LAPORAN DIREKTUR KEPATUHAN 2017

(Periode Januari - Desember 20L7)

Nomor : 026/BPR-PN/AB/III/2018

Lamp :1(satu)lembar

Kepada Yth.
Kepala Otoritas Jasa Keuangan
Provinsi Nusa Teng gara Barat
Jl. Pejanggik No. 2

MATARAM - E3126

Dengan hormat,

Menunjuk point V Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/SEOJK.0312016

tanggal 10 Maret 2016, maka bersama ini kami sampaikan Laporan Pokok-Pokok

Pelaksanaan Tugas Anggota Direksi yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan untuk tahun
2017 terlampir.

Dcmikian kami sampaikan dan atas pcmbinaan yang diberikan kami ucapkan terima

kasih.

Cc : Dewan Komisaris

PT. BPR Prima Nadi

B. PEIAKSANAAN FUNGSI KEPATUHAN

1. Pelaksanaan Sosialisasi dan Pelatihan.......... t4

2. Penerapan Fungsi Kepatuhan ................... 16

2.1, Pemenuhan Struktur Organisasi............. 16

2.2. Pemenuhan dan Penyesuaian Ketentuan................ L6

3. Penyimpangan Terhadap Peraturan Perundang-Undangan.............. L7

4. Pelaksanaan Komitmen Terhadap Otoritas 17

Seiring dengan meningkatnya tingkat risiko dalam kegiatan perbankan, BPR Prima Nadi senantiasa
melakukan upaya untuk mewujudkan pelaksanaan "Budaya Kepatuhan" di semua tingkat organisasi
dan kegiatan usaha Bank
Untuk dapat mewujudkan haltersebut, Manajemen melakukan langkah-langkah sebagai berikut :

1. Melakukan pemantauan secara kontinyu terhadap peraturan-peraturan baru yang dikeluarkan

oleh pihak Otoritas baik dari Otoritas Jasa Keuangan, Bank lndonesia, Lembaga Penjamin

Simpanan, Direktorat Jenderal Pajak dan/atau pihak lainnya yang berhubungan dengan BPR

2. Melakukan sharing informasi kepada semua bagian/seksi termasuk Direksi mengenai penerbitan

setiap peraturan-peraturan baru yang dikeluarkan oleh pihak otoritas

3. Memberikan pelatihan secara internal dan/atau menugaskan karyawan dari departemen terkait

untuk menghadiri sosialisasi-sosialisasi yang diselenggarakan oleh pihak otoritas ataupun

lembaga-lembaga pendidikan lainnya

4. Memantau penyampaian berbagai laporan kepada OJK dan/atau otoritas lainnya
5. Membuat revisi/kajian ulang terhadap kebijakan dan prosedur manual untuk mendapatkan

kepastian bahwa aturan internal BPR sudah sesuai dengan peraturan atau perundang-undangan

yang mengatur kegiatan usaha BPR

6. Memantau pelaksanaan prinsip kehati-hatian bank melalui rasio-rasio keuangan
7. Memantau penyelesaian pengaduan nasabah dan menyampaikan laporannya secara tepat waktu

ke OJK serta memastikan tindakan pencegahan sudah dilakukan untuk menghindari terulangnya
pengaduan nasabah yang serupa

8. Memantau kemajuan penyelesaian hasil temuan pemeriksaan OJK dan memastikan bahwa

rekomendasi OJK ditindaklanjuti dan dilaksanakan

A. UMUM
1. STRUKTUR ORGANISASI KEPATUHAN
I sTRUKTUR oRGANISAST KEPATUHAN PT. BPR PRIMA NADI

Halaman | 1

manusia yang dimiliki BPR sebanyak

Nama Jabatan Lama pada
Catur Rahmad Direktur Utama Jabatan ini
Mardhiyanto
Direktur l tahun, 0 bulan
I Gusti Ketut Sri Kepatuhan
Putranta Direktur Sl Manajemen 6 tahun, 5 bulan

2.L.2. Dewan Komisaris

Nama Jabatan Lama pada
Sanardi Wijaya Komisaris Utama Jabatan ini
25 tahun, 8
Ronny Abdikesuma Komisaris bulan
lda Komang Suwignya
16tahun,11
2.1.3. Bagian Personalia dan Umum
bulan
Nama Jabatan
Dewa Made Sumadi Lama pada
Kepala Bagian Sl Manajemen Jabatan ini
Muliana 0 tahun, 3 bulan
Personalisa &
Umum l tahun, 7 bulan
Pj. Seksi Personalia
dan Umum 1 tahun, 7 bulan
Staf Personalia

