Internal 01.04.2023 By Inforce Management โครงการเติมเต็มความคุ้มครอง
Internal ที่มาและความส าคัญของโครงการ โครงการ เติมเต็มความคุ้มครอง เป็ นโครงการที่จัดท าขึ้นต่อเนื่องเพื่อสร้างความสัมพันธ์กับกลุ่มลูกค้าท่ีไม่มีตัวแทน บริการ เพ่ือสร้างโอกาสการขายและเติมเต็มความคุ้มครองให้กับลูกค้า ทั้งทางด้านสุขภาพ โรคร้ายแรง หรือประกัน ชีวิตควบการลงทุนให้แก่ลูกค้า โดยบริษัทฯ จะส่งรายช่ือลูกค้าในโครงการให้แก่ Selected Agents ผ่านทาง iPro เพื่อ ติดต่อเข้าพบลูกค้าต่อไป 2
Internal รายละเอียดโครงการเติมเต็มความคุ้มครอง หัวข้อ รายละเอียด ระยะเวลาโครงการ 1 เมษายน – 30 มิถุนายน 2566 (subjected to reward availability) กลุ่มลูกค้าเป้าหมาย* ลูกค้าที่ไม่มีตัวแทนบริการทุกกรมธรรม์และถือกรมธรรม์ที่มีผลบังคับใช้อยู่* จา นวนลูกค้าในโครงการ ประมาณ 41,688 ราย ผลิตภัณฑ์ที่เข้าร่วมของขวัญโครงการ กลุ่มผลิตภัณฑ์ที่ 1: iShield, iHealthy Ultra, LifeReady, Bumnan Ready และ Ultimate Growth กลุ่มผลิตภัณฑ์ที่ 2: AP, ECARE, DCI, MEA Extra,และ MEB เบี้ยประกันรับจริงขั้นต ่าต่อกรมธรรม์ ส าหรับของขวัญโครงการ (เฉพาะการซื้อประกันหมวดรายปี เท่านั้น) 30,000 บาทขึ ้นไป แนบสัญญาเพิ่มเติมในกลุ่มผลิตภัณฑ์ที่ 2 ตั ้งแต่ 5,000 บาทขึ ้นไป กับกรมธรรม์รายสามัญใดก็ได้ ของขวัญโครงการ กระเป๋ าเดินทางกรุงไทย-แอกซ่า ขนาด 20 นิ ้ว ขวดสเปรย์ท าความสะอาด ช่องทางการรับรายช่ือลูกค้า iPro through selected agents *หมายเหตุส าคัญ ลูกค้าในโครงการฯ ปัจจุบันเป็นลูกค้าที่อยู่ในการดูแลของบริษัทฯ ลูกค้าที่ตัวเทนฯปิดการขายได้ภายในระยะเวลาโครงการ จะถูกโอนไปยังบัญชีตัวแทนที่ท าการปิดการขายภายใต้โครงสร้ างช่องทางการขาย เดียวกัน โดยใช้แบบฟอร์ม PS02 ตามกระบวนการปกติ ส่วนลูกค้าที่ไม่ได้มีการปิดการขาย จะอยู่ในการดูแลของบริษัทฯ ต่อไป
Internal เงื่อนไขโครงการ 4 โครงการเติมเต็มความคุ้มครอง 1. กรมธรรม์ใหม่จะต้องน าส่งเข้าระบบ ภายในวันที่ 1 เมษายน –30 มิถุนายน 2566 และได้รับอนุมัติภายใน 15 กรกฎาคม 2566 2. ค่าเบี ้ยประกันชีวิตของผลิตภัณฑ์ทุกประเภทตามตารางข้างต้น จะถูกค านวณตามเบี ้ยประกันรับจริงรายปี (FYP) เพื่อรับของขวัญ โครงการ (นับร้อยละ 100จากเบี ้ยประกันรับจริงที่ได้รับ) 3. กรมธรรม์ที่มีส่วนลดต่าง ๆ บริษัทฯ จะนับผลงานจากเบี ้ยประกันภัยหลังหักส่วนลดแล้ว 4. สงวนสิทธิพิเศษนี ้ส าหรับลูกค้าที่มีรายชื่อในโครงการเติมเต็มความคุ้มครอง และลูกค้าที่ซื ้อประกันชีวิตผ่านช่องทางตัวแทนเท่านั ้น 5. ในกรณีที่ได้ข้อเสนอมากกว่า 1 สทิธิ์หรือมากกว่า 1 กรมธรรม์ หรือมากกว่า 1 โครงการในระยะเวลาเดียวกนับริษัทฯ ขอสงวนสทิธิ์ใน การให้ของขวัญ 1 โครงการ ต่อ 1 บัญชีลูกค้าเท่านั ้น 6. ของขวัญโครงการตามรายการส่งเสริมการขายไม่สามารถแลก เปลี่ยน และ/หรือ ทอนเป็นเงินสดได้ 7. สงวนสทิธิ์ในการเปลยี่นแปลงของขวญั โครงการที่มีมูลค่าเทียบเท่าโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า 8. การจัดส่งของขวัญพิเศษตามเงื่อนไขที่ระบุในบันทึกสลักหลังให้กับลูกค้า (ผู้เอาประกันภัย) จะด าเนินการภายใน 60 วันหลังจากใบค าขอ ประกันชีวิตได้รับการอนุมัติและพ้นระยะเวลา Free Look Period ตามที่อยู่ที่ได้ระบุไว้ในกรมธรรม์ 9. หากมีค าถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับของขวัญโครงการ กรุณาติดต่อ โทร 1159 ส าหรับกระเป๋ าเดินทาง 20 นิ ้ว และ บริษัท ล็อก แอนด์ล็อก (ประเทศไทย) จ ากัด โทร 02-258-5210-3 ส าหรับ ขวดสเปรย์ท าความสะอาด LockNLock 10. กรณีมีข้อโต้แย้งใด ๆ เกิดขึ ้นให้ถือดุลยพินิจของ บริษัทฯ เป็นที่สิ ้นสุด 11. รายการส่งเสริมการขายนี ้จัดท าขึ ้นโดย บมจ. กรุงไทย-แอกซ่า ประกันชีวิต เงื่อนไขเป็นไปตามที่บริษัทฯ ก าหนด
Internal ของขวัญโครงการ 5 ขวดสเปรย์ท ำควำมสะอำด ส าหรับสัญญาเพิ่มเติม Preferred Rider (ผลิตภัณฑ์กลุ่มที่ 2) โครงการเติมเต็มความคุ้มครอง กระเป๋ าเดินทางกรุงไทย-แอกซ่า ขนาด 20 นิ ้ว ส าหรับ Campaign Product (ผลิตภัณฑ์กลุ่มที่ 1)
Internal Sales Talk หัวข้อ รายละเอียด บริการลูกค้า บริษัทฯ ได้จัดท าโครงการพิเศษ ส าหรับลูกค้า และได้มอบหมายให้ ผม/ดิฉัน (ชื่อตัวแทน) ติดต่อเพื่อบริการลูกค้า รวมถึงให้รายละเอียดโครงการ ความคุ้มครอง จากข้อมูลของบริษัท ลูกค้ามีความคุ้มครองชีวิต จากกรมธรรม์ของ KTAXA โครงการเติมเต็มความคุ้มครอง เป็น โครงการเพื่อน าเสนอความคุ้มครองด้านอื่นๆ เช่น ความคุ้มครองด้านสุขภาพ โรคร้ายแรง หรือประกันชีวิตควบ การลงทุนให้แก่ลูกค้า สิทธิพิเศษในโครงการฯ รับ กระเป๋ าเดินทางกรุงไทย-แอกซ่า ขนาด 20 นิ้ว ส าหรับการซื ้อผลิตภัณฑ์กลุ่มที่ 1 เบี ้ยประกันรับจริง ≥ 30,000 บาทขึ ้นไป iShield, iHealthy Ultra, LifeReady, Bumnan Ready และ Ultimate Growth รับ ขวดสเปรย์ท าความสะอาด ส าหรับการซื ้อผลิตภัณฑ์กลุ่มที่ 2เบี ้ยประกันรับจริง ≥ 5,000 บาทขึ ้นไป AP, eCare, DCI, MEA Extra, และ MEB โครงการเติมเต็มความคุ้มครอง
