B25RMF_TH

หนงั สอื ชช้ี วนสว นสรปุ ขอ มูลสาํ คญั ขอ มูล ณ วนั ที่ 19 กรกฎาคม 2560

บรษิ ัทหลักทรัพยจัดการกองทนุ รวม บวั หลวง จํากดั กองทนุ เปด บวั หลวงหนุ 25% เพอื่ การเลย้ี งชพี
การเขารวมการตอ ตา นทจุ ริต : ไดรับการรับรอง CAC
Bualuang Equity 25% RMF (B25RMF)
กองทุนรวมผสม

กองทุนรวมเพอ่ื การเลีย้ งชพี
กองทุนรวมทลี่ งทุนแบบไมม ีความเสี่ยงตางประเทศ

คณุ กาํ ลังจะลงทนุ อะไร?
กองทนุ รวมนเ้ี หมาะกบั ใคร?
คณุ ตอ งระวังอะไรเปน พเิ ศษ?
สดั สว นของประเภททรพั ยส นิ ทล่ี งทนุ
คา ธรรมเนยี ม
ผลการดาํ เนนิ งาน
ขอ มลู อนื่ ๆ

การลงทนุ ในกองทนุ รวมไมใ ชก ารฝากเงนิ

คณุ กาํ ลงั จะลงทนุ อะไร?

 นโยบายการลงทุน :

กองทุนลงทุนในตราสารแหงหน้ี เงินฝาก หรือหลักทรัพย หรือทรัพยสินอื่นตามท่ีสํานักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.
กําหนดใหลงทุนไดไมนอยกวา 75% ของ NAV และตราสารแหงทุนของบริษัทท่ีมีปจจัยพ้ืนฐานแข็งแกรง
มศี ักยภาพสงู ในการใหผลตอบแทนจากการลงทุนไมเกนิ 25% ของ NAV

 กลยุทธก ารบรหิ ารกองทนุ :

กองทนุ มกี ลยทุ ธการลงทนุ มุงหวงั ใหผ ลประกอบการสูงกวาดชั นชี ้วี ดั (Active Management)

กองทนุ รวมน้ีเหมาะกบั ใคร?

กองทุนรวมนี้เหมาะสมกับเงินลงทุนของผูลงทุนที่ตองการลงทุนแบบผูกพันระยะยาวเพื่อการเล้ียงชีพหลังเกษียณอายุ
และสามารถรับความเสี่ยงไดในระดับปานกลาง โดยหวังผลตอบแทนที่กองทุนจะไดรับจากดอกเบ้ียหรือกําไรสวนเกินจาก
การลงทุนในตราสารแหงหน้ี รวมทั้งผลตอบแทนท่ีกองทุนจะไดรับจากเงินปนผลหรือกําไรสวนเกินทุนจากการลงทุน
ในตราสารแหงทุน และเน่ืองจากเปนกองทุนรวมเพ่ือการเล้ียงชีพ ผูลงทุนจึงควรลงทุนตอเนื่องเปนระยะเวลาไมนอยกวา
5 ป จนครบอายุ 55 ปบ รบิ รู ณ เพ่อื สิทธปิ ระโยชนท างภาษี

กองทนุ รวมนไ้ี มเ หมาะกบั ใคร

 ผลู งทนุ ที่ตองการใชเงนิ ลงทนุ ในสว นน้กี อ นอายุครบ 55 ปบ รบิ ูรณ
 ผลู งทนุ ที่เนน การไดรับผลตอบแทนในจํานวนเงนิ ท่ีแนน อน หรือรกั ษาเงนิ ตน ใหอ ยูครบ

ทําอยางไรหากยงั ไมเ ขา ใจนโยบาย และความเสย่ี งของกองทนุ นี้

 อานหนงั สอื ชีช้ วนฉบบั เต็ม หรือสอบถามผูสนบั สนุนการขายหรอื รบั ซ้อื คืนและบริษัทจัดการ
 อยาลงทนุ หากไมเขา ใจลักษณะและความเสยี่ งของกองทุนรวมน้ดี พี อ

2

คณุ ตอ งระวงั อะไรเปน พเิ ศษ?