Syamsudin Staf Umum 3 tahun, 5 bulan
Jack Reymon Dawid Sopir 3 tahun, 5 bulan
Sopir 6 tahun, 4 bulan
lwan Zohari Sopir L tahun, 4 bulan
Thomas Tobi Topan Sopir
I Nengah Lanus Satpam 13 tahun, 5
bulan
Marijan Satpam D ll Keguruan 2 tahun, 9 bulan
19 tahun, 7
lda Bagus Made Sabda Office Boy bulan

HusniTamrin Office Boy

1tHalaman | 3

2.L.4. Bagian Kredit

Nama Jabatan Lama pada
Kepala Bagian Jabatan ini
I Gusti Bagus Surya
Maha Putra D3 Komputer
Muhammad Marwan

I Gusti Ngurah Rai 52 Manajemen
Dharsana
lsmail Kepala Seksi 4 tahun, 6 bulan
Purnama Dewi Administrasi Kredit 8 tahun, 8 bulan
Sujaryanto 4 tahun, 8 bulan
D3 Bahasa
Akhmad Syarifuddin lnggris
D3 Manajamen
Administrasi
Perkantoran

Dedy Kusmayadi Kepala Seksi Sl Manajemen 4 tahun, 2 bulan
Pembinaan Kredit
Dedy Kurniawan Staf Pembinaan 3 tahun, 10
NiMade Desi Kredit bulan
Purnawati Staf Pembinaan
Tomy Yuda Juandi Kredit l tahun, 6 bulan
Staf Pembinaan
Kredit 2 tahun, 2 bulan
Staf Pembinaan
Kredit 5 bulan

2.L.5. Bagian Pemasaran 1(Kredit Umum dan Dana)

Nama Jabatan Sl Manajemen Lama pada
Jabatan ini
Tri Parmadi Kepala Bagian
Zaky Taptazani Kepala Seksi l tahun, 3 bulan
Pemasaran

Nama Jabatan Lama pada
Jabatan ini
Dina AstriniAryo Marketing Dana D3 Perpajakan 2 tahun, 3 bulan
M Arinja Dohan Account Officer
KhairilAries Permana Account Officer SL Pendidikan l tahun, 3 bulan
Bahasa
Bryan Suwu Account Officer D3 Perpajakan L tahun, 3 bulan
Staf Marketing S1 Pertanian
Kredit 1 tahun
4 bulan
2.L.6. Bagian Pemasaran 2 (Kredit Kendaraan Bermotor)
Lama pada
Nama Jabatan Jabatan ini

Yenny Notricia Kepala Bagian 51 Sosek l tahun, 3 bulan
Dedi Buana Munthe Pj. Seksi Pertanian
Pemasaran 1- tahun, 3 bulan
I Gd Ngurah Sudhyaya Staf Marketing
Putra Kredit KKB Lama pada
Jabatan ini
2.7.7. Bagian Operasional
4 tahun, 5 bulan
Nama Jabatan 4 tahun, 5 bulan

Gede Suradnya Sada Kepala Bagian
Rindiawaty Kepala Seksi Kas

Wayan Putu Staf Teller Luar 3 tahun, 8 bulan
Supardana 1Ltahun,9
Serai Staf Teller Luar bulan
7 tahun, 1 bulan
Enny Liana Staf Teller Luar
Staf Teller Luar 4 tahun
Kepala Seksi
Operasional l tahun, 6 bulan

Nama Jabatan Lama pada
Jabatan ini
Staff Administrasi 9 tahun, 7 bulan
Dana
Staf Operasional 5 tahun, 6 bulan
Staf Operasional
Ahmad Afriansyah Costumer Service D1 Sekretaris 3 tahun, 3 bulan
Baiq Ernawati Melinda Costumer Service D3 Keuangan & 4 tahun, 5 bulan
Baiq SriAryani Perbankan
D3 Komputer l tahun, 7 bulan

Yosef Bayu Suta W 1 tahun,3

bulan

2.1.8. Bagian Audit lntern Jabatan Lama pada
Kepala Bagian Jabatan ini
Nama 4 tahun, 6 bulan
Erwan Kurniawan 3 tahun, 1 bulan

