan beberapa program kegiatan pengembangan usaha, namun terkendala terjadinya pandemi Covid-19 menyebabkan terjadinya perubahan Anggaran Desa, sehingga program yang telah di rencanakan di pending sementara sampai batas waktu yang tidak ditentukan. Jadi pada tahun 2020 tidak ada Penambahan Penyertaan Modal BUM Desa. Selama kurun waktu empat tahun buku BUM Desa Sintuvu belum berkontribusi terhadap PADesa. Hal ini di sebapkan oleh BUM Desa yang baru dibentuk dan bergerak dari nol. Diawal Tahun 2023 BUM Desa SINTUVU kembali mencoba mengajukan beberapa program pengembangan usaha kepada Pemerintah Desa Lobu Mandiri dengan harapan di tahun ini program-program bumdes yang tertunda dapat direalisasikan. Kami sangat optimis apabila didorong terus oleh semua pihak dan Dana yang memadai, maka BUM Desa Sintuvu dapat bergerak maju dan berkembang dengan lebih pesat.
B. BIODATA KELEMBAGAAN BUM-DESA Nama BUM Desa : “SINTUVU” Alamat Kantor : Jl. Lapanemmba Dusun I Desa Lobu Mandiri Kecamatan Parigi Barat Parigi Moutong Provinsi Sulawesi Tengah Kode Pos 94471 No Telpon/HP : 0852 4147 8521 Nama Ketua : DENI RAHMAN Perdes Nomor : 05 Tahun 2023 Tanggal Perdes : 07 Agustus 2023 SK Pengurus Nomor : 12 Tahun 2023 Tanggal SK Pengurus : 07 Agustus 2023 No. Rekening : 3335-01-032314-53 0 Nama Rekening : BUMDES SINTUVU DESA LOBU MANDIRI Nama Bank : Bank Rakyat Indonesia (BRI) Cabang/Unit : Parigi NPWP : 964903918438000 Nama NPWP : Email BUM Desa : [email protected] Website BUM Desa :https://bumdes.LOBU MANDIRI.desa.id Media Sosial : https://www.facebook.com/mitra.Sintuvu.9 : https://twitter.com/SintuvuMitra : https://www.instagram.com/mitraSintuvu/
C. SUSUNAN PENGURUS SUSUNAN PENGURUS BADAN USAHA MILIK DESA “SINTUVU” DESA LOBU MANDIRI KECAMATAN PARIGI BARAT KABUPATEN PARIGI MOUTONG No Nama Pengurus Jabatan dalam BUMDES L/P Pekerjaan Tangg al Lahir Pend. Terakhir 1 PENASIHAT a. Yusak Gigir Ex-Oficio L Kepala Desa 31/01/1982 SLTA 2 PENGELOLA OPERASIONAL a. Deni Rahman b. Nafgida c. Mursalim JA.P Direktur Bendahara Sekretaris L P L Wiraswasta Wiraswasta Petani 06/06/1986 06/08/1988 10/04/1974 MA.AlKhairaat SLTA MA.AlKhairaat 3 BADAN PENGAWAS a. Imran M.Ronti b. Max Bernie saroengoe c. Ferdison Toganti d. Nirmala Ketua Anggota Anggota Anggota Anggota L L L P Petani PNS Petani IRT 02/02/1965 28/11/1975 12/12/1984 22/05/2000 SLTA SLTA SLTP SLTA 4 KEPALA BIDANG USAHA a. Melki Meis Gidion b. Abdul Haris c. Obet Yere Komile K.Bidang Jasa dan Pasar Desa K.Bidang Industri Coco Bristle K.Bidang Bank Sampah L L L Petani Swasta Karyawan Honorer 19/05/1983 13/11/1971 29/10/1984 SLTA SLTA SLTA
D.MOTTO, VISI DAN MISI 1. MOTO BUMDes Sehat dan Sejahtera.” 2. VISI " Mewujudkan tatakelola dan menagemen usaha yang Profesional untuk kesejahteraan masyarakat Desa Lobu Mandiri” “Menjadi pendorong tumbuhnya Hilirisasi usaha ekonomi untuk kesejahteraan masyarakat Desa Lobu Mandiri yang berkelanjutan dengan menjadikan Desa Lobu Mandiri sebagai Desa Agro Wisata, menuju masyarakat Sehat, Sejahtera dan Berdayasaing melalui pengembangan usaha ekonomi, peningkatan kapasitas dan kompetensi sumberdaya dan kelembagaan" 3. MISI 1. Pengembangan usaha ekonomi melalui usaha sektor riil. 2. Pembangunan layanan sosial dengan prioritas bagi rumah tangga miskin. 3. Pembangunan infrastruktur dasar desa yang mendukung perekonomian desa. 4. Mengembangkan jaringan kerjasama ekonomi dengan pihak ketiga. 5. Mengelola dana program yang masuk ke Desa bersifat dana bergulir terutama dalam rangka pengentasan kemiskinan dan pengembangan usaha ekonomi desa.
