mantri kur

PENYUSUNAN CPP

BRILIAN SPECIALIST DEVELOPMENT
PROGRAM FOR MANTRI

BRI CORPORATE
UNIVERSITY

Micro Banking Academy

Ver. 1.0.0-2001

TUJUAN PEMBELAJARAN

Setelah selesai mengikuti pelatihan ini, Peserta
mampu melakukan penyusunan peta CPP
dalam rangka ekspansi kredit untuk mencapai
target RKA yang ditetapkan





GOAL SETTING

MARKETING PROCESS Goal
setting
Evaluating
5 1

2 Planning

4 3
Monitoring Executing

GOAL SETTING

Goal setting adalah metode sangat penting dalam menentukan tujuan yang
ingin dicapai, membuat skala prioritas, memisahkan apa yang penting dan yang
tidak relevan, memotivasi diri sendiri, membangun kepercayaan diri untuk
keberhasilan tujuan melampau target kinerja.

Outstanding Pinjaman

Dana Pihak Ketiga

Kualitas Pinjaman

Pencapaian Laba Perusahaan

Latihan membuat GOAL SETTING ACTION GOAL SETTING

ITEM TIME LINE

SPECIFIC

Target Spesifik yang akan diraih

MEASURABLE

Ukuran kesuksesan dalam setiap tahapan

ACHIEVABLE

Siapa yang terlibat dalam pencapaian target

REALISTIC

Perkiraan realitas dibanding target

CONTOH GOAL SETTING GOAL SETTING

Posisi OS Pinjaman Bulan Lalu A…………………
Perkiraan Realisasi Pinjaman Debitur Lama (MIR 06) B…………………
Perkiraan OS Suplesinya C…………………
Jumlah D = (A + B – C)

Perkiraan Angsuran Pinjaman Bulan ini E…………………
Perkiraan PH bulan ini F…………………
Cadangan Pelunasan G…………………
Jumlah H = D-E-F-G

Target Mantri bulan ini (a + delta Target OS+kekurangan bln lalu) I………………….
Realisasi Debitur Baru Bulan ini J=I-H

YG AKAN JATUH TEMPO < 3 BLN

Sumber RMB

CPP

CONTOH GOAL SETTING GOAL SETTING
Posisi Simpanan Bulan Laporan
Perkiraan Netto Penambahan dari nasabah baru A…………………
Jumlah B………………… +
Target RKA sampai dengan bulan laporan C…………………
Perkiraan simpanan yang harus dicari D………………... -
E…………………
CPP



PLANNING

Melakukan Mapping Bisnis
(mengenal potensi wilayah)

Melakukan penyusunan CPP

Melakukan penyusunan RMT-
RMB-RMM-RMH

PLANNING

MAPPING BISNIS
APA YANG DIMAKSUD DENGAN MAPPING BISNIS ?

Mapping Bisnis merupakan langkah pemetaan dari aktivitas bisnis yang dijalankan
di suatu wilayah kerja, sehingga akan diperoleh informasi potensi dan pesaing bisnis
wilayah tersebut.

PLANNING

CARA MEMBUAT MAPPING BISNIS :

Menentukan daerah yang akan dipetakan

Membuat peta dasar

Mencari dan mengklasifikasikan /
menggolongkan data sesuai kebutuhan

Membuat Simbol-Simbol yang mewakili Data

Menempatkan Simbol pada Peta Dasar

PLANNING

CARA MEMPEROLEH DATA : Data Sekunder

Data Primer

Pembuatan mapping bisnis memerlukan waktu khusus, tidak bisa dilakukan
sambil lalu. Apabila dilakukan dengan cermat dan tekun akan membutuhkan

waktu cukup lama, tergantung dari luas wilayahnya.

PLANNING

Contoh Pembuatan Mapping Bisnis

MMeenneemmppaattkkaann ssiimmbbooll--ssiimmbbooll aaddaa ttiittiikk--ttiittiikk ddiimmaannaa tteerrddaappaatt
pelaku usaha dalam peta dasar masing-masing pelaku usaha
pdeiblaekduakuasnahsiamdbaollanmyapeta dasar masing-masing pelaku usaha

dibedakan simbolnya

PLANNING

CPP (Calon Penabung dan Peminjam Potensial)
vide Surat Edaran No. S.11-DIR/MKR/08/2011

CPP adalah

Data yang merupakan hasil pencarian calon penabung dan
peminjam potensial yang tersaji secara lengkap, spesifik dan
ditetapkan oleh pemimpin unit kerja untuk dilakukan tindak lanjut
berupa pemasaran produk

Mengapa CPP Penting ?