Internal ช่องทางการสื่อสารโครงการ และ สื่อส่งเสริมการตลาด 7 โปรชัวร์ A4 ในรูปแบบ PDF จะ ถูกส่งใน SMS ที่ส่งให้ตัวแทน SMS ถงึลูกค้า ท่านได้รับสิทธิพิเศษเข้าร่วมโครงการ เติม เต็มความคุ้มครอง รับฟรีกระเป๋ าเดินทาง กรุงไทย-แอกซ่า ขนาด 20 นิ ้ว เมื่อซื ้อผลิตภัณฑ์ใหม่ตามเงื่อนไข ตัวแทนจะ ติดต่อท่านเพื่อแจ้งรายละเอียดโครงการ หรือ สอบถามรายละเอียดโครงการ/ยกเลิกรับ ข่าวสาร ได้ที่ 1159 SMS ถึงตัวแทน ท่านได้รับรายชื่อลูกค้าที่ไม่มีตัวแทนบริการ โครงการ “เติมเต็มความคุ้มครอง” ดูรายชื่อ ลูกค้าผ่าน iPro คลิก https://ktaxa.live/XXXXXXXXX เพื่อดูรายละเอียดโครงการ โครงการเติมเต็มความคุ้มครอง DRAFT
Internal วธ ิี การเร ี ยกด ู รายช่ื อล ู กค้า
Internal ขัน้ตอนการดูแคมเปญของรายช่ือลูกค้า (1/3) CONFIDENTIALITY LEVEL
Internal ขัน้ตอนการดูแคมเปญของรายช่ือลูกค้า (2/3) CONFIDENTIALITY LEVEL
Internal ขัน้ตอนการดูแคมเปญของรายช่ือลูกค้า (3/3) 11
Internal วิธีการสร้างการโทรนัดหมายและ การบันทึกกิจกรรมการขาย
Internal
Internal
Internal
Internal
Internal
Internal
Internal
Internal
Internal วิธีการเปลี่ยนตัวแทน หลังจากปิ ดการขาย
Internal ขั้นตอนเปลี่ยนตัวแทน (เฉพาะกรมธรรม ์ ท่ีก าพร้า และ อยู่ในช่องทางการขายเดียวกัน) 22 ใบคำ ขอเปลย่ีนแปลงแ ละหรอืต่ออำยกุรมธรรม์ กระบวนการโอน ภายใน 2 สัปดาห์ 1. POS ส่ง SRT ภายใน 2 วันท าการ 2. SRT ส่งกลับภายใน 5 วันท าการ :โทร Confirm กับลูกค้า 3. POS ด าเนินการภายใน 2 วันท าการ Agency น าส่งผลงาน 1. ใบค าขอเอาประกันภัย (AZ หรือ ใบค าขอ) ตาม กระบวนการปกติ 2. ใบค าขอเปลี่ยนแปลง PS02* ที่ POS *สามารถระบุได้หลายเลข กรมธรรม์ภายใต้ส่วนของ Policy No. ช่องทาง KTAXA POS รับข้อมูลจากทีมขาย ตรวจสอบ ลายเซ็นต์ลูกค้าและส่งให้ SRT ภายใน 2 วัน SRT โทรยืนยันการเปลี่ยนตัว แทนกับลูกค้าภายใน 5 วันท าการ POS รับข้อมูลจาก SRT โดย SRT ส่งเอกสาร ตอบกลับผ่าน SMC และ SMc Scan เอกสาร เข้า WFI N Y Customer ยืนยันเปลี่ยนผู้ดูแล POS ด าเนินการภายใน 2 วัน Customer ไม่เปลี่ยนผู้ดูแล N POS ลายเซ็นต์ไม่ตรงกับฐานข้อมูลที่ ให้ไว้ Reject Letter ไม่เปลี่ยนผู้ดูแล ลูกค้าไม่มีเบอร์ โทรศัพท์ Inform Letter เปลี่ยนผู้ดูแล ลูกค้าเบอร์โทรศัพท์ Inform SMS เปลี่ยนผู้ดูแล