E. MAKSUD DAN TUJUAN 1. Maksud Maksud pendirian BUM-Desa di Desa LOBU MANDIRI adalah: a. Pendirian BUM Desa “SINTUVU” dimaksudkan sebagai upaya menampung seluruh kegiatan di bidang ekonomi dan/atau pelayanan umum yang dikelola oleh Desa dan/atau kerja sama antar-Desa yang bersifat menyelenggarakan kemanfaatan umum dan mengembangkan perekonomian desa yang menguntungkan; b. Pendirian BUM Desa dimaksudkan sebagai upaya menampung seluruh kegiatan di bidang ekonomi dan/atau pelayanan umum yang dikelola oleh Desa dan/atau kerja sama antar-Desa; c. Pembentukan dan pendirian BUM Desa merupakan Hal yang bersifat strategis untuk melaksanakan Pemberdayaan masyarakat desa; d. BUM Desa dibentuk oleh Pemerintah Desa untuk mendayagunakan segala potensi ekonomi, kelembagaan perekonomian, serta potensi sumber daya alam dan sumber daya manusia dalam rangka meningkatkan kesejahteraan masyarakat Desa. 2. Tujuan Tujuan pengembangan BUM-Desa di Desa Lobu Mandiri adalah: a. Sesuai dengan Pasal 3 Permen Desa PDTT No. 4/2015 Pendirian BUM Desa bertujuan: 1) Meningkatkan perekonomian Desa; 2) Mengoptimalkan aset Desa agar bermanfaat untuk kesejahteraan Desa; 3) Meningkatkan usaha masyarakat dalam pengelolaan potensi ekonomi Desa; 4) Mengembangkan rencana kerja sama usaha antar desa dan/atau dengan pihak ketiga; 5) Menciptakan peluang dan jaringan pasar yang mendukung kebutuhan layanan umum warga; 6) Membuka lapangan kerja; 7) Meningkatkan kesejahteraan masyarakat melalui perbaikan pelayanan umum; 8) Pertumbuhan dan pemerataan ekonomi Desa; dan 9) Meningkatkan pendapatan masyarakat Desa dan Pendapatan Asli Desa
b. BUM Desa dalam kegiatannya tidak hanya berorientasi pada keuntungan keuangan, tetapi juga berorientasi untuk mendukung peningkatan kesejahteraan masyarakat Desa; c. BUM Desa diharapkan dapat mengembangkan unit usaha dalam mendayagunakan potensi ekonomi. 3. Kegiatan BUM-Desa yang Sedang Dijalani Saat Ini BUM-Desa SINTUVU mempunyai kegiatan usaha : a. Bidang Usaha Jasa (Penagihan Rek Air, elekton,tenda dan foto copi) b. Simpan Pinjam Seluruh kegiatan atau unit usaha masih harus terus dipupuk dan dikembangkan, disamping itu Bumdes SINTUVU akan terus menambah kegiatan Unit-Unit usaha lainnya untuk mendorong percepatan perekonomian dan pemberdayaan masyarakat sesuai potensi yang ada di wilayah kami F. CAPAIAN SAAT INI Unit Usaha / kegiatan yang dikembangkan oleh Masyarakat Desa Lobu Mandiri melalui keberadaan BUM Desa di Desa Lobu Mandiri saat ini adalah : 1. Penagihan Rek Air Jasa yang ditawarkan adalah kerjasama dengan dinas PU terkait penagihan rek.meteran air PDAM. 2. Penyewaan Alat Pesta Jasa Penyewaan alat-alat pesta, tenda dan sound system dll. Melayani seluruh kebutuhan pesta hajatan pernikahan, khitanan, syukuran warga masyarakat desa Lobu Mandiri dan sekitarnya. Melayani kebutuhan Even/kegiatan Lembaga pemerintah dan swasta, perkantoran, sekolah dan komunitas baik skala kecil maupun skala besar. 