คาํ เตอื นทส่ี าํ คญั

 ผูลงทุนไมส ามารถนําหนวยลงทนุ ของกองทุนรวมเพือ่ การเลย้ี งชีพไปจาํ หนา ย โอน จํานาํ หรือนําไปเปน ประกัน
 ผูลงทุนจะไมไดรับสิทธิประโยชนทางภาษีหากไมปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน และจะตองคืนสิทธิประโยชนทาง

ภาษีทเ่ี คยไดรับภายในกาํ หนดเวลา มฉิ ะนัน้ จะตองชําระเงินเพม่ิ และเบย้ี ปรบั ตามประมวลรัษฎากร
 ผูลงทุนควรศึกษาเงื่อนไขการลงทุนในกองทุนรวมเพ่ือการเลี้ยงชีพ รวมท้ังสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมและขอรับ

คูม อื การลงทุนไดท่บี ริษัทจัดการกองทนุ รวมหรอื ผสู นบั สนุนการขายหรอื รบั ซื้อคนื
 ในสถานการณไมปกติ ผูถือหนวยลงทุนอาจไมสามารถขายคืนหนวยลงทุน หรืออาจไดรับชําระคาขายคืนหนวย

ลงทนุ ลาชากวาระยะเวลาทีก่ ําหนดไวในหนังสือชชี้ วน
 ผลการดําเนินงานของกองทุนรวมไมไดขึ้นอยูกับสถานะทางการเงินหรือผลการดําเนินงานของบริษัทจัดการ

กองทนุ รวมหรอื ผูส นับสนนุ การขายหรือรบั ซือ้ คืนหนวยลงทนุ
 กองทุนรวมอาจ/จะมีการกระจุกตัวของการถือหนวยลงทุนของบุคคลหรือกลุมบุคคลใด เกิน 1 ใน 3 ของจํานวน

หนวยลงทนุ ที่จาํ หนายไดแลว ท้ังหมด ผลู งทุนสามารถตรวจสอบขอ มลู ไดท ่ี www.bblam.co.th
 ในกรณที บ่ี รษิ ทั จัดการมีพันธสญั ญาหรือขอ ตกลงกับรัฐตา งประเทศ หรอื หนวยงานของรัฐตางประเทศ หรือมีความ

จําเปนจะตองปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐตางประเทศ ไมวาที่เกิดข้ึนแลวในขณะน้ีหรือจะเกิดข้ึนในอนาคต เชน
ดําเนินการตาม Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ของประเทศสหรัฐอเมริกา เปนตน ผูถือ
หนวยลงทุนไดร ับทราบและตกลงยินยอมใหส ิทธแิ กบ ริษทั จดั การท่ีจะปฏิบัติการและดําเนินการตางๆ เพ่ือใหเปนไป
ตามพันธสัญญาหรือขอตกลง หรือกฎหมายของรัฐตางประเทศนั้น ซึ่งรวมถึงการเปดเผยขอมูลตางๆ ของผูถือ
หนวยลงทุน การหักภาษี ณ ที่จายจากเงินไดของผูถือหนวยลงทุน ตลอดจนมีสิทธิดําเนินการอื่นใดเทาท่ีจําเปน
สาํ หรบั การปฏิบัตติ ามพันธสัญญา หรอื ขอตกลง หรือกฎหมายของรัฐตา งประเทศ

3

4

สดั สว นของประเภททรพั ยส นิ ทล่ี งทนุ

% ของ NAV

ทรพั ยสินอ่นื และ พันธบตั ร 51.37%
หน้ีสนิ อืน่ -0.12%
ตว๋ั เงินคลงั 0.14%
เงินฝากธนาคาร
4.46%

หนุ สามัญ
21.34%

หุน กู 22.81%

ชอื่ ทรพั ยส นิ ทล่ี งทนุ สงู สดุ 5 อนั ดบั แรก

% ของ NAV

1. พนั ธบตั รธนาคารแหงประเทศไทย 31.79
2. พันธบตั รรฐั บาลกระทรวงการคลัง 14.44
3. พันธบัตรรฐั บาลธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณก ารเกษตร - รฐั คํ้าประกนั 4.05
4. หุน กู บริษัท โตโยตา ลีสซง่ิ (ประเทศไทย) จํากดั 3.04
5. หนุ กู ธนาคารอาคารสงเคราะห 2.31

หมายเหตุ : เปน ขอ มลู ณ วนั ท่ี 30 มถิ นุ ายน 2560

5

คา ธรรมเนยี ม

*คา ธรรมเนยี มมผี ลกระทบตอ ผลตอบแทนท่คี ณุ จะไดร ับ
ดังนน้ั คณุ ควรพิจารณาการเรยี กเก็บคา ธรรมเนยี มดงั กลา วกอ นการลงทนุ *

คา ธรรมเนยี มทเ่ี รยี กเกบ็ จากกองทนุ รวม (% ตอ ปข อง NAV)