Internal ตารางการส่งของขวัญให้ลูกค้า 23 โครงการเติมเต็มความคุ้มครอง
Internal Q & A (1/4) 24 Q: ลูกค้าท่ีมีสิทธิเข้าร่วมโครงการเติมเต็มความคุ้มครอง มีเง่อืนไขอย่างไร A: ลูกค้าท่ีไม่มีตัวแทนบริการทุกกรมธรรม์และถอืกรมธรรม์ท่ีมีผลบังคับใช้อยู่ Q: ระยะเวลาส่งผลงานคือระยะเวลาใด A: ระยะเวลาส่งผลงานคือ 1 เมษายน – 30 มิถุนายน 2566 (subjected to reward availability) Q: ระยะเวลาอนุมัติกรมธรรม์คือระยะเวลาใด A: ระยะเวลาอนุมัติกรมธรรม์คือ 1 เมษายน – 15 กรกฎาคม 2566 (subjected to reward availability) Q: ผลิตภัณฑ์ที่เข้าร่วมโครงการคือผลิตภัณฑ์ใดบ้าง A: กลุ่มผลิตภัณฑ์ที่ 1: iShield, iHealthy Ultra, LifeReady, Bumnan Ready และ Ultimate Growth กลุ่มผลิตภัณฑ์ที่ 2: AP, eCare, DCI, MEA Extra และ MEB Q: ท าไมผลิตภัณฑ์ Unit Linked ไม่เข้าร่วมโครงการ A: เป็ นไปตามกฏข้อบังคับของส านักงานคณะกรรมการก ากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต) โครงการเติมเต็มความคุ้มครอง
Internal Q & A (2/4) 25 Q: สามารถดูรายช่ือลูกค้าในโครงการได้ท่ีใด A: สามารถเข้าดูข้อมูลลูกค้าท่ีไม่มีตัวแทนบริการทุกกรมธรรม์ได้ท่ีโปรแกรม iPro โดยเข้าดูรายช่ือภายใต้ช่ือแคมเปญ “เติมเต็มความ คุ้มครอง” Q: ของขวัญโครงการคืออะไร A: กระเป๋ าเดินทางกรุงไทย-แอกซ่า ขนาด 20 นิ้ว ส าหรับผลิตภัณฑ์กลุ่มที่ 1 (iShield, iHealthy Ultra, LifeReady, Bumnan Ready และ Ultimate Growth) และ ขวดสเปรย์ท าความสะอาด ส าหรับผลิตภัณฑ์กลุ่มที่ 2 (AP, eCare, DCI, MEA Extra และ MEB) โครงการเติมเต็มความคุ้มครอง
Internal Q & A (3/4) 26 Q: ของขวัญจะจดัส่งให้ลูกค้าอย่างไร และเม่ือใด A: ของขวัญจะถกูจดัส่งถงึท่ีอยู่ลูกค้าตามกรมธรรม์ใหม่ภายใน 60 วันหลังกรมธรรม์อนุมัติและพ้นระยะเวลา Free Look แล้ว ตัวอย่างลูกค้าท่ีซือ้กรมธรรม์ท่ีเข้าเง่ือนไขและได้รับการอนุมัติภายใน 1-15 เมษายน 2566 จะพ้นระยะเวลา Free Look ทั้งหมด ภายใน 30 