Sl Manajemen

D3 Akuntansi

Lale Rostika Ayu M 52 Manajemen
Dewa Made
Suparwata

2.7.9. Bagian Manajemen Risiko dan Kepatuhan

Nama Jabatan Sl Manajemen Lama pada
I Putu Harrydana Kepala Bagian Jabatan ini
7 bulan
4 bulan

Nama Jabatan Lama pada
lvan Eroka Yuliadji Kepala Cabang Jabatan ini
7 bulan

lrma Miharja Kepala Bidang 51 Pertanian
Pemasaran dan
Ahmad Rijlan Kredit Sl Ekonomi 5 tahun, 2 bulan
Muhammad Samsudin Staf Marketing 4 tahun, 8 bulan
Account Officer lslam

Lalu Badung Suangsa Staf Administrasi D3 Manajemen l tahun, 7 bulan
dan Pembinaan
Ketut Suncaka Kredit 4 tahun, 9 bulan
lWayan Anggara Yasa Staf Pembinaan 5 tahun
Pj. Bidang 5 tahun, 7 bulan
Operasional 1 tahun, 6 bulan
5 tahun, 10
I Putu Tunas Subali Teller Luar bulan
Teller Luar 5 tahun
Putu Adi Nukarsa Teller Luar 7 bulan
lWayan Putu Winarta Staf Operasional

Febriawati Costumer Service
Mawardi Sopir
Hamdan Satpam

Samsir Alam Office Boy 9 bulan
Weker 6 tahun, 4 bulan

Nama Jabatan Lama pada
Onas Saputra Jabatan ini
Rachendy Maharta Kepala Cabang
Pj. Bidang l tahun, 8 bulan
Himma Pemasaran dan
Ardiansyah Kredit S1 Pertanian 7 tahun, lL bulan
Ammar Rizal Marketing ST Pertanian l tahun, 8 bulan
Staf Administrasi
Kamaruddin Taufid Kredit l tahun, 10 bulan
Staf Pembinaan
Nengah Swasti Kredit Sl Ekonomi l tahun, 7 bulan
Ahsanul Hak Staf Pembinaan
Ade lswarini Kredit Pembangunan 2 tahun, 1 bulan
Lalu Sinar Hamsir Staf Pembinaan
lwan Sujono Kredit Sl Manajemen
Lalu Egi Prastia PJ. Koordinator
Bidang D3 Keuangan & L tahun, 8 bulan
Operasional Perbankan
Teller
Staf Operasional

Customer Service 51 Bahasa
lnggris
Sopir
Sopir 4 tahun, 9 bulan
Satpam
Office Boy l bulan, 6 bulan

9 tahun, 5 bulan

9 tahun, 5 bulan

Nama Jabatan Sl Manajemen Lama pada
Frederik Yosefus Paji Jabatan ini
Sonny Apriyanto Kepala Cabang S1 Sosek 2 tahun, 1 bulan
Kepala Bidang Pertanian L tahun
Panna Widiantara Pemasaran &
Kredit 2 tahun, 2 bulan
Thapizul Hadi Marketing
Mulyadi 3 tahun, 6 bulan
Marketing
Pembinaan Kredit 3 tahun, 1 bulan

I Made Beny Subrata Pj. Bidang Sl Manajemen 3 tahun, 1 bulan
Operasional
Deny Primasari Teller 3 tahun, 8 bulan
Ahmad Sopandi Staf Teller Luar 3 tahun, 6 bulan
Firdaus Staf Teller Luar
Giana Mandala Putra Staf Operasional l tahun, 7 bulan
l tahun, 7 bulan

Adrian Firmansyah Costumer Service 2 tahun, 5 bulan
Gottama Putra
Mahnam Sopir l tahun, 9 bulan
Satpam
Office Boy 2 tahun,4 bulan

l tahun, 7 bulan

Nama Ketentuan Nomor Tanggal Tanggal

Kebijakan Tentang Pelunasan Ditetapkan Pemberlakuan
Dipercepat, Pengurangan
Outstanding Pokok,
Kompensasi dan Top Up
Dengan Fasilitas Baru

Nama Ketentuan Nomor Tanggal Tanggal

Surat Perjanjian Kerjasama Ditetapkan Pemberlakuan
Jasa Notaris
Perubahan Ketentuan Ring
Plafon Kredit KC Gerung dan
KC Tanjung
Pedoman dan Prosedur Kredit
Property
Komite Kebijakan Kredit dan
Komite Kredit, Serta BWMK,
Pengeluaran Biaya,
Pengadaan dan/atau Jasa