สูงสุดไมเกิน 2.9425
2.50

คาธรรมเนียมที่เรียกเก็บจริง 2.00 สูงสดุ ไมเกิน 1.4338 1.5248
% ตอปของ NAV สูงสดุ ไมเ กิน 1.3375

1.50 1.3375

1.00

0.50 สงู สุดไมเกิน 0.0428 สงู สดุ ไมเ กิน 0.1284
0.03745
0.1284 0.0214

0.00 การจัดการ ผูดแู ลผลประโยชน นายทะเบยี น คา ใชจายอื่น รวมคาใชจ า ย

หมายเหตุ คา ธรรมเนียมดังกลาวรวมภาษมี ูลคาเพ่มิ ภาษีธรุ กิจเฉพาะหรอื ภาษีอืน่ ใดแลว

คา ธรรมเนยี มทเ่ี รยี กเกบ็ จากผถู อื หนว ย1 (% ของมลู คา ซอื้ ขาย)

รายการ สงู สดุ ไมเ กนิ เกบ็ จรงิ
ไมเรียกเก็บ2 ไมเรียกเกบ็
คา ธรรมเนียมการขายหนว ยลงทนุ
ไมเ กิน 1.00 (ขั้นตา่ํ 50 บาท) ไมเ กิน 1.00 (ขัน้ ตา่ํ 50 บาท)
คาธรรมเนยี มการรับซ้ือคนื หนว ยลงทุน
 ถอื ครองนอยกวาหรอื เทากับ 1 ป 50 บาทตอ รายการ 50 บาทตอ รายการ
 ถอื ครองมากกวา 1 ป
ไมเ รยี กเกบ็ ไมเรียกเกบ็
คา ธรรมเนยี มการสบั เปลยี่ นหนวยลง
 ภายในบริษทั จดั การ ไมเกนิ 200 บาทตอ รายการ ไมเกิน 200 บาทตอ รายการ
 กับบรษิ ทั จัดการอ่นื
เทา กบั คาธรรมเนยี มการขาย ไมเ รยี กเก็บ
- กรณีเปน กองทุนตนทาง
- กรณเี ปน กองทุนปลายทาง

หมายเหตุ 1 คาธรรมเนยี มดังกลา วรวมภาษีมูลคา เพ่มิ ภาษธี ุรกิจเฉพาะหรอื ภาษีอนื่ ใดแลว
2 บริษทั จดั การขอสงวนสิทธิเรียกเกบ็ ไมเ กิน 1.00% โดยจะแจงใหทราบลว งหนา

6

ผลการดาํ เนนิ งานในอดตี

* ผลการดาํ เนนิ งานในอดตี มไิ ดเปน สง่ิ ยนื ยนั ถงึ ผลการดาํ เนนิ งานในอนาคต *

1. แบบยอ นหลงั ตามปป ฏทิ นิ

20.00% 12.32% 11.92% 14.28%
15.00% 7.34% 9.21% 6.59%
% ตอปของ NAV 10.00% 10.52%
5.00% 0.56%1.57%
0.00% 6.58% 4.92% 5.89%
-5.00% 3.22% 4.60%
0.09% 0.61% B25RMF
Benchmark

0.31%
-1.85%

-10.00% -7.43% -7.37%

2550 2551 2552 2553 2554 2555 2556 2557 2558 2559

ดัชนชี วี้ ัด คอื ดชั นผี ลตอบแทนรวมตลาดหลักทรัพยแหงประเทศไทย (SET TRI) สัดสวน 25% ดัชนีตราสารหน้ี
พันธบัตรรัฐบาลอายุ 1 - 3 ป (TBMA 1-3 year Government Total Return Index) สัดสวน 37.5% และ
อัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจํา 1 ป เฉล่ียประเภทบุคคลธรรมดาของธนาคารกรุงเทพ, ธนาคารกสิกรไทย, และ
ธนาคารไทยพาณชิ ย สัดสว น 37.5%

2. กองทนุ นเ้ี คยมผี ลขาดทนุ สงู สดุ ในชว งเวลา 5 ป คอื -6.52%
3. ความผนั ผวนของผลการดําเนนิ งาน (standard deviation) คอื 3.29% ตอ ป
4. ประเภทกองทนุ รวมเพอื่ ใชเ ปรยี บเทยี บผลการดําเนนิ งาน ณ จดุ ขาย