เมษายน 2566 และจะได้รับของขวัญภายในเดือน พฤษภาคม 2565 Q: ลูกค้าสามารถเปล่ียนของขวัญเป็นส่วนลดเงนิสด หรือสินค้าอย่างอ่ืนได้หรือไม่ A: ไม่ได้ ของขวัญโครงการไม่สามารถแลก เปลี่ยน และ/หรือ ทอนเป็ นเงินสดได้ Q: ถ้าลูกค้าซือ้กรมธรรม์มากกว่า 1 กรมธรรม์ ตามเงื่อนไขเบี้ยขั้นต ่า 30,000 บาท ลูกค้าจะได้รับของขวัญโครงการกเครื่อง ่ี A: บริษัทสงวนสิทธ์ิของขวัญโครงการ 1 สิทธ์ิต่อ 1 บัญชีลูกค้าเท่านัน้ Q: ถ้าของขวัญโครงการท่ีได้รับมีปัญหา ให้ลูกค้าติดต่อท่ีใด A: โทร 1159 ส าหรับ กระเป๋ าเดินทางกรุงไทย-แอกซ่า ขนาด 20 นิ้ว และ บริษัท ล็อก แอนด์ ล็อก (ประเทศไทย) จ ากัด โทร 02-258-5210-3 ส าหรับ ขวดสเปรย์ท าความสะอาด Q: ฝ่ ายขายช่องทางธนาคารสามารถเข้าร่วมโครงการนี้ได้หรือไม่ A: โครงการเติมเต็มความคุ้มครอง เป็ นโครงการพิเศษที่จัดขึ้นเฉพาะช่องทางตัวแทน เท่านั้น โครงการเติมเต็มความคุ้มครอง
Internal Q & A (4/4) 27 Q:เป็นลูกค้าปัจจบุันกับกรุงไทย-แอกซ่า แต่ไม่มีช่ืออยู่ในโครงการสามารถเข้าร่วมโครงการได้หรือไม่ A: สงวนสิทธ์ิส าหรับลูกค้าท่ีมีรายช่ือในโครงการเท่านัน้ Q: ข้อมูลลูกค้าบน iPro มี ผลิตภัณฑ์หลักที่แนะน า (Product Recommendation) และ โอกาสในการซื้อเพิ่ม (Purchase Propensity) มี รายละเอียดอย่างไร A: “ผลิตภัณฑ์หลักที่แนะน า” คือผลิตภัณฑ์ท่ีลูกค้ามีความน่าจะเป็นในการเลือกซือ้สูง ส่วน “โอกาสในการซื้อเพิ่ม” คือ เปอร์เซ็นต์ความ เป็นไปได้ท่ีลูกค้าจะซือ้ผลิตภัณฑ์เพ่ิมภายใน 3 เดือน โดยข้อมูลนีไ้ด้จากกระบวนการทางสถติิท่ีใช้ฐานข้อมูลด้านพฤติกรรมการซื้อ ประกัน (behaviour) และข้อมูลเชิงประชากรศาสตร์ (demographic) ของลูกค้ามาค านวณ Q: หากลูกค้าซือ้ผลิตภัณฑ์ตามผลิตภัณฑ์หลักท่ีแนะน า (Product Recommendation) จะได้รับของขวัญโครงการหรือไม่ A: ของขวัญโครงการ สงวนสิทธ์ิส าหรับผลิตภัณฑ์กลุ่มท่ี1 iShield, iHealthy Ultra, LifeReady, Bumnan Ready และ Ultimate Growth ทัง้นีเ้บีย้ประกันภัยปีแรกต้องมีมูลค่าตัง้แต่ 30,000 บาทขึ้นไป และผลิตภัณฑ์กลุ่มที่ 2 AP, eCare, DCI, MEA Extra และ MEB เบีย้ประกันภัยต้องมีมูลค่าตัง้แต่5,000 บาทขึ้นไป เท่านั้น Q : กรมธรรม์ที่รับมาหากมีการ Lapse? หลังจากที่โอน จะมีผลกระทบกับ Per ไหม A : มี โครงการเติมเต็มความคุ้มครอง
Internal ขอบคุณค่ะ