Pedoman, Sistem dan
Prosedur KKB
Tunjangan Kegiatan Kerja Hari
Libur Pemasaran KKB
Pinjaman Kepada Karyawan
Perubahan Suku Bunga
Pinjaman Kepada Karyawan
Penyempurnaan Fungsi
Analisis Yang lndependen
Pedoman Sistem dan
Prosedur KKB
Suku Bunga Pinjaman

Biaya Provisi dan Administrasi
Pencairan Kredit
Penilaian Agunan Kredit

Standar Prosedur dan
Operasional (SPO) Perkreditan

Nama Ketentuan Nomor Tanggal Tanggal

Perjanjian Kredit Ditetapkan Pemberlakuan

Sektor Pembiayaan Kredit

Asuransi Kebakaran untuk
Agunan Kredit Berupa Tanah
dan Bangunan
Pedoman Sistem dan
Prosedur Kredit Pemilikan
Rumah
Kebijakan Perkreditan Bank

Pengikatan Jaminan dan
Asuransi

3.2. Operasional Nomor Tanggal Tanggal

Nama Ketentuan Ditetapkan Pemberlakuan

Suku Bunga Deposito

Standar Pelayanan,
Penampilan dan Tunjangan
Make-Up
Penggunaan Mesin EDC
Sebagai Pelayanan Setoran
{Pick-Up-Servicel

Nama Ketentuan Nomor Tanggal Tanggal

Ditetapkan Pemberlakuan

Buku Pedoman Kebijakan dan
Prosedur Akutansi PT BPR
Prima Nadi

Standar Operasional dan
Prosedur Perlindungan
Konsumen

Penetapan Limit Saldo Kas
MinimalAkhir Hari

Kebijakan Penempatan Pada
Bank Lain

Penggabungan Produk
Tabungan Prima Tama dan
Tabungan Prima Senyum
menjadiTabungan Prima
Senyum dan Penghapusan
Produk Tabungan Prima
Usaha

Standar Operasi dan
Prosedur Tabungan Senyum
Ketentuan Penggunaan
Materai

Ketentuan Untuk Biaya
Transfer Pokok dan Bunga
Deposito

Nama Ketentuan Nomor Tanggal Tanggal

Penggunaan Kendaraan Ditetapkan Pemberlakuan

Ketentuan Penggunaan
Pakaian Kerja
Biaya Pendidikan dan
Perjalanan Dinas Dewan
Komisaris, Direksi dan
Pegawai
Pedoman dan Kebijakan
Penunjukan Pejabat Pengganti
(alternate)
Penyempurnaa n Stru ktur
Organisasi
Struktur Orga nisasi Bagian
Pemasaran
Kedisiplinan Karyawan

Peraturan Perusahaan
Lembur
Pemberian Bonus

Tunjangan Tugas Hari Libur

Pesangon Pasca Kerja

Halaman | 13

q ?t

Penilaian Prestasi Kerja Nomor Tanggal Tanggal
Pimpinan dan Karyawan
Penggantian Biaya BBM dan Ditetapkan Pemberlakuan
Parkir Tenaga Marketing
Visi dan Misi serta Budaya
Perusahaan
Batasan Barang lnvestasi dan
Eksploitasi Berdasarkan Nilai
Pembayaran Tunjangan Hari
Raya Keagamaan

3.4. Penerapan Tata Kelola

Nama Ketentuan

Kebijakan dan Prosedur APU &

PPT

Pembagian Tugas Direksi

Pedoman Kerja, Sistem dan
prosedur Kepatuhan
Pedoman Kebijakan, Sistem
dan prosedur Audit lntern
Pedoman dan Kebijakan
Benturan Kepentingan
Pedoman dan Tata Tertib
Kerja Komisaris dan Direksi

Halaman

Transformation For a Batter Prima Nadi BPR Prima Nadi/ Direktur Pengurus & seluruh Karyawan
Utama

Serive Excellence Bagian Operasional dan SDM

Bank Auditing ln Operation SWA Business Staf Bag. Audit lntern

Sharing Pelatihan SLIK Seluruh Bagian Adm Kredit

Pelatihan Teknik Analisa Dasar BPR Prima Nadi/ Kasi. Pengurus, Kepala Cabang,
Pelatihan Kredit Kendaraan Bermotor Pemasaran Kabag. Pemasaran dan
Kepala Cabang, Kabag.
Pelatihan Team Building dan Evaluas Pemasaran, Kabag.Kredit,
Kepala Cabang, Kepala Bagian
Kerja Can Kepala Seksi
Kabag. Operasional
Strategi Penagihan Piutang Macet Secar; P.Hadisaputro Kabag. Kredit
Dini Dan Terintegrasi Serta Aman Dar
jerat Hukum Direktur Operasional