คอื Conservative Allocation

คณุ สามารถดูขอ มูลทเี่ ปน ปจ จุบนั ไดท ี่ www.bblam.co.th

5. ผลการดาํ เนนิ งานยอ นหลังแบบปก หมดุ

เปน ขอ มลู ณ วนั ที่ 30 มิถุนายน 2560 คณุ สามารถดูขอ มูลที่เปนปจจุบันไดท ี่ www.bblam.co.th

7

ขอมลู อนื่ ๆ

นโยบายการจายปน ผล ไมจา ย ทุกวันทําการ
ผดู แู ลผลประโยชน เวลา 8.30 น. - 15.30 น.
วันท่จี ดทะเบยี น ธนาคารกสิกรไทย จํากดั (มหาชน)
อายโุ ครงการ ทุกวันตลอด 24 ชวั่ โมง
การซอื้ และขายคืนหนว ยลงทุน 21 พฤศจิกายน 2550
500 บาท
ไมก ําหนด 500 บาท

วนั ทาํ การซอ้ื

 บรษิ ทั จัดการ /
ผสู นบั สนนุ การขายหรอื รับซื้อคืน /
หักบัญชเี งินฝากแบบถวั เฉลีย่ *

 Bualuang iBanking /
Bualuang mBanking

มลู คาข้นั ตา่ํ ของการซือ้ คร้ังแรก

มูลคาขัน้ ต่าํ ของการซือ้ ครง้ั ถดั ไป

* ปจจบุ ันสามารถทํารายการผาน บมจ.ธนาคารกรุงเทพ และ บมจ.กรุงเทพประกนั ชวี ิต

วนั ทําการขาย ทกุ วันทําการ

 บรษิ ทั จดั การ / เวลา 8.30 น. - 15.30 น.

ผูสนับสนนุ การขายหรอื รับซ้ือคืน

 Bualuang iBanking / ทกุ วันตลอด 24 ช่ัวโมง

Bualuang mBanking

มลู คา ขน้ั ตา่ํ ของการขายคนื ไมก าํ หนด

ยอดคงเหลือข้ันต่าํ ไมก ําหนด

ระยะเวลาการรบั เงินคาขายคืน ภายใน 5 วันทาํ การนบั ตั้งแต

วันทําการถัดจากวนั ทําการขาย
คืนหนว ยลงทนุ

ผูลงทนุ สามารถตรวจสอบมลู คา ทรัพยส ินรายวนั ไดท ่ี

 ประกาศปด ทบ่ี ริษัทจดั การ หรือผูสนับสนุนการขายหรือรบั ซ้ือคืน

 หนังสอื พิมพก รงุ เทพธุรกจิ หนังสอื พิมพผูจดั การ

 บวั หลวงโฟน โทร. 1333

 บลจ.บวั หลวง โทร. 0-2674-6488 กด 8 หรือ www.bblam.co.th

 NAV Center ท่ี www.thaimutualfund.com

8

รายชื่อผูจัดการกองทุน ชือ่ ผจู ดั การกองทนุ วนั ทเ่ี ร่ิมบรหิ ารกองทนุ นี้
นาย พรี พงศ จิระเสวจี นิ ดา 1 มิถุนายน 2552
อัตราสวนหมุนเวยี นการลงทุน สวนตราสารหนี้
ของกองทนุ รวม (PTR) นาง อติกานต พานิชเกษม 15 เมษายน 2551
ผูส นับสนนุ การขายหรือรับซ้อื คนื น.ส. ชนิกานต ลีลาธรรมรัตน 25 เมษายน 2554
น.ส. ปรยิ นชุ คลอ งคาํ นวณการ 9 พฤษภาคม 2551
ตดิ ตอสอบถาม / รบั หนงั สอื ชชี้ วน / น.ส. อรณุ ี ศลิ ปการประดิษฐ 21 กรกฎาคม 2554
รองเรียน น.ส. ศริ ารัตน อรณุ จิตต 21 กรกฎาคม 2554
สวนตราสารทนุ
ธรุ กรรมท่อี าจกอใหเกดิ ความขัดแยง น.ส. สดุ ารตั น ทิพยเทอดธนา 21 พฤศจิกายน 2550
ทางผลประโยชน น.ส. ดุษฎี ภพู ัฒน 21 พฤศจิกายน 2550
น.ส. รุงนภา เสถยี รนุกูล 16 มถิ ุนายน 2558
นาย เจฟ สุธโี สภณ 27 ธนั วาคม 2555

