Idividual project_621610038

Siam Commercial Bank of Thailand

ธนาคารไทยแห่งแรก เป็นดั่งเสาหลักทางเศรษฐกิจ
ที่เติบโตคู่สังคมไทยมากว่า 110 ปี

การก่อกำเนิดธนาคารพาณิชย์แห่งแรกของ 4 ตุลาคม พ.ศ.2447 30 มกราคม พ.ศ. 2449 27 มกราคม พ.ศ. 2482 SIAM COMMERCIAL BANK OF THAILAND
ประเทศไทย
ธนาคารเริ่มต้นในนาม บุคคลัภย์ (Book Club) จัดตั้ง บริษัท แบงก์สยามกัมมาจล ทุนจำกัด เปลี่ยนชื่อเป็น “ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด”
ก่อตั้งโดยพระเจ้าบรมวงศ์เธอ กรมหมื่นมหิศร พระบาทสมเด็จพระจุลจอมเกล้าเจ้าอยู่หัว พ.ศ. 2518 ได้เข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์
ราชหฤทัย ถือเป็นธุรกิจธนาคารพาณิชย์แห่งแรกของ แล้วเปลี่ยนชื่อใหม่เป็น “ธนาคารไทยพาณิชย์
เป็นสถาบันการเงินแห่งแรกของคนไทย ประเทศไทยอย่างเป็นทางการ จำกัด (มหาชน)”

7

หมายถึง สีแห่งพลังอำนาจและความสุขุม อีกด้านหนึ่งสื่อว่าเป็นธนาคารที่ก่อกำเนิดโดยพระมหากษัตริย์
หมายถึง แสงสว่างนำทางสู่ความรุ่งเรือง
ใบโพธิ์ มีความหมายเปรียบเสมือนหัวใจและตัวแทนอนาคต ที่มีจิตใจพร้อมให้บริการลูกค้าและเต็มเปี่ยมคุณธรรม

Siam Commercial Bank of Thailand

Products and Service

ลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ ลูกค้า SME ลูกค้าบุคคลและลูกค้า Wealth

ผลิตภัณฑ์เงินฝากสําหรับธุรกิจ ผลิตภัณฑ์เงินฝากสําหรับธุรกิจ ผลิตภัณฑ์เงินฝาก
ผลิตภัณฑ์สินเชื่อธุรกิจ ผลิตภัณฑ์สินเชื่อธุรกิจ ผลิตภัณฑ์สินเชื่อ
บริการบริหารเงินเพื่อธุรกิจ บริการบริหารเงินเพื่อธุรกิจ ผลิตภัณฑ์บัตรเครดิต บัตรเดบิต และบัตรเติมเงิน
บริการการค้าระหว่างประเทศและโอนเงินต่างประเทศ บริการการค้าระหว่างประเทศ และเงินโอนต่างประเทศ บริการโอนเงินในและต่างประเทศ
บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ บริการชําระเงินและเติมเงิน
บริการการลงทุน ผลิตภัณฑ์การลงทุนและประกัน บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
บริการวาณิชธนกิจ บริการช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ ผลิตภัณฑ์การลงทุนและประกัน
บริการธุรกิจหลักทรัพย์ บริการช่องทางอิเล็กทรอนิกส์
บริการช่องทางอิเล็กทรอนิกส์

Brand Philosophy

Purpose

จะเป็น “ธนาคารที่น่าชื่นชมที่สุด (The Most Admired Bank)”

Purpose
The Most Admired Bank

Principle Providing PrincipleDevelop business
comprehensive model and self
หลักปฏิบัติของไทยพาณิชย์ คือ ธนาคารที่ให้บริการทางการ financial services potential in all
เงินครบวงจรชั้นนำของประเทศ นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่
aspects
หลากหลาย เพื่อตอบสนองต่อความต้องการของลูกค้าทุกกลุ่ม
Experienced Personal