 Peta cpp sebagai guidance bagi mantri dan kaunit dalam membaca
potensi wilayah kerja bri unit
 Semakin ketatnya persaingan bisnis di sektor bisnis mikro, sehingga
diperlukan strategi pemasaran yang sistematis dan terarah dalam
penggarapan potensi bisnis yang ada untuk memenangkan persaingan

PLANNING

HAL-HAL YG PERLU DILAKUKAN OLEH MANTRI

 Menyusun Data CPP (Calon Penyimpan Dan Peminjam
Potensial)

 Membuat Peta CPP

 Kunjungan Pemasaran Ke Calon Penyimpan Dan Peminjam
Potensial

 Melakukan Kegiatan Promosi Secara berkesinambungan

 Membina Hubungan Baik

 Menatakerjakan Register CPP Dan Pelaporan

PENYUSUNAN CPP PLANNING

CPP Pasar Perhatikan :
Intansi
Lembaga : misal PNPM Daftar Nama Calon Nasabah yang
Data kelurahan (desa) dimasukkan ke dalam CPP harus
Daftar PBB disesuaikan dengan ketentuan PS
Trickle Down Business (Pasar Sasaran) dan KRD (Kriteria Risiko
Eks debitur (lunas) yg Dapat Diterima) yang berlaku untuk

masing-masing wilayah

PENYUSUNAN CPP EXISTING PLANNING

CPP UNBANKED Maintenance
Aquisition
OTHER Take Over
BANK

PLANNING

Contoh format Penyusunan CPP

NO TGL NAMA/ ALIAS RUMAH USAHA OMZET RIWAYAT KET * RTL

ALAMAT STATUS ALAMAT JENIS LAMA USAHA PINJAMAN

JL.A, RT 1 NO.2 JL.A, RT 2 NASABAH DSP
1 2/1/12 ANWAR/ NUENG DUSUN B, DESA RP 20 JUTA,
MILIK NO.3, DUSUN SAPRODI 5 TAHUN RP 30 JUTA BRI RP 5 JUTA, SISA 5 BULAN TAKE
C, KEC. D. SENDIRI F, DESA G, LUNAS 2009 OVER

KEC. H.

* Keterangan juga bisa diisi dengan potensi nasabah sebagai nasabah pinjaman / simpanan / keduanya

DATA CPP DI BRISPOT MIKRO

STEP PEMBINAAN &
PENAGIHAN
APP PEMASARAN PRAKARSA PUTUSAN PENCAIRA
S N Mantri
Mantri • Data Pribadi KaUnit KaUnit
• Pre-Screening KaUnit
Pengelolaan • Isian

CPP Tempat Tinggal-

KaUnit DISPOSISI/ Instansi
REDISPOSISI • Analisa Pre-Scoring
KP/KW (CPP • Survey Agunan • Kelengkapan
TDB) • Analisis Non
Dokumen
New Finansial • TTD SPH
• Cross Sell • Buka Rekening
Customer • Dokumentasi
• Rekomendasi Simpanan
•Self Service • Pembatalan
•Walk in Customer > CS
Input Prakarsa
•Refferal => agen BRIlink
E-FORM •Existing Debitur
•Pekerja BRI

BRISPOT

PEMASARAN

STEP

APP PEMASARAN

S Mantri

Pemasaran oleh Mantri Pengelolaan
dan melalui jalur Pipe Line
CPP
Pemasaran selain oleh
Mantri dan referral KaUnit DISPOSISI/
(Pekerja BRI, nasabah REDISPOSISI
eksisting, agen brilink) KP/KW (CPP TDB)
E-FORM/ My
BRI New
Eksternal Customer

•Self Service
•Walk in Customer > CS
Input
•Refferal => agen BRIlink
•Existing Debitur
•Pekerja BRI

Input Data Awal Nasabah

CPP yang diperoleh oleh Unit Kerja bisa merupakan CPP (nasabah lunas putus) yang di
upload oleh Kantor Pusat (Divisi Bisnis Mikro)
Data CPP berasal dari CPP Kantor Pusat