3. Penjualan ATK dan Foto copi Layanan ini dalam bentuk kerjasam BUMDesa dengan Kantor,sekolah ataupun lembaga yang ada di wilayah desa lobu mandiri ataupun luar desa dalam hal penyediaan ATK dan foto copi kebutuhan penggandaan untuk administrasi kantor dan masyarakat desa. 4. Simpan Pinjam Bidang Usaha ini dilakukan untuk memenuhi kebutuhan Permodalan Masyarakat Desa sehingga bisa terhindar dari rentenir, adapun unit usaha ini terbagi dalam 3 kelompok yang terus bergulir sampai dengan sekarang. G. RENCANA KERJA BUM Desa 1. Rencana Strategis a. Mengoptimalkna pemanfaatan potensi sumber daya lokal melalui dukungan lembaga-lembaga kewirausahaan;
b. Mendirikan pusat pelayanan informasi bisnis, teknologi tepat guna dan penyediaan sumberdaya tenaga ahli sebagai penggerak ekonomi perdesaan; c. Menciptakan peluang-peluang usaha masyarakat dan jaringan Pemasaran Hasil Produksi UKM Desa Lobu Mandiri khususnya dan masyarakat luas pada umummnya; d. Pengembangan manajemen BUM Desa yang meliputi diversifikasi Produk, penetrasi Pasar, pengembangan produk unggulan BUM Desa, pelatihan karyawan dan optimalisasi kinerja BUM Desa dengan pengembangan teknologi tepat guna. e. Mengembangkan rencana kerjasama usaha antar desa dan/atau dengan pihak ketiga (Kemitraan); f. Mengelola dana program yang masuk ke Desa yang bersifat dana bergulir terutama dalam rangka pengentasan kemiskinan dan pengembangan usaha ekonomi pedesaan. 2. Rencana Taktis Sebagai Upaya atas kendala yang yang kami hadapi dalam pengembangan BUM Desa di Desa Lobu Mandiri maka, BUM Desa SINTUVU dengan hasil musyawarah telah membuat Rencana kerja Jangka Panjang dan Rencana kerja Jangka Pendek Tahunan sebagai solusi untuk jalan keluar dari permasalahan dan kendala yang kami hadapi dengan beberapa Rencana kerja sebagai berikut : a. Rencana Jangka Panjang 2023-2026 1) Terus berupaya Meningkatkan Unit usaha yang telah ada agar lebih berkembang dan menambah unit-unit usaha baru yang sekiranya dapat mempercepat kemajuan ekonomi dan pemberdayaan desa. 2) Pengembangan Tata ruang Gerai BUM Desa yang di padu serasikan dengan Toko Pertanian, toko digital, dan Agen Sembako menjadi sebuah BUMDesa Mart yang disertai dengan Fasilitas penunjang seperti Komputer, Scan Barkode, Aplikasi Penjualan, Rak Gondola dan lain-lainnya. 