และพัฒนารูปแบบการดำเนินธุรกิจและศักยภาพตนเองในทุกด้าน เพื่อสร้างความแตกต่าง พร้อมทั้งสร้างคุณค่าให้แก่ลูกค้าและสังคม and expertise Always
อย่างยั่งยืน Reliable evolving
person partner
Personal




เป็นผู้ที่มีประสบการณ์ และความเชี่ยวชาญอย่างต่อเนื่องในการให้บริการทางการเงิน เป็นพันธมิตรที่ไว้ใจได้ของลูกค้ารวมทั้งเป็นผู้ที่
พัฒนาศักยภาพตนเองในทุกด้านเสมอ เพื่อสอดรับกับการเติบโตของโลกที่ก้าวหน้าอย่างไม่หยุดยั้ง

Brand Essence Entended Identity

Core Identity

"ธนาคารเพื่อความยั่งยืน" SCBX มี X ที่มาจาก Exponential ที่เป็น
การยกกำลังเพื่อสร้างการเติบโต ด้วยกลุ่ม
S C B บริษัทธุรกิจในเครือทั้งหมด

Sustainable Creating Better
Finance Social Impact Environmental

Future

ปรับตราให้มีความ Modern สื่อถึงความ
“สีม่วง” ทำให้จะนึกถึง “ธนาคารไทยพาณิชย์” ทันสมัย เป็น Technology platform

มากกว่า “การบินไทย”

Logo ที่มีสัญลักษณ์เด่นคือ “ใบโพธิ์” และ “สี”
ของแบงก์ที่ต้องไม่หวือหวา บ่งบอกถึงความขรึม
ในเวลากลางวันและสีสดใสในเวลากลางคืน
เมื่อเวลาเปิดไฟตามสาขาต่าง ๆ เพื่อให้เห็นถึง
ความสดใสของธนาคาร

Brand Identity ใช้ “ฟินเทค” (FinTech) สร้างนวัตกรรม ในการให้
บริการธุรกรรมทางการเงิน
การเปลี่ยนผ่าน ปรับยุทธศาสตร์และแนวทางการดำเนินธุรกิจของ
ของธนาคาร องค์กร ภายใต้โครงการ “SCB Transformation”
ไทยพาณิชย์ เพื่อปรับรากฐานที่สำคัญของธนาคาร

พ.ศ.2553 วิสัยทัศน์ พ.ศ.2564
'ธนาคารที่น่าชื่นชมที่สุด'
วิสัยทัศน์ มุ่งสู่วิสัยทัศน์ในการเป็น ‘กลุ่มเทคโนโลยี
'เราจะเปน ธนาคารที่ลูกคา พ.ศ.2559 ทางการเงินที่น่าชื่นชมที่สุดในอาเซียน’
ผูถ ือหุน พนักงาน และสังคมเลือก' ปรับตัวมุ่งการให้บริการสู่ธนาคารในใจผู้บริโภคแทน
ธนาคารที่เน้นการหารายได้จากบริการทางการเงินเป็นหลัก
ปรับปรุงอัตลักษณ์และตราของธนาคาร โดยการปรับปรุงเทคโนโลยี และได้ปรับตัวสู่การลงทุนด้าน
ให้มีความเรียบง่ายและทันสมัยมากขึ้น เทคโนโลยีที่นำมาใช้ขับเคลื่อนองค์กร เพื่อสร้าง
เปิดดำเนินกิจการจนครบ 1,000 สาขา ประสบการณ์ที่ดีต่อผู้บริโภค

2546-2552 2553-ปัจจุบัน

22/09/2564 SCB

SCB SCBX แนวโน้มของการถูก disrupt
ธนาคารแบบดั้งเดิมจะลดบทบาทลง เพราะจะไม่สามารถตอบสนองความต้องการและ
SCB ประกาศวิสัยทัศน์องค์กรใหม่จัดตั้งบริษัทแม่ภายใต้ชื่อ SCBX หรือ เอส ความคาดหวังใหม่ของผู้บริโภคได้
ซีบี เอกซ์
SCBX