4 K. Unit disposisi nasabah ke Mantri dan menjadi CPP yang harus ditindaklanjuti oleh Mantri

Setelah di disposisi ke Mantri, maka :
1. Mantri wajib melakukan verifikasi atas data CPP yang telah diinput oleh KP
2. Follow Up data CPP (segera berikan jawaban Yes/No)

BRISPOT Mobile (Pemasaran)

1. Dari Menu Utama Klik 2. Pilih Menu Pemasaran 3. Terdapat 2 menu di dalam Pemasaran

“Check In” yaitu Pemasaran dan Nasabah Kelolaan

Klik Tombol “plus” untuk menambahkan CPP
yang akan diproses atau disimpan menjadi
CPP Mantri

BRISPOT Mobile (Menu Utama)

Check In

Pemasaran
Prakarsa

Pembinaan
Penagihan
Pengelolaan Agunan
Restrukturisasi

Maps
Check Out

BRISPOT Mobile (Prakarsa Baru)

Apabila masuk ke dalam prakarsa baru, akan muncul list prakarsa baru yang berasal
dari data CPP yang akan mengajukan pinjaman. Pilih salah satu data di dalam list
prakarsa baru tersebut untuk dapat diproses pinjamannya lebih lanjut.

Selanjutnya Mantri dapat
melakukan penginputan
data nasabah, data survey
dan Analisa kredit

Yang ada di list prakarsa baru, berasal dari:
• CPP yang diinput oleh Mantri
• Disposisi Kepala Unit atas CPP dari e-form



BIDANG PINJAMAN

 Memperhatikan faktor yang mempengaruhi strategi pertumbuhan OS dan debitur
yaitu :
o Realisasi
o Setoran
o Penghapusbukuan
o Migrasi pinjaman ke Kanca atau KCP
o Pelimpahan Antara unit kerja

 Realisasi
o Pertahankan debitur lama
 Memperhatikan nasabah yang akan jatuh tempo (MIR-06)
o Cari debitur baru
 CPP RMB, pemasaran minimal 5 & 10 debitur per hari

BIDANG PINJAMAN

 Jangka waktu Panjang, keuntungan bagi :
o BRI
 Mempertahankan OS
o Debitur
 Plafond Besar
 Angsuran ringan

 Jangka waktu untuk skim pertanian disesuaikan dengan pola musim tanam

 Perbaikan Kualitas Pinjaman
o Restrukturisasi
o Menurunkan Kolektibilitas :
 DPK
 NPL (KL, D, M)

BIDANG SIMPANAN

o Ekspansi simpanan ke prospek yang belum digarap oleh bank pesaing, misalnya ekonomi rumah tangga
o Nasabah Pinjaman sekaligus merupakan nasabah penyimpan.
o Melakukan kerjasama dengan dengan instansi pemerintah dan perusahaan
o Cross selling
o Edukasi kepada nasabah pinjaman untuk melakukan transaksi keuangan (pembayaran dari / ke

pelanggan melalui rekening BRI)
o Pelayanan yang cepat dan tepat serta ramah
o Pendekatan terhadap tokoh masyarakat, instansi, sekolah dsb.
o Cross selling produk simpanan
o Melaksanakan program-program pemasaran (Grebeg Pasar, Undian Hadiah Simpedes)
o Top up simpanan pasif dengan program Unit Get Point

BIDANG JASA BANK LAINNYA
o Nasabah pinjaman dan simpanan, bisa dijadikan agen BRILink.
o Melakukan kerjasama dengan dengan instansi pemerintah dan perusahaan
o Cross selling
o Memasarkan dan melakukan edukasi kepada nasabah untuk bertransaksi

melalui e-Channel BRI
• ATM, CDM, CRM, EDC, Internet Banking
• T Bank
• Mobile Banking

QUOTE

o Karena nasabah mempunyai kebutuhan, kita mempunyai pekerjaan untuk
dilakukan.

o Karena nasabah mempunyai pilihan, kita harus menjadi pilihan yang lebih
baik.

o Karena nasabah mempunyai kepekaan, kita harus berhati-hati
o Karena nasabah unik, kita harus fleksibel
o Karena nasabah mempunyai harapan yang tinggi, kita harus sempurna
o Karena nasabah mempunyai pengaruh, kita mempunyai nasabah lebih

banyak.

TERIMA KASIH

BRI CORPORATE
UNIVERSITY

Micro Banking Academy

Ver. 1.0.0-2001