3) Pembuatan Media Online berbentuk Website resmi BUM Desa Desa Lobu Mandiri sebagai Tempat Pemasaran Produk, informasi Kegiatan BUM Desa , Sarana Promosi dan Media Publikasi dalam menujang Peningkatan Produksi melalui peningkatan daya beli sesuai dengan Perkembangan jaman. 4) Bisnis sosial pelayanan masyarakat yang bersifat ekonomis seperti pelayanan air bersih,BANK Sampah,Pengolah Limbah Sabut Kelapa, Pertanian Holti Cultura Organik dan bisnis lain lain. 5) Menggali dan Mengembangkan Potensi Desa yang ada agar bisa bermanfaat dan menghasilan nilai ekonomi seperti pengembangan wisata, pertanian dan
peternakan. 6) Bekerja sama dengaan BPJS Ketenagakerjaan untuk melindungi serta menjamin pekerja yang melakukan pekerjaan di setiap Bidang Usaha Bumdesa. b. Rencana Kerja Jangka Pendek Tahun 2023-2024 1) Usaha penagihan rek air akan tetap di lakukan serta berupaya melakukan edukasi agar masyarakat lebih termotivasi dan sadar atas kewajiban pembayaran serta upaya perbaikan serta konsultasi ke pihak UPT SPAM atas kelancaran air yang di gunakan masyarakat 2) Perbaikan menejemen dan tatakelola bidang usaha simpan pinjam sehingga akan tercapai semangat menyelesaikan pinjaman dan harapanya modal bisa tersalurkan kembali. 3) Bekerja sama dengan para pelaku UKM dan industri rumahan yang ada di Desa Lobu Mandiri untuk bergabung ke dalam Unit-unit usaha Bumdes dengan memfasilitasi pembiayaan permodalan, pembinaan dan pengawasannya yang terintegrasi didalam manajemen bumdes. 4) Penguatan Kelembagaan dan SDM Pengelola serta digitalisasi BUM Desa fokus pada pengembangan Penerapan teknologi informasi dalam tata kelola maupun pengembangan bisnis, terutama dalam bidang pemasaran terlebih saat ini sudah memasuki era baru industry 4.0. Peranan teknologi informasi dalam bidang marketing manajemen misalnya meningkatkan efisiensi dan efektifitas, mengembangkan organisasi dan kinerja Bumdes, untuk perlindungan asset dan meningkatkan produktivitas, dan mempermudah pekerja. 5) Industri Pengolahan Sabut Kelapa menjadi target utama BUMDesa Sintuvu. BAB II URAIAN TEKNIS A.PERENCANAAN BISNIS LIMBAH SABUT KELAPA (COCO BRISTLE) Indonesia termasuk negara penghasil bahan baku alam yang melimpah. Salah satu produk unggulan Indonesia adalah serat kelapa atau lebih dikenal dengan nama Coco Bristle. Serat kelapa ini biasanya digunakan sebagai bahan baku pembuatan sikat, sapu, dan bahan pembersih lainnya. Indonesia merupakan salah satu negara penghasil Coco Bristle terbesar di dunia. Produk ini memiliki prospek ekspor yang menjanjikan. Bagaimana keuntungan dan peluang pasar Coco Bristle di pasar global?