เพื่อเร่งขยายธุรกิจเชิงรุกเข้าสู่ธุรกิจการเงิน และแพลตฟอร์มอย่างเต็มรูปแบบ
เพิ่มความคล่องตัวและขีดความสามารถในการแข่งขัน มุ่งสู่กลุ่มบริษัทเทคโนโลยี
การเงินระดับภูมิภาค

SCBX

กลยุทธ์เสริมความแข็งแกร่ง :
มุ่งเน้นการนำเทคโนโลยีมาใช้ร่วมกับการปรับลดกระบวนการขั้นตอนต่าง ๆ ให้ตอบสนอง
ความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนไปให้มากที่สุดในทุกช่องทาง
เน้นความสำคัญกับการสร้างความพึงพอใจสุงสุดแก่ลูกค้าเป็นที่ตั้ง

โครงสร้าง การดําเนินธุรกิจภายใต้ SCBX ประกอบด้วย 3 กลุ่มหลัก ได้แก่
1.กลุ่มธุรกิจธนาคาร (Core Banking Services)
2.กลุ่มธุรกิจการเงินส่วนบุคคลและการเงินดิจิทัล (Consumer Finance and Digital
Financial Services)
3.กลุ่มธุรกิจแพลตฟอร์มดิจิทัลและเทคโนโลยี (Digital Platforms and Technology
Services)

Pictuer of sender

Physique Personality

สีม่วง : พลังอำนาจและความสุขุม มีความน่าเชื่อถือ มีความกล้าที่จะพัฒนาอยู่เสมอ
สีเหลือง : แสงสว่างนำทางสู่ความรุ่งเรือง และทันยุคทันสมัยโดยใช้เทคโนโลยีดิจิทัลเป็นตัวขับเคลื่อน
สัญลักษณ์ใบโพธิ์ : เปรียบเสมือนหัวใจและตัวแทนอนาคต

Externalization Relationship Culture Internalization

พันธมิตรผู้หวังดี ดูแลทุกอย่าง เพื่อให้มี ธนาคารที่ให้บริการทางการเงินครบวงจรชั้นนำ
ความสุข ของประเทศ นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่
หลากหลายเพื่อตอบสนองต่อความต้องการ
Reflection ของลูกค้าทุกกลุ่ม

ทันสมัย ไม่ทำอะไรให้ยุ่งยาก ชอบความสะดวกสบาย Self-Image

เป็นที่ไว้วางใจของทุกกลุ่มลูกค้า
อำนวยสะดวกให้แก่ลูกค้าทุกบริการทางการเงิน

Pictuer of recipient

Brand Elements

ตราของธนาคารถูกปรับตามวิสัยทัศน์ และในมีความทันสมัย
มากขึ้นเรื่อย ๆ แต่ยังคงความเป็นไทยพาณิชย์ โดยมีใบโพธิ์
ที่มีความหมายเปรียบเสมือนหัวใจและตัวแทนอนาคต รวมทั้ง
ให้ความสำคัญกับการบริการลูกค้าเสมอ

ธนาคารให้ความสำคัญกับการสร้างการสื่อสารที่มีมาตรฐาน หรือ
Corporate Identity ทำให้กระบวนการสื่อสารภาพลักษณ์และ
แบรนด์สู่ลูกค้ารวมถึงสาธาณชนมีประสิทธิภาพสูงสุด

ไทยพาณิชย์มีธนาคารออนไลน์ Internet Banking ในชื่อ SCB Easy
ใช้ Style and design ของ SCB Easy App ที่เข้าถึง Life Style การใช้ชีวิตของแต่ละคน ปรับแต่งเมนูได้เองตามใจชอบ โอนเงินบนเว็บไซต์
และแอพได้อย่างรวดเร็ว
เป็นธนาคารแรกที่เปิดบัญชีธนาคารผ่านแอพได้โดยไม่ต้องไปสาขา