0.40

 บมจ.ธนาคารกรงุ เทพ โทร. 1333
 บมจ.หลักทรพั ย บัวหลวง โทร. 0-2231-3777 หรือ 0-2618-1000
 บมจ.กรุงเทพประกันชวี ิต โทร. 0-2777-8999
 บมจ.หลักทรพั ย โนมรู ะ พฒั นสนิ โทร. 0-2638-5500
 บจ.หลกั ทรพั ย เอเซยี พลสั โทร. 0-2680-1234
 บมจ.หลักทรัพย ฟล ลปิ (ประเทศไทย) โทร. 0-2635-1700

บริษทั หลกั ทรัพยจดั การกองทนุ รวม บวั หลวง จํากัด
เลขที่ 175 อาคารสาธรซิต้ีทาวเวอร ชั้น 7 ชน้ั 21 และ ชัน้ 26
ถนนสาทรใต แขวงทุงมหาเมฆ เขตสาทร กรุงเทพมหานคร 10120
โทรศพั ท: 0-2674-6488
Website: www.bblam.co.th
Email: [email protected]

คุณสามารถตรวจสอบธุรกรรมท่อี าจกอใหเกิดความขดั แยง
ทางผลประโยชนไดที่ www.bblam.co.th

9

 การลงทุนในหนวยลงทุนไมใชการฝากเงิน รวมท้ังไมไดอยูภายใตความคุมครองของสถาบันคุมครองเงินฝาก
จึงมคี วามเสย่ี งจากการลงทนุ ซงึ่ ผูลงทนุ อาจไมไ ดรบั เงนิ ลงทุนคืนเต็มจาํ นวน

 ไดรบั อนุมตั จิ ัดต้งั และอยภู ายใตก ารกํากบั ดูแลของสาํ นักงาน ก.ล.ต
 การพิจารณารางหนังสือชี้ชวนในการเสนอขายหนวยลงทุนของกองทุนรวมนี้มิไดเปนการแสดงวาสํานักงาน

ก.ล.ต. ไดรับรองถึงความถูกตองของขอมูลในหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวม หรือไดประกันราคาหรือ
ผลตอบแทนของหนวยลงทุนท่ีเสนอขายนั้น ท้ังน้ี บริษัทจัดการกองทุนรวมไดสอบทานขอมูลในหนังสือชี้ชวน
สวนสรุปขอมูลสําคัญ ณ วันที่ 19 กรกฎาคม 2560 แลวดวยความระมัดระวังในฐานะผูรับผิดชอบในการ
ดําเนินการของกองทุนรวมและขอรบั รองวาขอ มลู ดงั กลาวถูกตอ ง ไมเ ปนเท็จ และไมท ําใหผ อู นื่ สาํ คญั ผดิ

คําอธิบายปจจยั ความเสีย่ ง

ความเส่ยี งจากความผันผวนของราคาหลักทรพั ย (Market Risk)
(1) กรณีกองทุนรวมตราสารหนี้ เกิดจากการเปล่ียนแปลงของอัตราดอกเบี้ยซึ่งข้ึนกับปจจัยภายนอก เชน สภาวะ

เศรษฐกิจการลงทุน ปจจัยทางการเมืองทั้งในและตางประเทศ เปนตน โดยราคาตราสารหนี้จะเปล่ียนแปลงในทิศ
ทางตรงขามกับการเปล่ียนแปลงของอัตราดอกเบ้ีย เชน หากอัตราดอกเบ้ียในตลาดเงินมีแนวโนมปรับตัวสูงข้ึน
อัตราดอกเบ้ียของตราสารหน้ีท่ีออกใหมก็จะสูงข้ึนดวย ดังน้ัน ราคาตราสารหน้ีที่ออกมากอนหนาจะมีการซื้อขาย
ในระดับราคาที่ตํ่าลง โดยกองทุนรวมท่ีมีอายุเฉลี่ยของทรัพยสินท่ีลงทุน (portfolio duration) สูงจะมีโอกาสเผชิญ
กบั การเปล่ยี นแปลงของราคามากกวา กองทุนรวมที่มี portfolio duration ตํา่ กวา
(2) กรณีกองทุนรวมตราสารทุน หมายถึง ความเสี่ยงท่ีมูลคาของหลักทรัพยท่ีกองทุนรวมลงทุนจะเปล่ียนแปลง
เพิ่มข้ึนหรือลดลงจากปจจัยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกิจการลงทุน ปจจัยทางการเมืองท้ังในและตางประเทศ
เปนตน ซ่ึงพิจารณาไดจากคา standard deviation (SD) ของกองทุนรวม หากกองทุนรวมมีคา SD สูง แสดงวา
กองทนุ รวมมคี วามผนั ผวนจากการเปล่ยี นแปลงของราคาหลักทรพั ยส ูง

10