1. Memulai Bisnis Limbah Sabut Kelapa (Coco Bristle) Apa itu Coco Bristle? Coco Bristle adalah serat kelapa yang dihasilkan dari kulit luar buah kelapa atau sabut kelapa. Serat ini memiliki banyak kegunaan, salah satunya sebagai bahan baku pembuatan sikat, sapu, dan bahan pembersih lainnya. Serat Coco Bristle memiliki sifat yang kuat, tahan air, dan tidak mudah rusak. Oleh karena itu, Coco Bristle sangat diminati di pasar global. 2. Bahan Baku kondisi sekarang sabut kelapa hanya menjadi limbah dan tidak termanfaatkan,hasil dari pengolah kelapa biji di tempat-tempat pengepul buah kelapa, sehingga hal yang dilakukan adalah untuk mengurangi penumpukan sampah dari limbah sabut kelapa pilihanya dengan di bakar sehinggu penyumbang pulusi terhadap linkungan sekitar 3. Keuntungan Bermitra dengan pihak ketiga Indonesia sebagai salah satu negara penghasil Coco Bristle terbesar di dunia memiliki keuntungan ekspor yang sangat menjanjikan. Beberapa keuntungan ekspor Coco Bristle antara lain: Harga jual yang kompetitif Kualitas bahan baku yang baik Produksi yang besar Permintaan pasar yang tinggi Bahan baku yang melimpah dan ramah lingkungan 4. Konsumen Pasar Ekspor Coco Bristle Pasar ekspor Coco Bristle sangat luas. Beberapa negara yang menjadi pasar utama ekspor Coco Bristle antara lain: China India Amerika Serikat Jepang Uni Emirat Arab Belanda Italia Inggris
Permintaan pasar di negara-negara tersebut sangat tinggi. Hal ini disebabkan oleh banyaknya kegunaan serat kelapa sebagai bahan baku pembuatan produk pembersih dan bahan konstruksi. 5. Peralatan Usaha dan Sarana Pendukung Pembuatan Coco Bristle Dalam usaha pengolahan Limbah Sabut Kelapa menjadi Coco Bristle membutuhkan beberapa peralatan penting diantaranya Sewa Lokasi Tempat Usaha, Pembuatan Bangunan Tempat Usaha, Bak Penampungan, timbangan, kendaraan roda tiga, gerobak dorong, keranjang, selang air dan gunting. Dengan adanya peralatan tersebut maka bisnis Limbah Sabut Kelapa makin maksimal. 6. Pemasaran Limbah Sabut Kelapa Prospek ekspor Coco Bristle di masa depan sangat menjanjikan. Hal ini ditunjukkan dengan meningkatnya permintaan pasar dan potensi produksi yang besar. Beberapa faktor yang mempengaruhi prospek ekspor Coco Bristle antara lain: Peningkatan kesadaran akan produk ramah lingkungan Peningkatan kualitas produk Peningkatan teknologi produksi Peningkatan pengembangan pasar Dengan meningkatnya kesadaran akan produk ramah lingkungan, permintaan pasar akan produk Coco Bristle akan semakin meningkat. Selain itu, pengembangan teknologi produksi dan pasar akan memperluas peluang ekspor Coco Bristle di masa depan. 7. Karyawan yang di butuhkan Karyawan dalam menjalankan bisnis Limbah Sabut Kelapa bisa menggunakan 3 (Tiga) orang dahulu dalam permulaan. Ketika seiring kapasitas produksi semakin besar tentunya karyawan pun semakin banyak. 8. Harga Jual Limbah Sabut Kelapa Patokan harga jual untuk Limbah Sabut Kelapa dalam bentuk Coco Bristle dapat kita buat dalam hitungan per kg dengan harga Rp.6.000,-/kg, sedangkan untuk harga Cocopit berjumlah Rp.1.500/Kg hingga 5.000/kg. 9. Keuntungan Bisnis Limbah Sabut Kelapa Segi keuntungan bisnis Limbah Sabut Kelapa ialah sampai saat di wilayah kab.parigi moutong belum ada BUMDesa yang melirik sehingga ini menjadi peluang Usaha bagi BUMDes Sintuvu serta kesempatan kita untuk menjadi star up di bidang pengolahan Coco Bristle.