ช่องทางการสื่อสารในปัจจุบัน ภายใต้ SCBX



กลุ่มธุรกิจธนาคาร กลุ่มธุรกิจการเงินส่วนบุคคลและการเงินดิจิทัล กลุ่มธุรกิจแพลตฟอร์มดิจิทัลและเทคโนโลยี
‘To be the better bank’ ‘Blue ocean markets’ ‘Game changing businesses’

มุ่งเน้นการนำเทคโนโลยีดิจ
ิทัลมาใช้ ควบคู่ไปกับการ ขต้ยอางยกธาุรรกิพจรเ้ชอิงมรุสกรสู้า่ธุงรพกัินจธกมาิรตเรงิแ

นลปะรมะอเภงหทาอื่โนอทีก่ตาลสาเตดิบมีโคตวทาั้มง พัฒนาขีดความสามารถด
้านเทคโนโลยีใหม่ ๆ ที่มุ่งสร้าง

เพิ่มประสิทธิภาพการบริหาร เพื่อรักษาความสามารถ ในระดับภูมิภาคและจากภายนอก เพื่อเสริมสร้างศักยภาพ การเปลี่ยนแปลงที่มีคุณค่า โดยผนึกกำลังความร่วมมือ

ในการทำกำไร และมุ่งตอบสนองความต้องการของ ในการเติบโต กับพันธมิตรทั้งในและต่างประเทศ เพื่อการมีนวัตกรรม

ลูกค้าที่เปลี่ยนไป และแพลตฟอร์มทางเทคโนโลยี (Technology

Platform) ที่หลากหลายและทัดเทียมกับบริษัทชั้นนำ

ระดับโลก

Brand Positioning

Brand Positioning ของธนาคารไทยพาณิชย์ จัดอยู่ในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน และธนาคารพาณิชย์

8

ไทยพาณิชย์มุ่งมั่นที่ต้องการก้าวสู่การเป็นองค์กรที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (Customer
Centric Organization) ธนาคารจึงไม่หยุดนิ่งในการพัฒนานวัตกรรมและนำเสนอโซลูชั่นทางการ
เงินที่ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้า

ให้บริการทางการเงินที่ครบวงจร ด้วยนวัตกรรมที่สร้างสรรค์และผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าทุกกลุ่ม พร้อมเครือข่ายที่
ครอบคลุมอย่างทั่วถึง

ผลิตพนักงานที่มีความเข้าใจ ควบคู่ไปกับการใช้
เทคโนโลยีเพื่อวิเคราะห์พัฒนารูปแบบผลิตภัณฑ์และการ
บริการที่เฉพาะเจาะจง สามารถสร้างความแตกต่างและ
สร้างคุณค่าให้ลูกค้าอย่างยั่งยืน

9 ธนาคารไทยพาณิชย์ แสดงถึง 'ความเป็นผู้นำด้านดิจิทัลแพลตฟอร์ม'

สร้างประสบการณ์ให้ทุกธุรกรรมทางการเงินอิเล็กทรอนิกส์เป็นไปได้ตามใจ
โดยไม่สะดุด ลื่นไหล ปลอดภัย กับการเข้าใช้และทำรายการต่าง ๆ

ธนาคารไทยพาณิชย์ สร้างตัวตนให้เหนือกว่าคู่แข่งด้วยการเป็นผู้นำด้าน
ดิจิทัลแพลตฟอร์ม ด้านธุรกรรมทางการเงินอิเล็กทรอนิกส์

นอกจากนี้ในด้านความน่าเชื่อถือ SCBX นับเป็นบริษัทโฮลดิ้งด้านการลงทุน
ทางการเงินแห่งแรกของประเทศไทยที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือโดย
Moody’s Investors Service และ Fitch Ratings สถาบันจัดอันดับระดับ
สากล ให้อยู่ใน “กลุ่มระดับลงทุน” (Investment Grade) สะท้อนถึง
สถานะการเงินที่แข็งแกร่งของ SCBX ในระดับสากล

Competitive frame of reference

ธนาคารไทยพาณิชย์จัดอยู่ในประเภท :

กลุ่มธุรกิจทางการเงิน และธนาคารพาณิชย์

ประเภทของสินค้าหรือบริการ :