Sosisalisasi penerapan Peraturan Dar Direktur Operasional
Perundang-Undangan Yang Berlaku
Pengurus & seluruh Karyawan
Rencana Bisnis Bank
Direhur Kredit
Pelatihan Pengembangan UMKM Bank lndonesia

Pelatihan Champion Program BPR Prima Nadi,/ Eagel Pengurus & seluruh Karyawan
East
Kasi dan Staf Pembinaan Kredit
Sharing Strategi Penanganan PiutanE
Direksi, Bagian Pemasaran,
Macet Bagian Kredit, Bagian Audit
lntern, Bagian MRK dan Bagain
Pelatihan Penilaian Agunan TI

Telkom Sigma

Perbarindo Staf Bagian Tl

Pelatihan Audit lntern itaf Bagian Al

Pelatihan Standar Pelayanan dan Pengurus & seluruh Karyawan

Penampilan Seluruh Kepala Bagian, Kepala
Cabang dan Kepala Seksi
Pelatihan Penyusunan RBB 2018

Penyegaran Certif Dewan Komisaris, Kabag. Al
dan Kabag. Kredit

Selain secara formal, sosialisasi mengenai ketentuan-ketentuan internal ataupun eksternal
juga dilakukan secara informaldalam kegiatan breofing dan doa pagidisetiap hari kerja.

2. PENERAPAN FUNGS! KEPATUHAN

Dalam penerapan fungsi Kepatuhan, pada tahun 2017 telah dilakukan beberapa hal yaitu
sebagai berikut :

2.1. Pemenuhan Struktur Organisasi
Dalam memenuhi ketentuan pasal 13 ayat t huruf b Peraturan Otoritas Jasa Keuangan

Nomor 4/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret2OL5, Direksi telah menganBkat dua orang
Pejabat Eksekutif yaitu sebagai berikut :

Nama Jabatan Nomor SK Tanggal SK
Erwan Kurniawan
Kepala Bagian
I Putu Harrydana
Audit lntern

Kepala Bagian
Manajemen Risiko
dan Kepatuhan

2.2. Pemenuhan dan Penyesuaian Ketentuan

Salah satu tugas dari Bagian Kepatuhan adalah secara aktif melakukan pemantauan
terhadap perkembangan peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-
undangan lain yang relevan dengan kegiatan usaha BPR yang kemudian melakukan
pemenuhan atau penyesuaian terhadap ketentuan internal BPR.

Sejak tahun 2016 hingga tahun 20L7, PT BPR Prima Nadi telah melakukan penyesuaian
dan pemenuhan ketentuan-ketentuan internal terkait penerapan fungsi Kepatuhan,
yaitu sebagai berikut :

Nama Ketentuan /Pemenuhan Tanggal

Pembagian Tugas Direksi Penyesuaian
Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komisaris Penyesuaian
dan Direksi Penyesuaian
Pedoman dan Kebijakan Benturan Pemenuhan
Kepentingan Penyesuaian
Pedoman Kebijakan, Sistem dan prosedur
Audit lntern Pemenuhan
Pedoman Kerja, Sistem dan prosedur
Kepatuhan Pemenuhan
Pedoman dan Kebijakan Batas Maksimum
pemberian Kredit (BMPK) Pemenuhan

Pemenuhan

Temuan Komitmen Penjelasan

Komisaris Utama yaitu sdr. Ke Telah dipenuhi.
SanardiWijaya belum Komisaris Utama BPR
memiliki sertifikasi Prima Naditelah lulus
kompetensi sebegaimana Sertifikasi tgl. L1-Des-
dimaksud dalam Pasal23 POJK 20L7

2OIPOJK.03 I 20t4 tanggal 18-

Nop-2014

Bank belum memiliki prosedur
penggunaan kas kecil

Temuan Penielasan

Bank belum memiliki Bank telah memenuhi
pedoman untuk jenis kredit komitmen dengan SK
yang digunakan untuk usaha Direksi No.022lSK-Dl R/
jual belitanah. BPR-PN/llll2017 tgl.
18-Maret-2017
Tentang Pedoman
Sistem dan Prosedur
Kredit Properti

Ca kra nega ra, 27 Mar et 2OL8

Direktur Kepatuhan

Halaman | 18