B.ANALISA USAHA LIMBAH SABUT KELAPA (COCO BRISTLE) Investasi awal atau modal awal yang harus digunakan dalam Pengolahan Coco Bristle ini ada beberapa hal yang akan dihitung yaitu sebagai berikut: 1. Persiapan Sewa Lahan Persiapan Lokasi untuk tempat produksi sangat penting mengingat tempat menampung sabut kelapa yang akan di olah membutuhkan tempat penyimpanan dan perendaman sehingga saat melakukan pengolahan sabut kelapa tersebut akan menghasilkan coco bristle yang sesuai dengan standar permintaan pasar. 2. Tempat / Rumah Produksi Menyediakan Rumah produksi akan meningkatkan jumlah dan kualitas produksi yang di harapkan, hal ini juga akan meningkatkan kepercayaan publik atas profesinalisme terhadap unit usaha yang di jalani oleh BUMDesa Sintuvu serta dapat menarik simpati dan kepercayaan pihak ketiga atau BUMDes desa yang lain untuk melakukan kerjasama bisnis. C.ANALISA MODAL DAN BIAYA PRODUKSI Dalam persiapan Pengolahan Limbah Sabut Kelapa menjadi Coco Bristle perlu juga diketahui bagaimana Modal dan biaya produksi yang perlu disiapkan untuk menjalankan usaha tersebut. Dalam hal ini akan dicari tahu atau dihitung seberapa besar jumlah biaya yang harus disiapkan.Analisa Modal dan biaya produksi ini tentu saja sangat penting untuk dilakukan. Dengan melakukan analisa tersebut maka BUM Desa dapat mengetahui gambaran berapa jumlah modal yang harus disiapkan untuk produksi Coco Bristle tersebut. RENCANA ANGGARAN BIAYA PENGOLAHAN COCO BRISTLE Rincian Anggaran Biaya yang di butuhkan oleh BUM Desa SINTUVU untuk pelaksanaan pengembangan kegiatan Usaha Bidang Produksi Sub Usaha Limbah Sabut Kelapa Tahun 2023 adalah sebagai berikut : I. BIAYA INVESTASI AWAL No Modal Tetap Volume Satuan Harga Jumlah 1 Sewa Lahan 10 bln 300,000 3,000,000 2 belanja seng 50 lbr 67,000 3,350,000 3 belanja pasir 1 truk 350,000 350,000 4 Alat Produksi 3 unit 6,000,000 18,000,000 5 Semen 15 zak 78,000 1,170,000 6 Timbangan 1 unit 500,000 500,000 7 Artco 1 unit 760,000 760,000 8 bak air 2 x 3 m2
500,000 500,000 9 upah tukang 35 m2 50,000 1,750,000 10 Biaya tidak terduga 4 bln 5,165,000 5,165,000 Jumlah Investasi Awal 34,545,000 II. BIAYA PRODUKSI N o Biaya Produksi Perbulan Volume Satuan Harga Jumlah 1 Tenaga Kerja 1250 OH/Kg 2,300 2,875,000 2 Bahan Baku sabut kelapa mentah 18000 buah 100 1,800,000 3 Pulsa dan biaya sewa meter listrik 25 OH 30,000 750,000 4 Karung 10 bh 3,000 30,000 Jumlah Biaya Produksi/Bulan 5,455,000 JUMLAH YANG DI BUTUHKAN ( I + II ) 40,000,000 Total Biaya yang dibutuhkan oleh Bumdes Sintuvu untuk pengembangan Usaha Coco Bristle Tahun 2023 adalah sebesar Rp. 40,000,000 ,- D.ANALISA HASIL PRODUKSI COCO BRISTLE Dengan Tersedianya alat produksi maka BUMDes Sintuvu akan mengoprasikan 2 unit alat sedangkan alat yang satunya lagi akan menjadi contoh serta akan di tawarkan kepada BUMDesa atau pemerintah Desa yang lain di Kab.Parigi Moutong. Untuk menghitung hasil produksi, maka bisa digunakan rumus sebagai berikut: JUMLAH PRODUKSI X 25 HARI KERJA X HARGA/KG = HASIL BRUTO Maka setiap tenaga kerja mahir dapat memproduksi Coco Bristle perhari sebanyak 20-25 kg, sehingga apabila 2 alat yang beroprasi maka hasil yang di dapatkan sejumlah 50 kg/hari. Ketika oprasi alat produksi di rutinkan selama 25 hari kerja maka 2 alat tadi akan menghasilkan Coco Bristle sebanyak 1.250kg, dan cocopit sebanyak 4.200 kg sehingga dalam sebulan hasil yang di dapatkan dari pengoprasian 2 unit alat tadi sejumlah : 1.250 kg x 6.000 =Rp.7.500.000,- dan Cocopit 4.200 kg x1.500 = 6.300.000,- Dengan menggunakan angka-angka yang sudah diperoleh atau sudah ada tadi, maka dapat diketahui hasil perhitungan produksi Coco Bristle dalam setahun sejumlah 15 ton sedangkan cocopit sejumlah 50,4 ton pertahun, tentu saja target in masi jauh dari kebutuhan pasar setiap bulannya.