สินค้าและบริการจะถูกแบ่งตามความต้องการของลูกค้า3 กลุ่มใหญ่ ได้แก่
ลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่
ลูกค้า SME
ลูกค้าบุคคลและลูกค้า Wealth

โดยมีสินค้าและบริการหลัก ๆ เช่น ผลิตภัณฑ์เงินฝาก, ผลิตภัณฑ์สินเชื่อ, บริการบริหาร
เงินเพื่อธุรกิจ, บริการโอนเงินและต่างประเทศ,บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ,
ผลิตภัณฑ์การลงทุนและประกัน, บริการช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ เป็นต้น

กลุ่มเป้าหมายของธนาคารไทยพาณิชย์ :

ธุรกิจขนาดใหญ่, ผู้ทำธุรกิจ SME, บุคคลทั่วไป และลูกค้า Wealth หรือที่เข้าใจง่ายคือ ผู้ที่มีสินทรัพย์มากและตั้องการบริหารให้เพิ่มพูนนั่นเอง

POP & POD

POP (POINTS OF PARITY) )

มีบริการทางด้านลูกค้าบุคคลเหมือนกัน แตกต่างที่ Application ที่ให้บริการและ
บริการจากพนักงาน
ให้บริการครบวงจร เพื่อให้ตอบโจทย์ life style ลูกค้า และทำให้ลูกค้าพึงพอใจ
มากที่สุด

POD (POINTS OF DIFFERENCE)

ธนาคารไทยพาณิชย์ ถือเป็นหนึ่งในธนาคารที่มีฐานลูกค้า Wealth มากเป็นอันดับต้น ๆ ของประเทศไทย ปัจจุบันมีกลุ่มลูกค้าที่มีสินทรัพย์ 2 ล้านบาทขึ้นไป จำนวนกว่า 4
แสนราย และเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง
เป็นผู้นำด้านดิจิทัลแพลตฟอร์มนำเทคโนโลยีมาใช้ร่วมกับการปรับลดกระบวนการขั้นตอนต่าง ๆ ให้ตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนไปให้มากที่สุดในทุกช่องทาง
บริการส่งเสริมความเป็นนักธุรกิจ โดยการผลิต Story & Tips รวมทั้ง Potcats ข้อมูลด้านการสร้างและพัฒนาธุรกิจไว้

Word of mouth

Word of mouth มุมมองลูกค้า

Application SCB EASY :

14

ทำรายการได้ง่าย และสะดวก
บริการทางการเงินหลากหลาย ทั้งการโอนเงิน ซื้อขายกองทุน จ่ายค่าสินค้า
และบริการ
การบริการ : ได้รับการบริการที่ดีเยี่ยมจากธนาคารมาโดยตลอด และดำเนินการ
ให้อย่างรวดเร็ว

Word of mouth มุมมองพนักงาน

สวัสดิการและผลประโยชน์ อยู่ในระดับที่ดีที่สุด
สมดุลชีวิตการทํางาน, สวัสดิการและผลประโยชน์, ความก้าวหน้าของอาชีพ,
บรรยากาศของที่ทํางาน และการบริหารจัดการองค์กร อยู่ในระดับที่ดี
นอกจากนี้ยังบอกว่า มีวัฒนธรรมองค์กรที่อบอุ่นเหมือนพี่น้อง ผู้นำองค์กรที่มี
วิสัยทัศน์

เปรียบเทียบธนาคารพาณิชย์ไทย

จากภาพแสดงผลการดำเนินงานกลุ่มธนาคารพาณิชย์ไทย จำนวน 10 ธนาคาร โดยธนาคาร
ขนาดใหญ่บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB นำทีมทำกำไรสุทธิมากสุดในกลุ่ม
โดยผลการดำเนินงานไตรมาส 2/2565 เพิ่มขึ้นเป็นผลของการขยายตัวของฐานรายได้ดอกเบี้ย
สุทธิ