E. ANALISA OMZET HASIL PENDAPATAN PER BULAN Dari data yang sudah ada diatas maka analisa laba keuntungan bisa diasumsikan sebagai berikut: Asumsi Perhitungan Laba Coco Bristle Laba per Bulan = Omzet– Biaya Per Bulan – Resiko Negatif (10% x Omzet) = Rp. 7.500.000 – (5.445.000/ bulan) - (10% x 5.445.000) = Rp. 7.500.000 – Rp. 5.445.000 - Rp. 545.500 = Rp. 1.499.500,- Asumsi Perhitungan Laba Cocopit Laba per Bulan = jumlah produksi x harga per Kg - Resiko Negatif (10% x Omzet) = Rp. 4.200 kg x 1.500 - (10% x 6.300.000) = Rp. 6.300.000 – Rp. 630.000 = Rp. 5.670,000,- Asumsi Perhitungan Laba Cocofiber Laba per Bulan = Omzet x harga per Kg – Resiko Negatif (10% x Omzet) = Rp. 7.500.000 – (5.705.000/ bulan) - (10% x 7.500.= Rp5.705.000 - Rp. 750. Dengan analisa seperti di atas akhirnya kita bisa mendapatkan gambaran mengenai hasil yang bisa didapat dengan Produksi Coco Bristle dan Penjualan Cocopit sejumlah Rp.7.169.500,-.setiap bulanya. Laba yang di di dapat tergantung jumlah alat dan kontiniutas produksi semakin banyak alat tentu sja laba akan semakin besar. Artinya, perhitungan omzet per bulan Coco Bristle dan Cocopit di atas hanya asumsi yang bisa saja tidak sesuai dengan keadaan yang sebenarnya ketika kita jalani. Karena pada hakekatnya, masalah hasil tentu banyak faktor yang mempengaruhi. F. STRATEGI MARKETING USAHA COCO BRISTLE Setiap bisnis memerlukan strategi marketing maupun promosi. Tidak terkecuali bisnis Coco Bristle. Harapanya kedepanya tentu saja BUMDesa SINTUVU bisa menjadi Pembeli hasil produksi Coco Bristle Desa atau kerjasama kemitraan dengan BUMDesa yang ada di kab.Parigi Moutong serta menjadi distributor alat pengolahan Coco Bristle G.STRATEGI MENGEMBANGKAN USAHA COCO BRISTLE Agar bisnis tumbuh dan berkembangmaka kita perlu mengembangkan usaha bisnis Limbah Sabut Kelapa ini dengan membuat rencana seperti dibawah ini: a. Meningkatkan kualitasserta jumlah Produksi b. Jika sudah memenuhi, tentu saja menjadi pengespor langsung Tujuannya agar keuntungan bisa lebih besar. c. Perluas jaringan usaha dan mitra
d. Merekrut tenaga kerja yang berpengalaman atau melatih tenaga kerja agar berkembang dan bisa diandalkan untuk mendapatkan kreatifitas produk baru e. Branding produk dan usaha. Contohnya seperti membuat nama bisnis, membuat logo, dan lainnya. Branding adalah identitas usaha Anda agar dikenal banyak orang. f. Melayani customer secara baik dan peningkatan kualitas layanan. Misalnya, g. Membuka pemasaran lewat media online. Baik itu melalui media sosial, aplikasi chating, hingga membuat website jika memungkinkan. BAB III PENUTUP Demikian proposal ini kami susun agar menjadi bahan analisa pengembangan usaha BUM Desa Sintuvu Desa Lobu Mandiri dengan harapan menjadi bahan pertimbangan Pemerintah Desa untuk menyetujui dan merealisasikan Penambahan Penyertaan Modal Pada BUM Desa SINTUVU tahun 2023. Lobu Mandiri, 10 Agustus 2023 BUM Desa SINTUVU Direktur DENI RAHMAN
LAMPIRAN-LAMPIRAN