บริษัทหลักทรัพย์ (บล.) บัวหลวง กรุงศรี ระบุในบทวิเคราะห์ว่า SCB รายงานกำไรใน ไตรมาส
2/2565 เป็นไปตามประมาณการของเรา และ consensus โดยสินเชื่อขยายตัวอย่างแข็งแกร่ง
ควบคู่ไปกับการฟื้นตัวของ NIM อีกทั้งมีการคุม OPEX ได้ดี

3

จากภาพแสดง Application ธนาคารที่ได้รับความนิยมสูงสุดในปี 2563
โดยธนาคารไทยพาณิชย์เป็น 1 ใน 5 Application ธนาคารที่มีบัญชีผู้ใช้งานมากกว่า
10 ล้านบัญชี

จากภาพแสดง กำไรสุทธิสูงสุดของธนาคารพาณิชย์ไทย ไตรมาส 1 ปี 2565 ถึงแม้ธนาคารไทยพาณิชย์จะมีผลกำไร
และการเติบโตเป็นอันดับ 2 แต่นักเคราะห์กล่าวว่าธนาคารไทยพาณิชย์ จะเป็นผู้นำกำไรเติบโตในปี 2565 คือ ธนาคาร
กรุงเทพ (BBL) จะมีกำไรเติบโตที่ 23% , ธนาคารทหารไทยธนชาต (TTB) จะมีกำไรเติบโตที่ 19 และ ธนาคารไทย
พาณิชย์ (SCBB) จะมีกำไรเติบโตที่ 15%ขณะที่ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา (BAY) จะมีกำไรลดลง 12% จากปีก่อน เนื่องจาก
ฐานสูงในปีที่แล้วที่มีการขายเงินลงทุนใน Tบมจ.เงินติดล้อ (TIDLOR) เข้า IPO

บรรณานุกรม

ข่าวหุ้นธุรกิจ. (2565). “10 แบงก์” ครึ่งปีแรกกำไรทะลุ “แสนล้าน” SCB-KBANK หรูสุด 2 หมื่นลบ. ค้นเมื่อ 9 ตุลาคม 2565, จาก https://www.kaohoon.com/news/546797ธนาคาร
ธนาคารไทยพาณิชย์จํากัด (มหาชน). (2564). รายงานความยั่งยืน 2564. ค้นเมื่อ 28 กันยายน 2565, จาก https://www.scb.co.th/content/dam/scb/about-

us/sustainability/2021/document/scb-sr-2021-th.pdf
ธนาคารไทยพาณิชย์จํากัด (มหาชน). (256-). รายงานความยั่งยืน 2564. ค้นเมื่อ 28 กันยายน 2565, จาก https://www.scb.co.th/content/dam/scb/about-

us/sustainability/2020/documents/scb-sr2020-th.pdf
ธนาคารไทยพาณิชย์จํากัด (มหาชน). (2564). เกี่ยวกับเรา. ค้นเมื่อ 28 กันยายน 2565, จาก https://www.scb.co.th/th/about-us.html
ธนาคารไทยพาณิชย์จํากัด (มหาชน). (2564). SCBX “Investment Grade” rating by Moody’s and Fitch . ค้นเมื่อ 28 กันยายน 2565, จาก https://www.scb.co.th/th/about-

us/news/aug-2565/scbx-credit-rating.html
ลงทุนแมน. (2565). ทำไม SCB Wealth ถึงเป็นอนาคตที่ดีของอาชีพที่ปรึกษาทางการเงิน. ค้นเมื่อ 10 ตุลาคม 2565, จาก https://www.longtunman.com/38449
.Amarintv. (2565). สรุป 5 อันดับแบงก์กำไรสุทธิสูงสุด ไตรมาส 1 ปี 2565. ค้นเมื่อ 9 ตุลาคม 2565, จาก https://www.amarintv.com/spotlight/corporate/detail/24251
Positioning Maggazine. (2551). พลังแบรนด์สีม่วง. ค้นเมื่อ 7 ตุลาคม 2565, จาก https://positioningmag.com/11422